Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Как открыть свой бизнес за границей, открытие счета в банке, Регистрация фирмы, документы и виды деятельности за границей, налоговое законодательство за границей, перевод денег за границу, перевозка денег через границу

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 3

Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #1

Сообщение Serhio-79 » 08 сен 2014, 21:33

У кого есть реальный опыт открытия счета в банке в европейских странах (интересуют страны еврозоны). С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить? Можно в ЛС. Спасибо

Если Вам понравилась эта тема - поделитесь ссылкой на нее с друзьями в соцсетях. Кнопки ниже:
Serhio-79
путешественник
 
Сообщения: 1119
Регистрация: 18.08.2013
Город: Киев
Благодарил (а): 54 раз.
Поблагодарили: 26 раз.
Возраст: 38
Отчеты: 14
Пол: Мужской
продажа недвижимости

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #2

Сообщение Antonio_53 » 09 сен 2014, 14:50

да, тоже будет интересно узнать
Antonio_53
новичок
 
Сообщения: 1
Регистрация: 09.09.2014
Город: Amsterdam
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 27

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #3

Сообщение esgaroth2000 » 10 сен 2014, 03:35

Serhio-79 писал(а) 08 сен 2014, 21:33:С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить?

Зайти на страничку банка и почитать что там на эту тему написано. Могут быть различия в разных банках. В некоторых можно открыть счет даже через интернет.
Вас интересуют счета для нерезидентов. Нужно обычно паспорт. Иногда документ потверждающий адрес прописки в Украине в вашем случае. Никаких специальных законов нет. Читайте оферту интересующего банка.
esgaroth2000
активный участник
 
Сообщения: 712
Регистрация: 08.11.2013
Город: Краков
Благодарил (а): 22 раз.
Поблагодарили: 144 раз.
Возраст: 32
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #4

Сообщение Serhio-79 » 10 сен 2014, 21:20

esgaroth2000 писал(а) 10 сен 2014, 03:35:
Serhio-79 писал(а) 08 сен 2014, 21:33:С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить?

Зайти на страничку банка и почитать что там на эту тему написано. Могут быть различия в разных банках. В некоторых можно открыть счет даже через интернет.
Вас интересуют счета для нерезидентов. Нужно обычно паспорт. Иногда документ потверждающий адрес прописки в Украине в вашем случае. Никаких специальных законов нет. Читайте оферту интересующего банка.


А документы о происхождении средств требуют? Или делают запросы в ГНА Украины? Все-таки что-то подсказывает, что необходимо получить "добро" (справку) от фискальной службы Украины на открытие счетов за рубежом...
Или зависит от законодательства конкретной страны?
Все-таки хотелось бы, чтобы кто-то своей реальной историей открытия счета в Европе поделился...
Serhio-79
путешественник
 
Сообщения: 1119
Регистрация: 18.08.2013
Город: Киев
Благодарил (а): 54 раз.
Поблагодарили: 26 раз.
Возраст: 38
Отчеты: 14
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #5

Сообщение esgaroth2000 » 11 сен 2014, 00:05

Serhio-79 писал(а) 10 сен 2014, 21:20:А документы о происхождении средств требуют? Или делают запросы в ГНА Украины? Все-таки что-то подсказывает, что необходимо получить "добро" (справку) от фискальной службы Украины на открытие счетов за рубежом...

Ничего подобного не слышал/не видел. Никто никуда за границу запросов делать не будет. Разве что вы собираетесь переводить какие-то огромные суммы...
В Европе нет такого сильного контроля на тем, кто, где, сколько и зачем, как в постсоветских государствах.
Serhio-79 писал(а) 10 сен 2014, 21:20:Или зависит от законодательства конкретной страны?

Я говорю по Польше, но если у нас можно открыть счет нереидента бе зособых проблем и бумажек, сильно сомневаюсь, что в других странах это намного сложнее.
esgaroth2000
активный участник
 
Сообщения: 712
Регистрация: 08.11.2013
Город: Краков
Благодарил (а): 22 раз.
Поблагодарили: 144 раз.
Возраст: 32
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #6

Сообщение Symenkonne » 11 окт 2014, 19:46

На самом деле важно понимать для чего счет. С моей точки зрения легче всего открыть счет в латвийском банке. Правда не в каждом. В Украине достаточно представительств этих банков. Те же балтикумс, норвик, аблв. И кстати, считаю немаловажным, что персонал говорит по-русски
Symenkonne
новичок
 
Сообщения: 1
Регистрация: 29.07.2013
Город: Брест
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 39

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #7

Сообщение Estonia » 16 окт 2014, 07:22

Symenkonne писал(а) 11 окт 2014, 19:46:На самом деле важно понимать для чего счет.


Важно не только понимать, для чего тебе требуется счет в данном конкретном банке, но еще очень важно убедительно объяснить необходимость открытия счета представителю выбранного тебе банка. Если же ты сам плохо понимаешь, для чего тебе нужен счет, тогда и банк с очень большой вероятностью откажет тебе в открытии счета.

Symenkonne писал(а) 11 окт 2014, 19:46:легче всего открыть счет в латвийском банке


Не уверен в том, что в эстонских банках можно достаточно легко открыть расчетный счет для частного лица, но тем не менее такая возможность имеется - эстонские банки открывают счета для иностранцев. Ну, и, конечно, стоит добавить, что практически весь персонал эстонских банков владеет русским и/или английским языком
Аватара пользователя
Estonia
новичок
 
Сообщения: 7
Регистрация: 26.09.2014
Город: Таллин
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 42
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #8

Сообщение EvgenyP » 21 окт 2014, 22:19

Пару лет назад открывал счет в чешском Юникредите. В центральном офисе есть International center с русскоговорящими сотрудниками.
Открыли счет на месте по паспорту и карточку оформили. Позвоните им и поговорите как сейчас дела с этим.
EvgenyP
новичок
 
Сообщения: 22
Регистрация: 16.06.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 2 раз.
Возраст: 39

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #9

Сообщение Marantz40 » 13 янв 2015, 19:17

Открыть счет можно, но требования зависят от страны и от банка.
Банк банку рознь. Также зависит от того, какие операции и в каких объемах вы планируете проводить. В некоторых банках Австрии, Лихтенштейна и Швейцарии тоже можно открыть счет - но минимальный остаток/или объем инвестирования в инструменты банка может вам не понравится Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины С другой стороны можно поговорить о Латвии...это для вас Европа? В Латвии можно открыть счет намного проще. Сталкивался с этим - стандартная процедура, проверки, но открывают. Иногда даже без приезда в Латвию (В Швейцарии и Лихтенштейне тоже так можно, но вы должны банк заинтересовать Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины )
Marantz40
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 13.10.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #10

Сообщение P0leg » 04 май 2015, 22:15

Serhio-79 писал(а) 10 сен 2014, 21:20:Все-таки хотелось бы, чтобы кто-то своей реальной историей открытия счета в Европе поделился...

Интересно, на каком банке лично Вы остановились. Можно в личку.
P0leg
почетный путешественник
 
Сообщения: 3846
Фото: 0
Регистрация: 03.12.2014
Город: Киев
Благодарил (а): 36 раз.
Поблагодарили: 682 раз.
Возраст: 43
Страны: 25
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #11

Сообщение plugzy » 16 май 2015, 20:13

Эстонские банки без броблем открывают счета нерезидентам ЕС.
Рекомендую SEB или Swedbank.
Из документов нужен только паспорт.
plugzy
новичок
 
Сообщения: 3
Регистрация: 14.05.2015
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 37

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #12

Сообщение uzery » 01 сен 2015, 00:32

Здравствуйте. Интересует меня несколько вопросов связанных с открытием банковского счета в Испании. Если я являюсь пенсионером Украины могу ли я открыть счет в Испании?
Подскажите мне, кто уже открыл счет в Испании, какие могут возникнуть вопросы у налоговой Украины при открытии обычного счета в испанском банке. Налоговую надо уведомлять о том, что я открыл банковский счет в иностранном государстве и какие могут быть санкции в отношении гражданина Украины если налоговая узнает, что у меня есть счет за границей т я не уведомил ее об этом. Может кто нибудь владеет информацией по данной теме или подскажите где почитать законы на эту тему?
Заранее благодарен. С ув. Сергей
uzery
новичок
 
Сообщения: 2
Регистрация: 01.09.2015
Город: Бердянск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 33
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #13

Сообщение Marantz40 » 01 сен 2015, 14:19

Счет открыть в Испании можно, тем более если вы там проживаете на законных основаниях. Если же нет - возможно,что не все банки будут готовы иметь дело с иностранцами.

По укр. законодательству вам надо знать следующее:
- если открываете банковский счет находясь за границей, лицензию получать не надо (однако по приезду надо уведомить о наличии у вас счета, после чего подавать отчетность о движении средств на нем - толи ежемесячно, толи ежеквартально...не помню. Для разных субъектов (юр.лица, физ.лица, ФОПы) - разные сроки).
- штраф за неподачу отчетности или неинформирование - в размере 10-20 необлагаемых минимумов (т.е. по 170-340 грн).
- штраф за открытие без лицензии (если из Украины открывали) - в размере суммы на счету
Marantz40
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 13.10.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #14

Сообщение Pepelats » 11 сен 2015, 18:52

Marantz40 писал(а) 01 сен 2015, 14:19:если открываете банковский счет находясь за границей, лицензию получать не надо

Но до возвращения в Украину необходимо счет закрыть.
Marantz40 писал(а) 01 сен 2015, 14:19:штраф за открытие без лицензии (если из Украины открывали) - в размере суммы на счету

Уголовная ответственность
Pepelats
активный участник
 
Сообщения: 904
Регистрация: 21.02.2007
Город: Донецк
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 100 раз.
Возраст: 43
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #15

Сообщение Marantz40 » 14 сен 2015, 19:36

Pepelats, что ж это вы так не разобравшись пугаете людей уголовной ответственностью? Это раньше так было. Сейчас нет
Marantz40
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 13.10.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #16

Сообщение uzery » 14 сен 2015, 20:18

Я тоже считаю, что это уже административное нарушение. Так как в законе который я нашел не написано об уголовной ответственности.
uzery
новичок
 
Сообщения: 2
Регистрация: 01.09.2015
Город: Бердянск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 33
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #17

Сообщение Marantz40 » 16 сен 2015, 09:56

Я вас уверяю, что ее и нет)) Единственный документ, где может предусматриваться уголовная ответственность - это уголовный кодекс Украины. А там такого "преступления" нет)
Marantz40
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 13.10.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #18

Сообщение Pepelats » 16 сен 2015, 20:52

Marantz40 писал(а) 16 сен 2015, 09:56:Я вас уверяю, что ее и нет)) Единственный документ, где может предусматриваться уголовная ответственность - это уголовный кодекс Украины. А там такого "преступления" нет)

Была статья 208 Уголовного кодекса Украины:
1. Незаконное, с нарушением установленного законом порядка, открытие или использование за пределами Украины валютных счетов физических лиц, совершенное гражданином Украины, постоянно проживающим на ее территории, а равно валютных счетов юридических лиц, действующих на территории Украины, совершенное должностным лицом предприятия, учреждения либо организации или по его поручению другим лицом, а также совершение указанных действий лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без создания юридического лица, - наказываются штрафом от пятисот до тысячи не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок от двух до четырех лет, с конфискацией валютных ценностей, находящихся на указанных выше счетах.

2. Те же действия, совершенные повторно, или по предварительному сговору группой лиц, - наказываются лишением свободы на срок от трех до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и с конфискацией валютных ценностей, находящихся на указанных выше счетах.
В ноябре 2011 исключена, ответственность переведена в административную.
Согласно статье 1622 Кодекса Украины об административных нарушениях за нарушение порядка открытия или использования за пределами Украины счетов предусмотрена административная ответственность в виде штрафа в размере от пятисот до одной тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан (на сегодняшний день – от 8500 до 17000 гривен). При повторном привлечении к административной ответственности за указанные нарушения в течение одного года может быть наложен штраф в размере от одной тысячи до трех тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (на сегодняшний день – от 17000 до 51000 гривен). К административной ответственности могут быть привлечены как физические лица, действующие в собственном качестве, так и служебные лица юридических лиц.

В соответствии со статьей 16 Декрета и пунктом 2.2 Положения о валютном контроле за размещение валютных ценностей на счетах за границей без получения индивидуальной лицензии НБУ также предусмотрен штраф в размере суммы, размещенной на таком счете за границей.
Размер штрафа не радует.
На данный момент Нацбанк пытается вернуть уголовную ответственность, в кулуарах разговоры идут.
Pepelats
активный участник
 
Сообщения: 904
Регистрация: 21.02.2007
Город: Донецк
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 100 раз.
Возраст: 43
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #19

Сообщение Marantz40 » 17 сен 2015, 08:08

Ключевая фраза "была статья...". А про разговоры в кулуарах... Давайте не будем спорить о том, о чем можем догадываться. Поживем - увидим. Но если даже в России с ее деофшлризацией нет уголовной отвественности за это, то, я думаю, и у нас ее никто не введет
Marantz40
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 13.10.2014
Город: ВИЛЬНЮС
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #20

Сообщение Pepelats » 17 сен 2015, 09:23

Да штраф в размере остатка на счету, как по мне, похуже будет. Если уголовное дело можно было лет пять мусолить и замылить потихоньку, "меньше меньшего" применить, руководствуясь "внутренним убеждением судьи", то административку за два месяца рассматривать приходится и пространства для маневра там не очень.
Pepelats
активный участник
 
Сообщения: 904
Регистрация: 21.02.2007
Город: Донецк
Благодарил (а): 1 раз.
Поблагодарили: 100 раз.
Возраст: 43
Отчеты: 1
Пол: Мужской

След.



Список форумовДауншифтинг, работа и учёба, бизнес за границей. Эмиграция и иммиграцияБизнес за рубежом. Налоги, финансы, банки





Включить мобильный стиль
Rambler's Top100