Закрутили гайки с обменом валют. Положение 499-П и 115-фз

Кредитные и дебетовые карты в путешествии. Какие деньги брать в путешествие, тревел чеки. Оплата услуг и товаров за границей картами российских банков.

Сейчас этот форум просматривают: Messalina и гости: 3

Закрутили гайки с обменом валют. Положение 499-П и 115-фз

Сообщение: #1

Сообщение Agent00x » 24 дек 2015, 15:07

Маразм крепчал, шиза косила наши ряды..

Теперь при обмене валюты клиенту недостаточно будет предъявить паспорт придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету. Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П

Документ:
_http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=190354
xmember
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Колебания валютных курсов - делимся информацией

Сообщение: #2

Сообщение VV Cephei » 24 дек 2015, 16:28

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
 
15 октября 2015 г. N 499-П


http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=190354;fld=134;dst=100001,0;rnd=0.6424682131037116#1
Последний раз редактировалось VV Cephei 24 дек 2015, 16:38, всего редактировалось 1 раз.
Аватара пользователя
VV Cephei
участник
 
Сообщения: 145
Регистрация: 17.03.2015
Город: Пермь
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 2 раз.
Возраст: 46

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #3

Сообщение XMember » 24 дек 2015, 16:34

Аватара пользователя
XMember
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 17527
Регистрация: 25.03.2008
Город: Москва
Благодарил (а): 579 раз.
Поблагодарили: 1238 раз.
Возраст: 35
Страны: 62
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #4

Сообщение VV Cephei » 24 дек 2015, 17:11

надо название темы поменять наш форум вне политики надеюсь на понимание
Аватара пользователя
VV Cephei
участник
 
Сообщения: 145
Регистрация: 17.03.2015
Город: Пермь
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 2 раз.
Возраст: 46

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #5

Сообщение Old George » 24 дек 2015, 17:23

VV Cephei писал(а) 24 дек 2015, 17:11: наш форум вне политики надеюсь на понимание

Какая же это политика, это жизнь, суровая и беспощадная...
Теперь я относительно свободен, поскольку ни на что уже не годен...)
Old George
полноправный участник
 
Сообщения: 359
Регистрация: 14.09.2009
Город: Koh Samui
Благодарил (а): 26 раз.
Поблагодарили: 8 раз.
Возраст: 71
Страны: 19
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #6

Сообщение unreal_undead » 24 дек 2015, 17:38

А где в этом 499-П говорится, какая идентификация (полная/упрощённая) требуется при обмене валюты? Что-то не могу найти.
unreal_undead
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 5924
Регистрация: 13.02.2008
Город: Нижний Новгород
Благодарил (а): 70 раз.
Поблагодарили: 359 раз.
Возраст: 47

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #7

Сообщение 1979 » 24 дек 2015, 17:39

Будет очередная "доп бумажка". Периодически при открытии депозитов и счетов впервые в банке мне подсовывают "Анкету", где везде проставлены галочки в графе "Нет" и мне нужно только подписать.
Хотя тоже утверждали, обсуждали, просчитывали наверное
1979
почетный путешественник
 
Сообщения: 2285
Регистрация: 28.10.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 2 раз.
Поблагодарили: 91 раз.
Возраст: 44
Страны: 22
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #8

Сообщение unreal_undead » 24 дек 2015, 17:44

Сейчас (последние года два) при обмене валюты надо просто подписывать какую-то бумажку про бенефициарных владельцев. При полной же идентификации требуют
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
unreal_undead
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 5924
Регистрация: 13.02.2008
Город: Нижний Новгород
Благодарил (а): 70 раз.
Поблагодарили: 359 раз.
Возраст: 47

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #9

Сообщение Alexandr89 » 24 дек 2015, 19:30

Если маразм совсем закрепчает, всё просто вернётся к чёрному рынку валюты. Остатки его собственно никуда не делись в виде менял на всем известных точках.
Alexandr89
активный участник
 
Сообщения: 836
Регистрация: 03.01.2012
Город: Краснодар
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Возраст: 34
Страны: 26
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #10

Сообщение pony » 24 дек 2015, 19:34

В новостях пишут про Положение 499-П, "Согласно тексту положения, клиент должен подтвердить свое имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также предъявить документ, удостоверяющий личность, оставить контактную информацию (номер телефона, факса, электронную почту), ИНН. Кроме того, банк может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег."
pony
полноправный участник
 
Сообщения: 384
Регистрация: 25.07.2010
Город: Иркутск
Благодарил (а): 87 раз.
Поблагодарили: 19 раз.
Возраст: 43
Страны: 15
Отчеты: 1
Пол: Женский

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #11

Сообщение Andriano_33 » 24 дек 2015, 19:50

А если операции обмена проводить через инет-банк, неужели такой же гемор?
или весь маразм выльется только при получении через кассира, обналичивая счета в ИБ?
Andriano_33
почетный путешественник
 
Сообщения: 2266
Регистрация: 07.04.2014
Город: Ковров
Благодарил (а): 419 раз.
Поблагодарили: 299 раз.
Возраст: 34
Страны: 46
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #12

Сообщение Agent00x » 24 дек 2015, 20:05

Alexandr89 писал(а) 24 дек 2015, 19:30:Остатки его собственно никуда не делись в виде менял на всем известных точках.


Я конечно дико извиняюсь, а кто ходит к ним менять? Какая выгода менять у этих менял?

ЗЫ. Пишут, что новые правила действуют при сумме обмена выше 15 тыров. Как рассказали участники рынка агентству «Bankir.Ru», вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку на офисы банков. Кредитные организации будут стремиться переводить такие операции в безналичный расчет, что может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов."
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #13

Сообщение Alexandr89 » 24 дек 2015, 20:20

Раз они есть, значит кто-то ходит. Я у нас в городе по крайней мере точек 5 знаю, где человек по 5-10 постоянно ошивается. Скорее всего ходят меня как раз те, кто не хочет паспорт в банке предъявлять.
Alexandr89
активный участник
 
Сообщения: 836
Регистрация: 03.01.2012
Город: Краснодар
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Возраст: 34
Страны: 26
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #14

Сообщение вечный отпускник » 24 дек 2015, 20:26

Ну вот пиздеж разъясняет:

_http://www.хер/finances/24/12/2015/567c12699a7947c41683c3cf
Чтобы найти алмаз, не всегда обязательно копать шахту. Иногда достаточно внимательно посмотреть вокруг©
вечный отпускник
почетный путешественник
 
Сообщения: 3807
Регистрация: 13.07.2011
Город: Крым
Благодарил (а): 186 раз.
Поблагодарили: 198 раз.
Возраст: 70
Отчеты: 3
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #15

Сообщение Рамбовский » 24 дек 2015, 20:44

Andriano_33 писал(а) 24 дек 2015, 19:50:А если операции обмена проводить через инет-банк, неужели такой же гемор?
или весь маразм выльется только при получении через кассира, обналичивая счета в ИБ?
Не думаю, в ИБ происходит идентификация плательщика.
Возможно, придется один раз новую подробную анкету заполнить. А выдача валюты с валютной карты, как я думаю, операцией обмена не является.

Agent00x писал(а) 24 дек 2015, 20:05:Я конечно дико извиняюсь, а кто ходит к ним менять? Какая выгода менять у этих менял?
Коллега был в Аргентине, говорит, там разница между банковским курсом и курсом у менялы - в разы. Причем есть даже русскоязычные менялы, специально под наших туристов )) я в Аргентине не был, но не раз бывал в Беларуси - уж на что авторитарное государство, но там любой продавец и не только с радостью валюту возьмет. И у банков стоят менялы, получается вполне выгодно.
Аватара пользователя
Рамбовский
полноправный участник
 
Сообщения: 377
Регистрация: 15.01.2011
Город: Санкт-Петербург
Благодарил (а): 21 раз.
Поблагодарили: 29 раз.
Возраст: 42
Страны: 30
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #16

Сообщение Alexandr89 » 24 дек 2015, 20:48

Аргентина кстати буквально неделю назад ввела свободный обмен валюты. Вот Венесуэла это да, где чёрный курс и чёрный рынок.
Alexandr89
активный участник
 
Сообщения: 836
Регистрация: 03.01.2012
Город: Краснодар
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 13 раз.
Возраст: 34
Страны: 26
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #17

Сообщение Agent00x » 24 дек 2015, 20:50

Рамбовский писал(а) 24 дек 2015, 20:44:Коллега был в Аргентине, говорит, там разница между банковским курсом и курсом у менялы - в разы. Причем есть даже русскоязычные менялы, специально под наших туристов )) я в Аргентине не был, но не раз бывал в Беларуси - уж на что авторитарное государство, но там любой продавец и не только с радостью валюту возьмет. И у банков стоят менялы, получается вполне выгодно.


Вот это как раз понятно - в этих странах (еще Венесуэла) ограничения на операции с валютой - есть спецкурс для избранных компаний, допущенных к такому обмену, а рыночный курс намного больше. Но у нас-то никаких ограничений нет. А значит и нет разницы в курсах в обменниках и у уличных менял.
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #18

Сообщение Velizanin » 24 дек 2015, 22:40

Создается впечатление, что хотят обложить налогом "доход от курсовой разницы".
Последний раз редактировалось Velizanin 24 дек 2015, 22:44, всего редактировалось 1 раз.
Аватара пользователя
Velizanin
полноправный участник
 
Сообщения: 344
Регистрация: 17.03.2008
Город: Москва
Благодарил (а): 35 раз.
Поблагодарили: 43 раз.
Возраст: 49

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #19

Сообщение 1979 » 24 дек 2015, 22:42

Velizanin писал(а) 24 дек 2015, 22:40:Создается впечатление, что хотят облажить налогом "доход от курсовой разницы".

думаю хотят отбить желание в это лезть, пролетариат в первую очередь
1979
почетный путешественник
 
Сообщения: 2285
Регистрация: 28.10.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 2 раз.
Поблагодарили: 91 раз.
Возраст: 44
Страны: 22
Пол: Мужской

Re: Закрутили гайки с обменом валют (опять 115-фз)

Сообщение: #20

Сообщение Шарыкиндан » 24 дек 2015, 22:50

Я Вам больше скажу, у уличных менял курс может быть даже выше, чем в обменнике... А меняют у них те, как уже правильно сказали, кто не хочет светиться. Плюс те, кому нужны большие суммы. Если Вы захотите поменять 10 долларов, то, насколько я понимаю, банк обязан сообщить об этом в Финмониторинг ( не знаю, как сейчас, а раньше эта радость с 600 тыров начиналась ). Ну, и другие резоны у людей могут быть Например, в любой момент можно заказать столько валюты, сколько надо. А в конкретном обменнике такой суммы может и не быть...
Если слепой ведёт слепого, то оба упадут в яму. А если тупой ведёт тупого, то оба окажутся в ... кризисе.
Шарыкиндан
почетный путешественник
 
Сообщения: 3633
Регистрация: 07.09.2006
Город: Волгоград
Благодарил (а): 192 раз.
Поблагодарили: 210 раз.
Возраст: 51
Отчеты: 5
Пол: Мужской

След.



Список форумовАвиабилеты, Аренда авто, Мили, Паспорта, Страховки, ДеньгиБанковские карты, деньги и денежные переводы



Включить мобильный стиль