Закрутили гайки с обменом валют. Положение 499-П и 115-фз

[Agent00x]

Маразм крепчал, шиза косила наши ряды..

Теперь при обмене валюты клиенту недостаточно будет предъявить паспорт придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету. Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П

Документ:
_http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=190354
xmember

[Aleksei_RF]

Например раньше нужен был строго паспорт, а сейчас примут (обязаны) и паспорт моряка.

О да, паспорт моряка - это действительно важное улучшение!
А если серьезно: ничего страшного действительно не произошло. Тут больше проблема действительно в мозгах маринок на местах: иногда они не ведают, что творят.
В дополнение к примеру XMember могу привести и свой: при пополнении карты ТКС в связном/евросети девки часто пытаются требовать паспорт при даже маленьких суммах, хотя если меньше 15 т.р. - не имеют права. Видимо, пытаются заполучать паспортные данные для своих схем по выдаче сим-карт.

[Ariadnaawd]

В дополнение к примеру XMember могу привести и свой: при пополнении карты ТКС в связном/евросети девки часто пытаются требовать паспорт при даже маленьких суммах, хотя если меньше 15 т.р. - не имеют права. Видимо, пытаются заполучать паспортные данные для своих схем по выдаче сим-карт.

не просто имеют право, а обязаны!!!
с 27 декабря 2015 года, если Вы проводите операцию с картой через оператора, идентификация проводится по всем операциям (на сумму от 0,01 руб)

[XMember]

с 27 декабря 2015 года, если Вы проводите операцию с картой через оператора, идентификация проводится по всем операциям (на сумму от 0,01 руб)

Это не операция с картой, а пополнение счёта в банке Тинькофф.

[Ariadnaawd]

а где же написано, что при пополнении счета идентификация до 15000р не проводится?

[pups]

Дважды менял валюту в новом году.
Оба раза даже паспорт не спросили.
В одном обменнике сказали, что, если нужна справка, то надо заполнить анкету. Но кому сейчас нужна справка?
Так что никаких гаек никто не закрутил, не надо создавать панику.

[XMember]

Оба раза даже паспорт не спросили

Как обычно, строгость законодательства компенсируется выборочностью его применения.

[ia ia]

Не моё:
ут гляжу, устроили форменную истерику в интернетах по поводу новых правил ЦБ касательно продажи валюты. Дескать, ужас-ужас, «совок» возвращается и пр. Лично я не вижу никакого ужаса и никакого совка. Ну усложнили чуть-чуть правила. Что такого?
Да, придется заполнить анкету. То се. Предъявить паспорт. Ввести имя, фамилию, номер телефона. Место работы указать, ИНН. Но ведь это и все! Ну дополнят позже адресом прописки, местом постоянного проживания. Данные близких родственников на всякий случай. Пенсионное удостоверение. Все! К тому же данные все аккуратно сохранят где-то там. А как второй раз придешь - просто пальчики прокатали, с базой сверились, и все!
К тому же нам, клиентам, никакой лишней работы не будет - это же банк будет заполнять анкету, а не мы. Ну подольше займет покупка конечно. Очереди могут возникнуть. Но в 21 веке, слава богу, живем, технологии шагнули уже о-го-го! Скоро, может быть, все то же самое можно будет сделать через интернет. Например, на портале Госуслуг.
Зашел, авторизовался, все данные автоматически подтянулись, заполнил эту анкету, указал запрашиваемую сумму и все! Еще удобнее будет. Не надо шариться в темноте по грязи, в очередях стоять. Рисковать, нося при себе крупные суммы. Все из дома, в тепле и уюте.
А раз такая экономия времени, можно в анкету заодно и цель покупки добавить. Ну просто в целях понимания и сбора статистики. И переименовать ее из «анкеты», скажем, в «заявку». Чисто символически. Порядок подачи ведь все равно останется исключительно уведомительный. Ну кроме крупных сумм. Там, пожалуй, стоит ввести одобрение. Быстрое, практически автоматическое. Пара дней и готово.
Или, если, скажем, сумма не очень крупная, но вы уже второй раз в этом году валюту покупаете. Тут конечно специалист быстро посмотрит, что к чему, проверит очень доброжелательно. День-два. Не больше недели.
Ну разве что еще попросят отчитаться о том, на какие цели потрачена ранее приобретенная валюта. Тут вот записано, вы уже брали недавно пятьсот евро. Они где? Нет, никаких бланков строгой отчетности! Можно даже без печати. Просто приложить чеки из магазинов и ресторанов, счет из гостиницы. Все на доверии! Просто отксерить и прислать. Сперва конечно у нотариуса заверить, а потом сразу на почту. Все же быстро теперь. Или для удобства граждан можно даже через МФЦ подавать. Пришел, сдал, приложил. Донес пару справок о происхождении средств (выписку со счета, справку по форме 2-НДФЛ), и жди беззаботно.
Нагрузка на инфраструктуру, правда, возрастет. Поэтому честно будет взимать небольшую символическую комиссию. Буквально один-два процента от суммы. Или три. Точно не больше десяти. Это при продаже валюты. При покупке конечно давно уже пора рассмотреть введение НДС. На валюту же будут приобретены товары и услуги, которые затем будут ввезены в нашу страну. В чемодане там или в животе. Или даже в голове. Вопрос с НДС стоит обдумать. Обдумать, а потом сразу ввести.
Зато быстро и эффективно победим финансирование экстремизма и отмывание преступных доходов. Заодно и спекулянтов можно прижать. А то развели тут вольницу. У тех один курс, у этих другой. Маржа гуляет туда-сюда, без присмотра. А если установить один курс для всех, будет же куда удобнее. Нам же не придется нервничать, метаться по городу в поисках более «выгодного». Хорошо. И в целях стабильности курс менять, скажем, не каждый день, а раз в неделю. Или даже в месяц. А как пик кризиса пройдем, так и раз в год, на первое января.
Потом вопрос, где хранить валюту? В банках нынче ненадежно, дома – так и просто опасно. Поэтому лучше пусть государство и возьмет на себя эту ответственность. Купил валюту, тут же сдал ее и не волнуешься больше ни о чем. Классно ведь. Ну там приплатил чуть-чуть за хранение.
А как пришла пора ехать за границу, пришел и забрал. Быстро и прямо на месте заполнил заявление, указал цели поездки, приложил билеты, бронь из гостиницы, визу, подписанный приказ об отпуске, и все! Забирай свои деньги. Вот как валюту завезут в начале месяца – так приходи и забирай. Лучше конечно очередь занять заранее, с утра. А еще лучше – накануне. Мало ли что. И езжай себе на здоровье в эту свою заграницу.
А то развели тут… Ужас!... Совок!... Лишь бы истерику устроить без всякого повода.

[theislander]

Не моё:

Поспешу вас огорчить: эти помои уже кто-то на предыдущей странице запостил

[Login007]

Чукча не читатель. И даже не писатель. Чукча копипастер.

[ia ia]

Пойду повешусь от стыда. А потом ночью вас обоих навещу.

[beowulf0208]

Хочу купить 3000 долларов. Может кто-нибудь посоветовать лучше сразу купить всю сумму или разделить на 2 дня и купить сначала 1500 и потом 1500 (например на следующий день в другом банке)? Могут ли у банка возникнуть лишние вопросы откуда такая сумма и т.п.
PS: копил и взял небольшой кредит.

[theislander]

Сумма совершенно незначительная, разбивать ее на две части нет никакого смысла. Я 30-40 тысяч за раз покупал, никто ничего не спрашивал.

[pups]

Может кто-нибудь посоветовать лучше сразу купить всю сумму или разделить

Судя по тому, что с января месяца в теме не было сообщений, то вообще ни у кого проблем с покупкой валюты не возникало.
Покупайте как Вам удобно и не ломайте себе мозг.

[Djim-en]

Судя по тому, что с января месяца в теме не было сообщений, то вообще ни у кого проблем с покупкой валюты не возникало.

Никаких проблем не было и нет, одно маленькое изменение просят номер мобильного назвать, написать на бумажке.

[ina]

У меня даже этого не спрашивают, все как всегда.

[Cyanide_667]

В Думу внесли поправки о повышении порога идентификации для обмена валюты

В Госдуму внесен законопроект о повышении с 15 тыс. до 40 тыс. руб. порога обязательной идентификации клиента при покупке иностранной валюты. Он размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.
Документ также предполагает упрощенную идентификацию при покупке валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб.
Инициаторами проекта стали глава думского комитета по финансовому рынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев. Ввести такую меру они предложили из-за «значительного количества операций по покупке и продаже иностранной валюты на небольшие суммы», а также необходимости «снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление таких операций».
11 февраля глава юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов заявил, что регулятор рассматривает возможность повышения порога идентификации клиентов при обмене валюты. «Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, а до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре», — сказал он.
27 декабря начали действовать измененные правила обмена валюты в России. По новому положению ЦБ (№ 499-П), касающемуся идентификации клиентов, при сделках свыше 15 тыс. руб. банк может потребовать от клиента указать дополнительную информацию, например, номер телефона, место работы, ИНН.

_http://www.хер/rbcfreenews/56f95a1e9a7947b7ac02cd82?from=main

[beowulf0208]

Сегодня в банке поменял рубли на доллары. Никаких проблем не возникло. При обмене попросили только российский паспорт и всё.