Помогите! Папа влип в аферу!

[flipflop]

Всем привет! Пишу не со своего аккаунта - так что не надо меня разоблачать.

Ситуация:
Папа любит выпить - как выпьет, становится наивный и безрассудный как дитё малолетнее. Несколько недель назад позвонил под шафе с вопросом: "Мне предлагает знакомый оформить на меня дебетовую карту (visa gold). Комиссию оплатит, и еще 8 тыр налички даст. В чем тут развод? Это же дебетовая, кредитов на меня не повесят?" ... я говорю "Кредитов не повосят, но это развод какой-то, деньги наверное как то отмывать будет. Гони его к черту немедленно" ... ну он говорит "Хорошо.. хорошо... "
Вчера приходит. Оказалось, что карту он оформил. Где не помнит (только название банка). Все документы (пин, контракт, скан паспорта, доступ в интернет-банк и саму карту) - отдал мужику. После распросов выяснились детали. Через карту уже прогоняли миллионы если не десятки миллионов рублей (точно известно о 2млн - мужик приходил к нему и просил еще раз съездить в банк, тк. что то там не проходило). Это было пару недель назад. Нам с мамой решил расскзать, т.к. вчера он поговорил с соседкой (работает в налоговой). И намеками пытался выяснить, дескать что ему грозит. Соседка сказала, что в лучшем случае прийдет налоговая за своими 13%.
Затем выяснилось, что мужика этого он вообще практически не знает. Только имя.
Живет он в доме, где папа консьержем работает. Да и то - на чемоданах%) в прямом смысле слова.

Положение вещей:
Живем втроем: мама, папа, я. Мама с папой - пенсионеры. У меня обычная зп для москвы была - 40-50тыр. Сейчас по состоянию здоровья не работаю - живу на скромные сбережения. Папе принадлежит дача в дальнем подмосковье и треть квартиры. Нам с мамой тоже по трети квартиры. Больше у него ничего нету. У нас с мамой - скромные накопления в банках: 200тыр и 400тыр. И вообщем кроме компьютера, в доме ничего ценного больше и нету.


Беспокоит, что с одной стороны папу явно подставили перед законом. (перед налоговой? или вообще там криминальная схема какая нить и посадят в сизо - пока не разберутся)
С другой стороны - тот мужик. Моя первая реакция вчера была - послать папу в банк, чтобы заблокировал карту. Но меня беспокоит тот мужик - то ли он комерсант ушлый, то ли бандит - посадит на счетчик, или ребра переломает. Может он вообще блин терорист%) как я говорил, известно только что живет на чемоданах недавно и имя его.

Сори что так сумбурно - я немного в шоке от идиотизма ситуации.

Я в этих финансово-юридических делах вообще не разбираюсь:( технарь по образованию. Просто вижу, что левая схема какая-то.

Вопросы.
Чем вообще это все грозить может с точки зрения закона?
Как выйти из ситуации с минимальными потерями?
Чем это может грозить со стороны налоговой?
Чем это может грозить со стороны убэп\фсб?
Если прийдет налоговая за деньгами, что делать? у него денег таких сроду не было. Нас с мамой не заставят за него платить?
Что вообще предпринять? (заблокировать карту, не блокировать, сказать что потеряна - хотя вряд ли прокатит - как можно потерять все с контрактом и сканом паяя)
Может я вобоще драматизирую, и мне принять успокоительного и забыть?

Буду рад любым советам! Спасибо!!

[matvey]

разрывайте договор и блокируйте карту

[dodo11]

блокируйте и напишите в банке, что карту украли.

[LyLKA]

А если прийти в банк и сказать что карту украли, пин кода не помню. Пусть блокируют и закрывают вообще

[Пипецкерс]

Следите за приходом бабла через интернет и быстренько снимайте с каждого прихода 13%, чтоб было чем расплатиться с налоговой если припрут.

[zuza1977]

идите с папой в банк и пишите заявление по ситуации....чем больше операций по карте пройдет ,тем сложне будет дальше доказать , что папа тут ни при чем..по карте будут отмывочные и обнальные операции идти..
и в полицию тоже надо...формально - папа -участник хреновой схемы...

[dodo11]

И пойти к врачу, чтобы в сторону недееспособности ставили диагноз. Если суд, то справка (понятно, что это трудно и маловероятно сделать, но пробовать нужно, а не на попе сидеть).

Это частая и обычная схема, через напоить оформить фирму, карту, товары в кредит и т.д.

[russian pelican]

блокируйте и напишите в банке, что карту украли.

и заявление на потерю паспорта.

[иголочник]

идите с папой в банк и пишите заявление по ситуации...
и в полицию тоже надо...

Учитывая Ваши обстоятельства, это самое верное.

[Carmel]

по предоставленному паспорту, возможно, фирма-"помойка" открыта, учредителем/руководителем которой является владелец паспорта ...

[Spirit]

Думаю, первоначально заявление в полицию, а потом в банк (чтоб не спугнуть человека).

[matvey]

блокируйте и напишите в банке, что карту украли.

и заявление на потерю паспорта.

Если фирма (или что то) открыта до даты заявления, то бессмысленно.
А для предотвращения очередных махинаций, возможно и стоит.
Хотя к ментам все таки стоит сходить, написать заяву

[Альдо Апач Рейн]

В таких случаях в финансовая организация не причём, в банке, свой "крот" сидит и внимательно мониторит все телодвижения вокруг таких карт. Хуже если сам банк создан для левых схем.
Банк карманный? Или что-то известное? Если карманный - то в полицию срочно. Если сетевой - в СБ и полицию. Блокирнете карту - насторожите нехороших редисок. Вариант с проломленной головой резко возрастает.

[dodo11]

В таких случаях в финансовая организация не причём, в банке, свой "крот" сидит и внимательно мониторит все телодвижения вокруг таких карт.

Банк карманный? .

1. Это да, есть такое.
2. Карманный банк с картами? Что-то не встречал.

[flipflop]

На руках никаких данных ни у меня ни у папы нету (ни номер карты ни логинов паролей). Следить ни зачем не могу тем более снимать какие то проценты.

Карту не украли, в том то и дело!
Только ща узнал.
1. он с какого то фига подписал расписку что получил 8тыр (написано ли там аз что он их получил - не знаю)
2. он не помнит отделение банка в которое его возили (хотя был там несколько раз, оформление, получение. плюс когда заблочили один раз средства он опять там был) - только название банка отсталось на буклете.
3. насчет недееспособности - спасибо попробую узнать, подойдет ли. Просто на вид он вполне дееспособен.

блин.. погуглил - со стороны это вообще на 174.4 УК РФ выглядит (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем совершенное в группе).. хотя какая блин у него выгода.. нашли так сказать лоха... как бы в полиции все изложить так, что он сам жертва а не мошенник.. блин засадят же в сизо, а ему больше 70 - помрет там через неделю:'(

[Альдо Апач Рейн]

В таких случаях в финансовая организация не причём, в банке, свой "крот" сидит и внимательно мониторит все телодвижения вокруг таких карт.

Банк карманный? .

1. Это да, есть такое.
2. Карманный банк с картами? Что-то не встречал.

Года два-три назад, ЦБ отозвал лицензию сразу у пяти банков (не помню название). "Ну дело-то громкое было" (с) МВИН. Огни Москвы что-ли один назывался
Да и "Банк Москвы" как выясняется, тоже не совсем пушистый был Хотя там конечно в другом дело.

[matvey]

На руках никаких данных ни у меня ни у папы нету (ни номер карты ни логинов паролей). Следить ни зачем не могу тем более снимать какие то проценты.

Карту не украли, в том то и дело!
Только ща узнал.
1. он с какого то фига подписал расписку что получил 8тыр (написано ли там аз что он их получил - не знаю)
2. он не помнит отделение банка в которое его возили (хотя был там несколько раз, оформление, получение. плюс когда заблочили один раз средства он опять там был) - только название банка отсталось на буклете.
3. насчет недееспособности - спасибо попробую узнать, подойдет ли. Просто на вид он вполне дееспособен.

блин.. погуглил - со стороны это вообще на 174.4 УК РФ выглядит (Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем совершенное в группе).. хотя какая блин у него выгода.. нашли так сказать лоха... как бы в полиции все изложить так, что он сам жертва а не мошенник.. блин засадят же в сизо, а ему больше 70 - помрет там через неделю:'(

Вы еще здесь я думал давно в полиции, заяву пишете.
Какая вам разница.. украли, не украли. Главное Вы заявляйте, что ее нет

[zuza1977]

В Хуже если сам банк создан для левых схем.
Банк карманный? Или что-то известное? Если карманный - то в полицию срочно. Если сетевой - в СБ и полицию. Блокирнете карту - насторожите нехороших редисок.

Вероятней всего там крупный банк.Большинство левых операций идет через большие банки, так как там операциям злоумышленникам легче затеряться средь общей массы. Карманный банк палить ради 2 млн. рублей не будут

[alex_piter]

ТС!
Вас тут перепугали в усмерть, скоро будут эмиграцию немедленную советовать. Паниковать не надо, а сделать надо следующее:
1. В полицию ходить не надо (пока) - пойдете - во-первых разоблачите себя - начнут разводить на статьи по эконом преступлениям, получите проблемы и от органов и от дядьки "на чемоданах".
2. Пойти в банк (с паспортом), взять выписку со счета, то что номера не знаете - не страшно, они данные поднимут. Посмотреть выписку, а именно поступления - от кого они. Если от организаций - юр. лиц - это не очень хорошо, может грозить:
а) подоходным налогом
б) в случае прохождения больших сумм (сотен млн руб) - уголовным делом (возможно)
В этом случае карту лучше закрыть, дядьке "на чемоданах" вернуть 8 тыс. руб. с извинениями и т.д.))
Если поступления от физических лиц - смотреть назначение платежа. Если это типа "взнос во вклад" или "частный перевод", то забить смело. В этом случае вам практически нечего не грозит.
Если назначение от частных лиц "оплата по договору...", "за товар...", или что-то подобное, то возможно попадание на тот же подоходный налог (хотя не факт что оно будет 100%), уголовщина практически исключена.
Так что не паникуйте раньше времени, в принципе не в такой страшный замес ваш отец попал, как десь многие пишут.

[dodo11]

Вы еще здесь я думал давно в полиции, заяву пишете.
Какая вам разница.. украли, не украли. Главное Вы заявляйте, что ее нет

+1 Вы чего боитесь?, озвучьте отдельно, для понимания.

13% с мильонов, переломанных рук/ног, сизо для папы?
1. денег у вас нет, будете долго платить, через год-два начнете.
2. сами решайте что делать.
3. это еще не скоро, и не закроют в таком возрасте явно подставного.

[LyLKA]

На руках никаких данных ни у меня ни у папы нету (ни номер карты ни логинов паролей).

Вам они и не нужны. Идите в ближайшее отделение банка, название то банка вы знаете, и по паспорту вам найдут карту, которая на него оформлена.

[flipflop]

Вы еще здесь я думал давно в полиции, заяву пишете.
Какая вам разница.. украли, не украли. Главное Вы заявляйте, что ее нет

Но какой в этом смыл? это же неправда?
Он же сам добровольно в обмен на деньги передал карту, пин, контракт, скан паспорта. И получил деньги. О чем имеется рассписка (единственный момент что в рассписке написано).
В банке он был несколько раз. Один раз точно с тем мужиком. Это и свидетели в банке могут наврено вспомнить. И камеры слежения.
Я понимаю, что надо идти в полицию, но о чем заявлять то!?!? Что сам добровольно по глупости стал участником мошенической схемы!?! это же статья - даже доказывать инчего не надо. или я не прав?

[zuza1977]

в банк в любом случае надо идти. Поговорите и потом сами поймете что делать..
У них есть Сб и служба финансового мониторинга. Они такой информацией должны интересоваться.

[dodo11]

в банк в любом случае надо идти. Поговорите и потом сами поймете что делать..
У них есть Сб и служба финансового мониторинга. Они такой информацией должны интересоваться.

Ну да, и крот сразу всё узнает (если он есть). Будут от мужика (только имя) угрозы. Тут надо как-то умнее. Может поискать в Интернете истории вляпавшихся, наведет на размышления?

[matvey]

Вы еще здесь я думал давно в полиции, заяву пишете.
Какая вам разница.. украли, не украли. Главное Вы заявляйте, что ее нет

Но какой в этом смыл? это же неправда?

Вы знаете... мне кажется вы на папу похожи

[Альдо Апач Рейн]

Название банка можно?

[alex_piter]

в банк в любом случае надо идти. Поговорите и потом сами поймете что делать..
У них есть Сб и служба финансового мониторинга. Они такой информацией должны интересоваться.

Не надо сразу обращаться в СБ! Надо идти просто к операционистам... ну или как они правильно называются... девочки за стойкой вобщем. Просто брать выписку и все! Не надо палиться, типа "На моем счету непонятно что!" и т.д. Надо понимать, что банки о каждой операции по счет частного лица не сообщают в налоговую и тем более, в отдел по борьбе с эконом преступлениями. Если вам на счет перевел 2 млн другой человек, то ничего страшного не произошло по определению. Необходимо детально в ситуации разобраться, а потом ужесовершать какие-то действия, дабы себе, в первую очередь, не навредить.

[flipflop]

alex_piter Спасибо. Огромное! У меня были такие мысли, но потом запутался в них.

+1 Вы чего боитесь?, озвучьте отдельно, для понимания.
13% с мильонов, переломанных рук/ног, сизо для папы?
1. денег у вас нет, будете долго платить, через год-два начнете.
2. сами решайте что делать.
3. это еще не скоро, и не закроют в таком возрасте явно подставного.

ну честно говоря всего из этого .. но если выбор будет именно такой естественно проценты с мульенов самый лучший вариант.. я не знаю может преувеличиваю... но по радио министр какой то статистику говорил что у нас каждый 10 сидит или под следствием поэтому и боюсь что папу закроют, пусть и на момент расследования

[lilac72]

Надо понимать, что банки о каждой операции по счет частного лица не сообщают в налоговую и тем более, в отдел по борьбе с эконом преступлениями.

Вы уверены в этом?

[matvey]

Не надо сразу обращаться в СБ! Надо идти просто к операционистам... ну или как они правильно называются... девочки за стойкой вобщем. Просто брать выписку и все! Не надо палиться, типа "На моем счету непонятно что!" и т.д. Надо понимать, что банки о каждой операции по счет частного лица не сообщают в налоговую и тем более, в отдел по борьбе с эконом преступлениями. Если вам на счет перевел 2 млн другой человек, то ничего страшного не произошло по определению. Необходимо детально в ситуации разобраться, а потом ужесовершать какие-то действия, дабы себе, в первую очередь, не навредить.

Странные у вас суждения..
..если бы на меня оформили карту третьи лица, и гоняют через нее деньги. А я должен спокойно с этим разбираться и отслеживать движение денег....

Извините за каламбур, но мне кажется ТС, это тот кто позволил оформить на себя карту, а Вы, тот кто ее юзает

ps не хочу никого обидеть

[zuza1977]

в банк в любом случае надо идти. Поговорите и потом сами поймете что делать..
У них есть Сб и служба финансового мониторинга. Они такой информацией должны интересоваться.

Необходимо детально в ситуации разобраться, а потом ужесовершать какие-то действия, дабы себе, в первую очередь, не навредить.

как он разберется? он же сам признался , что не понимает в этом ничего!
ну пусть почитает для начала что ему тут пишут, покурит, устаканит внутри себя..

[flipflop]

Название банка можно?

Нет. Извините. Пока нельзя. Понимаю смешно звучит. Но после того как моя подруга, будучи родом из сибирского городка, встретила во время коммандировки в Париж, сволю однокласницу, в кафе, которую не видела с выпуска - я считаю, что мир гораздо меньше чем кажется.
А зачем вам название? я не знаю карманный он иили нет... отделений по москве много, и в других городах есть.

[Альдо Апач Рейн]

Название банка можно?

Нет. Извините. Пока нельзя. Понимаю смешно звучит. Но после того как моя подруга, будучи родом из сибирского городка, встретила во время коммандировки в Париж, сволю однокласницу, в кафе, которую не видела с выпуска - я считаю, что мир гораздо меньше чем кажется.
А зачем вам название? я не знаю карманный он иили нет... отделений по москве много, и в других городах есть.

Идите в СБ.

[alex_piter]

Извините за каламбур, но мне кажется ТС, это тот кто позволил оформить на себя карту, а Вы, тот кто ее юзает

ps не хочу никого обидеть

Теория заговора вокруг форума Винского? Прикольно! Давайте найдем в ветке еще и "крота в банке" и работников, чья служба "И опасна и трудна"
Просто я по репликам людей здесь вижу, что большинство о теме имеет понятие в основном из сериалов про ментов и бандитов.
Если бы банк сообщал в налоговую о каждой транзацкии между частными лицами, то например уважаемый владелец данного ресурса заплатил бы 13% с денег, полученных через Альфу от форумчан на устройство очередной "бойни".
Фактически информация подается в основном по запросам, а они не беспричинны. К тому же каждая дебетовая карта имеет лимит выдачи, то есть перегнать через нее 100 млн за месяц фактически невозможно. Обычно сумма ограничивается 2-3 млн в месяц, во многих банках даже меньше. Например если у клиента на карте ВТБ лежит 4 млн, но их снять за 1 месяц очень проблематично, даже если это его накопления за 10 лет,и теперь они нужны на дорогостоящую операцию.

[Константин Г]

Вот подобная схема мошенничества

Здравствуйте! Помогите разобраться в проблеме! Недавно нашел в интернете объявление по теме заработка позвонил по указанному телефону там мне предложили оформить на себя несколько дебетовых карт за приличное вознаграждение, оформил на себя пластик в 2х банках, передал все курьеру который приехал от работодателя, взамен получил деньги. Примерно через 2 недели позвонили из банка на домашний номер и сказали что возникла проблема и попросили срочно подъехать в отделение, в отделении выяснилось что на мой счет поступил платеж по системе Swift в размере 30 000 Евро, деньги были сразу же обналичены в банкомате, а на следующий день платеж был отозван, банк который мне выдал карту вынужден был отправить по отзыву свои средства и на моем счете образовался долг в 30 000 Евро !!! Собственно вопрос: как такое возможно и какими последствиями мне грозит данная ситуация, неужели придется отдавать долг?
То есть любую переведенную сумму могут просто напросто отозвать .....

[dodo11]

ну честно говоря всего из этого .. но если выбор будет именно такой естественно проценты с мульенов самый лучший вариант..

Всего бояться сразу это глупо. И больше всего Вы боитесь только одного: неопределенности ситуации.

Для это необходимо сделать ситуацию определенной, совершить какие-то действия: обратиться в банк, полицию или что-то другое. Платить 13% (если даже так и будет) будете не вы, а папа. Долго, не скоро и помалу. За это время он сможет еще много раз выпить, а вы съездить в путешествие.
Поэтому любой предпринятый вами шаг приведет только к прояснению мыслей, остыванию эмоций и пониманию дальнейшего процесса. Даже вы всего, что там намешано не знаете, не говоря уже о нас. Удачи в пути!

[flipflop]

ну честно говоря всего из этого .. но если выбор будет именно такой естественно проценты с мульенов самый лучший вариант..

Всего бояться сразу это глупо. И больше всего Вы боитесь только одного: неопределенности ситуации.

Для это необходимо сделать ситуацию определенной, совершить какие-то действия: обратиться в банк, полицию или что-то другое. Платить 13% (если даже так и будет) будете не вы, а папа. Долго, не скоро и помалу. За это время он сможет еще много раз выпить, а вы съездить в путешествие.
Поэтому любой предпринятый вами шаг приведет только к прояснению мыслей, остыванию эмоций и пониманию дальнейшего процесса. Даже вы всего, что там намешано не знаете, не говоря уже о нас. Удачи в пути!

Угу. Спасибо! Ща вроде уже наметил что делать (съездить в банк за выпиской для начала, чтобы понять что проиходит вообще... заявление в полиция и на блокировку еще успеются - все равно неск лямов уже точно переводили, а как правильно подсказал alex_piter - у карт есть лимиты). И успокоился.
Всем спасибо за советы и поддержку! Ща буду вызванивать папу...
По мере развития ситуации, что нибудь напишу - если будет что писать.
Если есть еще какие идеи\информация - буду очень благодарен.

[matvey]

Теория заговора вокруг форума Винского? Прикольно! Давайте найдем в ветке еще и "крота в банке" и работников, чья служба "И опасна и трудна"

Легко
Вы, как понятно, тот нехороший человек, который проводит незаконные транзакации
Ну, а еще два фигуранта здесь

в банке, свой "крот" сидит и внимательно мониторит все телодвижения вокруг таких карт...
Блокирнете карту - насторожите нехороших редисок. Вариант с проломленной головой резко возрастает.

и главный герой....

А зачем вам название? я не знаю карманный он иили нет... отделений по москве много, и в других городах есть.

ТС, он же папа.. В здравом уме, и в сознании, позарившись на 8000 рублей, позволил оформить на себя карту.
Деньги закончились. И тут появилось смутное предчувствие, что нехороший человек (читаем выше), просто использовал его. Тем самым вовлек в уголовно процессуальное действие, подпадающего под статью 174.4 УК РФ.
А может и пособие в терроризме. Тут все уже от следствия зависит (смотрим чуть ниже, чем нехороший человек.
А там все методы известны, даже полиграф

[Альдо Апач Рейн]

matvey, тебе бы, книжки писать начальник (с) МВИН
Наговариваете вы на нашу семью, грех это (с). Паниковский, конечно всех продаст, потом купит, а потом ещё раз продаст, но в банке никогда не работал...чур меня

По теории заговора, главный злодей, тот кто всех активнее обличает.

[Риммер]

какие 13% ? дебитовые карты открываются на физ лиц и счета не коммерческие никаких налогов тут быть не может,максимум банк просто сам блокирует карту когда видет что просто обнал идет

[flipflop]

matvey Спасибо, поржал:) действует лучше успокоительного)

В здравом уме, и в сознании

Да если бы:( в здравом уме он нормальный человек. Пару стаканов - сущее дите. Чем больше стаканов, тем меньше возраст дитя становится. Ну да ладно, имхо с водярой в разы хуже бывает...

[Ulitka]

13% - подоходный налог физ.лиц. Оплачивается при получении дохода. Доход подразумевает заработок от коммерческой деятельности. Также %% по вкладу, если ставка % превышает ставку рефинансирования, тоже взимается налог. Пополнение счета одного физ.лица другим физ.лицом не расценивается как доход. А вот если оплата за товар/услугу от физ.лица, или ИП, или юр.лица - тогда да.
Движение наличных через карту между физ.лицами - абсолютно легально и ничем не грозит отцу автора. Обналичка коммерческих денег - вот это уже "привет, налоговая")

[Ulitka]

Когда возьмете выписку, обратите внимание на адрес отправки и снятия наличных, валюту, суммы.
Стоит обеспокоиться, если:
- деньги приходят по безналу
- приходит нал, но не из РФ
- сумма единоразового поступления свыше 600 тыс.руб. Суммы меньше редко привлекают внимание
- если тариф всё-таки позволяет воспользоваться кредитом

А дальше, как мне кажется, всё-таки есть смысл переговорить с тем самым знакомым. Если даже подставляет, то вряд ли станет противиться по-любовному решению вопроса. К чему ему кипиш? Проще найти другого. Вернуть деньги, забрать расписку. Калечить, убивать тоже смысла ему никакого нет. Мошенничество и нанесение тяжких телесных - разные статьи. Потом вернете карту, закроете счет. Если сомнительные суммы были - заявление о потере задним числом.

[Антон Макута]

Либо название банка

Либо, простите, пахнет КК

[matvey]

Когда возьмете выписку, обратите внимание на адрес отправки и снятия наличных, валюту, суммы.
Стоит обеспокоиться, если:
- деньги приходят по безналу
- приходит нал, но не из РФ
- сумма единоразового поступления свыше 600 тыс.руб. Суммы меньше редко привлекают внимание
- если тариф всё-таки позволяет воспользоваться кредитом

А я бы просто беспокоился, почему это у меня, не моя карта активничает. И вообще, почему она существует.

похоже еще один участник нашелся

[Spirit]

На прошлой странице уже описали схему мошенничества, что может быть страшнее?! 13% покажутся цветочками

[Ulitka]

matvey )) всякое бывает...))))) а подробности, как и для чего используется карта отца ТС, неизвестны

[lubitelj]

Спасибо, поржал:) действует лучше успокоительного)

То есть за выпиской со счета в банк Вы еше не ходили. А зря - во-первых, Вы бы уже точно знали, волноваться ли Вам и насколько сильно, во-вторых, было бы понятнее что можно предпринять и как срочно это надо делать.

Вот подобная схема мошенничества

Здравствуйте! Помогите разобраться в проблеме! Недавно нашел в интернете объявление по теме заработка позвонил по указанному телефону там мне предложили оформить на себя несколько дебетовых карт за приличное вознаграждение, оформил на себя пластик в 2х банках, передал все курьеру который приехал от работодателя, взамен получил деньги. Примерно через 2 недели позвонили из банка на домашний номер и сказали что возникла проблема и попросили срочно подъехать в отделение, в отделении выяснилось что на мой счет поступил платеж по системе Swift в размере 30 000 Евро, деньги были сразу же обналичены в банкомате, а на следующий день платеж был отозван, банк который мне выдал карту вынужден был отправить по отзыву свои средства и на моем счете образовался долг в 30 000 Евро !!! Собственно вопрос: как такое возможно и какими последствиями мне грозит данная ситуация, неужели придется отдавать долг?
То есть любую переведенную сумму могут просто напросто отозвать .....

Теоретически любую сумму можно отозвать, но сделать это после поступления на счет и без Вас непросто за исключеникм случаев "заинтересованного" участия банка.
В Вашем случае - при снятии денег в банкомате - должны остаться видеозаписи видеонаблюдения за банкоматом на которых видно, кто снимал деньги. Есть слабая надежда, что их можно найти для доказательства Вагей непричастности.

[popados]

Например если у клиента на карте ВТБ лежит 4 млн, но их снять за 1 месяц очень проблематично, даже если это его накопления за 10 лет,и теперь они нужны на дорогостоящую операцию.

Точнее, лимит- 1 мильон в месяц, и хоть ты усрись (на снятие налички). Карта Виза Классик.

[Ulitka]

Точнее, лимит- 1 мильон в месяц, и хоть ты усрись (на снятие налички). Карта Виза Классик.

Это зависит от банка, у каждого свои лимиты. По Голду лимиты выше. Снять сверх лимита можно, но по предварительному личному запросу в банк и под сумасшедшие проценты. Причем, у того же ВТБ, чем больше сумма, тем выше процент, а не наоборот.