vitrysk писал(а):У меня в Швеции кредитный и дебетный Мастеркарды. Оба дают возможность в магазинах делать процедуру аналогичную "кэш бэку". Причем без каких-либо процентов или чего либо. И транзакция проходит как RETAIL, а не как снятие налички.
Очень любопытно, как швецкие банки и мерчанты до сих пор не разорились.
Транцакции RETAIL далеко не бесплатны для торговых точек. И именно существенная комиссия, которую они платят своему эквайеру, тот платежной системе, а та эмитенту, позволяют эмитентам начислять всевозможные бонусы своим клиентам в виде миль, cash-back и т.п.
Если все так, как вы утверждаете, то что мешает обналичить весь кредитный лимит, получить уйму бонусов, потом отнести деньги в банк и так до бесконечности, пока ваш бонусный счет не распухнет, а мерчант и эмитент не разорятся?
Что-то не сходится, не находите?
vitrysk писал(а):Ну хорошо. США - это не есть эталон мировых систем.
...
Так что давайте не будет распространять америкосские системы на весь цивилизованный мир.
Если Вы внимательно читали тему сначала, то могли заметить, что обсуждение особенностей работы платежных систем в США было вызвано сообщениями r347:
r347 писал(а):В Лос Анджелесе во многих крупных магазинах есть новые терминалы оплаты. Там покупатель сам прокатывает карту, расписывается на экране специальной ручкой, потом подпись выводится на чек. Так вот там нужно на дисплее указать дебетовая или кредитная карта.
Когда я при оплате дебетовой картой Альфа банка давил на слово Debit, то операция всегда отклонялась. При нажатии на слово Credit всё проходило на ура.
и сообщением L-A:
L-A писал(а):в США ни виза ни мастер тоже не могут быть дебетовыми
Поэтому я попытался аргументированно возразить, что дебетовые карты в США все же есть, обяснить какая существует разница между ними и кредитными, почему в терминалах всегда предоставляется выбор Debit/Credit и почему карты, эмитированные неамериканскими банками, могут использоваться только как кредитные.
Было бы странно применять швецкий опыт для того, чтобы прояснить обозначенные вопросы.