Банковский контроль происхождения денег

как открыть свой бизнес. примеры бизнеса и идеи бизнеса, недвижимость цены на квартиры в Москве, продажа недвижимости ресторанный бизнес, курс рубля по отношению к основным валютам, макроэкономика, прогнозы развития экономической ситуации

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 10

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #21

Сообщение Mabus » 08 май 2016, 01:04

sa6cina писал(а) 06 май 2016, 20:00:Блин. Вот еще проблемка то! У меня можно отследить, например, пару млн. - депозиты, удачная конвертация и т.д. А вот, например, еще пару млн - "домашние". Из стеклянной банки. За много много лет накопилось.
И как доказать их законность?


Может это такая региональная специфика? В Москве ни один крупный банк не спросит про происхождение таких сумм. А если вам не страшно и принесете сумму от 30 млн., то наверняка вам предложат индивидуальное обслуживание и менеджер сам правильно заполнит все анкеты/документы.
Аватара пользователя
Mabus
полноправный участник
 
Сообщения: 229
Регистрация: 01.12.2003
Город: Москва
Благодарил (а): 7 раз.
Поблагодарили: 4 раз.
Возраст: 40
Страны: 77
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #22

Сообщение SgSc » 08 май 2016, 12:31

Mabus писал(а) 08 май 2016, 01:04:Может это такая региональная специфика? В Москве ни один крупный банк не спросит про происхождение таких сумм. А если вам не страшно и принесете сумму от 30 млн., то наверняка вам предложат индивидуальное обслуживание и менеджер сам правильно заполнит все анкеты/документы.

Вы похоже не в курсе - pravo.ru/news/view/127583/[/url]
Аватара пользователя
SgSc
участник
 
Сообщения: 154
Регистрация: 16.03.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 24 раз.
Поблагодарили: 1 раз.
Возраст: 39
Страны: 16
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #23

Сообщение EvgenS » 11 май 2016, 09:07

как объясняла мне персональный менеджер в СБ: если постоянно на счет переидочески от третьих лиц крупные суммы, например 2-3 млн рублей, а после получения, ты идешь и сразу же обналичиваешь, то у службы безопасности могут возникнуть вопросы.
а так особого дела, откуда у тебя деньги, не возникает. ты приносишь в банк, отдаешь им в работу
Аватара пользователя
EvgenS
почетный путешественник
 
Сообщения: 3082
Регистрация: 26.07.2010
Город: Сингапур
Благодарил (а): 77 раз.
Поблагодарили: 225 раз.
Возраст: 39
Страны: 20
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #24

Сообщение Serji1 » 11 май 2016, 18:26

EvgenS писал(а) 11 май 2016, 09:07:как объясняла мне персональный менеджер в СБ: если постоянно на счет переидочески от третьих лиц крупные суммы, например 2-3 млн рублей, а после получения, ты идешь и сразу же обналичиваешь, то у службы безопасности могут возникнуть вопросы.
а так особого дела, откуда у тебя деньги, не возникает. ты приносишь в банк, отдаешь им в работу

А если суммы сильно меньше, и не от третьих лиц, а со своего счета вебмани(зарегистрированного на себя, с подтв. аттестатом)
НЕ БУ ДЕТ. твердо и четко.
Аватара пользователя
Serji1
полноправный участник
 
Сообщения: 442
Регистрация: 21.03.2004
Город: москва
Благодарил (а): 4 раз.
Поблагодарили: 11 раз.
Возраст: 47

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #25

Сообщение Lyolya » 22 июн 2016, 12:49

Сбербанк так заблокировал две мои карты...
ИП нет, физ лицо. Были поступления денег, было обналичивание, но сумма в общей сложности за месяц вышла около 500 тыс. руб...
Заблокировал счета, потребовал документы, доказывающие происхождение денег и т.п.
В итоге, разблокировать счета отказались. Заставили писать заявление на закрытие счетов и оставшиеся деньги вернут через 45 дней.
Аватара пользователя
Lyolya
участник
 
Сообщения: 74
Регистрация: 08.12.2009
Город: Москва
Благодарил (а): 11 раз.
Поблагодарили: 4 раз.
Возраст: 41
Страны: 18
Пол: Женский

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #26

Сообщение Agent00x » 19 июл 2016, 14:15

Большой брат читает нас (см. мои посты выше). Не прошло и трех лет..
Сегодня переводил деньги матери в интернет-банке (ВТБ) и кроме ее реквизитов банк потребовал заполнить графу ее ИНН. В Сбере уже тоже такое есть, но там не обязательно заполнять эту графу. Пока не обязательно...
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #27

Сообщение 13-й скорый » 21 июл 2016, 08:01

Придерживаемся темы
Последний раз редактировалось Anдреi 21 июл 2016, 08:10, всего редактировалось 2 раз(а).
Причина: модерировано
«Я не знаю ни одной семьи, которая разорилась, уплачивая страховые взносы, но я знаю семьи, которые разорились не делая этого»
Уинстон Черчилль
Аватара пользователя
13-й скорый
путешественник
 
Сообщения: 1749
Регистрация: 12.08.2007
Город: Москва: Соколинка-Измайлово
Благодарил (а): 16 раз.
Поблагодарили: 63 раз.
Возраст: 54
Страны: 20
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #28

Сообщение Archie Goodwin » 02 авг 2016, 12:33

А если, к примеру, человек 4 года исправно платил плановые платежи по ипотеке, а потом внезапно погасил досрочно остаток миллиона на 3? Кешем, естественно.
Аватара пользователя
Archie Goodwin
путешественник
 
Сообщения: 1370
Регистрация: 30.06.2010
Город: Москва, СВАО
Благодарил (а): 71 раз.
Поблагодарили: 148 раз.
Возраст: 45
Страны: 25
Отчеты: 7
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #29

Сообщение Agent00x » 02 авг 2016, 12:47

Archie Goodwin писал(а) 02 авг 2016, 12:33:А если, к примеру, человек 4 года исправно платил плановые платежи по ипотеке, а потом внезапно погасил досрочно остаток миллиона на 3? Кешем, естественно.


Росфинмониторинг (или кто там теперь вместо него?) интересуют платежи более 600 тыров. Вот и гасите чуть меньшей суммой.
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #30

Сообщение Archie Goodwin » 02 авг 2016, 15:58

5 дней по 600к лучше одного по 3м?
Или надо на год растянуть процесс?
Аватара пользователя
Archie Goodwin
путешественник
 
Сообщения: 1370
Регистрация: 30.06.2010
Город: Москва, СВАО
Благодарил (а): 71 раз.
Поблагодарили: 148 раз.
Возраст: 45
Страны: 25
Отчеты: 7
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #31

Сообщение Agent00x » 02 авг 2016, 16:47

Точно не знаю, вроде общая сумма. Сделайте счета в нескольких банках и в течение нескольких месяцев с каждого переводите на погашение ипотеки. Банки, откуда будете отправлять мелкие суммы ничего не сообщат, банк, который будет получать деньги тоже не сообщит, т.к. безналичный перевод от вас же, ничего подозрительного нет.
Свободная линия плеча, обуженные панталоны.. Вы могли бы стать примером для нашей молодежи. Она ведь так нуждается в этом!
Аватара пользователя
Agent00x
путешественник
 
Сообщения: 1226
Регистрация: 07.02.2012
Город: Москва
Благодарил (а): 12 раз.
Поблагодарили: 42 раз.
Возраст: 49
Страны: 8
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #32

Сообщение BlockADA » 02 авг 2016, 21:11

Archie Goodwin писал(а) 02 авг 2016, 12:33:А если, к примеру, человек 4 года исправно платил плановые платежи по ипотеке, а потом внезапно погасил досрочно остаток миллиона на 3? Кешем, естественно.

Проходил через такое пару лет назад. Пока никаких вопросов никто не задавал.
Но перед этим, я задавал вопросы в банке. Нужны ли какие-нибудь документы, если кэшем внесу шестизначную сумму? Ответили, что не надо.
Правда, перед этим, у меня регистрация по продаже прошла.
"Мы ходим на работу, которую ненавидим, чтобы купить барахло, которое нам не нужно" -
Тайлер (Бойцовский клуб)
Аватара пользователя
BlockADA
путешественник
 
Сообщения: 1615
Регистрация: 25.10.2006
Город: Москва
Благодарил (а): 7 раз.
Поблагодарили: 124 раз.
Возраст: 56
Страны: 20
Отчеты: 3
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #33

Сообщение XMember » 02 авг 2016, 22:32

Lyolya писал(а) 22 июн 2016, 12:49:Заставили писать заявление на закрытие счетов и оставшиеся деньги вернут через 45 дней.

Под дулом пистолета? Вот пример
_https://pervomaysky--kir.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=106490420&delo_id=1540005&new=&text_number=1&case_id=97669851
В период с {Дата} (с момента блокировки карты) и до настоящего времени Банком никакие действия, предусмотренные действующим законодательством, не осуществляются.

При таких обстоятельствах, ограничение по настоящее время права истца на пользование и распоряжение своими денежными средствами, не могут быть признаны законными.

Блокировка банком карты на срок, превышающий пять рабочих дней с даты, когда распоряжения клиента об осуществлении операции должны быть выполнены, при отсутствии постановления уполномоченного органа или суда об ограничении осуществления операций с денежными средствами, находящимися на счете, лишает клиента права дистанционно распоряжаться денежными средствами, следовательно, нарушает его права как потребителя банковской услуги на условиях, указанных в договоре.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, в силу вышеприведенных правовых норм, суд приходит к выводу, что в настоящее время законных оснований для воспрепятствования собственнику распоряжаться своими денежными средствами не имеется, доказательств иного ответчиком вопреки требованиям статьи 56 Гражданского процессуального кодекса РФ не представлено, а потому требования Конышевой Е.Г. о выдаче денежных средств, находящихся на её счете {Номер}, суд находит законными и обоснованными.

Agent00x писал(а) 19 июл 2016, 14:15:Сегодня переводил деньги матери в интернет-банке (ВТБ) и кроме ее реквизитов банк потребовал заполнить графу ее ИНН.

12 нулей вписываются
Аватара пользователя
XMember
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 17527
Регистрация: 25.03.2008
Город: Москва
Благодарил (а): 579 раз.
Поблагодарили: 1238 раз.
Возраст: 35
Страны: 62
Пол: Мужской

Re: Банковский контроль происхождения денег

Сообщение: #34

Сообщение EvgenS » 03 авг 2016, 05:35

Archie Goodwin писал(а) 02 авг 2016, 12:33:А если, к примеру, человек 4 года исправно платил плановые платежи по ипотеке, а потом внезапно погасил досрочно остаток миллиона на 3? Кешем, естественно.

все очень индивидуально, ни один сотрудник в банке на 100 проц вам не ответит, будут ли проблемы или нет.
официально да, свыше 600 тыс. рублей попадает в поле зрение контролеров, но многое зависит от вашей истории, насколько предыдущие ваши банковские операции были подозрительными или нет.
имхо, досрочное погашение кредита - достаточно прозрачна операция, пускай даже наличными.
Аватара пользователя
EvgenS
почетный путешественник
 
Сообщения: 3082
Регистрация: 26.07.2010
Город: Сингапур
Благодарил (а): 77 раз.
Поблагодарили: 225 раз.
Возраст: 39
Страны: 20
Пол: Мужской

Пред.



Список форумовРабота, Бизнес, Недвижимость, Спорт, Домашнее хозяйствоБизнес. Деньги. Недвижимость



Включить мобильный стиль