Закрутили гайки с обменом валют. Положение 499-П и 115-фз

[Agent00x]

Маразм крепчал, шиза косила наши ряды..

Теперь при обмене валюты клиенту недостаточно будет предъявить паспорт придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету. Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П

Документ:
_http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=190354
xmember

[Alexandr89]

Если учесть что основные "конвертаторы" это банки и нефтянка, а доля населения в лучше случае пара процентов, то как минимум странная мера по борьбе с ростом курса.
Все эти игры с населением в конечном итоге просто приведут к росту чёрного рынка и теневого сектора валюты

[XMember]

Просто ЦБ надоели очереди к банкоматам из странного вида людей, кладущих на карты пачки валюты, которую потом снимают в определенных странах.

К банкоматам не относится это.

Все эти игры с населением в конечном итоге просто приведут к росту чёрного рынка и теневого сектора валюты

Учитывая возможность доступа физиков на ВР Московской биржи пока довольно странно это ждать.

[Manich RU]

Если маразм совсем закрепчает, всё просто вернётся к чёрному рынку валюты. Остатки его собственно никуда не делись в виде менял на всем известных точках.

То же удивлялся кто к менялам ходит, когда обменников как грязи на каждом углу. Тем не менее из года в год в любую погоду менялы всегда на своём месте уже лет 20 наверное, а может и больше. Как мимо не проедешь,клиенты всегда есть.

[Login007]

Просто ЦБ надоели очереди к банкоматам из странного вида людей, кладущих на карты пачки валюты, которую потом снимают в определенных странах.

Во-первых, специфических очередей к банкоматам на взнос валюты нет.
Во-вторых, обыкновенные люди, ничего странного.
В-третьих, снимать в других странах валюту можно и с рублёвой карты. В этом смысле вывод валюты из страны ничем не отличается.
В-четвёртых, для борьбы со снятием за рубежом существуют лимиты, анкетирование при покупке на это не влияет.

ИМХО шаг не до конца продуман. Фискалы собирают информацию, но пока не знают как её обработать и какие меры применять.

Это мера по сдерживанию спекулятивного курса доллара по отношению к рублю. Думаю, что Центробанк предвидит дальнейшее ослабление рубля и принято решение его остановить.
Административные барьеры вводятся специально, чтобы ускорить или замедлить падение валюты.

В том-то и дело, что ограничений никаких нет. Подобными мерами можно только подогреть ажиотажный спрос и загнать валюту в матрасы вместо реальной экономики. В сочетании с предельно низкими ставками по валютным вкладам.

[Djim-en]

Поговорил с работником одного известного у нас в Питере центра обмена валюты. Уже появилось разъяснение. Как и раньше при обмене средств на сумму от 15 000 рублей банк (центр обмена валюты) по предъявлению паспорта составляется анкета в электронном виде , которая остается у банка. Теперь же банк распечатает эту анкету и даст подписать клиенту. Это все. ИНН при обычных операциях не нужен. Он понадобиться по просьбе банка при обмене очень больших сумм. Размер которых пока неизвестен.
Надо сказать, что банки могут по незнанию просить клиента самому заполнить анкету, но это думаю быстро закончится.

[repovesi]

ИНН при обычных операциях не нужен. Он понадобиться по просьбе банка при обмене очень больших сумм. Размер которых пока неизвестен.

Несколько лет назад вышло правительственное постановление о возможности простановки номера ИНН во внутренний паспорт россиянина на стр. 18 по желанию этого самого россиянина. Года три назад я такое решил сделать, зашёл в свою налоговую для физлиц (в центре СПб, по месту прописки), взял талончик электронной очереди, подошёл к названному окну, очень удивил девушку своим желанием, после трёхминутного созвона с коллегами, она поняла что нужно, ещё минуты три рылась в каком-то пыльном шкафу, нашла нужную печать, поставила, вписала номер, расписалась.

Теперь у меня подтверждение моего ИНН всегда с собой, когда внутренний паспорт с собой.

[Ariadnaawd]

деловая репутация, финансовое положение и пр устанавливаются только по клиентам с повышенным риском отмывания

Не вижу этого в тексте посановления.

никакого постановления нет
есть положение № 499-П
смотрите в конце в приложениях

ТС, поменяйте название плиз темы

[1979]

Это мера по сдерживанию спекулятивного курса доллара по отношению к рублю. Думаю, что Центробанк предвидит дальнейшее ослабление рубля и принято решение его остановить.
Административные барьеры вводятся специально, чтобы ускорить или замедлить падение валюты.
Я бы сказал, что это антиинфляционная мера, потому что быстрое снижение курса рубля повышает инфляцию..."
http://www.mk.ru/economics/2015/12/24/e ... ublya.html

Т.е. ларчик просто открывается, очередная попытка удержать курс рубля, затруднив возможность его конвертирования.

Есть понимание по опыту прошлых лет что в таких ситуация как сегодня "народ" бежит в сбер менять свои "гробовые" накопления на 100$.
Чтобы отбить охоту до наживу экономически безграмотного населения спускают вот такие пугалки-страшилки.
Кому нужно обменять большие суммы валюту вряд ли испугаются

[maestro112]

Вот в тему в интернете анекдот

Тут гляжу, устроили форменную истерику в интернетах по поводу новых правил ЦБ касательно продажи валюты. Дескать, ужас-ужас, «совок» возвращается и пр. Лично я не вижу никакого ужаса и никакого совка. Ну усложнили чуть-чуть правила. Что такого?
Да, придется заполнить анкету. То се. Предъявить паспорт. Ввести имя, фамилию, номер телефона. Место работы указать, ИНН. Но ведь это и все! Ну дополнят позже адресом прописки, местом постоянного проживания. Данные близких родственников на всякий случай. Пенсионное удостоверение. Все! К тому же данные все аккуратно сохранят где-то там. А как второй раз придешь - просто пальчики прокатали, с базой сверились, и все!
К тому же нам, клиентам, никакой лишней работы не будет - это же банк будет заполнять анкету, а не мы. Ну подольше займет покупка конечно. Очереди могут возникнуть. Но в 21 веке, слава богу, живем, технологии шагнули уже о-го-го! Скоро, может быть, все то же самое можно будет сделать через интернет. Например, на портале Госуслуг.
Зашел, авторизовался, все данные автоматически подтянулись, заполнил эту анкету, указал запрашиваемую сумму и все! Еще удобнее будет. Не надо шариться в темноте по грязи, в очередях стоять. Рисковать, нося при себе крупные суммы. Все из дома, в тепле и уюте.
А раз такая экономия времени, можно в анкету заодно и цель покупки добавить. Ну просто в целях понимания и сбора статистики. И переименовать ее из «анкеты», скажем, в «заявку». Чисто символически. Порядок подачи ведь все равно останется исключительно уведомительный. Ну кроме крупных сумм. Там, пожалуй, стоит ввести одобрение. Быстрое, практически автоматическое. Пара дней и готово.
Или, если, скажем, сумма не очень крупная, но вы уже второй раз в этом году валюту покупаете. Тут конечно специалист быстро посмотрит, что к чему, проверит очень доброжелательно. День-два. Не больше недели.
Ну разве что еще попросят отчитаться о том, на какие цели потрачена ранее приобретенная валюта. Тут вот записано, вы уже брали недавно пятьсот евро. Они где? Нет, никаких бланков строгой отчетности! Можно даже без печати. Просто приложить чеки из магазинов и ресторанов, счет из гостиницы. Все на доверии! Просто отксерить и прислать. Сперва конечно у нотариуса заверить, а потом сразу на почту. Все же быстро теперь. Или для удобства граждан можно даже через МФЦ подавать. Пришел, сдал, приложил. Донес пару справок о происхождении средств (выписку со счета, справку по форме 2-НДФЛ), и жди беззаботно.
Нагрузка на инфраструктуру, правда, возрастет. Поэтому честно будет взимать небольшую символическую комиссию. Буквально один-два процента от суммы. Или три. Точно не больше десяти. Это при продаже валюты. При покупке конечно давно уже пора рассмотреть введение НДС. На валюту же будут приобретены товары и услуги, которые затем будут ввезены в нашу страну. В чемодане там или в животе. Или даже в голове. Вопрос с НДС стоит обдумать. Обдумать, а потом сразу ввести.
Зато быстро и эффективно победим финансирование экстремизма и отмывание преступных доходов. Заодно и спекулянтов можно прижать. А то развели тут вольницу. У тех один курс, у этих другой. Маржа гуляет туда-сюда, без присмотра. А если установить один курс для всех, будет же куда удобнее. Нам же не придется нервничать, метаться по городу в поисках более «выгодного». Хорошо. И в целях стабильности курс менять, скажем, не каждый день, а раз в неделю. Или даже в месяц. А как пик кризиса пройдем, так и раз в год, на первое января.
Потом вопрос, где хранить валюту? В банках нынче ненадежно, дома – так и просто опасно. Поэтому лучше пусть государство и возьмет на себя эту ответственность. Купил валюту, тут же сдал ее и не волнуешься больше ни о чем. Классно ведь. Ну там приплатил чуть-чуть за хранение.
А как пришла пора ехать за границу, пришел и забрал. Быстро и прямо на месте заполнил заявление, указал цели поездки, приложил билеты, бронь из гостиницы, визу, подписанный приказ об отпуске, и все! Забирай свои деньги. Вот как валюту завезут в начале месяца – так приходи и забирай. Лучше конечно очередь занять заранее, с утра. А еще лучше – накануне. Мало ли что. И езжай себе на здоровье в эту свою заграницу.
А то развели тут… Ужас!... Совок!... Лишь бы истерику устроить без всякого повода.

[Alexandr89]

В Венесуэле кстати любые банковские операции через пальчики, помимо подписи ещё ставишь отпечаток пальца. Будем опыт перенимать

[Login007]

А как пришла пора ехать за границу, пришел и забрал. Быстро и прямо на месте заполнил заявление, указал цели поездки, приложил билеты, бронь из гостиницы, визу, подписанный приказ об отпуске, и все! Забирай свои деньги. Вот как валюту завезут в начале месяца – так приходи и забирай. Лучше конечно очередь занять заранее, с утра. А еще лучше – накануне.

Фактически описан перечень документов для получения визы в "несовковый" шенген. Забыли только про медицинскую страховку и консульский сбор.

[Ariadnaawd]

товарищ очень сильно преувеличил
все, как и раньше
тольк банк за Вас справку оформляет

[Gudini]

Истерика в интернетах ныне модная вещь.
А ведь никто, за редким исключением, самого постановления ЦБ и не читал.
А там есть даже улучшения и облегчения для крупных сумм.
Например раньше нужен был строго паспорт, а сейчас примут (обязаны) и паспорт моряка.

[maestro112]

Тогда заем просят ИНН? Чтобы затем при продаже содрать 13%?

[Ariadnaawd]

Истерика в интернетах ныне модная вещь.
А ведь никто, за редким исключением, самого постановления ЦБ и не читал.
А там есть даже улучшения и облегчения для крупных сумм.
Например раньше нужен был строго паспорт, а сейчас примут (обязаны) и паспорт моряка.

не совсем так
при покупке валюты раньше можно было воспользоваться кроме общегражданского паспорта еще и заграничным паспортом, водит удостоверением, паспортом моряка и пр. доками, удостоверяющими личность (ДУЛ)
теперь водит удостоверение и паспорт моряка отменены в качестве ДУЛ при валютно-обменных операциях (новым положением)
ну а паспорт моряка вообще-то с 1 января 2014 года не применяется в качестве ДУЛ при банковских операциях

ИНН банк обязан просить, а клиент обязан предоставить не только при валютно-обменных операциях, но и в других случаях
хотя на практике это редко выполняется

[makus]

ИНН банк обязан просить, а клиент обязан предоставить не только при валютно-обменных операциях, но и в других случаях хотя на практике это редко выполняется

Тем не менее обладание ИНН частным лицом не является обязательным. Тогда просто в соответствующее поле вбивается соответствующее количество нулей.

[Ariadnaawd]

ИНН предоставляется при наличии

[makus]

ИНН предоставляется при наличии

Да, но формулировка

ИНН банк обязан просить, а клиент обязан предоставить

смущает. Вероятно корректной будет

клиент обязан (при наличии) предоставить

[Ariadnaawd]

формулировки смотрите в 115-ФЗ

[XMember]

Помимо положения ЦБ, есть куча дури на местах. Например, в отделении ВТБ24 у меня попросили паспорт для оплаты 300 р. налога в бюджет. A это простейшая операция без идентификации.