Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

[Данила1986]

 Добрый день!
Помогите пожалуйста с вопросом блокировки денежных средств с букинга.
Мы не резиденты Испании, но мы платим Испанскую ипотеку, сдаем дом официально через букинг и платим налоги.
В апреле деньги от букинга поступали, а в июне не проходят платежи, банк отказался их зачислять и запросил документы. Запрашиваем документы банку отправили, 2НДФЛ РФ и формы 210 (за налоги которые платили в Испании). Банк толком ничего не отвечает, ни на телефон, ни на письма.
Как нам быть?
Бухгалтер говорит, что мы должны уже оплачивать налог за 2-й квартал, но деньги нам так и не поступили. Пытались сменить на российский счет оплаты в букинге, но это тоже не возможно.
Мы сейчас находимся в РФ, и нет возможности посетить банк самостоятельно.
Какие документы приложить или как сформировать официальный запрос на снятие ограничений?
Может кто-то уже с таким сталкивался.

[Lelik9999]

банк отказался их зачислять и запросил документы.

Если вы общаетесь с банком то продолжать писать и писать пока не попадете на нормального менеджера и он вам ответит что то внятное.

[Нежданная]

Вы поверхностно обладаете информацией. Попробуйте решить проблему: счёт открыт по паспорту РФ с турвизой несколько лет назад. В Апреле получена резиденция. Caiхa заблокировал счёт. Даёшь им тархету, отвечают, не могут обновить данные, потому что блокировка до 1 августа. А блокировка потому что счёт гражданина РФ нерезидента. И что?

А пол вам в доме не помыть?))) Почему я должна решать вашу "проблему"?

Большинство именно так и открывают счета - сначала с турвизой, потом меняют на резидентские.
При получении резиденции вы должны были прийти в банк и обновить информацию, судя по всему вы этого вовремя не сделали, поэтому вам счёт и заблокировали.
Вам выше правильно написали, попробуйте обратится к другому сотруднику, пишите, звоните, требуйте.

[Нежданная]

Мы не резиденты Испании, но мы платим Испанскую ипотеку, сдаем дом официально через букинг и платим налоги.
В апреле деньги от букинга поступали, а в июне не проходят платежи, банк отказался их зачислять и запросил документы. Запрашиваем документы банку отправили, 2НДФЛ РФ и формы 210 (за налоги которые платили в Испании). Банк толком ничего не отвечает, ни на телефон, ни на письма.
Как нам быть?
Бухгалтер говорит, что мы должны уже оплачивать налог за 2-й квартал, но деньги нам так и не поступили. Пытались сменить на российский счет оплаты в букинге, но это тоже не возможно.
Мы сейчас находимся в РФ, и нет возможности посетить банк самостоятельно.
Какие документы приложить или как сформировать официальный запрос на снятие ограничений?
Может кто-то уже с таким сталкивался.

ваш счёт заблокирован на поступление денег. причину я указывала выше - вы вовремя не обновили данные о себе. там довольно простая анкета и её надо отправит в банк.
я бы начала с выяснения - где деньги, собственно.
недели три они обычно висят на коррсчету банка и вам не зачисляются, потом, если данные не обновлены - то возвращаются отправителю.
если вы не получали доход - то вы и не обязаны его декларировать. дата получения дохода - это дата поступления денег на счёт.
обращайтесь в банк, по всем каналам, пишите, звоните, добивайтесь.

[Sergei2506]

Нежданная, Добрый день! А можно контакт хурадо? Тоже пришло письмо счастья от Сабаделя. Русскоговорящий менеджер в отпуске. Спросить у кого то нужен перевод или нет не представляется пока возможным. Если ничего не изменится то попаду туда только в конце сентября, благо визу получил. Поэтому думаю надо сделать. А вы не знаете, если счет на троих, то каждый должен экономическую дееспособность показать? Спасибо.

[Нежданная]

А вы не знаете, если счет на троих, то каждый должен экономическую дееспособность показать? Спасибо.

обычно нет, достаточно одного, если счёт на семью то доходы могут быть только у одного (ну не с соседями же, действительно) смотрите сами - общая сумма поступлений на счёт не должна превышать сумму дохода - если доходов одного недостаточно, то придётся подтверждать от двоих.
контакт кидаю в личку

[Vlad69]

Доброго времени суток, уважаемые форумчане! Если кто-то обслуживается в DeutscheBank в Торревьехе и владеет информацией о фактах разблокировки счетов россиянам, поделитесь, пожалуйста, каким образом это удалось сделать?

[Marinaabd]

[b]Нежданная[/Имеем счет в Испании. Из какого банка в Москве можно перевезти деньги?

[Marina11032020]

Бесполезно. Счёт был открыт когда я была с турвизой. Прошу поменять статус на основании получения резидентства- отказ потому что я заблокирована как нерезидент. У заблокированных онлайн функция хестор отключена, и взять ситу невозможно. В банке принимать в офисе отказываются, в других офисах посылают в свой где открывала счёт. Приходишь, говорят берите ситу или пишите на почту или звоните хестору. Никто не отвечает ни с почты, ни по телефону. Сверяла у испанских друзей, и у резидента с грузинским загранпаспортом, у них хестор онлайн работает. Четыре раза за прошлый год приезжала изменить номер телефона, адрес и почты.Типа меняли, но упорно пишут только на старую почту и на старый адрес. Конечно я ушла от них. Без экстрасенса ясно что их дни сочтены с такой работой.

[Marina11032020]

А пол вам в доме не помыть

Мойте свой пол сами, хамство как следствие вашей беспомощности да? А вот опять же повторю. Вы поверхностно обладаете информацией, на уровне слухов. Я все во время сделала, но резиденцию получила когда уже всех начали блокировать.

[Gippopo]

Итак, подробно состояние проблемы на сегодня:
1) Счета ВСЕХ граждан России и Беларуси, НЕ ИМЕЮЩИХ резиденцию Испании (или другой страны ЕС) ЗАБЛОКИРОВАНЫ на поступление денег. Счета указанных граждан С РЕЗИДЕНЦИЕЙ - работают без ограничений. Решить проблему на данный момент не представляется возможным. Доходит до абсурда, когда счет продолжает уходит в минус из за действующих domiciliaciones bancarias. Комиссии за технический овердрафт приостановлены, и по словам менеджера будут возвращены уже списанные обратно на счет.
Блокируют входящие платежи не офисы, где открыт счет а именно ЦЕНТРАЛЬ. Директор отделения - знакомая, и счетам много лет. Ничем не смогла помочь. На вопрос всвязи с чем - был откровенно и прямо озвучен ответ - СКАЖИТЕ СПАСИБО МИСТЕРУ ПУ... Евросоюз наложил санкции на эти операции. Сказала прямо в лицо, ничего не стесняясь.
Формуляр официальной денунсии взяли, заполним подадим под подпись, скорее всего ничем не закончится. Суды и правда увы не на нашей стороне в данном случае.
Счета и дальше будут уходить в минус, на данный момент по одному баланс уже более -1000 евро, по второму у коллеги более -400. Конкретно в этой истории - банк BBVA. как вам такой абсурд, участники ветки?

[shnek102115]

А у меня остаток по испанскому счету одномоментно обнулили в декабре. В ответ на претензию пишут, что банк не желает больше поддерживать мой счет, давайте реквизиты другого банка, перечислим баланс по счету.

[Feorina]

Счета ВСЕХ граждан России и Беларуси, НЕ ИМЕЮЩИХ резиденцию Испании (или другой страны ЕС) ЗАБЛОКИРОВАНЫ на поступление денег.

Это не соответствует действительности. Банк сейчас может заблокировать счет на поступление для нерезидентов - граждан РФ и Беларуси, если превышен лимит поступлений - 100 000 евро на одного или 200 000 на совместный счет на двоих. Поэтому с блокировкой столкнулось много людей, у кого был превышен этот лимит.

[Gippopo]

Да прям, 100.000
1000 евро, максимальный лимит они выставили. Это реальность.

[Feorina]

Это реальность.

У меня открыт счет в BBVA, я им спокойно пользуюсь, не являясь резидентом Испании, и это тоже реальность. Новые требования по лимитам поступления денег на счет вступили в силу с 13 апреля 2023, о чем лично я получила уведомление от своего менеджера банка. У нас общий счет с мужем, поэтому установлен лимит на 200 тыс. евро.

[Marinaabd]

Feorina, У Вас есть ссылка на номер документа, который это регулирует ( 200 т евро на двоих)?

[Feorina]

номер документа, который это регулирует ( 200 т евро на двоих)?

Consolidated FAQs on the implementation of Council Regulation No 833/2014 and Council Regulation No 269/2014, пункт 32 посмотрите.

[Gippopo]

32 пункт не содержит никаких цифр и лимитов. Повторяю, нет никаких 100.000
Скорее всего у вас муж испанец, или есть нюансы. И абсолютно точно не два российских паспорта без резиденций ЕС

[Feorina]

32 пункт не содержит никаких цифр и лимитов. Повторяю, нет никаких 100.000

Вы читали документ, прежде чем писать то, что пишете? Откройте страницу 60 документа.
In cases where the two persons who share the account both fall within the scope of the
prohibition to have deposits in excess of EUR 100 000 (i.e. they are Russian nationals or natural
persons residing in Russia, or legal persons, entities or bodies established in Russia), then the
joint account falls within the scope of the prohibition. As the prohibition applies per natural or
legal person, entity or body, the total value of the deposits can be split over the two persons. For
an account shared by two in-scope persons, the maximum value of deposits allowed to be held
per credit institution would therefore be EUR 200 000.

Скорее всего у вас муж испанец, или есть нюансы. И абсолютно точно не два российских паспорта без резиденций ЕС

Ничего из вами перечисленного у меня нет. Мы оба граждане РФ без резиденций ЕС.

[axohom]

Повторяю, нет никаких 100.000

Как нет, когда это черным по белому написано в документе. Если что, это добавка от 21.07.22, а не первоначальный документ

COUNCIL REGULATION (EU) 2022/1269 of 21 July 2022

(11) Article 5b is amended as follows:
(a)
paragraph 1 is replaced by the following:
‘1. It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, legal persons, entities or bodies established in Russia or a legal person, entity or body established outside the Union and whose proprietary rights are directly or indirectly owned for more than 50 % by Russian nationals or natural persons residing in Russia, if the total value of deposits of that natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds EUR 100 000.’;