Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[TaSamaja]

А о счетах в ЕС уже не актуально сообщать? Все равно ж обмена информацией уже никакого нет.

[smikhirk]

Коллеги, НДФЛ по процентам на вклад в зарубежных банках сдал уже кто?
Может образец заполнения нужных строчек есть?

В прошлом году сдавал.
На nalog.ru делаете.
Каждую выплату проводите как отдельную запись, указываете название банка, дату выплаты, сумму в валюте, программа сама переводит в рубли, и налог сама считает. Какой выбирал вид дохода из списка - уже не помню, но в итоговой декларации стоит 13, это проценты от источников за пределами РФ. Поменялось ли что в этом году - не знаю.

[gammy]

Попробую тут спросить, немного не по теме, но может кто-то сталкивался.
В белорусском банке был открыт вклад и через месяц закрыт (сумма меньше 1000руб).
Отчеты в налоговую об открытии и закрытии подавала.
Теперь налоговая прислала письмо, просят доказать, что сумма на счету была меньше 600тыс. или срочно подать отчет о движении средств. Как такое решается, стоит пытаться доказывать или проще сделать этот отчет? При закрытии счетов получается проще сразу делать отчет о движении?

[smikhirk]

Как такое решается, стоит пытаться доказывать или проще сделать этот отчет?

"Делание отчета", возможно, не спасет вас от обязанности доказывать, они ровно так же могут попросить доказательства. Возможно, еще попытаются впаять штраф за просрочку, и потом вы будете доказывать, что он незаконный, ибо вы и не должны были подавать отчет, на что судья или кто там вас удивленно спросит "а зачем вы вообще его подали?"

Самое простое - сделать обращение через nalog.ru, отправив им выписку. Если у вас есть возможность ее получить.

Чуть сложнее - просто игнорировать.

[SashkaPro]

В прошлом году сдавал.
На nalog.ru делаете.
Каждую выплату проводите как отдельную запись, указываете название банка, дату выплаты, сумму в валюте, программа сама переводит в рубли, и налог сама считает. Какой выбирал вид дохода из списка - уже не помню, но в итоговой декларации стоит 13, это проценты от источников за пределами РФ. Поменялось ли что в этом году - не знаю.

Нашел, код 1013 это доход, спасибо!

Если БЦК с нас берет автоматически берет 15% за доход по вкладам как с нерезов, а в выписке я вижу:
Выплата вознаграждения по депозиту 7 438,61 тенге,

То, получается, что доход заявляем 7438.61+15%=8554.4015, и там же на той же страничке указываем, что 1115.7915 (это 8554.4015-7438.61, то есть 15%) оплатили в другом государстве.
Всё правильно мыслю?

[maestro112]

какие штрафные санкции будут если я не уведомлю налоговую о превышении порога оборота в 600 т.р на иностранном счете?

[fbsg]

Для отчёта по счетам с оборотамм >600т.р. принимает ли налоговая в качестве подтверждающих документов скриншоты из онлайн-банка с операциями? Выписку с мокрой печатью дистанционно получить проблематично.

[v.i.z0908]

Для отчёта по счетам с оборотамм >600т.р. принимает ли налоговая в качестве подтверждающих документов скриншоты из онлайн-банка с операциями? Выписку с мокрой печатью дистанционно получить проблематично.

У вас запросили документы или вы сами придумали? При предоставление отчета ни каких документов не нужно.

[fbsg]

v.i.z0908, разве? В форме составления заявки ведь есть поле для прикрепления документов. Или принимают и без них?

[smikhirk]

Если БЦК с нас берет автоматически берет 15% за доход по вкладам как с нерезов, а в выписке я вижу:
Выплата вознаграждения по депозиту 7 438,61 тенге,

То, получается, что доход заявляем 7438.61+15%=8554.4015, и там же на той же страничке указываем, что 1115.7915 (это 8554.4015-7438.61, то есть 15%) оплатили в другом государстве.
Всё правильно мыслю?

Что касается математики, надо 7438.61 не умножать на 1.15, а делить на 0.85. Но налоги округляются до целого, поэтому все равно не угадаете. Правильным будет иметь бумагу от банка, где точно указана сумма налога. Российская налоговая вряд ли поверит просто словам, когда речь идет о вычетах.

[suetolognameste]

Пришло письмо о просрочки подачи об открытии счета в банке РБ

[AMG63]

Всем добрый вечер.
В октябре открыл счет в Каспи в КЗ, до сих пор не уведомил. Если сейчас заявлю о счете, какова вероятность, что выпишут штраф? Кто-то сталкивался (кажется нет)? В это же время открывал счет во Фридом Финанс, НО карту не забирал и счет не активировал. Активацией считается перевод хотя бы 1$ на счет, а затем списание комиссии за открытие.

Второй вопрос, у многих КЗ банков открыты рублевые счета в РФ. Если по этим счетам оборот больше 600к в год, отчитываться также нужно? Если да, то как только оборот превысит 600к или в конце календарного года?

[v.i.z0908]

Второй вопрос, у многих КЗ банков открыты рублевые счета в РФ. Если по этим счетам оборот больше 600к в год, отчитываться также нужно? Если да, то как только оборот превысит 600к или в конце календарного года?

Вы какое отношение имеете к этим счетам, они ваши, открыты на ваше имя?

это же время открывал счет во Фридом Финанс, НО карту не забирал и счет не активировал. Активацией считается перевод хотя бы 1$ на счет, а затем списание комиссии за открытие.

Уведомлять нужно об открытие счета. Вы открыли, но не уведомили.

[SashkaPro]

Правильным будет иметь бумагу от банка, где точно указана сумма налога. Российская налоговая вряд ли поверит просто словам, когда речь идет о вычетах.

Согласен, но бумаги нет, в выписке это нигде не фигурирует, с саппортом рулиться маловероятно что получится.

То, что налоговая получит точные цифры сама (по автообмену) я уверен, но то что эти цифры со стороны не угадать в этом уверен тоже.

Короче мне не ясен план, что сейчас делать. А еще не ясно почему кроме меня здесь это никто не узнает, я же врядли один со вкладом в БЦК сижу...

[jujushka]

вопрос, теперь закрылся обмен ифо с ЕС, верно ли я понимаю, что счета, открытые в ЕС теперь можно не показывать?

[v.i.z0908]

закрылся обмен ифо с ЕС, верно ли я понимаю, что счета, открытые в ЕС теперь можно не показывать?

Решать вам.

[jujushka]

это то я понимаю, просто хочу узнать, при отсутствии обмена инфо, теперь никто не знает получается, что покажу, то и узнают,в отличие от белорусских и казахских счетов, верно?

[v.i.z0908]

при отсутствии обмена

Он точно закрылся?

[Bulat_]

это то я понимаю, просто хочу узнать, при отсутствии обмена инфо

Если вы будете его как-то пополнять из России, то всяко засветите.

[jujushka]

с Прибалтами да, закрылся налогообмен
пополнять не напрямую из РФ, через третьи страны

[SergeyBas]

вопрос, теперь закрылся обмен ифо с ЕС, верно ли я понимаю, что счета, открытые в ЕС теперь можно не показывать?

Теперь о них не узнают, а показывать или нет дело каждого :)

[smikhirk]

Согласен, но бумаги нет, в выписке это нигде не фигурирует, с саппортом рулиться маловероятно что получится.

За спрос денег не берут.

То, что налоговая получит точные цифры сама (по автообмену) я уверен, но то что эти цифры со стороны не угадать в этом уверен тоже.

Налоговая эти цифры не получит. Она получит те же четыре цифры - сумма на начало года, сумма приходов, сумма расходов, сумма на конец года.

Короче мне не ясен план, что сейчас делать.

Запросить справку о доходах и налогах у банка. Параллельно попробовать получить ее через egov. Рассказать нам всем, что получилось.

А еще не ясно почему кроме меня здесь это никто не узнает, я же врядли один со вкладом в БЦК сижу...

А всем пофигу.
Кто-то не подозревает вообще об этом, кто-то забил, кто-то исходит из того, что в данном случае не возникает неуплаты налогов, поэтому зачем суетиться.

[suetolognameste]

Сходил в налоговую оплатил по 500р за каждый счет.
Сказали если РБ то подачу о денежном обороте если не выше 600к то не надо подавать.

[SashkaPro]

Запросить справку о доходах и налогах у банка. Параллельно попробовать получить ее через egov. Рассказать нам всем, что получилось.

Пошел пока простым путём, написал на почту БЦК, если не ответят, напишу ПМ.
Для получения через egov нужно подписать заявление ЭЦП, которой у меня нет. :(

Налоговая эти цифры не получит. Она получит те же четыре цифры - сумма на начало года, сумма приходов, сумма расходов, сумма на конец года.

Это вы говорите про движение денег по счету (который мы посылаем при превышении 600к).
То есть, "внутрь" она провалиться и увидеть "ага, получил 1000 тенге процентами" она не сможет, и должна будет либо "поверить на слово", либо не поверить и попросить пруф, что с этой тыщенки (о которой мы заявляли сами) мы уже заплатили 15% в РК?

Если всё так, то хз, вариант не заикаться о доходе со вклада мне начинает казаться чуть-ли не единственно верным. Получается, что нас будут мучать по своей же просьбе. И если превышение 600к они могут увидеть даже без нашего участия (пресловутый автообмен), то заглянуть "внутрь этого оборота" уже не могут.

[master-pro]

Хочу открыть карту в Каспи в Казахстане.
Надо ли брать какие-то документы в отделении банка, что бы потом уведомить Налоговую в РФ?
Реквизиты и прочее.

[v.i.z0908]

Хочу открыть карту в Каспи в Казахстане.
Надо ли брать какие-то документы в отделении банка, что бы потом уведомить Налоговую в РФ?
Реквизиты и прочее.

Все необходимые данные есть в иб, или приложение.

[master-pro]

Все необходимые данные есть в иб

Что такое ИБ?

[AMG63]

Что такое ИБ?

Интернет Банк

[Александра Бижова]

Друзья, подскажите, пожалуйста, по карточным и кошельковым счетам тоже нужно отчитаться перед ИФНС, что они есть? они, оказываются, отличаются от обычных счетов, об открытии которых я уведомила, когда открыла их. Сейчас, когда получила справку из узбекского банка по движению за год, оказалось, что у меня 6 счетов(( (карточные и кошельковые еще)

[Bulat_]

Не знаю, что такое "кошельковый", но если у вас в банке 6 счетов, то нужно 6 уведомлений.

[MitZar]

получила справку из узбекского банка по движению за год

А какой банк? Дистанционно выдали справку?

[Александра Бижова]

А какой банк? Дистанционно выдали справку?

Капитал Банк, выдали справки по счетам за 20 евро. В приложении есть эта услуга

[VasilyBuslaev]

Штраф то уже хоть кому-то выписали за неуведомление фнс об открытии счета?
А то у меня суммарно штук 20 разных счетов по миру было открыто в 22м, но ФНС и думает меня уведомлять о штрафе. Естественно никому ничего не отправлял для уведомления

[IlyaR88]

Правильно я понимаю, что, если движение по счету в 2022 году было меньше 600000 рублей, то отчитываться не надо?

[kuandyk]

Правильно я понимаю, что, если движение по счету в 2022 году было меньше 600000 рублей, то отчитываться не надо?

Зависит от страны, в которой открыт счёт.
https://www.tinkoff.ru/invest/help/educ ... ow-report/

[mirkus]

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии и закрытии счёта, если 28.03.2023 открыл карту в Евразиан банке Казахстана, а 29.03.2023 закрыл счёт и карту? Ни одной транзакции не было.

[Bulat_]

Теоретически нужно и об открытии, и о закрытии.

[smikhirk]

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии и закрытии счёта, если 28.03.2023 открыл карту в Евразиан банке Казахстана, а 29.03.2023 закрыл счёт и карту? Ни одной транзакции не было.

По закону нужно. Но, скорее всего, вы не попадете в автообмен за 2023 год, потому что ни на начало, ни на конец года у вас счета не было. Решайте сами.

[IlyaR88]

IlyaR88 писал(а) Вчера, 15:27:
Правильно я понимаю, что, если движение по счету в 2022 году было меньше 600000 рублей, то отчитываться не надо?

Зависит от страны, в которой открыт счёт.
https://www.tinkoff.ru/invest/help/educ ... ow-report/

Спасибо. Тогда второй вопрос.
Неоднократно здесь читал, что налоговые нерезиденты уведомлять не должны. По ссылке же видно, что речь идет о валютных резидентах/нерезидентах. То есть, даже если в 2023 году буду налоговым нерезидентом, то, при превышении суммы 600000, уведомлять по итогам года должен?

[Bulat_]

Нерезидентом вы станете, прожив не менее 6 мес за границей. А пока вы резидент, и о счетах уведомлять надо.

[IlyaR88]

Нерезидентом вы станете, прожив не менее 6 мес за границей. А пока вы резидент, и о счетах уведомлять надо.

Я уже прожил 6 месяцев, но вопрос не в этом. Валютным резидентом я быть не перестану.

[maria Lev]

Посчитала, что после открытия белорусского счета в 2022 г. перевела около 9000 евро (приход). Какой курс брать, т.к. в основном покупалось по 60р, и только в конце года курс вырос до 75р. Здесь выше читала, что вроде надо брать курс валюты на 31 декабря. Где об этом точно прописано, т.к. от этого курса зависит подавать отчёт в налоговую или нет.

[v.i.z0908]

Какой курс брать, т.к. в основном покупалось по 60р,

Считать по

курс валюты на 31 декабря

[akz]

вопрос не в этом. Валютным резидентом я быть не перестану.

173 ФЗ статья 12 часть 7 ответит на ваш вопрос.

[Reitar]

Есть счет открытый в зарубежном банке страны ЕАЭС в 2022 году.
Статья 12 173-ФЗ гласит: "Физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.".
1. Требование в части страны с обменом информации - соблюдено.
2. Требование в части зачисленных (списанных) не превышающих 600 000 рублей или эквивалента вопрос - соблюдено.
3. Требование в части остатка - соблюдено.
И вот остается одно но: "если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось" - зачисление производилось, хоть и маленьком объеме.
Получается из буквального чтения закона, любое пополнение даже на маленькую сумму в отчетном году приводит к необходимости подавать отчет. Таким образом, за первый год с открытия счета необходимо отчитаться в во всех случаях (кроме случая, если счет открыт с нулем и остался нулевым на конец года без зачислений и списаний).
Вопрос: какая практика у форумчан по таким счетам? Подаете ли отчеты?

[ViceVersa_]

Всем привет, подскажите пожалуйста как узнать номер договора по карте банка Каспи? Сделали вчера карты, сегодня вернулись в РФ и поняли что нам на руки кроме самой карты не дали
Должны были что то дать?

[smikhirk]

Получается из буквального чтения закона, любое пополнение даже на маленькую сумму в отчетном году приводит к необходимости подавать отчет

Не так. Читайте это следующим образом:

"Физическое лицо .. не представляет ... отчет ... при условии, что ... остаток ... на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей ..., если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось".

Это условие для случая, когда у вас на начало года на счете был миллион и вы списали 800 тысяч. Тогда подавать не надо. Но если списали 800 тысяч и пополнили на 1 рубль, тогда надо.

[v.i.z0908]

как узнать номер договора по карте банка Каспи?

А зачем он вам? Если для уведомления налоговой, то это не обязательная информация.

[mirkus]

Я правильно понимаю, что за неверное написание названия банка и его юридического адреса на английском языке, никаких санкций со стороны налоговой не будет? Или есть какие-то чёткие требования, например к последовательности написания адреса?

[Просто_Сергей]

Подскажите, пожалуйста, какой курс нужно использовать для перевода валюты в рубли для того, чтобы понять превышен ли порог в 600 000р? На 31 декабря отчетного года по всем суммам или же реальные курсы на дату зачисления/списания?