brat__1 писал(а) 04 фев 2014, 15:30:А зачем банку подтверждать происхождение валюты?
Что-то банк у меня ни разу не просил такого, ни в одной стране мира
Вся проблема в том, что для валютных резидентов и нерезидентов Украины существуют разные режимы счетов. Резиденты (граждане + имеющие свидетельства о праве на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу эквивалент 15000 гривен в день, а нерезиденты (все иностранцы, кроме тех, кто имеет право на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу суммы в границах остатка на счете, то есть, по сути, все, что есть на счету. Нерезидентам необходимо подтверждать происхождение средств перед тем, как положить их на счет (именно потому, что их можно легко вывезти из страны). Гривны, полученные за продажу квартиру, необходимо было получить на счет (либо внести наличность на счет на основании договора купли-продажи), а потом на межбанке купить доллары, вот в таком случае эти доллары можно было бы свободно переслать за границу. Сейчас ни один банк эти доллары не примет, так как человек не сможет доказать откуда они у него взялись (обменял в обменнике или еще где-то не прокатит). Если бы это был резидент, то банку было бы все равно, откуда эти доллары взялись, за какую валюту квартира продавалась и какая была цепочка обменных операций.
Резиденты не подтверждают происхождение средств. Подтверждают только нерезиденты (таможенная декларация при ввозе, выписка о снятии в другом банке и т.д.). На подтверждающих документах банк поставить печать и напишет, что была внесена определенная сумма (то есть, опять им воспользоваться в другом банке не получиться).
