Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Plutonium-239]

запрашивая полные сканы загранпаспортов (даже пустые страницы).

Нынче можно иметь два заграна. Или вообще не иметь, но жить за границей, куда можно без заграна уехать.

[kuandyk]

Если бы я был налоговой и хотел бы собрать побольше налогов (безотносительно возможной реакции), то в январе 2023:
1. Запросил бы массово в Погранслужбе ФСБ информацию о въездах/выездах по гражданам с высоким НДФЛ
2. Тем, кто был в РФ менее 183 дней в 2022-м году, доначислил бы налог с 13%/15% до 30% или предложил предоставить документы, дающие право на сохранение налогового резидентства (учеба, лечение и пр.).

Но это уже немного оффтоп.

[stepanovigor.91]

Нынче можно иметь два заграна. Или вообще не иметь, но жить за границей, куда можно без заграна уехать.

Нынче можно многое, но когда ты не оповещаешь работодателя о том, что сматался на постоянку за границу, он спокойной может по любой причине заставить тебя явиться в офис. И т.к. подавляющее большинство трудовых договоров заключено в контексте привязки к какому-либо офису/отделению на территории РФ, то не явиться будет проблематично. Избегать такие кейсы долго не получится. А потерять работу из-за таких выходов как делать нечего.

Конечно, у всех цели разные. Поэтому каждый выбирает то, что ему ближе.

[GouRou]

когда ты не оповещаешь работодателя о том, что сматался на постоянку за границу, он спокойной может по любой причине заставить тебя явиться в офис

Интересно посмотреть, как например при расположении офиса в Калининграде, работодатель по любой причине вызывает работника, который живёт где-нибудь на Камчатке, ведь не за границей же)

[morok45]

Я так и не поняла, что нужно указывать для налоговой в случае Белинвеста. У меня там только виртуальная карта. Налоговая просит номер счета (вклада). В приложении есть номер счета получателя (с буквами и цифрами BY...), а еще есть реквизиты конкретной карты только с цифрами. Нужно оба номера или только первый?

[xyzman]

В автоматическом режиме не видит. Но может запросить пограничников по конкретному человеку. Очевидно, в вашем случае было так.

Видимо так. Мне (неофициально) показали в налоговой две распечатки по двум людям, где была история въездов и выездов за последние N лет и сказали, что если есть то, чем это крыть — они с радостью примут документы.

Ох уж эти сказочники, и налоговая «автоматически»все видит им, а в туалет она как хожу не видит случаем?

Нет, это к Илону Маску.
А одноклассники и однокурсники есть у всех, если что.

[xyzman]

Я так и не поняла, что нужно указывать для налоговой в случае Белинвеста. У меня там только виртуальная карта. Налоговая просит номер счета (вклада). В приложении есть номер счета получателя (с буквами и цифрами BY...), а еще есть реквизиты конкретной карты только с цифрами. Нужно оба номера или только первый?

Номер счёта (за который надо отчитываться) это то что начинается на BY и 2 цифры. Всё остальное — не номер счёта.

[KnedlikMad]

В скором времени начнутся проверки компаний, приближенных к IT и финансовой структуре на предмет наличия специалистов, осуществляющих деятельность на российские компании из-за пределов РФ.

Это только ускорит вывод ФОТ на иностранные юр. лица, нет смысла держать удаленщиков на российском балансе и платить за них сколько там 30%+30% взносы, притом ещё нести транзакционные издержки на повышенную отчетность.
При желании состричь дополнительную копеечку рубят налогооблагаемую базу на 100 рублей.
Имбецилы государственные больше сказать нечего.

[morok45]

xyzman, спасибо!

[Poglavnik]

На ИП надо переходить. Там НДФЛ вообще нет :) Фонды, конечно, будет обидно платить, но такова селявя, увы ...
А потом подумать об ИП, скажем, в Грузии - там налог с оборота 1% до опр.суммы :)

[Alexey74]

А кто-нибудь изучал вопрос перевода со своего зарубежного счета на зарубежный счет близкому родственнику? Формально это же попадает под незаконные валютные операции? Или нет?
в законе есть исключение в запрещенных переводах между резидентами и перевод валюты между близкими родственниками разрешен, но там перечислены только варианты - внутри РФ, с РФ на зарубежный и наоборот, а между счетами открытыми в иностранных банках валютным резидентам нельзя получается.

[avk08]

Подскажите как правильно заполнять данные в разделе "Сведения о банке и (или) иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории РФ", нужно переводить с русского на траслит, или указывать название банка и адрес на английском языке? Конкретно интересуют реквизиты БНБ https://bnb.by/o-nas/o-banke/korporativnaya-informatsiya/.

[alex7368]

Здравствуйте, знаю, что все ответы уже есть на этом форуме, поэтому заранее извиняюсь, просто у меня уже закончились силы все это читать. Подскажите, пожалуйста, открыл счета в Беларуси в:

1). БелИнвестБанк Белкарт Виртуальная в BYN
2). Альфа Физическая EUR
3). Альфа Физическая USD
4). Альфа Белкарт Физическая BYN
5). Альфа Виртуальная RUB
6). Приор Виртуальная BYN
7). Приор Виртуальная USD
8). Приор Виртуальная EUR
9). Приор Виртуальная RUB

Мне надо уведомить налоговую о каждом из них? Как быстро это надо сделать? Что будет если не сделать в срок? Через какой сайт и как это можно сделать?

[kuandyk]

Здравствуйте, знаю, что все ответы уже есть на этом форуме, поэтому заранее извиняюсь, просто у меня уже закончились силы все это читать.

Оформлять столько карт силы были, а почитать форум/интернет силы кончились?)

Мне надо уведомить налоговую о каждом из них?

О каждом счёте

Как быстро это надо сделать?

В течение месяца после открытия счёта

Что будет если не сделать в срок?

По закону предполагается штраф 4000-5000 рублей

Через какой сайт и как это можно сделать?

Личный кабинет налоговой https://lkfl2.nalog.ru/
В интернете даже есть инструкции, например, от пиздеж: https://t.ly/qOUC

[Гео123]

А как в налоговой узнают, что есть счет в зарубежном банке?

[Poglavnik]

А как в налоговой узнают, что есть счет в зарубежном банке?

Погуглите документ. Там из названия все ясно:)

Приказ Федеральной налоговой службы от 27 мая 2022 г. N ЕД-7-17/450@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

[KnedlikMad]

Приказ Федеральной налоговой службы от 27 мая 2022 г. N ЕД-7-17/450@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

Ну там список такой, условный.
Казахстана , Армении , Белоруссии в списке нет но мне думается что обладатели счётов в этих странах первыми подпадут под раздачу по линии ЕАЭС.
Та же Чехия в списке есть но в текущих геополитических реалиях «недружественные» страны не думаю побегут с Россией сотрудничать и выполнять свои обязательства по прежним соглашениям.

[SenV]

А штраф за каждый счёт или один за все?

[Djuric]

Подскажите, если страна не обменивается инфой (Грузия), надо ли подавать ежегодный отчёт о движении если сумма < 600к?
Так понимаю, любые переводы p2p от нерезидентов нелегальны и влекут штраф? Может ли налоговая о них узнать, если отчёт о движении не подаётся?

[smikhirk]

Подскажите, если страна не обменивается инфой (Грузия), надо ли подавать ежегодный отчёт о движении если сумма < 600к?

Надо. Нормативка здесь, пункт 7.

Так понимаю, любые переводы p2p от нерезидентов нелегальны и влекут штраф?

Сейчас (вроде бы) нет документа, который это ограничивает.
ЦБ подтверждает (раздел "Валютные счета и вклады", вопрос 15).
Но вот от граждан России (равно валютных резидентов), не являющихся близкими родственниками, нельзя (нормативка). Будут ли требования доказать, что p2p-перевод отправил нерезидент, неизвестно.

Также возможны вопросы, откуда деньги, и потом возможна попытка начислить НДФЛ от 13 до 15%.

Может ли налоговая о них узнать, если отчёт о движении не подаётся?

Если уже уведомили о счете, будет требовать отчеты и штрафовать за непредоставление (суммы относительно небольшие). Теоретически может сделать персональный запрос в Грузию, но, кмк, вряд ли.

Если не уведомили о счете, то не узнает, пока Грузия не начнет автоматический обмен с Россией. И даже в этом случае узнает не о конкретных операциях, а о наличии счета и сумме приходов-расходов.