Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Гросс]

А что страшного в уведомлении? Это раз в год в личном кабинете делается.
У вас счёт в какой стране?

У меня счет в Узбекистане. А что страшного? Предпочитаю свести свое общение с государством к самому возможному минимуму.

А про движение - много отчетов разных людей о том, что налоговая требует не оправданно большое количество ОРИГИНАЛОВ документов из банков.

[Anc]

А что страшного в уведомлении? Это раз в год в личном кабинете делается.

Страшное в уведомлении может быть отсутствие оригинала выписки по счету. На самом деле ее не получить без визита в банк не только в оригинале, но и в виде pdf невозможно заказать дистанционно. По крайней мере в узбекском Капиталбанке так.

Вопрос как в таком случае удовлетворить ФНС, если она захочет выписку? ездить ежегодно в Узбекистан?

[smikhirk]

1. Какие документы требуются? Подходят ли выписки из личного кабинета иностранного банка?

При подаче отчета документы и выписки необязательны.

2. Вопрос о лимите в 600.000. Допустим, я положил на счет 10.000 USD вчера по 58 р. А сегодня уже 64 и порог превышен, получается? Как все это работает?

Закон о валютном регулировании, ст.12, п.7: "пересчет иностранной валюты в валюту Российской Федерации производится по курсу Центрального банка Российской Федерации по состоянию на 31 декабря отчетного года.", так что как повезет.

[smikhirk]

Предпочитаю свести свое общение с государством к самому возможному минимуму.

Минимум - это давать только то, что положено, не показывая ничего, что не просят.
Но если есть сомнения, что на этом закончится, то превентивно - можете к отчету приложить пояснение, что вот эти конкретные тыщи долларов вы закинули себе сами, вот чек/скрин о зачислении кэша/переводе со своего счета.

[Plutonium-239]

Вопрос как в таком случае удовлетворить ФНС, если она захочет выписку? ездить ежегодно в Узбекистан?

Если из налоговой затребуют выписку, то придётся в Узбекистан. Знакомый так в Южную Корею летал, ещё и легализовал перевод с корейского на русский.

[Anc]

Если из налоговой затребуют выписку, то придётся в Узбекистан.

Как-то неутешительно звучит...
А есть хоть какие-то рецепты этого избежать?

[Plutonium-239]

А есть хоть какие-то рецепты этого избежать?

Вот знакомый решил с тех пор не уведомлять о счетах. Более таких проблем у него не было.

[Гросс]

Если из налоговой затребуют выписку, то придётся в Узбекистан. Знакомый так в Южную Корею летал, ещё и легализовал перевод с корейского на русский.

Вот именно! Я об этом и говорю.

[Гросс]

Вот знакомый решил с тех пор не уведомлять о счетах. Более таких проблем у него не было.

Хороший вариант. Только не понятно, как в этом случае пополнять свой счет... "Через друзей" - не вариант для меня...

[Plutonium-239]

Гросс, ну можно перевод делать знакомым, а они на твой счёт. Хотя сейчас не знаю как с переводами за бугор. Всё усложняется и меняется постоянно.

[Gray_Sparrow]

Здравствуйте!

А подскажите пожалуйста, как налоговая вообще узнает о появлении зарубежного счёта, если например переводить себе деньги с российских счетов через криптовалюту, либо через перевезенную наличку?

Вижу, что многие пишут о проблемах (как минимум - неудобствах) связанных с уведомлением налоговой, поэтому хочется узнать, не проще ли будет избежать пересечений с налоговой.

[ad2008]

Написано как обычно нечеловеческим языком. Лично я читаю как "не надо суммировать приходы и расходы, отдельно проверяется на достижение 600 тысяч по приходам и 600 по расходам", иначе бы была формулировка "зачисленных и списанных", а не "зачисленных (списанных)". Если получили 500 тысяч и списали 400 тысяч - отчитываться не надо.

тоже так считаю.

а если пополнять этот зарубежный счет со своего российского, и превысить 600 тыс за год, то вообще никаких проблем нет - никаких налоговых последствий не возникает, так как деньги первоначально уже были зачислены на российский банковский счет (и подразумеваем, что они уже были обложены налогом)

единственное придется составить отчет такого рода

Заходите на nalog.ru, авторизуетесь (можно авторизоваться через Госуслуги)
Далее Жизненные ситуации -> Информировать о счете в банке, расположенном за пределами РФ -> Отправить отчет о движении средств по счету (вкладу)

Вам нужно 4 цифры:
Баланс на начало года
Общая сумма приходов
Общая сумма расходов
Баланс на конец года (должен равняться "баланс на начало года + приходы - расходы")

Все цифры в тысячах единиц валюты. Неровные суммы пишем через десятичную точку с округлением до трех знаков. Например, 1000 долларов нужно будет записать как 1, а 1234 доллара как 1.234

Прилагать распечатку банка необязательно.

[ad2008]

А подскажите пожалуйста, как налоговая вообще узнает о появлении зарубежного счёта, если например переводить себе деньги с российских счетов через криптовалюту, либо через перевезенную наличку?

Если зарубежный счет находится в стране с которой есть автоматический обмен - то узнает при этом обмене автоматом. А вы узнаете, что о вас собираются сообщить вашим налоговикам - как только зарубежный банк спросит вас о вашем ИНН

А вот если будете переводить со своего российского счета на свой зарубежный - то какая им разница как вы тратите свои деньги? только уведомить их и все.

[yury98]

У меня счет в Узбекистане.

В этом случае независимо от суммы вы обязаны подавать отчёт.

[SenV]

Можно почитать ответ ЦБ по поводу налички и перевода с одного иностранного счета на другой, как я понял всё таки считают нарушением.

[I_rina*]

А точно о карточных счетах тоже надо налоговую уведомлять? У меня в бнб 3 счета и куча карт, в том числе виртуальных. И обо всех надо?

[v.i.z0908]

И обо всех надо?

Если у карты отдельный счет, то нужно.

[I_rina*]

И обо всех надо?

Если у карты отдельный счет, то нужно.

Так он естественно отдельный. Но тогда выходит, что я нарушаю закон, переводя со счета на карточный счет внутри банка?

[v.i.z0908]

Но тогда выходит, что я нарушаю закон,

Ну так не нарушайте, вы спросили, я ответил.

Так он естественно отдельный.

А что здесь "естественного"? К основной карте можно выпустить допку, но счет будет один.

[I_rina*]

Но тогда выходит, что я нарушаю закон,

Ну так не нарушайте, вы спросили, я ответил.

Так он естественно отдельный.

А что здесь "естественного"? К основной карте можно выпустить допку, но счет будет один.

Они открывают счета, потом открываешь карты и у них идут уже свои счета, между собой они не связаны. И физическую карту они тоже выпускают не зависимо от открытых счетов (это бнб).
Я уже получается нарушила... теперь ломаю голову, уведомлять ли о картах, если о счетах уже уведомила