Последствия получения крупной денежной суммы на счет

[smolny]

Господа, как вы считаете возможны ли какое либо контрольные мероприятия в связи с поступлением на счет 5 млн. руб. при следующих обстоятельствах. В 2008 г. был заключен договор на строительство квартиры с конторой однодневкой, которая свои обязательства не исполнила - дом до сих пор не сдан. В настоящее время правоприемник этой конторы предлагает разойтись вернув эти деньги. В обоснование получения этой суммы естественно будет какое-то соглашение о расторжении договора ДУ. Вопрос: возможно ли, что придется объясняться за первоначальный источник этих денег?

[Альдо Апач Рейн]

Ир, переводы свыше 500 тыщ разово и/или ежемесячно проверяются.

[apparition]

Ир, переводы свыше 500 тыщ разово и/или ежемесячно проверяются.

очень редко.....
Скорее всего ничего не надо будет доказывать...
п.с. говорю из личного опыта.

[Виталя]

От банка сильно зависит. Какой-нибудь "Сити" или "Райффайзен" может запросто запросить доки на происхождение денег (ну или обоснование).
Где-то уже это обсуждалось. Вроде, здесь:
Сдают ли банки своих клиентов?
Хотя это и не совсем то...

[slish]

От банка сильно зависит. Какой-нибудь "Сити" или "Райффайзен" может запросто запросить доки на происхождение денег (ну или обоснование).
Где-то уже это обсуждалось здесь...

Деньги с большой вероятностью (не знаю других случаев, но вдруг бывают) будут заблокированы, ибо подозрение на обнал. Дней через дней 10-30 (от банка зависит) можно будет снять без комиссии, до этого под грабительский - от 7% до бесконечности. Доки могут запросить , могут нет (Сбер вряд ли запросит, Банк России - обязательно, все от банка и даже отделения зависит). О сделке сообщат в фин. мониторинг обязательно, иначе отзыв лицензии, но фин. мониторингу похуй Последствий не будет.

П.с. но я ооооочень сомневаюсь, что право приемнику разрешат перечислить вам на карту!!! Т.е. по закону он может, все доки в свой банк предоставит... но его пошлют нахуй... на всякий случай Если только банк абсолютно точно не уверен, даже не на 100%, а на 200% что деньги законно перечисляют (аля страх. компания делает выплаты) и сам банк подобные сделки не обговорит именно с этой компанией в ЦБ (в 90% случаев с получением писменного разрешения по подобным сделкам именно этой компанией от ЦБ)

[br1900]

Ир, с 2008 года уже прошло 5 лет. Под какие-то документы эти деньги перечислялись? Ну вот эти документы и есть оправдание возврата. А первоначальное происхождение уже совсем поздно проверять. Достаточно сказать, что это накопления за предыдущие 10 лет + помощь родителей. И пусть контролирующие органы доказывают обратное.

[lesha73]

Лучше всего до момента перевода обо всем договориться с банком и спросить какие документы понадобятся и на каких условиях можно будет пользоваться этими деньгами (снять, перевести)

[jour]

Я, как-то, сам себе перечислил небольшую сумму со своего картсчета ВизыАБ в Сбербанке сначала на счет МТС (мили, типа, получить), а потом с МТС на свой счет (не карточный) в Сбере через Киви (МТС взял 2.8%), так получилось, что получатель-то я, а деньги я получил от Киви-банка. При переводе с этого моего счета назад на картсчет Сбербанк удержал 1% т.к., я, якобы, обналичил деньги, полученные мною от юридического лица.

[Talking Fish]

с банком можно поговорить, но проблемы в основном при отправке, а не получении.
Самый крайний случай - покажете договор.
Есть еще ограничения в виде дорогих процентов при превышении определенных порогов снятия наличных, но если сразу их снимать не побежите вам это пох