Вопрос банковским работникам по переводам за рубеж

[panas]

Получил сегодня по почте вот такую бумагу.
Деньги платил Олегу Ко Самуи как предоплату за проживание в июле.
Что бы это значило?

[Филлл]

Ничего страшного, это наше новое валютное законодательство. 8)
26 декабря Вам нужно придти в банк и зарезервировать 10% от тех 403 долларов, которые вы платили Олегу.
Резервирование это так называемый косвенный налог. Т.е. банк пользуется вашими средствами но проценты не платит. По истечении 15-ти дней он обязан вернуть Ваши средства в целости и сохранности.

[Hakuna Matata]

Оплата июнь, услуги - июль. Какие более 180 дней!? Ну даже если за уши все притянуть - кредит, ВТД и предоплату.
Позвоните - пообщайтесь с этим экономистом Азериной. Чего-то они перемудрили.

[Гость]

А почему сегодня то получил?
Что-то по датам нестыковка

[panas]

А почему сегодня то получил?
Что-то по датам нестыковка

Вот в этом то и прикол!
На конверте стоит штамп дата отправки 30.11.05, а на самой бумаге 28 июня!
Раньше так же платили - ничего подобного не приходило.
Ну да подождем - может hugevlad ответит - банк-то его!

[Филлл]

Они почему то решили что услуги оказываются через полгода после предоплаты
Hakuna Matata права, чего то они перемудрили.
А если бы реально panas платил бы предоплату за жилье на НГ, то нужно было бы резервировать 8)

[Hakuna Matata]

Они почему то решили что услуги оказываются через полгода после предоплаты
Hakuna Matata права, чего то они перемудрили.
А если бы реально panas платил бы предоплату за жилье на НГ, то нужно было бы резервировать

Нет, Сергей, там фенька с этой инструкцией другая, действительно, резервирование осуществляется через полгода после предоплаты, но только в том случае, если услуги не оказаны. А тут-то человек в июле уже все реализовал. Бред какой-то.

[Гость]

Да там ловко навернуто - коммерческий кредит
Ни х.... себе кредит - веселуха.
А в общем - если препейд то только с карточки (хочешь препейды - сделай сайт с поддержкой этой темы).

А то получается - ты приезжаешь, бабки платишь и за пернвод еще с тебя 3 шкуры снять хотят.

Пример:
Нашел рент-кар на Лангкави.
Цены хорошие - бронирую.
Вы говорят, должны препейд - 100 рингит (меньше 30 баксов).
Узнаю сколько перевод стоит - дешевле ВЮ перевести, но всё равно как-то жаба мерещится.
Говорю - амиго, давай ВЮ переведу иначе бессмысленно это всё.
Или лучше - давай вообще без препейда - у меня билет на самолет есть, отель забукан - машина нужна.
И знаете - согласился
Вот думаю ему теперь пузырь водки в презент привезти - что б "нашим" давали машины без препейда.

[Olli]

Мутное это дело. А потом удивляются, что все российские деньги в оффшорах.

Я бы в профилактических целях в урну эту бумашку засунул, ну или письмишко по факсу в Банк скинул, что услуги оказаны

[Путник]

Данная бумага не имеет никакой юрид. силы. Работники банка просто лоханулись. Если не хотите, что бы в банке кто-то получил взыскание - тогда в урну.....и забудьте!!!

[hugevlad]

Easy, easy!
Не надо делать скоропалительных выводов и давать дурные советы.
Внимательно читаем упомянутое постановление.
Поясняю смысл: если "дорогой расиянин" (резидент) оплатил нечто (товар/услугу) за рубеж (нерезиденту), и товар не получен (услуга не оказана) в течение 180 дней, то получается, что резидент прокредитовал нерезидента. В этом случае на 180 день резидент должен зарезервировать 10 процентов от суммы в рублевом эквиваленте на 15 дней, а банк - положить эту денежку на специальный счет в Центральном Банке.
Если же товар получен (услуга оказана) в течение этого времени, то
ничего резервировать не надо!. Единственное, в банк необходимо предоставить документ, подтверждающий поставку товара/выполнение услуги - таково требование закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (N173-ФЗ). Это может быть счет с указанием срока исполнения, контракт, акт, какой-то аналог нашего счета-фактуры и т.п.
В данном случае надо действительно позвноить в отдел валютного контроля и поинтересоваться, какой документ их удовлетворит. Ибо они-то не в курсе, оказана услуга или нет.

p.s. Сергей, таки вопрос лучше было задать на форуме банка, там бы специалист ответил оперативно и по делу.

[panas]

Понял, спасибо всем ответившим! Учту и про банковский форум. Просто подумал, может кому интересно будет здесь на форуме или в дальнейшем кто-нибудь столкнется.
Кстати, меня зовут Андрей

[hugevlad]

Кстати, меня зовут Андрей

Ой, значит мне уши/глаза лечить пора ;)
Я при знакомстве в мобилу записал "Сергей" почему-то, хотя в визитке "Андрей" написано ;)
Сорри

[panas]

Без проблем!

[Heller]

насколько я понял платили юр. лицу? А то Вы просто написали

Деньги платил Олегу Ко Самуи как предоплату за проживание в июле

Если это так, то конечно Олег объяснил все правильно.

А вообще, лучше переводить просто private transfer без открытия счета и не париться с валютным контролем и пр.

[kolyan]

Андрей,

никогда и не под каким предлогом не используйте российские банки для перевода средств за границу.
банк уже сообщил о вас куда только можно, в соответствии с инстукцией. сумма невелика, и никаких проблем не будет.
просто зачем лишний раз напрягаться и гадать что к чему, когда можно относительно дешево и сердито отправить деньги через MG.

[Сиамский Кот]

когда можно относительно дешево и сердито отправить деньги через MG.

MG - это что ?
Разве такие системы тоже не должны сообщать по инструкции ?

[hugevlad]

никогда и не под каким предлогом не используйте российские банки для перевода средств за границу.
банк уже сообщил о вас куда только можно, в соответствии с инстукцией. сумма невелика, и никаких проблем не будет.
просто зачем лишний раз напрягаться и гадать что к чему, когда можно относительно дешево и сердито отправить деньги через MG.

Николай, судя по возрасту, Ваш банковский стаж не может быть больше 3 лет. Хотя по Вашим советам/ответам я и в этом сильно сомневаюсь.
Чтобы больше не заблуждаться и не пугать других людей, рекомендую прочитать федеральный закон N115-ФЗ, где определены критерии "подозрительных" операций, о которых банк _обязан_ сообщать. Но только не "куда следует", а во вполне конкретный Комитет Финансового Мониторинга (известный также как фин. разведка). Платеж Андрея под эти критерии ну вообще никак не попадает.
115-ФЗ небольшой, его легко прочитать. А потом возьмите закон "О банках и банковской деятельности" и прочитайте его, особенно разделы, касающиеся банковской тайны. После прочтения Вы удивитесь, как мало, оказывается, случаев, в которых банк _обязан_ предоставлять информацию по счетам/клиентм/платежам, не говоря уже о том, что запрос на получение информации должен быть обоснован и надлежащим образом оформлен.
К сожалению, иногда банк набирает юристов "на вокзале", и отдельные "органы" пытаются взять банк "на понт", незаконно требуя предоставить информацию. Ну так это банк надо правильно выбирать ;)
А вообще, ни один коммерческий банк, находясь в здравом уме и трезвой памяти, не будет "стучать" на своих клиентов по доброй воле, если того не требует закон под угрозой лишения лицензии...

p.s. 2 Сиамский Кот: MG - Money Gram (http://www.moneygram.com/), система перевода денег без открытия счета (типа Western Union, Анелик и т.п. - у каждой своя ниша). Только уважаемый kolyan, видимо, не заходил на сайт MG, и не видел там крупной надписи, что они вовсю борются с отмыванием денег, так что MG "все ходы запишет" не хуже, чем любой российский банк