Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[vitrysk_]

так вот именно что персональный айди номер много где используется. но с номером паспорта он ничего не имеет общего. российский ИНН тоже один на всю жизнь. просто у вас им никто не пользуется в идентификационных целях. в то время как например вся Скандинавия только этими номерами и пользуется. и никому не интересен номер паспорта.

[Agent00x]

Банки Великобритании проверяют законность доходов своих российских клиентов и массово рассылают им письма-требования. Банкиры просят россиян объяснить, откуда и как были получены их средства, которые лежат на счетах в английских банках.

На фоне антироссийских санкций банки Великобритании потребовали от своих русских клиентов «объяснений, с какого дохода получены средства на их счетах». Если убедить финансистов в законности получения доходов не получится, то счета будут заморожены, причём для этого даже не потребуется решения суда.

[OldVlad]

Речь идёт о суммах, превышающих 200 тыс. фунтов и только счетов физ.лиц. Зарплатных проектов это не касается (коммерческая, банковская тайна).
А на о. Мэн это касается фирм, в учредителях которых есть граждане РФ, но там и порядок сумм другой.

[questor]

Здравствуйте!

Как видно, очередной подарок со стороны нашего любимого государства.
Насколько я понял из дискуссии:

1. Нельзя делать никаких трансграничных переводов из России на свои личные счета в других государствах, ибо засветятся счета и реквизиты, банк обязан будет сообщить об этих операциях и счетах в соответствующие уполномоченные органы.

2. Самостоятельно сообщать о своих заграничных счетах в налоговую и потом иметь геморрой с отчетами и прочей ерундой - все равно что самом себе выстрелить в голову из пистолета - даже под угрозой привлечения к ответственности за нарушение валютного контроля.

3. Налоговые органы РФ смогут узнать о незадекларированных личных счетах россиян, открытых за границей, только по соответсвующему признаному мотивированным запросу в конкретное государство, либо автоматизированному обмену налоговой информацией в рамках типа FATCA или FATF. Если такой обмен будет налажен и станет регулярным, то можно будет попасть под раздачу.

4. Как выход, наверняка придумают, что нить типа очередных "матрешек" в виде фирм-пустышек с заводом капиталов через непрозрачные юрисдикции. А дальше пусть ищут разбираются кто конечный бенефициар, куда выходит наличка из иностранных банков и кто ее тратит)

[akz]

Как видно, очередной подарок со стороны нашего любимого государства.

Геморно, чего уж там. Причем в обе стороны. Свои чистые зарплатные деньги кроме как из кармана налом я в РФ использовать теперь не могу без риска засветки счета Шпаркассы и дальнейшего ежеквартального общения с налоговой по месту прописки в РФ. Это касается и пластиковых карт и банковских переводов.

[aleksey2008]

Это касается и пластиковых карт

Если часто ездите туда-сюда, откройте пластик в РФ и кладите на него кэш... Геморно, но не запрещено. Пока.

[SEAL]

У меня дебитовая карта Payoneer со счетом в американском банке. Пару лет назад активно пользовался этим сервисам и скорее всего уже "засветил" транзакцией с пласиковой карты банка РФ. Вот теперь думаю что делать - начать гемморой по закрыванию счета (хз как это сделать, счет открывается удаленно а карта присылается по почте, короче надо узнавать в Payoneer) или просто забить (да и сервис может еще пригодится).

[Foxie]

Господа знатоки, а насколько критично в плане обнаружения у меня наличия счета в иностранном банке (заявлять конечно не планирую сама) будет приехать в РФ и снимать рубли в банкомате (любом) с карточки этого самого иностранного банка?

Это ведь не настолько прозрачно (и сразу докладывается куда следует) как банковский перевод из РФ банка в иностранный?

[akz]

Господа знатоки, а насколько критично в плане обнаружения у меня наличия счета в иностранном банке (заявлять конечно не планирую сама) будет приехать в РФ и снимать рубли в банкомате (любом) с карточки этого самого иностранного банка?

Отследить импортные транзакции технических проблем нет. Специально вылавливать в этой куче транзакции граждан РФ никто не будет, но если вы кому-то поперек дороги встанете или просто на "любителя постучать" нарветесь, которому вы отдавили ногу в лифте 3 года назад, то это все всплывет очень быстро. Т.е. без стука совместить имя в базе данных загранпаспортов граждан РФ и в списке владельцев карт при м/н банковских транзакциях малореально. По стуку (ну или по велению сверху) - легко.

[Zoobaw]

Как обычно не до конца понятно с тем, кто является резидентом, а кто нет.

Был какой то закон, по которому надо уведомлять каждый год о наличии счетов за рубежом, мне на адрес в РФ даже присылали в связи с ним угрожающие письма. Позвонил в налоговую, сказал, что не живу в РФ - извинились, больше не присылают. Насколько понимаю для нововведений формулировка резидента должна быть та же самая (каковой бы она ни была).

Честно говоря, несколько утомляют даже не сами законы, а то, что каждый раз приходится разбираться что к чему.

[Agent00x]

Мы отступаем по всем направлениям: танки, пехота, огонь артиллерии. (с)

Власти Испании заморозили банковские счета россиян, живущих в этой стране, за то, что они вовремя не объяснили происхождение своих капиталов. Об этом сообщает Deutsche Welle со ссылкой на валенсийского адвоката Грегорио Фуэнтеса. По словам юриста, речь идет о сотнях человек.

Фуэнтес отметил, что закон, разрешающий требовать у иностранцев право обосновать доходы, вложенные в недвижимость или финансовые активы, был принят в 2010 году, но заработал в 2014-м. Под его действие попадают те, кто не отреагировал на соответствующие просьбы в течение двух-трех месяцев. Фуэнтес также заявил, что требования касаются только лиц, владеющих значительным имуществом.

Кроме того, власти сейчас требуют декларацию о наличии за пределами Испании собственности (недвижимости и банковских активов на общую сумму более 50 тысяч евро). За утаивание своего зарубежного состояния нарушителям грозит штраф от 5 до 10 тысяч евро.

Как отмечает издание, некоторые россияне просто боятся затребовать соответствующие документы на родине. Поэтому большинство людей, чьи счета оказались замороженными, даже не пытаются оспаривать действия испанских властей и смиряются с их решением.

[akz]

Это ведь не настолько прозрачно (и сразу докладывается куда следует) как банковский перевод из РФ банка в иностранный?

А вот и (почти) официальный ответ на ваш вопрос:

Росфинмониторинг обязал банки сообщать об операциях европейских и американских клиентов. В список стран, об операциях резидентов которых банки должны сообщать Росфинмониторингу, теперь входят страны ЕС, США, Норвегия, ... Швейцария...
...в случае невыполнения требований Росфинмониторинга об информировании о резидентах указанных стран действия банков будут расцениваться как нарушение законодательства по борьбе с отмыванием денег. Последствием этого может стать отзыв лицензии у банка.

Так что команда на отслеживание уже отдана. Оставшийся шаг - наложить на эти данные фильтр на список имен из базы данных выданных загранпаспортов РФ и что-то мне подсказывает, что в свете текущей ситуации это будет сделано достаточно скоро. Гласно или негласно - другой вопрос.

[Foxie]

Росфинмониторинг обязал банки сообщать об операциях европейских и американских клиентов. В список стран, об операциях резидентов которых банки должны сообщать Росфинмониторингу, теперь входят страны ЕС, США, Норвегия, ... Швейцария...

Так что команда на отслеживание уже отдана.

Все же не очень понятно, в список этих "банковских операций", о которых будут докладывать, входит ли снятие денег по европейской карточке в российском банкомате?

[Котищще]

угу, так и есть...

"Мы опровергаем существование списка стран, об операциях с резидентами которых банки должны уведомлять Росфинмониторинг", - сказали в пресс-службе.

В ведомстве уточнили, что существует письмо Росфинмониторинга №43 от 1 апреля 2015 года с рекомендациями по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок, но оно распространяется не на банки, а на некредитные финансовые организации.

"Для банков существует соответствующее распоряжение Банка России", - пояснили в ведомстве.

[volga_volga]

А это тогда что? Именно существование этого письма "они" опровергают?

http://izvestia.ru/news/585483

PS Да, именно этого... http://www.fedsfm.ru/news/1543
Кому верить?

[DeniZ]

Мы немного отвлекаемся от основной темы. Ведь наличие счета за пределами РФ автоматически не означает наличия ВНЖ/второго гражданства. Прочитал это письмо на сайте финмониторинга. Мысли такие: возможно при открытии счета, либо при осуществлении перевода, банки будут спрашивать у резидентов РФ о наличии ВНЖ/второго гражданства. Мне так кажется. Ведь уже спрашивают давно, являешься или нет ИДПЛ (Иностранное публичное должностное лицо). Ну добавят в эту бумажку еще одну строчку про ВНЖ/второе гражданство. Опять же повторюсь, это мои домыслы.

[Zoobaw]

банки будут спрашивать у резидентов РФ о наличии ВНЖ/второго гражданства.

спросить то они могут и спросить, да кто ж им скажет?

[XMember]

Мысли такие: возможно при открытии счета, либо при осуществлении перевода, банки будут спрашивать у резидентов РФ о наличии ВНЖ/второго гражданства. Мне так кажется. Ведь уже спрашивают давно, являешься или нет ИДПЛ (Иностранное публичное должностное лицо). Ну добавят в эту бумажку еще одну строчку про ВНЖ/второе гражданство. Опять же повторюсь, это мои домыслы.

Уже спрашивают, например, Хоум кредит при открытии вклада. Непонятно, будут ли последствия если не сказать, ведь заполняет операционистка в спешке и не всё требуется подписывать.

[akz]

спросить то они могут и спросить, да кто ж им скажет?

Смысл в таком счете, если там все висит на волоске ? Как в РФ не в курсе, а в европе аналогичная ситуация (фальсификация данных при открытии счета или позже, в процессе его использования) ведет к автоматической блокировке счета и заморозке всех средств на нем. Если это вскроется, конечно (впрочем, вероятность этого близка к 100%). С неочевидными последствиями для владельца. В пределе могут просто конфисковать деньги в пользу государства ну или заморозить их на неопределенное время до разбора ситуации, а это могут быть и месяцы и годА. Т.е. подход "да кто ж им скажет ?" - это мина замедленного действия. Может стрельнет, а может и нет. Это все равно что в дырявом кармане носисть несколько штук баксов в надежде что не потеряются.

[XMember]

Как в РФ не в курсе, а в европе аналогичная ситуация (фальсификация данных при открытии счета или позже, в процессе его использования) ведет к автоматической блокировке счета и заморозке всех средств на нем.

В РФ я даже от налоговой долго не мог добиться, чтоб они адрес правильно записали. С банками ещё хуже. Вопрос, наверное, ещё в степени неверности информации.