Секторальные санкции - выводим валюту за рубеж?

[Шарыкиндан]

Оффтопик промодерирован. E.R.

[Котищще]

Я не волнуюсь... Лишь констатирую факт - ещё один " минус ". Ибо здесь, на форуме, иногда проскальзывают высказывания, что у России денег много - и резервы ЦБ, и суверенные фонды. Так вот, похоже, одного фонда скоро не будет. Причём, не просто так, а в связи с введёнными санкциями, которые нам " не страшны "

Я не в курсе, сколько у кого резервов и обладаю
(впрочем как и Вы) той официальной инфой, которая
у 99,9999% населения. Насколько она соответствует
действительности и кто, какие шаги будет делать,
достоверно известно 0,00001%, было бы иначе -
было бы неинтересно
Лично мне, от того будет ли какой-то там фонд или нет,
ровно и фиолетово - если прибежит пушной зверь, то он
будет пушным для всех, хотя и в разной степени.
Если не прибежит, то и так всё хорошо будет...

[Slonik]

не совсем в тему, но делюсь информацией к размышлению:

сегодня ходил в Райффайзен снять американские гроши с карточки, так вот: они ввели лимит на снятие наличности в банкомате в размере 300$ за операцию (пока, правда, кол-во операций не ограничено)

Раньше такого не было Может это только начало, а?

[br1900]

а потом и за 100-200к возьмутся

ну а 100-200 можно и доказать законность

Сами то в это верите? Нужно будет объявят виноватым и отберут. И никакие доводы не помогут. Международное право себя прекрасно показало на примере украинского кризиса и заявлений Псаки.

[br1900]

там каждый русский будет обвинен в пособничестве режиму.И все активы будут автоматом заморожены хоть на 1 евро хоть на 1млн евро.
И тогда вам нужно будет доказывать происхождение денег и отсутствие связи с кровавым режимом.

Вряд ли, санкции вводят не первый раз и прецедентов таких вроде не было пока. И миллионы людей живут с российским паспортом сейчас заграницей, естественно, что все понимают, начнешь их экспроприировать, замучают тогда по судам таскатъ. Мое мнение, сценарий совершенно не реалистичный.

В конце июля 1941 г. США конфисковал все японские активы при объявлении торгового эмбарго, которое поддержали союзники США. Это ещё до Перл-Харбора.

[Agent00x]

Дамы и господа. Счет в банке за границей открывают при наличие вашего загранпаспорта? Но его же выдают на 5/10 лет. Через этот срок у вас будет загранпаспорт с другими номерами. Ведь вас же в банке инициализируют не только по имени и фамилии, но и по номеру паспорта (это мое предположение). Как с новым загранпаспортом доказать, что вы владелец своего счета?

[Phuketian]

Дамы и господа. Счет в банке за границей открывают при наличие вашего загранпаспорта? Но его же выдают на 5/10 лет. Через этот срок у вас будет загранпаспорт с другими номерами. Ведь вас же в банке инициализируют не только по имени и фамилии, но и по номеру паспорта (это мое предположение). Как с новым загранпаспортом доказать, что вы владелец своего счета?

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)
- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

[Agent00x]

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

В ихнем интернет-банкинге тоже пароли по СМС приходят? Чтобы сменить номер телефона надо являться живьем? Дебетовые карты у меня здесь выпускаются на два года, за границей так же? А это значит, что опять надо ехать в офис.

[Phuketian]

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

В ихнем интернет-банкинге тоже пароли по СМС приходят? Чтобы сменить номер телефона надо являться живьем? Дебетовые карты у меня здесь выпускаются на два года, за границей так же? А это значит, что опять надо ехать в офис.

"Ихнем" - это про какие банки\страны?
У всех же разные условия.

Я в своих банках (Гонконг, Таиланд) уже 2 и 3.5 года соответственно не появлялся.
Карты присылают по почте, пароли - как сам выберешь - по смс, email.

[Peite_Karmadon]

что в это связи делать держателям валютных депозитов в Российских банках?
2. вывести валюту в депозиты заграничных банков
по 2-му варианту вижу 2 опции:
-Латвия, Кипр
- Гонконг
В подавляющем большинстве европейских и американских банков требуется личное присутствие для открытия вклада, подтверждение связи со страной, в которой открывается вклад, что может быть проблемой...
Что скажете?

Сразу оптом выскажусь по теме. Строго ИМХО, во многом мои мысли опираются на предыдущий опыт нашей страны и других стран, то есть ничего нового, всё хорошо забытое старое.

1. Все банки сейчас проводят политику due dil и KYC (know your customer), поэтому если без личного присутствия - только по большому знакомству и за отношения.
Латвия, Кипр, Гонконг - что так мало? Личный счет физику из России, особенно если есть знакомые / знакомые знакомых банкиры, откроют в Эстонии, Австрии, Литве, Швейцарии, Испании, да много, где еще.
Важно понимать, зачем он нужен, этот счет. Депозит - довольно скучное и нерентабельное вложение средств. Так же, как и недвига только ради обладания ею.

2. перевод как таковой - не проблема; для многих сограждан проблема объяснить зарубежному банку, откуда "дровишки", особенно в части крупных сумм
любые операции свыше 600 тыс руб - информация из банка уходит в Росфинмониторинг; пока по этим операциям физиков никаких действий не предпринимается, но кто сказал, что завтра каждому из тех, кто отогнал по 20-50-100-500 тыс баксов на свой счет, не придет требование из налоговой о подаче 3-НДФЛ с указанием источника средств? Ведь при вывозе наличной валюты свыше 10 000 долл надо предоставлять документы о происхождении средств

4. о конфискации внутри страны депозитов говорить не стоит; а вот об ограничении хождения валюты в связи с грядующим и нарастающим её дефицитом - стоит говорить однозначно; до введения лимитов на снятие валютных депозитов осталось, думаю, недолго; в течение года российским госкорпорациям и банкам надо будет выплатить по внешним долгам около 150 млрд долл, а доступа к валютному фондированию нет. Китайские корпорации тихо ждут, когда у нас начнут активы подешевке распродавать.
По поводу "да у нас всё гарантировано" - банковский кризис, буде он начнется, имеет (вспоминаем 1998) лавинообразный характер - "все побежали и я побежал" )) Таких "черных лебедей" мы уже видели в истории российского банковского сектора. Уж про "черный вторник" 1992 и напоминать не стану.

5. тут писали о тех, кто зарабатывает от 1 млн евро в год, они-де всё знают, куда вводить, откуда выводить )) наивная точка зрения, у нас в стране полно чиновников и просто зажиточных граждан, которые до сих пор свои евры держат в ячейках и чемоданах (последователи А.Корейко) под кроватью; вот таким гражданам тяжелее всего объяснить, к примеру, зарубежному банку, откуда деньги взял и не пострадала ли старушка-процентщица при этом

В целом, ход обсуждения очень радует. Есть еще в стране люди, умеющие смотреть дальше своего огорода ))

[Леонидыч]

за границей дебетовую оформили на четыре года

[RuslanVa]

Надеюсь в правильной теме пишу
На сентябрь планируем в Болгарию своим ходом: Польша, Словакия, Венгрия...
Из финансового обеспечения - евро, и дебетовая карта Россельхозбанка.
В прошлом году ездили с ней - все ОК - заправки, отели, рестораны - везде принимали.
В этом году, из-за санкций, есть вероятность проблем с картой? Или лучше оформить карту другого банка?
Если да, то какого?
Спасибо.

Данные вопросы обсуждаются в разделе
Банковские пластиковые карточки, деньги и трэвел чеки в путешествии
Anдpei

[Agent00x]

Минфин начал подготовку законопроекта, который предусматривает ответственность для российских резидентов-физических лиц за неинформирование налоговиков. Ведь с 1 января 2015 года для них вводится обязанность представлять налоговым органам уведомления о движении средств по счетам в банках за пределами территории России (с подтверждающими банковскими документами). Пока за невыполнение этой обязанности никакой ответственности не предусмотрено. Этот правовой пробел будет закрыт нынешним законопроектом ведомства Антона Силуанова.

[Котищще]

Минфин начал подготовку законопроекта, который предусматривает ответственность для российских резидентов-физических лиц за неинформирование налоговиков. Ведь с 1 января 2015 года для них вводится обязанность представлять налоговым органам уведомления о движении средств по счетам в банках за пределами территории России (с подтверждающими банковскими документами).

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

[Peite_Karmadon]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?

Вот вы будете удивлены, наверное, но некоторые (не все) иностранные банки, включая прибалтийские, вполне по запросу налоговых и правоохранительных органов РФ выдают информацию. Другое дело, что в упомянутых органах кто-то должен всерьез заинтересоваться вашим счетом и движениями по нему, напрячься, запрос написать.
Чисто просто так выдают. В рамках антиотмывочных мер, соглашений ОЭСР и рекомендаций FATF.
А с швейцарской стороной вообще полная прозрачность на самом высшем уровне.

[Kory333]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

Российская налоговая будет запрашивать немецкую налоговую. А немецкая налоговая запросит немецкий банк. В соглашении об избежании двойного налогообложения есть пункт об обмене информацией.

[Свет--лана]

Задаем вопрос в подфоруме Финансовые и налоговые вопросы при ВНЖ/ПМЖ
Anдpei

[Котищще]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

Российская налоговая будет запрашивать немецкую налоговую. А немецкая налоговая запросит немецкий банк. В соглашении об избежании двойного налогообложения есть пункт об обмене информацией.

Немецкая налоговая пошлёт российскую на х. И на этом, как правило всё заканчивается.

[Kory333]

Немецкая налоговая пошлёт российскую на х. И на этом, как правило всё заканчивается.

Уже нет, к сожалению. Регламенты взаимодействия потихоньку начинают внедряться в практику и упрощаться. Кипр самый наглядный пример. Если раньше банки не выдавали инфу о конечных бенефициарах без прокурорской санкции, то теперь достаточно простого запроса налоговой. В прочих странах ЕС тоже есть подвижки в неприятную сторону.

[alexezz]

В сентябре закон приняли, кто-нибудь понимает механизм? Как будут контролировать реально? . Особо без шума и пыли. С 01.01. вступает в действие все готовилось заранее тихим сапом, какие штрафы? Налоговая то в курсе?:)))