Банковский контроль происхождения денег

[Anдреi]

Товарищи знатоки, а что у нас сейчас с банковским контролем происхождения денег? Так же как и раньше сообщают в финмониторинг о "входящих" суммах более 600 тр? Или что-то новенькое появилось?

[House495]

---

[1979]

Товарищи знатоки, а что у нас сейчас с банковским контролем происхождения денег? Так же как и раньше сообщают в финмониторинг о "входящих" суммах более 600 тр? Или что-то новенькое появилось?

стали запрашивать, мне тут запрос прислал Европлан, откуда деньги и экономический смысл моих операций.
Слышал в Сбере спрашивают тоже, при закрытии депо.
Приготовьте договор продажи квартиры или авто.

[ELENA_T]

Хотя Альфа еще в декабре прошлого года заставила подписать какую-то бумажку о том, что я присягаю в законном происхождении средств, на сумме в 1 млн руб.

Приготовьте договор продажи квартиры или авто.

В Морбанке, например, при открытии депозита заполняется анкета, где указано несколько позиций происхождения денежных средств, в том числе: заработная плата, доходы от предпринимательской деятельности, прежние накопления (подразумевается, что это ранее размещенные деньги в других банках), и еще несколько позиций. Документов подтверждающих не спрашивают.
В Совкомбанке аналогичная ситуация.
Я к тому, что пока собирается формальная информация, без каких-либо подтверждений. Вероятно, пока ЦБ прямых указаний не даст (и не определит перечень возможных документов!), самим банкам это не нужно.

[adaero]

В продолжении темы. Допустим договор к-п квартиры есть. Абсолютно настоящий. По идее его можно показывать в разные банки и тем самым "закрыть" сумму бОльшую чем по договору?

Вот ятоже практически уверен что на "входе" проблем не будет (ну максимум бумажку формальную попросят), а вот на "выходе" возможны варианты

Да, речь не о миллионах долл))

[Agent00x]

Как-то странно, что ЦБ требует информацию о происхождении денег клиентов. Проблема-то просто решается. Принять закон, что при открытие счета предъявлять свой ИНН и все. Вся информация о доходах будет видна из налоговой.

[КУКУМБЕР]

Как-то странно, что ЦБ требует информацию о происхождении денег клиентов. Проблема-то просто решается. Принять закон, что при открытие счета предъявлять свой ИНН и все. Вся информация о доходах будет видна из налоговой.

кому будет видна? банку видна не будет, у них нет доступа к 1-НДФЛ в налоговой. а ИНН при наличии копии паспорта (или полных паспортных данных) можно на сайте ФНС любому человеку https://service.nalog.ru/inn-my.do

[Agent00x]

Как-то странно, что ЦБ требует информацию о происхождении денег клиентов. Проблема-то просто решается. Принять закон, что при открытие счета предъявлять свой ИНН и все. Вся информация о доходах будет видна из налоговой.

кому будет видна? банку видна не будет, у них нет доступа к 1-НДФЛ в налоговой. а ИНН при наличии копии паспорта (или полных паспортных данных) можно на сайте ФНС любому человеку https://service.nalog.ru/inn-my.do

Я имел в виду следующее. Если власти хотят отслеживать происхождение денег, то всего-то необходимо:
открывать счета при наличие ИНН
дать доступ банкам к сведениям по НДФЛ клиента (узнать по ИНН).

Все. Если клиент притащил денег больше, чем он заработал за последние несколько лет, то банк отсылает инфу налоговой и та проверяет, откуда деньги.
А эти заполнения справок, где можно написать все что угодно, кому это нужно? Что это дает в борьбе с нелегальными доходами? Ничего.

[House495]

---

[Alexandr89]

В США кстати дают огромные сроки именно за не уплату налогов. Поскольку доказать криминальное происхождение денег зачастую очень сложно, то вот неуплату налогов очень просто. А раз ты с них налоги не заплатил, значит деньги грязные. Великое изобретение импереалистов на самом деле.

[1979]

Если клиент притащил денег больше, чем он заработал за последние несколько лет, то банк отсылает инфу налоговой и та проверяет, откуда деньги.

А как они проверят липовые рукописные займы у товарищей у которых есть в наличии ДКП на квартиру или авто?
ИМХО все эти проверки на дураков.
Я раньше не однократно ставил галочки про легальность вносимых на депо средств и типа того, а вот месяц назад Европлан Банк запросил конкретно предоставить документы. Отправил декларацию ИП на члена семьи с комментариями, спросили а что правда декларация на 3хлистах? Понял, что никто в этой декларации ничего проанализировать не сможет, кроме порядка цифр оборотки.
Нашёл ДКП на продажу квартиры 2х летней давности, на вырученные деньги тут же купил другую квартиру, но видимо теперь буду везде этот договор заряжать, там сумма сделки больше АСВ, поэтому с лихвой хватает

[Mabus]

Все. Если клиент притащил денег больше, чем он заработал за последние несколько лет, то банк отсылает инфу налоговой и та проверяет, откуда деньги.

Например, продали квартиру или другое имущество, по которым не нужно платить НДФЛ и подавать декларацию. В налоговой нет информации об этих сделках.

[SgSc]

Все. Если клиент притащил денег больше, чем он заработал за последние несколько лет, то банк отсылает инфу налоговой и та проверяет, откуда деньги.

Например, продали квартиру или другое имущество, по которым не нужно платить НДФЛ и подавать декларацию. В налоговой нет информации об этих сделках.

Почему нет? Квартира или авто являются объектами налогообложения и присутствуют в базе налоговой для исчисления ежегодного налога (при продаже снимаются).

[Mabus]

Почему нет? Квартира или авто являются объектами налогообложения и присутствуют в базе налоговой для исчисления ежегодного налога (при продаже снимаются).

Объекты есть, сделок в БД нет. Несколько лет назад продавал квартиру за XX XXX XXX рублей, а в БД налог на имущество исчислялся исходя из стоимости БТИ в 350 000 рублей.

[SgSc]

Объекты есть, сделок в БД нет.

Нет суммы сделок, но факт сделок есть! Не вижу проблемы спросить подтверждающие сделку документы у гражданина, где все суммы и вскроются. Думаю, к этому постепенно все и придет (в купе с параллельной автоматизацией и интеграцией данных по сделкам с базой налоговой).

[Mabus]

На такие вопросы должен быть стандартный ответ: в 90-е занимался спекуляциями, налоги в то время не платил, сейчас трачу...

[adaero]

На такие вопросы должен быть стандартный ответ: в 90-е занимался спекуляциями, налоги в то время не платил, сейчас трачу...

На что можно получить контрответ - "ну иди, еще подумай"...
Возможно я сгущаю. Если так и проблемы нет - хорошо.

[sa6cina]

Блин. Вот еще проблемка то! У меня можно отследить, например, пару млн. - депозиты, удачная конвертация и т.д. А вот, например, еще пару млн - "домашние". Из стеклянной банки. За много много лет накопилось.
Может это и наивные вопросы, но для меня актуальны. И деньги для нас очень большие. И как доказать их законность?

[SgSc]

sa6cina, если они из банки и там же и лежат, то никто спрашивать не будет, пока. А если в банк перенесли, можно как вариант прикрыться договором дарения от 3го лица.

[Agent00x]

Блин. Вот еще проблемка то! У меня можно отследить, например, пару млн. - депозиты, удачная конвертация и т.д. А вот, например, еще пару млн - "домашние". Из стеклянной банки. За много много лет накопилось.
Может это и наивные вопросы, но для меня актуальны. И деньги для нас очень большие. И как доказать их законность?

Можете тратить их на жизнь, а с зарплаты большую часть откладывать в банк. Т.е. тратить незадекларированные, копить задекларированные.