Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Как открыть свой бизнес за границей, открытие счета в банке, Регистрация фирмы, документы и виды деятельности за границей, налоговое законодательство за границей, перевод денег за границу, перевозка денег через границу

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 2

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #21

Сообщение Харон » 04 окт 2015, 18:35

Насчет НБУ и кулуаров - сложно сказать, в последнее время НБУ последовательно упрощает жизнь тем, кто связан с "заграницей". Один переход в июле на счета (invoice) + оферты вместо контрактов/актов для программистов, фрилансеров и ко. с зарубежными клиентами чего стоит.

Что касается счетов, то в июле так же были изменения в плане получения лицензий для счетов, которые открыты во время нахождения за рубежом:

НБУ внес изменения в Положение о порядке выдачи индивидуальных лицензий на размещение валютных ценностей на счетах, открытых за рубежом, которые упрощают условия получения лицензии на открытие зарубежного счета и размещения на нем валютных ценностей, что, как отметил заместитель Главы Национального банка Украины Олег Чурий, «должно способствовать возвращению средств, заработанных украинцами за пределами государства, а также реэмиграции населения в Украину, привлечению на работу и постоянное проживание в нашей стране талантливых, успешных, состоятельных специалистов и менеджеров мирового уровня, чей опыт и знания необходимы Украине».
Так, раньше нужно было получать индивидуальную лицензию перед тем, как разместить валютные ценности за границей. Теперь физическое лицо, находясь за пределами страны, может получить индивидуальную лицензию уже после открытия банковского счета в валюте. Документы на получение валютной лицензии необходимо подать в такой срок:
при условии пребывания за рубежом не менее 183 дней подряд — не позднее, чем 2 года от даты въезда на территорию Украины;
при условии пребывания за рубежом менее 183 дней подряд — не позднее, чем 2 месяца от даты въезда на территорию Украины.
Если физическое лицо-нерезидент изменило свой статус на резидент, то ему также необходимо получить лицензию не позднее двух лет от даты изменения этого статуса.

Источник (укр.):
http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=19865400
Life begins at the end of your comfort zone (c) Neale Donald Walsch
Харон
полноправный участник
 
Сообщения: 348
Регистрация: 11.08.2009
Город: Киев
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 27 раз.
Возраст: 40
Страны: 12
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #22

Сообщение Michiru » 11 ноя 2015, 08:31

Открытие счета как таковой проблемы не составит, офисов представительств разных банков достаточно много , вопрос каким образом его пополнять находясь на территории Украины.
Аватара пользователя
Michiru
новичок
 
Сообщения: 2
Регистрация: 10.11.2015
Город: Днепропетровск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #23

Сообщение Oleg Cosmopolit » 11 ноя 2015, 15:26

Michiru писал(а) 11 ноя 2015, 08:31:вопрос каким образом его пополнять находясь на территории Украины

Swift
Oleg Cosmopolit
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 8894
Регистрация: 13.06.2012
Город: Fairytale
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1331 раз.
Возраст: 61
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #24

Сообщение Michiru » 11 ноя 2015, 23:22

Oleg Cosmopolit писал(а) 11 ноя 2015, 15:26:
Michiru писал(а) 11 ноя 2015, 08:31:вопрос каким образом его пополнять находясь на территории Украины

Swift

Конечно, открытый свой счет в Европе пополнять свифтом, издеваетесь ?)
Аватара пользователя
Michiru
новичок
 
Сообщения: 2
Регистрация: 10.11.2015
Город: Днепропетровск
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 30
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #25

Сообщение Oleg Cosmopolit » 11 ноя 2015, 23:26

А какие варианты еще есть? Можно переводом с карты на карту
Oleg Cosmopolit
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 8894
Регистрация: 13.06.2012
Город: Fairytale
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1331 раз.
Возраст: 61
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #26

Сообщение Харон » 20 ноя 2015, 10:23

Технически можно открыть счет за рубежом и через представительство банка в Киве, но практически это либо потери времени на бюрократию (индивидуальная лицензия нацбанка ДО открытия счета), либо сходу нарушение закона (и риск приличных штрафов, правда уже без уголовной ответственности) из-за открытия счета без индивидуальной лицензии нацбанка. Причем если мне не изменяет память, то лицензия выдается на конкретный счет + фиксированную суму (фактически на открытие депозита за рубежом с известной суммой). "Досылать" деньги со временем, оставаясь в легально поле, не получится. Разве что-то изменилось совсем недавно.

Аналогично для покупки акций. Легально на физ. лицо (Украина) можно попробовать получить лицензию на инвестиции в зарубежные акции, но она будет на фиксированное количество акций (денег). Нельзя получить лицензию на торговлю через инстранного брокера.

Что касается легальных вариантов - то либо открытие счета во время нахождения за рубежом (см. цитату несколькими сообщениями выше), либо открытие оффшорной компании и уже на нее счета. Тогда счет не является счетом физ. лица и его декларировать не нужно.

Пробовать же перечислять через swift с украинского банка на свой же зарубежный (еще и открытый в Киеве) счет при отсутствии индивидуальной лицензии это очень неудачная идея Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

p.s. Уверенные в том, что евро банки не отдадут информацию о наличие счетом украинских граждан у себя могут на досуге поизучать историю отношения американских клиентов и швейцарских банков. Как все начиналось и чем все в последние годы закончилось. Кто бы мог подумать Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины
Life begins at the end of your comfort zone (c) Neale Donald Walsch
Харон
полноправный участник
 
Сообщения: 348
Регистрация: 11.08.2009
Город: Киев
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 27 раз.
Возраст: 40
Страны: 12
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #27

Сообщение Oleg Cosmopolit » 20 ноя 2015, 11:02

Харон писал(а) 20 ноя 2015, 10:23:Пробовать же перечислять через swift с украинского банка на свой же зарубежный

понятное дело, отправитель должен быть не собственник счета зарубежом
Oleg Cosmopolit
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 8894
Регистрация: 13.06.2012
Город: Fairytale
Благодарил (а): 19 раз.
Поблагодарили: 1331 раз.
Возраст: 61
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #28

Сообщение Харон » 20 ноя 2015, 11:48

Oleg Cosmopolit писал(а) 20 ноя 2015, 11:02:понятное дело, отправитель должен быть не собственник счета зарубежом
Уже лучше, но все равно счет будет засвечен. Бенефициар счета (получатель) указывается в swift платеже. Финмониторинг никто не отменял, а данные местные банки налоговой или правохранителям отдадут без сомнений. Если счет за рубежем открыт без лицензии нацбанка и туда идет перевод с Украины, то без разницы кто переводит и по каким документам. По шапке получит владелец счета. Не обязательно сразу после перевода, но "рукописи не горят" и в какой момент эта проблема выстрелит угадать сложно.

Второй момент это то, что есть четко перечисленные назначения возможных платежей за рубеж с территории Украины с лимитами. До 15000 грн (около 650 USD) в день можно без подтверждающих документов (но назначение платежа все равно должно быть из списка). Для больших сумм нужны документы, распечатки из Интернета не подходят, если документы из другой страны, то они должны быть переведены и легализированы.

Перечень документов, подтверждающих наличие у физических лиц - резидентов оснований для осуществления перевода за пределы Украины:

Договора (контракты); счета-фактуры; письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц - нерезидентов, уполномоченных органов иностранных стран; письма адвокатов или нотариусов иностранных государств; исковые заявления, приглашения (вызовы), документы о родственных отношениях и другие подтверждающие документы, которые используются в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях) должны иметь следующие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумма к оплате, назначение платежа.

По текущему законодательству нельзя просто так взять и перечислить произвольную сумму за рубеж.

Выглядит это примерно так:
https://a-bank.com.ua/page.php?78

Собественно говоря безлимитный платеж на физ. лицо получателя в этом списке один, при выезде на ПМЖ за рубеж, с соответствующими отметками в загранпаспорте и при наличии всех требуемых документов.

Можно за рубежом попробывать открыть компанию с номиналами и у нее покупать услуги, но создание и поддержание такой схемы требует денег и на небольших общих суммах активов это просто не имеет экономического смысла.
Life begins at the end of your comfort zone (c) Neale Donald Walsch
Харон
полноправный участник
 
Сообщения: 348
Регистрация: 11.08.2009
Город: Киев
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 27 раз.
Возраст: 40
Страны: 12
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #29

Сообщение drs7 » 24 ноя 2015, 16:15

У меня есть счета во Франции и ВБ.
По 1му сообщали, по 2му нет.
Сама не перевожу, пополняю на месте
Quaintrelle
drs7
полноправный участник
 
Сообщения: 356
Фото: 0
Регистрация: 14.08.2015
Город: Geneve - San Jose - London - Kyiv
Благодарил (а): 15 раз.
Поблагодарили: 33 раз.
Возраст: 25
Страны: 62
Пол: Женский

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #30

Сообщение Icefox » 24 фев 2016, 17:18

Тоже очень интересуюсь открытием счета за границей.
Задлобал уже это цирк. Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины
Основная и ,по сути , единственная цель- получать и тут же снимать деньги (от фирмы в США) , с дальнейшим перетаскиванием их налом в другое место. По месту счета - за пределами Украины - есть свой человек , который по мере поступления будет снимать наличку с банкомата.
Могут ли у банка быть вопросы на счёт происхождения поступающих средств?
Если будут, обязана ли я им что то предоставлять, или достаточно обьяснить в устной форме?
Как будет лучше- напрямую платежи пускать или использовать что нибудь типа пейпала в качестве посредника?

На счёт штрафа со стороны Украины в размере суммы на счету . А если деньги снимать после поступления - остатка то большого не будет? Следовательно, и штрафа тоже?
Другая часть штрафа тоже не выглядит страшно. Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Да и вообще, как Украина может узнать про счета своих граждан за рубежом ? ( если не пользоваться картой в Украине)
Ну чисто технически предположите схему?
Послать запросы во все банки мира на всех , хоть раз выезжавших за пределы страны? Сомневаюсь.
Попросить у всех-всех или у каждого банка в частности инфу о вкладах украинских граждан? Так вряд ли выполнят.
Что ещё ? Может я чего не знаю?
Естественно, если кто-то настучит на конкретного человека- то понятно.

Интересны любые мнения и комментарии.
Если что - можно в личку.
Icefox
новичок
 
Сообщения: 1
Регистрация: 15.02.2016
Город: Клайпеда
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 46

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #31

Сообщение P0leg » 25 фев 2016, 02:43

Icefox писал(а) 24 фев 2016, 17:18:с дальнейшим перетаскиванием их налом в другое место

Icefox писал(а) 24 фев 2016, 17:18:который по мере поступления будет снимать наличку с банкомата

Зачем? В европейском банке фонд гарантирования 100 000 евро.
Icefox писал(а) 24 фев 2016, 17:18:Могут ли у банка быть вопросы на счёт происхождения поступающих средств?

Любой уважающий себя европейский банк сунет Вам на подпись бумажку, где Вы распишитесь о том, что не подпадаете под FATCA. Дальше есть индикаторы какие платежи из Штатов интересуют, а какие -нет.
Icefox писал(а) 24 фев 2016, 17:18:Если будут, обязана ли я им что то предоставлять

Думаю, что в договоре это и будет написано.
Icefox писал(а) 24 фев 2016, 17:18:На счёт штрафа со стороны Украины в размере суммы на счету

Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины
P0leg
почетный путешественник
 
Сообщения: 3846
Фото: 0
Регистрация: 03.12.2014
Город: Киев
Благодарил (а): 36 раз.
Поблагодарили: 682 раз.
Возраст: 43
Страны: 25
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #32

Сообщение Харон » 26 фев 2016, 19:54

У банка точно будут вопросы о происхождении средств, особенно учитывая то, что банки сильно не любят, когда физ. лица используют свои счета для бизнеса. Плюс нужно учесть, что речь идет о регулярных выплатах. Поэтому копию контракта и счетов банк, с большой вероятностью, попросит предоставить. И тут еще вопрос что там будет написано (и будет ли контракт вообще). Не факт, что американский юрист или бухгалтер согласится заключить контракт с физ. лицом нерезидентом. С ЧП, который проходит как business entity, все намного проще. Но ЧП не может открыть счет себе за рубежом, только как физ. лицо.

Если есть доверенное лицо зарубежом, то проще работать со штатовской компанией как ЧП, без контракта, по инвойсам. С лета прошлого года достаточно инвойса на 2х языках с пунктами публичной оферты прямо в самом документе. Дальше деньги переводите на карт-счет физлица, а привязанная к нему карта находится у доверенного лица. При этом деньги чистые. Налоги для ЧП с 2016 5% + 22% соц. взнос от минималки (это где-то 1к грн в квартал). Белые схемы со своими зарубежными компаниями существенного выиграша не дадут для 1 человека. Это при миллионных оборотах в USD за счет объема компания зарубежом может быть дешевле.

Либо жить в серой зоне, тогда гугл по ключевому слову Payoneer в помощь.
Life begins at the end of your comfort zone (c) Neale Donald Walsch
Харон
полноправный участник
 
Сообщения: 348
Регистрация: 11.08.2009
Город: Киев
Благодарил (а): 13 раз.
Поблагодарили: 27 раз.
Возраст: 40
Страны: 12
Пол: Мужской

Re: Открытие банковского счета в Европе для граждан Украины

Сообщение: #33

Сообщение STENLI » 24 апр 2016, 14:23

Могу сказать что можно открыть в UK для граждан России ,Украины и Белоруссии
STENLI
новичок
 
Сообщения: 14
Регистрация: 24.04.2016
Город: Манчестер
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Возраст: 51
Пол: Мужской

Пред.



Список форумовДауншифтинг, работа и учёба, бизнес за границей. Эмиграция и иммиграцияБизнес за рубежом. Налоги, финансы, банки





Включить мобильный стиль
Rambler's Top100