Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

[Serhio-79]

У кого есть реальный опыт открытия счета в банке в европейских странах (интересуют страны еврозоны). С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить? Можно в ЛС. Спасибо

[Antonio_53]

да, тоже будет интересно узнать

[esgaroth2000]

С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить?

Зайти на страничку банка и почитать что там на эту тему написано. Могут быть различия в разных банках. В некоторых можно открыть счет даже через интернет.
Вас интересуют счета для нерезидентов. Нужно обычно паспорт. Иногда документ потверждающий адрес прописки в Украине в вашем случае. Никаких специальных законов нет. Читайте оферту интересующего банка.

[Serhio-79]

С чего начинать? Какие документы из Украины нужны? Какие законы соответствующих стран необходимо изучить?

Зайти на страничку банка и почитать что там на эту тему написано. Могут быть различия в разных банках. В некоторых можно открыть счет даже через интернет.
Вас интересуют счета для нерезидентов. Нужно обычно паспорт. Иногда документ потверждающий адрес прописки в Украине в вашем случае. Никаких специальных законов нет. Читайте оферту интересующего банка.

А документы о происхождении средств требуют? Или делают запросы в ГНА Украины? Все-таки что-то подсказывает, что необходимо получить "добро" (справку) от фискальной службы Украины на открытие счетов за рубежом...
Или зависит от законодательства конкретной страны?
Все-таки хотелось бы, чтобы кто-то своей реальной историей открытия счета в Европе поделился...

[esgaroth2000]

А документы о происхождении средств требуют? Или делают запросы в ГНА Украины? Все-таки что-то подсказывает, что необходимо получить "добро" (справку) от фискальной службы Украины на открытие счетов за рубежом...

Ничего подобного не слышал/не видел. Никто никуда за границу запросов делать не будет. Разве что вы собираетесь переводить какие-то огромные суммы...
В Европе нет такого сильного контроля на тем, кто, где, сколько и зачем, как в постсоветских государствах.

Или зависит от законодательства конкретной страны?

Я говорю по Польше, но если у нас можно открыть счет нереидента бе зособых проблем и бумажек, сильно сомневаюсь, что в других странах это намного сложнее.

[Symenkonne]

На самом деле важно понимать для чего счет. С моей точки зрения легче всего открыть счет в латвийском банке. Правда не в каждом. В Украине достаточно представительств этих банков. Те же балтикумс, норвик, аблв. И кстати, считаю немаловажным, что персонал говорит по-русски

[Estonia]

На самом деле важно понимать для чего счет.

Важно не только понимать, для чего тебе требуется счет в данном конкретном банке, но еще очень важно убедительно объяснить необходимость открытия счета представителю выбранного тебе банка. Если же ты сам плохо понимаешь, для чего тебе нужен счет, тогда и банк с очень большой вероятностью откажет тебе в открытии счета.

легче всего открыть счет в латвийском банке

Не уверен в том, что в эстонских банках можно достаточно легко открыть расчетный счет для частного лица, но тем не менее такая возможность имеется - эстонские банки открывают счета для иностранцев. Ну, и, конечно, стоит добавить, что практически весь персонал эстонских банков владеет русским и/или английским языком

[EvgenyP]

Пару лет назад открывал счет в чешском Юникредите. В центральном офисе есть International center с русскоговорящими сотрудниками.
Открыли счет на месте по паспорту и карточку оформили. Позвоните им и поговорите как сейчас дела с этим.

[Marantz40]

Открыть счет можно, но требования зависят от страны и от банка.
Банк банку рознь. Также зависит от того, какие операции и в каких объемах вы планируете проводить. В некоторых банках Австрии, Лихтенштейна и Швейцарии тоже можно открыть счет - но минимальный остаток/или объем инвестирования в инструменты банка может вам не понравится С другой стороны можно поговорить о Латвии...это для вас Европа? В Латвии можно открыть счет намного проще. Сталкивался с этим - стандартная процедура, проверки, но открывают. Иногда даже без приезда в Латвию (В Швейцарии и Лихтенштейне тоже так можно, но вы должны банк заинтересовать )

[P0leg]

Все-таки хотелось бы, чтобы кто-то своей реальной историей открытия счета в Европе поделился...

Интересно, на каком банке лично Вы остановились. Можно в личку.

[plugzy]

Эстонские банки без броблем открывают счета нерезидентам ЕС.
Рекомендую SEB или Swedbank.
Из документов нужен только паспорт.

[uzery]

Здравствуйте. Интересует меня несколько вопросов связанных с открытием банковского счета в Испании. Если я являюсь пенсионером Украины могу ли я открыть счет в Испании?
Подскажите мне, кто уже открыл счет в Испании, какие могут возникнуть вопросы у налоговой Украины при открытии обычного счета в испанском банке. Налоговую надо уведомлять о том, что я открыл банковский счет в иностранном государстве и какие могут быть санкции в отношении гражданина Украины если налоговая узнает, что у меня есть счет за границей т я не уведомил ее об этом. Может кто нибудь владеет информацией по данной теме или подскажите где почитать законы на эту тему?
Заранее благодарен. С ув. Сергей

[Marantz40]

Счет открыть в Испании можно, тем более если вы там проживаете на законных основаниях. Если же нет - возможно,что не все банки будут готовы иметь дело с иностранцами.

По укр. законодательству вам надо знать следующее:
- если открываете банковский счет находясь за границей, лицензию получать не надо (однако по приезду надо уведомить о наличии у вас счета, после чего подавать отчетность о движении средств на нем - толи ежемесячно, толи ежеквартально...не помню. Для разных субъектов (юр.лица, физ.лица, ФОПы) - разные сроки).
- штраф за неподачу отчетности или неинформирование - в размере 10-20 необлагаемых минимумов (т.е. по 170-340 грн).
- штраф за открытие без лицензии (если из Украины открывали) - в размере суммы на счету

[Pepelats]

если открываете банковский счет находясь за границей, лицензию получать не надо

Но до возвращения в Украину необходимо счет закрыть.

штраф за открытие без лицензии (если из Украины открывали) - в размере суммы на счету

Уголовная ответственность

[Marantz40]

Pepelats, что ж это вы так не разобравшись пугаете людей уголовной ответственностью? Это раньше так было. Сейчас нет

[uzery]

Я тоже считаю, что это уже административное нарушение. Так как в законе который я нашел не написано об уголовной ответственности.

[Marantz40]

Я вас уверяю, что ее и нет)) Единственный документ, где может предусматриваться уголовная ответственность - это уголовный кодекс Украины. А там такого "преступления" нет)

[Pepelats]

Я вас уверяю, что ее и нет)) Единственный документ, где может предусматриваться уголовная ответственность - это уголовный кодекс Украины. А там такого "преступления" нет)

Была статья 208 Уголовного кодекса Украины:
1. Незаконное, с нарушением установленного законом порядка, открытие или использование за пределами Украины валютных счетов физических лиц, совершенное гражданином Украины, постоянно проживающим на ее территории, а равно валютных счетов юридических лиц, действующих на территории Украины, совершенное должностным лицом предприятия, учреждения либо организации или по его поручению другим лицом, а также совершение указанных действий лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без создания юридического лица, - наказываются штрафом от пятисот до тысячи не облагаемых налогом минимумов доходов граждан или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок от двух до четырех лет, с конфискацией валютных ценностей, находящихся на указанных выше счетах.

2. Те же действия, совершенные повторно, или по предварительному сговору группой лиц, - наказываются лишением свободы на срок от трех до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет и с конфискацией валютных ценностей, находящихся на указанных выше счетах.
В ноябре 2011 исключена, ответственность переведена в административную.
Согласно статье 1622 Кодекса Украины об административных нарушениях за нарушение порядка открытия или использования за пределами Украины счетов предусмотрена административная ответственность в виде штрафа в размере от пятисот до одной тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан (на сегодняшний день – от 8500 до 17000 гривен). При повторном привлечении к административной ответственности за указанные нарушения в течение одного года может быть наложен штраф в размере от одной тысячи до трех тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан (на сегодняшний день – от 17000 до 51000 гривен). К административной ответственности могут быть привлечены как физические лица, действующие в собственном качестве, так и служебные лица юридических лиц.

В соответствии со статьей 16 Декрета и пунктом 2.2 Положения о валютном контроле за размещение валютных ценностей на счетах за границей без получения индивидуальной лицензии НБУ также предусмотрен штраф в размере суммы, размещенной на таком счете за границей.
Размер штрафа не радует.
На данный момент Нацбанк пытается вернуть уголовную ответственность, в кулуарах разговоры идут.

[Marantz40]

Ключевая фраза "была статья...". А про разговоры в кулуарах... Давайте не будем спорить о том, о чем можем догадываться. Поживем - увидим. Но если даже в России с ее деофшлризацией нет уголовной отвественности за это, то, я думаю, и у нас ее никто не введет

[Pepelats]

Да штраф в размере остатка на счету, как по мне, похуже будет. Если уголовное дело можно было лет пять мусолить и замылить потихоньку, "меньше меньшего" применить, руководствуясь "внутренним убеждением судьи", то административку за два месяца рассматривать приходится и пространства для маневра там не очень.