Где открыть банковский счет в Европе нерезиденту

[Plutonium-239]

Можно через интернет открыть счёт в Болгарии в leupay. Несколько лет пользуюсь и доволен. Счета можно открыть в евро, баксах, фунтах, франках. Плюс в румынских и болгарских тугриках, если кому надо. Депозитов нет, просто расчётные счета и карточка бесплатно. Абонентской платы нет, комиссия за снятие с карты 0.4%, лимит снятия 1000 в день.
Открывают даже гражданам РФ по скану паспорта.

[LSM]

Лет 6-7 назад вроде как в Чехии можно было открыть. Как сейчас - не знаю. Чехи по словам приятеля закручивают гайки в иммиграционном процессе и в сопутствующих делах.

Совершенно верно. Я сам лет 7 назад открывал еще будучи нерезидентом. Сейчас это практически исключено. Даже если вы зарегистрируете тут компанию, а владельцы будут нерезиденты, то вероятность открыть счет минимальная. Даде если и откроете, то , если не будете вести реальную деятельность в стране резиденции компании , бодро все закроют.

[Zoobaw]

Можно через интернет открыть счёт в Болгарии в leupay. Несколько лет пользуюсь и доволен. Счета можно открыть в евро, баксах, фунтах, франках. Плюс в румынских и болгарских тугриках, если кому надо. Депозитов нет, просто расчётные счета и карточка бесплатно. Абонентской платы нет, комиссия за снятие с карты 0.4%, лимит снятия 1000 в день.
Открывают даже гражданам РФ по скану паспорта.

Хорошо. А как у них с переводами в зарубежные банки без личного присутствия в Болгарии?

[дмитрий спб]

Подтверждаю:
Болгария
Румыния
Польша
некоторые банки Германии
Кипр
Египет
Ливан
Греция
Самое простое и в итоге дешевое - обратиться к компании, которые открывают и обслуживают офшорные компании. Они вмегда имеют свежую информацию. Еще недавно счета в европейских банках можно было открыть в Мск и СПб. Сейчас не знаю. Надо спрашивать.

Эти компании также отправят в конкретный банк к менеджеру, который будет про вас знать. И в том числе помогут сделать интернет банк и тд.

[Plutonium-239]

Хорошо. А как у них с переводами в зарубежные банки без личного присутствия в Болгарии?

Через интернет-банк.

[Anezhik]

Ув. сообщники, дублирую вопрос здесь, поскольку в литовской ветке мне уже ответили:
информация на сейчас по поводу открытия счета не резидентам? прочитала все, но все же 2018 год подходит к концу, что-то поменялось? это все еще возможно? например в Латвии, Эстонии, Польше?

[akamoroz]

Ув. сообщники, дублирую вопрос здесь, поскольку в литовской ветке мне уже ответили:
информация на сейчас по поводу открытия счета не резидентам? прочитала все, но все же 2018 год подходит к концу, что-то поменялось? это все еще возможно? например в Латвии, Эстонии, Польше?

В Латвии и Эстонии все подошло к концу уже в 2017. Открыть счет хотя бы без рабочего контракта, или подтверждении об обучении в местном ВУЗе или ВНЖ – невозможно. Сейчас только медленно закрывают оставшиеся счета нерезидентов.

[Zoobaw]

В Латвии и Эстонии все подошло к концу уже в 2017. Открыть счет хотя бы без рабочего контракта, или подтверждении об обучении в местном ВУЗе или ВНЖ – невозможно. Сейчас только медленно закрывают оставшиеся счета нерезидентов.

Насчет Эстонии стало интересно. А как насчет программы e-resident?

[akamoroz]

Насчет Эстонии стало интересно. А как насчет программы e-resident?

Она есть. Но e-resident никак не поможет открыть вам счета в банке (и на фирму и на человека).
Более того, она не убережет ваш легальный онлайновый бизнес от закрытия счета, если банк посчитает что вы просто "гоняете деньги", а не собираетесь делать реальный бизнес (физический) в Эстонии.
Уже год на разных уровнях госужарства ходят разговоры "обещаем фрилансерам и ИТшникам е-резиденство, а по факту банки не открывают счета и стали закрывать старые – это большие репутационные потери для Эстонии и программы e-resident в частности".
По факту, в споре "ЕЦБ с анти-терростическим регулированием vs Эстония с инновациями", всухую выигрывает ЕЦБ.
Ну и скандал со стиркой $20млн путинских денег в эстонском филиале Danske Bank'a не прошел бесследно для банковского рынка Эстонии.

[Junihachini]

насчет leopay

On 22.10.2018 LeoPay terminated accounts of clients that are not EU residents with immediate effect. In the email sent out to the owners of the blocked accounts the company promised to redeem the remaining balances within 2 months. However, LeoPay blocked any transfer made to or from those accounts, thus not cooperating with the customers.

То есть, никак уже?

[Plutonium-239]

Junihachini, гайки закручивают везде...

[aka44]

А в Польше ещё реально открыть счёт не гражданину ЕС, без песеля и всего вот этого? Паспорт и всё.

[Robertoz]

С капающих процентов на зарубежном счете придется платить НДФЛ в России. Если вы все еще налоговый резидент РФ, конечно.
Чем быстрее наладят обмен налоговой информацией, тем скорее придется платить.

[Plutonium-239]

Robertoz, на зарубежных счетах проценты разве что отрицательные могут быть, т.е. НДФЛ это налоговая будет платить.

[rumpel4488]

Насчет Эстонии стало интересно. А как насчет программы e-resident?

Она есть. Но e-resident никак не поможет открыть вам счета в банке (и на фирму и на человека).
Более того, она не убережет ваш легальный онлайновый бизнес от закрытия счета, если банк посчитает что вы просто "гоняете деньги", а не собираетесь делать реальный бизнес (физический) в Эстонии.
Уже год на разных уровнях госужарства ходят разговоры "обещаем фрилансерам и ИТшникам е-резиденство, а по факту банки не открывают счета и стали закрывать старые – это большие репутационные потери для Эстонии и программы e-resident в частности".
По факту, в споре "ЕЦБ с анти-терростическим регулированием vs Эстония с инновациями", всухую выигрывает ЕЦБ.
Ну и скандал со стиркой $20млн путинских денег в эстонском филиале Danske Bank'a не прошел бесследно для банковского рынка Эстонии.

ответ моей фирме из эстонского банка где счет работал с 2007 года
(e-resident - ни при делах)
Swedbank

Уважаемый представитель Oü .........

В последние годы вступили в силу несколько внутригосударственных и международных регуляций, которые возлагают на банки возросшие ожидания в отношении мер предосторожности.

Одна из очень важных предпосылок для создания клиентских отношений – понимание бизнес-отношений предприятия. Банк должен видеть, что совершаемые предприятием сделки, а также их цели ясны и понятны. К сожалению, сделки Вашего предприятия нам не понятны. Это и стало причиной для принятия решения о закрытии счёта (счетов) Вашего предприятия в Swedbank.

Настоящим уведомляем, что 28.01.2019 мы закроем расчётный счёт (расчётные счета) № EE.......... и договоры о связанных с ним(и) услугах (исходя из пунктов 13.3 и 13.6 Условий договора о расчётном счёте). В случае, если выяснятся обстоятельства, препятствующие закрытию счёта, Банк закроет расчётный счёт при первой возможности после устранения данных обстоятельств.

По состоянию на 28.01.2019 будет прекращено действие рамочного договора о финансовых сделках № 6911/2007, исходя из пункта 20.4 Условий рамочного договора о финансовых сделках.

Если на счёте имеется денежный остаток, то рекомендуем Вам до закрытия счёта перевести деньги в другой банк. Для того чтобы после закрытия счёта получить свободные средства, остававшиеся на счёте, просим Вас обратиться в ближайшую контору Swedbank.

Вы можете предоставить нам дополнительные пояснения в отношении сделок предприятия не позднее 7.01.2019.

Благодарим за сотрудничество.

С уважением,
Swedbank

[Алексей Кудлай]

Получается, что новичку не-резиденту открыть счёт в ЕС на физ лицо, даже на юр.лицо не выйдет в 2019 году? Так?
Ещё вопрос знатокам!
Если есть счет в США на имя не-резидента и есть фирма, то с этого счета возможно ли сделать переводы в ЕС на счета доверенных лиц без открытия своего счета? Будет ли у доверенных лиц необходимость отчётов в налоговой своей страны (Германия, Чехия, Греция)?

[Oleg-G]

Открыть счет в ЕС для физ лица не составляет проблем. Просто у разных банков разные требования к объему средств и соответственно их происхождению.
Естественно Вы можете перевести деньги напрямую с американского счета, и естественно у бенифициара счета будут вопросы по обоснованию платежа. Так же в зависимости от страны где эти люди проживают будут вопросы с налоговой.

[ilonka1977]

что новичку не-резиденту открыть счёт в ЕС на физ лицо, даже на юр.лицо не выйдет в 2019 году?

"Даже" Банковское регулирование в ЕС в отношении юр.лиц намного сложнее. Физ.лица хотя бы денежными переводами без открытия счёта могут воспользоваться.

[Алексей Кудлай]

- "Естественно Вы можете перевести деньги напрямую с американского счета, и естественно у бенифициара счета будут вопросы по обоснованию платежа. Так же в зависимости от страны где эти люди проживают будут вопросы с налоговой."

А если это дарение как для физ лица или лучше открыть фирму в Германии например и по контракту сделать перевод? Можно же часть средств с американского счета направить в трастовую компанию или инвестиционную?

[Oleg-G]

- "Естественно Вы можете перевести деньги напрямую с американского счета, и естественно у бенифициара счета будут вопросы по обоснованию платежа. Так же в зависимости от страны где эти люди проживают будут вопросы с налоговой."

А если это дарение как для физ лица или лучше открыть фирму в Германии например и по контракту сделать перевод? Можно же часть средств с американского счета направить в трастовую компанию или инвестиционную?

На мой взгляд, при дарении больших сумм возникнет еще больше вопросов, но что бы не городить огород обратитесь в юридическую компанию в стране куда Вы собираетесь перевести деньги. Слишком мало данных в Вашем вопросе. Нужно учитывать что зарегулированность и надзор в объединенной Европе очень сильны, да и в Америке тоже. Прошли времена когда пастор Шлаг ходил на лыжах через Швейцарскую границу с чемоданом баксов.