Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[kot_tisha]

Спасибо, камрад!

Ну, у этих-то двух есть?
Я позвонил сейчас в Тинкофф, и там барышня мне подтвердила, что таки да, можно туда ложить рубли, и они готовы в Штаты переводить по курсу 68.05
Нет ли подвоха где....?

Верно на 20:05 17.05/22
Вы можете открыть счета в Тинькоффе в нужных вам валютах.
Положить через банкомат рубли или валюту
Если хотите ещё больше сэкономить то одновременно откройте в Тинькоффе брокерский счёт
переводите средства на брокерский счет и покупаете нужную валюту по курсу валютной биржи сегодня курс доллара был порядка 63,6 ну плюс небольшие комиссии. переводите купленную валюту на текущий счет и делаете перевод . Ну еще могут возникнуть доп вопросы у валютного контроля, но это без относительно банка. На этом этапе подводных камней нет. а дальше это уже как будут смотреть на этот перевод коррбанки и банк получатель. Каждый банк будет проводить свой комплайнс - пройдет перевод получите деньги на счете...

А вообще прекращаю топить за тинек, а то меня обвинят в рекламе, а он ничем не лучше чем другие банки.

[arba1234]

Если хотите ещё больше сэкономить то одновременно откройте в Тинькоффе брокерский счёт
переводите средства на брокерский счет и покупаете нужную валюту по курсу валютной биржи

1. Тинек свифты переводит только в долларах, фунтах и юанях.
2. С биржевого счета Тинька на текущий счет можно вывести только в долларах, евро и юанях.
То есть под "нужной валютой " в Тиньке подразумеваются только доллары и юани.

[Pashulity]

Добрый день!

Почитал предыдущие сообщения темы и так и не понял. Открываю счет в беларусском банке в BYN и EUR. Допустим, пополняюю счет BYN через qiwi, а затем конвертирую BYN в EUR уже внутри банка. Вторая операция будет законной?

[arba1234]

Вторая операция будет законной?

Да,законна. Незаконно только внесение нала в нерублях на счет ФЛ, причем оно незаконно именно для владельца счета.

[aml956]

Незаконно только внесение нала в нерублях

Нет такой формулировки ни в одном законодательном акте. Есть зачисление на счет, без уточнения в какой форме оно произведено.

[Pashulity]

aml956, получается, нельзя зарубежом между счетами переводить?

[aml956]

aml956, получается, нельзя зарубежом между счетами переводить?

Если счета открыты недавно, то указ Президента запрещает такие операции. Но ФЗ 173, который имеет приоритет перед указом таких ограничений не содержит. Также нигде не прописано наказание за нарушение указа Президента.

Никакой правоприменительной практики на данный момент нет, но в теории, особенно в случае дефицитного бюджета в следующем году, налоговая может начать выкатывать штрафы за нарушение указа.

Мое мнение, что следует руководствоваться ФЗ 173, но в этом случае возможно придется оспаривать наложение штрафа вплоть до Конституционного Суда и положительный результат не гарантирован.

Сейчас все валютные операции за границей только на свой страх и риск. Если о счете уведомили налоговую, то действительно предпочтительнее свифтом в нужной валюте из России сразу переводить, но это не дает 100% гарантию, что в следующем году не возникнет проблем.

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 10:56:
Незаконно только внесение нала в нерублях

Нет такой формулировки ни в одном законодательном акте. Есть зачисление на счет, без уточнения в какой форме оно произведено.

Вспомнил старую советскую передачу : "опять двадцать пять". Если указ запретил все зачисления на счет, потом в др указе дали возможность ЦБ издавать оф пояснения по действию указа и в этих пояснениях ЦБ описал какие операции можно делать (а это в частности безнальные переводы, деньги полученные в результате конвертации между счетами и много чего еще, НО НЕ внесение наличными на счет). После этого угадайте с трех раз : относится ли внесение нала к запрещенным указом операциям?

Также нигде не прописано наказание за нарушение указа Президента.

Больше того, не прописано наказание за нарушение указа президента с номером 79 или фз 173. Но есть наказание за "Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства"

Если о счете уведомили налоговую, то действительно предпочтительнее свифтом в нужной валюте из России сразу переводить, но это не дает 100% гарантию, что в следующем году не возникнет проблем.

А что вызывает опасения в этом случае?

[aml956]

Вспомнил старую советскую передачу : "опять двадцать пять".

Это Вы совершенно правильно вспомнили. ЦБ много чего описал, но вот что зачисление средств, даже безналичных, разрешено почему-то нигде прямо не указал.

Если Вы так уверены в своей правоте, то готовы всем кто Вас послушает, компенсировать 75-100% оборотные штрафы в следующем году если налоговая их все-таки выкатит? Если да, то контакты озвучьте пожалуйста, куда обращаться. Если не готовы, то не забывайте добавлять, что это всего лишь Ваша трактовка валютного законодательства, а не подтвержденный судебной практикой кейс.

[arba1234]

ЦБ много чего описал, но вот что зачисление средств разрешено почему-то нигде прямо не указал.

Цб перепоручил это межправкомиссии
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
5 мая 2022 г. N 05-06-10/ВН-23180
ВЫПИСКА
ИЗ ПРОТОКОЛА ЗАСЕДАНИЯ ПОДКОМИССИИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕННОЙ
КОМИССИИ ПО КОНТРОЛЮ ЗА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ИНОСТРАННЫХ
ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОТ 6 АПРЕЛЯ 2022 ГОДА N 26
1. Руководствуясь пунктом 16 Правил выдачи Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации разрешений в целях реализации дополнительных временных мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 06.03.2022 N 295, подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций принято единогласное решение разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, в размере, не превышающем ограничения таких переводов из Российской Федерации, установленные Банком России:
со счетов, открытых в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации;
без открытия банковских счетов, включая переводы электронных денежных средств из Российской Федерации.
2. Установить, что вышеуказанное разрешение действует без ограничения срока.
Выписка верна.
Заместитель Министра финансов
Российской Федерации
А.В.МОИСЕЕВ

Если Вы так уверены в своей правоте, то готовы всем кто Вас послушает, компенсировать 75-100% оборотные штрафы в следующем году если налоговая их все-таки выкатит? Если да, то контакты озвучьте пожалуйста, куда обращаться.

Про безнал: уверен-готов. Стоимость гарантии 1,5% от страхуемой суммы ( для инф это супернизкая ставка). Сообщение о сумме страхового покрытия пишите в личку-пришлю проект страхового договора и реквизиты.-)

[VK72]

разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады).......
без открытия банковских счетов, ........

Если правильно понял: наличку можно вносить. Да?

[arba1234]

arba1234 писал(а) 18 май 2022, 16:13:
разрешить физическим лицам - резидентам с 06.03.2022 зачисление иностранной валюты на свои счета (вклады).......
без открытия банковских счетов, ........


Если правильно понял: наличку можно вносить. Да?

Нет, это разрешение на зачисление денег если это зачисление происходит в результате перевода который совершается без открытия счета со стороны плательщика - типа Юнистрима или Золотой короны.

[timmur25]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

[arba1234]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

В самом автообмене данных о способах пополнения нет. Потенциальный механизм следующий: закончился кал год, до 1.06 владелец счета подает ОДДС. В нем есть только общая сумма внесения за год. По результатам отчета у ФНС есть право на запрос подтверждающих операции документов. Владелец счета их предоставить обязан. Из них будет видно внесение нала.

[timmur25]

arba1234, а каким образом налоговая в предоставленных банком информации сможет отличить внесение наличных в рублях или в валюте? Есть определённый код?

В самом автообмене данных о способах пополнения нет. Потенциальный механизм следующий: закончился кал год, до 1.06 владелец счета подает ОДДС. В нем есть только общая сумма внесения за год. По результатам отчета у ФНС есть право на запрос подтверждающих операции документов. Владелец счета их предоставить обязан. Из них будет видно внесение нала.

Спасибо! Из этого следует два вопроса:
1. Насколько я знаю, отчётность ОДДС не сдаётся, если сумма пополнений меньше 600 тыс рублей в год (абз 3 п.7 ст 12 173-ФЗ). В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?
2. Пополнять иностранный валютный счёт наличными в рублях разрешено (насколько я поняла из форума). Так вот даже если налоговая запросит дополнительные документы, и там будет видно, что было внесение наличных, будет ли там видно, что наличные были именно валютой, а не рублями?

[timmur25]

arba1234,
Спасибо! Из этого следует два вопроса:
1. Насколько я знаю, отчётность ОДДС не сдаётся, если сумма пополнений меньше 600 тыс рублей в год (абз 3 п.7 ст 12 173-ФЗ). В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?
2. Пополнять иностранный валютный счёт наличными в рублях разрешено (насколько я поняла из форума). Так вот даже если налоговая запросит дополнительные документы, и там будет видно, что было внесение наличных, будет ли там видно, что наличные были именно валютой, а не рублями?

[SenV]

У вас же разные счета валютный и рублёвый. Отчитываться то вы по всем собрались. И ещё вопрос про конвертацию из одной валюты в другую, возможно и это запрещено (кроме из рублей в валюту)

[arba1234]

В этом случае налоговая тоже имеет право запросить дополнительные документы?

Решайте сами пост прав 1365
8. В целях осуществления валютного контроля налоговый орган в пределах своей компетенции имеет право запрашивать и получать от физического лица - резидента подтверждающие документы (копии документов) и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов (вкладов) (далее - подтверждающие документы и информация).

Подтверждающие документы и информация представляются в налоговый орган в соответствии со статьей 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в порядке, установленном постановлением Правительства Российской Федерации от 17 февраля 2007 г. N 98 "Об утверждении Правил представления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций уполномоченным Правительством Российской Федерации органам валютного контроля.
Физическое лицо - резидент вправе представить в налоговый орган подтверждающие документы и информацию одновременно с отчетом.
Подтверждающие документы и информация представляются в той форме, в которой представляется отчет (на бумажном носителе в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии либо в электронной форме). Одновременное представление отчета и подтверждающих документов и информации в разных формах (на бумажном носителе и в электронной форме) не допускается.
При представлении отчета в электронной форме подтверждающие документы и информация представляются в налоговый орган в электронной форме в виде электронных образов документов (документов на бумажном носителе, преобразованных в электронную форму путем сканирования с сохранением их реквизитов) согласно требованиям (форматам), установленным федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота или через личный кабинет налогоплательщика.
К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, надлежащим образом заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В случае необходимости по запросу налоговых органов представляется перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
На практике такого не встречал.

[partizan]

А к Белоруссии всё это тоже относится?
Ситуация такая. Есть валюта, а наличие лишних рублей в ближайшее время не предвидится.
Хочу открыть валютные счета в долларах и евро в Белоруссии. Так как живу в приграничном регионе, то мне проще всего приехать в ближайший город и пополнить счета наличными без всяких переводов. Как я понял по теме так нельзя, только переводом. Правильно?
Отсюда второй вопрос:
Можно ли переводить валюту на свой счёт в РБ без всяких конвертаций.

[rbast]

partizan, Вы можете приехать в Беларусь и пополнить свои карты в ближайшем отделении.