Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Все что касается обмена валюты, работы банков и использовании банковских карт в Испании. Планирование бюджета поездки в Испанию, как сэкономить в Испании

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 0

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #81

Сообщение Нежданная » 16 июн 2022, 15:33

Народ, кончайте множить страшилки)
если лично вы не находитесь в санкционном списке, никто ваши счета блокировать не будет просто по факту наличия российского паспорта. но есть ряд формальностей, который необходимо соблюдать,
напишу, может прояснится для кого-то, особенно для тех, кто не имеет возможности прийти в банк ногами и всё выяснить.
1. Каждые два года в любой испанский банк предоставляется "декларация нерезидента". Если вы не пришли и не подали её (или не переслали по электронной почте) - банк сначала ограничит операции по счёту, и только потом заблокирует счёт.
2. С недавних пор банки стали требовать доказательства легального происхождения средств, поступающих на счёт ( и не только из РФ). Могут спросить по окончании года за весь год.
3. Не надо вносить через банкомат крупные суммы, думая, что банк не спросит источник. Ещё как спросит. Внесли больше 900 евро - счёт могут заблокировать сразу.
4. Если собираетесь перечислить на испанский счёт крупную сумму - лучше заранее предупредить банк и подтвердить документами откуда деньги (с переводом хурадо на испанский). Иначе перевод на 90% не зачислят.
Да, и тут выше писали что-то о том, что пусть ваши друзья и друзья друзей придут в ваш банк за вас и спросят в чём дело, собственно. На 99% дело именно в этих четырёх пунктах, с ними можно разобраться, обратившись в банк по электронной почте. С вашими друзьями и друзьями друзей без вашей доверенности никто разговаривать не будет и никакой информации о ваших счетах им не даст и правильно сделает, потому, что это незаконно. Но могут объяснить вот эти нехитрые вещи.
Нежданная
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 14.06.2020
Город: Москва
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 52
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #82

Сообщение Valeria.B-O » 25 июн 2022, 08:07

Нежданная,
Вы пишете достаточно разумно, но только в теории. По каждому из пунктов есть разные варианты событий.

1. Предоставлены все документы, но блок банк не снимает спустя уже несколько месяцев.

2. Подтверждение происхождения средств требуют "недавно", лет десять уже как.

3. Через банкомат внести крупные суммы в принципе невозможно, есть лимит

4. Здесь полностью согласна:
Сначала оговорить все детали и предоставить требуемые документы и только потом делать перевод. Но с февраля этого года для россиян это тоже не гарантия.
Valeria.B-O
участник
 
Сообщения: 164
Регистрация: 06.12.2021
Город: Bordeaux
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 20 раз.
Возраст: 46
Страны: 20
Отчеты: 1
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #83

Сообщение Нежданная » 26 июн 2022, 10:46

Valeria.B-O писал(а) 25 июн 2022, 08:07:Нежданная,
Вы пишете достаточно разумно, но только в теории. По каждому из пунктов есть разные варианты событий


у меня счета в нескольких банках в Испании, лет 20 уже как, и всё время возникают какие-то вопросы, которые решаются, если их решать, а не читать страшилки на форуме. Так что я не теоретик, я самый настоящий практик." Варианты развития" есть только в в том случае, если вы не можете убедить банк в том, что ваши средства законны. Те времена, когда можно было принести в испанский банк чемодан налички и без вопросов положить их на счёт давно прошли.
А гарантий вам сейчас не даст никто нигде и никаких, особенно в свете текущих событий.
Нежданная
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 14.06.2020
Город: Москва
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 52
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #84

Сообщение JetSet » 26 июн 2022, 11:46

Нежданная писал(а) 26 июн 2022, 10:46:
Valeria.B-O писал(а) 25 июн 2022, 08:07:Нежданная,
Вы пишете достаточно разумно, но только в теории. По каждому из пунктов есть разные варианты событий


у меня счета в нескольких банках в Испании, лет 20 уже как, и всё время возникают какие-то вопросы, которые решаются, если их решать, а не читать страшилки на форуме. Так что я не теоретик, я самый настоящий практик." Варианты развития" есть только в в том случае, если вы не можете убедить банк в том, что ваши средства законны. Те времена, когда можно было принести в испанский банк чемодан налички и без вопросов положить их на счёт давно прошли.
А гарантий вам сейчас не даст никто нигде и никаких, особенно в свете текущих событий.

Счета, на которых более 100 тыс, нередко блокируют. Вне зависимости от стройности представленных доказательств происхождения средств.
В пределах 100 - на уже открытые ранее счета- можно внести (но суммарно в пределах 100, а не потратить и снова внести) относительно спокойно, как и раньше.
Новые счета не открывают даже с внж. Открывают с внж, если ты еще и фин.резидент Испании.
То есть нюансов много, и многие, к сожалению, в тупике.
Вы преподносите все слегка более лайтово, чем на самом деле.
JetSet
участник
 
Сообщения: 109
Регистрация: 03.08.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 7 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Возраст: 43
Страны: 31
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #85

Сообщение Нежданная » 26 июн 2022, 12:20

JetSet писал(а) 26 июн 2022, 11:46:Счета, на которых более 100 тыс, нередко блокируют. Вне зависимости от стройности представленных доказательств происхождения средств.
В пределах 100 - на уже открытые ранее счета- можно внести (но суммарно в пределах 100, а не потратить и снова внести) относительно спокойно, как и раньше.
Новые счета не открывают даже с внж. Открывают с внж, если ты еще и фин.резидент Испании.
То есть нюансов много, и многие, к сожалению, в тупике.
Вы преподносите все слегка более лайтово, чем на самом деле

преподношу как есть)
тема называется "блокировка банковских счётов граждан РФ в условиях санкций", я изложила причины такой блокировки, что поможет 99% людей с заблокированными счетами положение исправить.
вы пытаетесь объять необъятное. об открытии счётов в теме речи не было вообще.
суммы свыше 100 тыс евро в условиях санкций держать на счетах запрещено, это общеизвестно, скорее всего и переводы на такие суммы тоже не пройдут.
человек с суммами на счетах более 100 тыс евро и необходимости множественных переводов на такие суммы способен обратиться к квалифицированному асессору, вместо того чтобы искать ответов на публичном форуме
Нежданная
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 14.06.2020
Город: Москва
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 52
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #86

Сообщение Valeria.B-O » 27 июн 2022, 11:28

Нежданная,
Ну у меня более 20 лет счета и что? Давайте сроками меряться?
Времена меняются и подходы банков тоже. Очень важное значение имеет, резидент вы в Испании (именно в Испании) или нет. Резидент ЕС или нет. Или просто российский гражданин и резидент России. И подход в трёх случаях будет совершенно разный. И не всегда быстро даже при личном визите в банк это решается, ибо комплаенс не сидит в каждом отделении и интервью с клиентами не делает. Поэтому по сути при визите вы просто общаетесь с интермедиатором, который вам объясняет в общих чертах суть проблемы, забирает ваши документы, но решения принимает не он. Именно поэтому все и длится долго.
Иметь на счетах более 100000 не запрещено, но российским резидентам суммы сверх "заморозили".

P.S. форум для того и существует, чтобы люди обменивались мнениями и информацией.
Valeria.B-O
участник
 
Сообщения: 164
Регистрация: 06.12.2021
Город: Bordeaux
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 20 раз.
Возраст: 46
Страны: 20
Отчеты: 1
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #87

Сообщение Valeria.B-O » 27 июн 2022, 11:32

Вы преподносите все слегка более лайтово, чем на самом деле

Я бы даже не сказала "слегка"))) Вариантов очень много, которые не решаются даже при личном визите в банк и предоставлении всех документов. Причем очень часто совсем не потому, что кто то носит кеш чемоданами или совершает переводы из оффшоров на миллионы.
Очень поверхностный подход.
Valeria.B-O
участник
 
Сообщения: 164
Регистрация: 06.12.2021
Город: Bordeaux
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 20 раз.
Возраст: 46
Страны: 20
Отчеты: 1
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #88

Сообщение Dista » 06 июл 2022, 12:06

Только сегодня из Сантандера, счет разблокирован, из беседы с директором отделения почерпнула 2 момента:
-Счет блокируется при каждом «ингрессо» , посоветовали внести сразу нужную сумму (до 50000 евро)
- счет несколько раз был автоматом заблокирован по простой нероссийской причине- истек срок загранпаспорта (предоставлен 10 лет назад). При этом остальные документы они запрашивали, а мы отправляли, актуальные. Выяснилось это не сразу.
- на счету были акции Сантандер, продажа акций без проблем;
- все решаемо, но сходить в отделение пришлось 3 раза)
Пока первая часть наших желаний исполнится, вторая-удвоится...
Dista
участник
 
Сообщения: 177
Регистрация: 13.06.2007
Город: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 32 раз.
Поблагодарили: 5 раз.
Возраст: 42
Страны: 37
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #89

Сообщение destr » 07 июл 2022, 12:24

Caixa блокнули счет. Просят финансовые документы, переведенные traducción jurada.
Я нахожусь в РФ. Если я сделаю перевод в РФ и заверю нотариально, проставлю апостиль, насколько такие документы подойдут для Испании?
destr
новичок
 
Сообщения: 11
Регистрация: 16.12.2015
Город: Новосибирск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 41
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #90

Сообщение SiempreSola » 07 июл 2022, 12:37

destr писал(а) 07 июл 2022, 12:24:Просят финансовые документы, переведенные traducción jurada

Перевод, заверенный в консульстве Испании, имеет ту же силу, что и присяжный перевод.
SiempreSola
почетный путешественник
 
Сообщения: 2202
Регистрация: 02.01.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 32 раз.
Поблагодарили: 471 раз.
Возраст: 44
Отчеты: 26
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #91

Сообщение destr » 07 июл 2022, 12:40

SiempreSola писал(а) 07 июл 2022, 12:37:Перевод, заверенный в консульстве Испании, имеет ту же силу, что и присяжный перевод.

т.е. после апостилирования (в юстиции рф по месту нахождения), нужно еще и консульстве заверить?
destr
новичок
 
Сообщения: 11
Регистрация: 16.12.2015
Город: Новосибирск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 41
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #92

Сообщение Нежданная » 08 июл 2022, 23:55

destr писал(а) 07 июл 2022, 12:24:Caixa блокнули счет. Просят финансовые документы, переведенные traducción jurada.
Я нахожусь в РФ. Если я сделаю перевод в РФ и заверю нотариально, проставлю апостиль, насколько такие документы подойдут для Испании?

Перевод хурадо делается онлайн. Вам пришлют переведённый заверенный документ и вы его перешлёте в банк. параллельно вам по почте пришлют бумажный вариант. Апостиль требуется далеко не на все документы, спросите в банке конкретно на какой именно нужен апостиль. Если это выписки по счетам или декларации о доходах, или ДКП имущества - то скорее всего, нет. По крайней мере у меня КайшаБанк этого не просил. если нужен переводчик хурадо - пишите в личку, дам контакт.

destr писал(а) 07 июл 2022, 12:40:т.е. после апостилирования (в юстиции рф по месту нахождения), нужно еще и консульстве заверить?

нет
Нежданная
участник
 
Сообщения: 87
Регистрация: 14.06.2020
Город: Москва
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 52
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #93

Сообщение SiempreSola » 09 июл 2022, 23:51

destr писал(а) 07 июл 2022, 12:40:т.е. после апостилирования (в юстиции рф по месту нахождения), нужно еще и консульстве заверить?

Консульство заверяет переводы. Как апостилированные, так и неапостилированные. Это равноценная замена присяжному переводу.
SiempreSola
почетный путешественник
 
Сообщения: 2202
Регистрация: 02.01.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 32 раз.
Поблагодарили: 471 раз.
Возраст: 44
Отчеты: 26
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #94

Сообщение destr » 20 июл 2022, 09:28

Нежданная писал(а) 08 июл 2022, 23:55:Перевод хурадо делается онлайн. Вам пришлют переведённый заверенный документ и вы его перешлёте в банк. параллельно вам по почте пришлют бумажный вариант. Апостиль требуется далеко не на все документы, спросите в банке конкретно на какой именно нужен апостиль. Если это выписки по счетам или декларации о доходах, или ДКП имущества - то скорее всего, нет. По крайней мере у меня КайшаБанк этого не просил. если нужен переводчик хурадо - пишите в личку, дам контакт.


Про апостиль они ничего не говорили, это я уже предполагаю, попросили для разблокировки счета финансовые документы, заверенные хурадо.
destr
новичок
 
Сообщения: 11
Регистрация: 16.12.2015
Город: Новосибирск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 41
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #95

Сообщение Brobro » 20 июл 2022, 12:29

В общем, был в Сабаделе лично в начале июня, предоставил все документы на аренду. Мне радостно кивали, что все ок, разблокировали, можно переводить плату.
Сейчас делали перевод, и хрен. Все как было заблокированно, так и осталось.
Brobro
участник
 
Сообщения: 55
Регистрация: 17.11.2015
Город: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 38
Отчеты: 1

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #96

Сообщение AlexeyFF » 25 июл 2022, 14:09

Добрый день. Кто знает. Не резиденту заблокировали счет, нужно предоставить 2 ндфл. Получается делаю за весь 2021г, а за половину 2022 нужно сейчас предоставлять чтоб разблокировали? Понятно что лишним не будет, просто счет на 2 человека, и платить 100 за перевод, если этого не требуется не очень -то хочется.
AlexeyFF
новичок
 
Сообщения: 42
Регистрация: 31.01.2018
Город: Екатеринбург
Благодарил (а): 7 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 37
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #97

Сообщение destr » 25 июл 2022, 14:15

AlexeyFF писал(а) 25 июл 2022, 14:09:Добрый день. Кто знает. Не резиденту заблокировали счет, нужно предоставить 2 ндфл. Получается делаю за весь 2021г, а за половину 2022 нужно сейчас предоставлять чтоб разблокировали? Понятно что лишним не будет, просто счет на 2 человека, и платить 100 за перевод, если этого не требуется не очень -то хочется.


Предполагается ндфл за два последних полных года, как и в РФ, т.е. 2020-2021, без 2022...
destr
новичок
 
Сообщения: 11
Регистрация: 16.12.2015
Город: Новосибирск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 41
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #98

Сообщение Marina11032020 » 27 июл 2022, 23:00

Нежданная писал(а) 26 июн 2022, 10:46:у меня счета в нескольких банках в Испании, лет 20 уже как, и всё время возникают какие-то вопросы, которые решаются, если их

Вы поверхностно обладаете информацией. Попробуйте решить проблему: счёт открыт по паспорту РФ с турвизой несколько лет назад. В Апреле получена резиденция. Caiхa заблокировал счёт. Даёшь им тархету, отвечают, не могут обновить данные, потому что блокировка до 1 августа. А блокировка потому что счёт гражданина РФ нерезидента. И что?
Marina11032020
полноправный участник
 
Сообщения: 226
Регистрация: 18.09.2020
Город: Москва
Благодарил (а): 29 раз.
Поблагодарили: 8 раз.
Предупреждения: 1
Возраст: 51
Пол: Женский

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #99

Сообщение vlarin » 28 июл 2022, 10:33

Marina11032020 писал(а) 27 июл 2022, 23:00:не могут обновить данные, потому что блокировка до 1 августа

А снять блокировку для обновления данных они не могут, потому что счёт заблокировали взбунтовавшиеся роботы с Марса... Чушь они несут несусветную. Но это идиотская La Caixa, которая на пару с Sabadell уже притча во языцех среди российских клиентов.
Marina11032020 писал(а) 27 июл 2022, 23:00:И что?

Настаивать, чтобы задействовали более компетентного и полномочного сотрудника. Ибо "их есть". Но лучше бежать оттуда.
Аватара пользователя
vlarin
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 5990
Регистрация: 26.08.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 88 раз.
Поблагодарили: 1898 раз.
Возраст: 53
Отчеты: 10
Пол: Мужской

Re: Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

Сообщение: #100

Сообщение 2XL » 28 июл 2022, 10:55

Marina11032020 писал(а) 27 июл 2022, 23:00:не могут обновить данные, потому что блокировка до 1 августа.

Marina11032020, согласна с vlarin. Пробуйте общаться с более компетентным сотрудником-ваше право требовать встречи с таким сотрудником.Снятие блокировки 1-го августа ничего не решит. Ну снимут, ну и ничто не мешает поставить новую "до 1-го сентября" Так и будете ждать? На каждого клиента можно персонально поставить/снять "галочку", где надо.
Как показывает практика, все эти препоны из-за нежелания конкретно вашего менеджера проводить какие-то телодвижения. Ну и от конкретного отделения, увы, тоже зависит.
Лучше не иметь ничего и о чем-то мечтать, чем иметь всё и ничего не хотеть.
2XL
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 6350
Регистрация: 20.01.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 350 раз.
Поблагодарили: 1239 раз.
Возраст: 53
Страны: 75
Отчеты: 1
Пол: Женский

Пред.След.



Список форумовЕВРОПА форумИСПАНИЯ форумДеньги, карты, цены в Испании



Включить мобильный стиль