Форум Винского

Соотечественники.

Узнал я из заслуживающих доверия источников, что после открытия счёта в зарубежном банке положено уведомить об этом налоговую. Положено. Однако, у нас в стране много чего положено, а на это .. наложено. Узнать бы, как оно на самом деле принято.

Вопрос первый: кто нибудь из уважаемых софорумников или их знакомых подавал в налоговую такое уведомление? Или, может, ну его на фиг?

И второй: если кто подавал, какая там процедура? Сколько времени занимает?

Смежные темы
Открыть банковский счёт (платёжную карточку) за рубежом

**pups** » 31 дек 2008, 09:09

Заявление пишется в произвольной форме и его можно просто по почте послать. Уведомить налоговую надо в течение 1 месяца, иначе штраф 5000 рублей. Кроме того выписку по счету требуется предстивлять ежегодно в те же сроки, когда и декларацию.

В общем, гимор тот еще. Советую никаких заявлений не подавать - попасться можно только, если из России на этот счет деньги слать и то маловероятно.

**Chateau** » 31 дек 2008, 14:09

pups писал(а):Заявление пишется в произвольной форме и его можно просто по почте послать. Уведомить налоговую надо в течение 1 месяца, иначе штраф 5000 рублей. Кроме того выписку по счету требуется предстивлять ежегодно в те же сроки, когда и декларацию.

В общем, гимор тот еще. Советую никаких заявлений не подавать - попасться можно только, если из России на этот счет деньги слать и то маловероятно.

problema eshe v tom chto naprimer chtobi perevesti dengi na etot schet - v banke trebuut spavku ot tom chto nalogovuu uvedomili -
inache na svoi zagran schet so svoego ros scheta ne daut perevesti -
( v tom chisle online ) ( konkretnii primer raiffeisen )

pri etom vrodi na chujoi schet perevesti mojno

**senior_russia** » 20 янв 2009, 10:40

НиколайНиколаевич Федотов писал(а):Вопрос первый: кто нибудь из уважаемых софорумников или их знакомых подавал в налоговую такое уведомление? Или, может, ну его на фиг?

И второй: если кто подавал, какая там процедура? Сколько времени занимает?

Я подавал. Два раза ездил. Оригинал договора с банком об открытии текущего счета необходим, паспорт, заполняешь форму, на нес налоговая поставит печать. Относишь в банк.

О ежегодной сдаче выписки по этому счету в налоговую. Нсколько я понял, это относится к юрлицам.
Цитата:
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ

(ред. от 22.07.2008)

"О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ"

Ст.12 п.7.

Резиденты, за исключением физических лиц - резидентов, дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации и иных официальных представительств Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянных представительств Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях, представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

**pups** » 20 янв 2009, 20:29

Ну, мне тут, в романтическом путешествии в Куала-Лумпур , документы искать трудно. Поверьте на слово - физ.лица тоже представляют выписку

**Александр22** » 20 янв 2009, 21:04

Я просто опупеваю над нашей законопослушностью. Скоро в ГАИ будем на себя заявлять за проезд на красный свет или превышение скорости.

**Beavis** » 25 янв 2009, 00:15

Делать этого не надо ни в коем случае.
Проверить это невозможно, если вы не планируете опять таки со своего же счета тут отправлять деньги (значительные) туда (открытые на те же ФИО). Чего делать тоже не стоит по многим причинам.

**FarFarAway** » 06 фев 2009, 14:54

А зачем вообще ТАМ счет открывать?
Процессоры кредитных карт (2checkout и пр.) как один из способов вывода денег предлагают дебетный пластик. И никаких счетов.

**pups** » 06 фев 2009, 15:01

Процессоры кредитных карт (2checkout и пр.) как один из способов вывода денег предлагают дебетный пластик. И никаких счетов

Поясните, плз, а что это такое, как работает или ссылочку?

**Beavis** » 06 фев 2009, 15:14

карту выпускаю вам
см. тут например

**pups** » 06 фев 2009, 15:43

Ну, в общем, интересная вещь.Спасибо за информацию.
Но полноценный банковский счет на заменит - есть вопросы по надежности, безопасности, набору услуг, 50$ вступительный взнос на порядок дороже стоимости открытия счета в тайском банке.

FarFarAway писал(а):А зачем вообще ТАМ счет открывать?

Ну, к примеру, для получения "пенсионной визы" Таиланда.

Beavis писал(а):Делать этого не надо ни в коем случае.

Не мог бы уважаемый Бивис (или кто-то иной из знающих) просветить о возможных проблемах. При том, что деньги небольшие и белые.

**Beavis** » 09 фев 2009, 10:55

Да проблем никаких быть не может , если сами на себя не настучите.
За неуведомление , на сколько я знаю , никакой серьёзной отвественности не предусмотрено (если вы не Ходорковский или скажем Чичваркин )

**pups** » 09 фев 2009, 12:45

За неуведомление , на сколько я знаю , никакой серьёзной отвественности не предусмотрено (если вы не Ходорковский или скажем Чичваркин

Даже, если Вы - Путин или Медведев. Штраф для любого гражданина РФ - 5000 рублей, независимо от фамилии, размера и "белизны" капитала.

**Beavis** » 09 фев 2009, 13:53

эт вы заблуждаетесь
у вас в паттае - может быть
а у нас тут "неуведомление" легко переквалифицируется в "уклонение от уплаты налогов", а при желании в "отмывание средств полученных преступным путем" и "финансирование терроризма".

**pups** » 09 фев 2009, 15:32

Beavis писал(а):эт вы заблуждаетесь
у вас в паттае - может быть
а у нас тут "неуведомление" легко переквалифицируется в "уклонение от уплаты налогов", а при желании в "отмывание средств полученных преступным путем" и "финансирование терроризма".

Это Вы шутите?
Если серьезно то, это вряд-ли
Я - владелец, и в недавнем прошлом директор фирмы по налоговому консалтингу, представляю, что-куда переквалифицируется.
За неуведомление - 5000 и ни копейкой больше.
А уж за уклонение, отмывание, финансирование, если таковые имели место - отдельно.На основании решения суда, согласно НК, КоАП,УК РФ.

**Александр22** » 09 фев 2009, 15:51

Откуда 5000? Если из НК, то это касается организаций и индивидуальных предпринимателей. Физлицо ничего никому не обязано. В КОАП тоже ничего про это нет. На основании чего еще можно оштрафовать?

**pups** » 09 фев 2009, 16:30

10 декабря 2003 года N 173-ФЗ
О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ
Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за
пределами территории Российской Федерации

1. Резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в
иностранной валюте в банках, расположенных на территориях
иностранных государств, являющихся членами Организации
экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы
разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
2. Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту
своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об
изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1
настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно
открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов
(вкладов) в банках, расположенных за пределами территории
Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом
исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в
области налогов и сборов.

30 декабря 2001 года N 195-ФЗ
КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ
Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
.............................................
2. Нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках,
расположенных за пределами территории Российской Федерации, -
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной
тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
(в ред. Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ)
...........................

Полторы только тысячи, а не пять,физика с должиком попутал или пять в старой редакции было. В общем, голова у меня не дом советов, а документации и подчиненных в Паттайе у меня нет

**Savimbi** » 20 фев 2009, 10:44

НиколайНиколаевич Федотов писал(а):Вопрос первый: кто нибудь из уважаемых софорумников или их знакомых подавал в налоговую такое уведомление? Или, может, ну его на фиг?

Я подавал летом 2008. Действительно требуется в случае, если планируется перевод своих денежных средств со своего счета в России за границу, например, для покупки недвиги или перед реальной успеть слить капиталы туда, где ими можно будет воспользоваться.

НиколайНиколаевич Федотов писал(а):И второй: если кто подавал, какая там процедура? Сколько времени занимает?

Заявление пишется все-таки уже не в произвольной форме, а на утвержденном ФНС бланке, форму которого можно качнуть в онлайновых правовых системах типа гаранта или консультанта. У меня заняло около 5-7 мин. (очереди не было в отдел никого). Никаких документов, подтверждающих открытие счета, кроме этого уведомления, представлять не надо. Второй экз. бланка уведомления, на котором делается отметка о приемке с мастичной печатью, следует бережно хранить и предъявлять в обслуживающий банк в России для осуществления переводов на этот счет. В этом случае сумма перевода, как понимаю, не ограничена.
Да, для тех кто готовится ко всему заранее, советую заблаговременно представить копию уведомления в свой банк в РФ (предоставляется только один раз, а не на каждый перевод), чтобы в час "Ч" не тратить на это драгоценное время (валютные переводы могут прекратить в случае чего очень быстро).

**Savimbi** » 20 фев 2009, 10:49

pups писал(а):Кроме того выписку по счету требуется предстивлять ежегодно в те же сроки, когда и декларацию.

Вот этого делать НЕ надо.

**aziat** » 11 мар 2009, 23:10

Chateau писал(а):
pups писал(а):
В общем, гимор тот еще. Советую никаких заявлений не подавать - попасться можно только, если из России на этот счет деньги слать и то маловероятно.

problema eshe v tom chto naprimer chtobi perevesti dengi na etot schet - v banke trebuut spavku ot tom chto nalogovuu uvedomili -
inache na svoi zagran schet so svoego ros scheta ne daut perevesti -
( v tom chisle online ) ( konkretnii primer raiffeisen )

pri etom vrodi na chujoi schet perevesti mojno

Эта проблема решается просто. Перевод делаешь не ты сам себе, а например просишь жену, сына, брата, свата, тещу и проч...
Тогда справка не требуется.

**Eugene Demyanovskiy** » 20 окт 2011, 15:24

Нужно перевести крупную сумму из России. Российский банк требует предъявить уведомление из налоговой для совершения трансфера. Предположим что предоставить данное уведомление нет проблемы, плохо понимаю зачем и какие последствия для меня? Что налоговая собирается контролировать, будет ли требовать уплатить налоги (??) или что-то еще?

**aziat** » 20 окт 2011, 17:35

Это видимо относится к суммам более 600 тыс.руб. В целях отмывания доходов. Пардон - для предотвращения.
Ну да видимо налоговая будет смотретьуплачены ли налоги с этой суммы. У каких то стран соглашение о двойном необложении. Есть ли у тебя уведомление об открытии счета. А так фик их знает.
Кстати скока процентов берут от суммы перевода?

Eugene Demyanovskiy писал(а) 20 окт 2011, 15:24:Нужно перевести крупную сумму из России. Российский банк требует предъявить уведомление из налоговой для совершения трансфера. Предположим что предоставить данное уведомление нет проблемы, плохо понимаю зачем и какие последствия для меня? Что налоговая собирается контролировать, будет ли требовать уплатить налоги (??) или что-то еще?

Переводить таким образом (через банк) имеет смысл только белые деньги, с которых налоги уплачены или которые не облагаются. Если сумма больше 600 тысяч рублей, российский банк отправит сведения в орган финансового мониторинга. Если сумма больше 20 тысяч долларов, то же самое сделает тайский банк. Что будут с этим делать в мониторинге - их внутреннее дело. То ли положат на полку, то ли примутся искать нарушения.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 10:16

Eugene Demyanovskiy писал(а) 20 окт 2011, 15:24:Предположим что предоставить данное уведомление нет проблемы, плохо понимаю зачем и какие последствия для меня? Что налоговая собирается контролировать, будет ли требовать уплатить налоги (??) или что-то еще?

Требования ЦБ такие. Последствий формально никаких. Мне за три года пришло только одно письмо из налоговой с требованием подать декларацию, если имел на зарубежном счете доходы из зарубежного источника, или написать письмо в свободной форме, что данный счет не использовался для получения доходов. Именно такое письмо я и написал от руки прямо в налоговой. Сведения в финмониторинг, если сумма перевода из России больше 600 т.р., ессно передадут (требования такие), но налоги требовать уплатить не имеют права. Право запрашивать об источниках доходов пропало у налоговой уже лет 8 как, и отделы соответствующие были расформированы. Да и в те времена, когда такие возможности были, существовало два вменяемых ответа: 1. заработал более 5 лет назад (проверить доходы можно было не более, чем за 5 лет), 2. 51 статья Конституции. Сами по себе органы копать конечно могли, да и сейчас могут (финмониторинг не просто так существует), но если деньги получены таким способом, что источник не установить, то проблем не возникнет.

**matvey** » 22 окт 2011, 10:27

Savimbi писал(а) 22 окт 2011, 10:16:Сведения в финмониторинг, если сумма перевода из России больше 600 т.р.,

Разово, или за какой то период? Если небольшими частями, но длительный период и большая сумма. Как в этом случае.
Я так понял, что в налоговую об открытии счета есть смысл заявлять, если на него планируется перегонять деньги.
Если счет без транзакаций, можно и умолчать. Сведения о нем иностранный банк будет подавать?

**Drifa** » 22 окт 2011, 10:30

Буквально, в пятницу ездила в свою налоговую, Зеленоград, так как пришло письмо о предоставлении информации по счету.
Записала инспектор с моих слов, что счет не используется в предпринимательской деятельности. Расписалась.
Им дали команду проверить по этому поводу всех, они, для галочки, объяснение записали.

А уведомляли налоговую, так как есть необходимость переводить туда деньги из России, как бы самой себе (ведь карточку же можно третьему лицу оставить) , а банк этого делать без штампа налоговой об уведомлении не хочет. Кстати, там штрафы очень большие о неуведомнении.

**matvey** » 22 окт 2011, 10:33

Drifa писал(а) 22 окт 2011, 10:30:банк этого делать без штампа налоговой об уведомлении не хотел. Кстати, там штрафы очень большие о неуведомнении.

А по системе телебанка, или аналогичных им (интернет) Банк так же приостановит перевод?

**Drifa** » 22 окт 2011, 10:40

Мой банк не дает возможности по интернету переводить деньги с моих валютных счетов в России на валютные счета за границей.
Насчет других банков не знаю.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 10:49

matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:Разово, или за какой то период?

Разово. В течение одного банковского дня я бы не стал повторять перевод на всякий случай.

matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:Сведения о нем иностранный банк будет подавать?

Куда? Отчет в ЦБ или российскую налоговую? У себя в стране я не знаю, куда кто подает, в зарубежные государства информация может передаваться только в ограниченном количестве случаев при возбуждении уголовного дела и подаче запроса по соответствующим каналам (это все очень сложно, короче).

matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:А по системе телебанка, или аналогичных им (интернет) Банк так же приостановит перевод?

Естественно, канал передачи платежного поручения значения не имеет.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 10:50

Drifa писал(а) 22 окт 2011, 10:30:Кстати, там штрафы очень большие о неуведомнении.

5000 руб. в соответствии с Налоговым Кодексом.

**matvey** » 22 окт 2011, 10:55

Savimbi писал(а) 22 окт 2011, 10:49:
matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:Разово, или за какой то период?

Разово. В течение одного банковского дня я бы не стал повторять перевод на всякий случай.
matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:Сведения о нем иностранный банк будет подавать?

Куда? Отчет в ЦБ или российскую налоговую? У себя в стране я не знаю, куда кто подает, в зарубежные государства информация может передаваться только в ограниченном количестве случаев при возбуждении уголовного дела и подаче запроса по соответствующим каналам (это все очень сложно, короче).
matvey писал(а) 22 окт 2011, 10:27:А по системе телебанка, или аналогичных им (интернет) Банк так же приостановит перевод?

Естественно, канал передачи платежного поручения значения не имеет.

понятно. спасибо. пойду.....

**aziat** » 22 окт 2011, 16:38

Drifa писал(а) 22 окт 2011, 10:30:
А уведомляли налоговую, так как есть необходимость переводить туда деньги из России, как бы самой себе (ведь карточку же можно третьему лицу оставить) , а банк этого делать без штампа налоговой об уведомлении не хочет.

Я вообще не сторонник доносить сам на себя Государству. сегодня ему пофиг, завтра нет. А потом давай разные бумажки что ты не верблюд.
Самой себе... Ну попроси друга/подругу и точно так же переведет на твой счет.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 18:34

aziat писал(а) 22 окт 2011, 16:38:Самой себе... Ну попроси друга/подругу и точно так же переведет на твой счет.

Ну вот к примеру я в Бангкоке находился, когда HSBC в России накрылся медным тазом. А там бабло, которое я рассчитывал снимать с карт до конца лета. Благо заблаговременно перед отъездом из России предоставил туда это уведомление, без лишнего гемора через инетбанк скинул все на свою карту в KASIKORNBANK.

**Eugene Demyanovskiy** » 22 окт 2011, 19:21

решил проблему очень просто. Родственный перевод, то есть перевод от имени моих родственников на мое имя. Плюс в том что не нужно никаких уведомлений в налоговую. Ограничение самого банка - $20 000 в день, комиссия фиксированная $20 с перевода, независимо от суммы. Минус в самом ограничении, но решил уж потратить некоторое время чем ходить в налоговую.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 19:29

Eugene Demyanovskiy писал(а) 22 окт 2011, 19:21:комиссия фиксированная $20 с перевода, независимо от суммы.

Подскажите, плз, в каком банке такая низкая комиссия?

**aziat** » 22 окт 2011, 22:08

Savimbi писал(а) 22 окт 2011, 18:34:Ну вот к примеру я в Бангкоке находился, когда HSBC в России накрылся медным тазом. А там бабло, которое я рассчитывал снимать с карт до конца лета. Благо заблаговременно перед отъездом из России предоставил туда это уведомление, без лишнего гемора через инетбанк скинул все на свою карту в KASIKORNBANK.

Ну это крайний случай.

**Savimbi** » 22 окт 2011, 22:49

Вот для таких случаев координаты пары счетов и открыл. Никто ведь не говорит, что надо сдавать все, что имеешь.;)

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР