Секторальные санкции - выводим валюту за рубеж?

[JackD]

знали бы вы сколько времени потрачено в Банках на разбирательства связанные с переводами в третьи страны. Специалисты совершенно дубовые. Системы у них сложные в компах…так мне сказали руководители.

Следствие снижения расходов на персонал. Общая болезнь, особенно крупных банков.

[Maghreb]

А почему вы думаете, что я не смогу подтвердить происхождение этих денег?
Договор о депозите с российским банком, приходники, заявление о расторжении договора, расходник, справка из налоговой прилагаются
Речь же не идет о выводе больших криминальных денег, а всего лишь о нескольких депозитах обычных граждан обычно в пределах суммы страхового возмещения АСВ...
Что касается гарантий вкладов в ЕС, то они распространяются на ВСЕ банки ЕС вне зависимости от гражданства клиентов этих банков

По вашей теме есть новости
http://top.rbc.ru/retail/11/08/2014/942016.shtml

[Александра_Л]

-Латвия, Кипр (плюсы - вклады до 100 тыс евро гарантируются ЕС, есть представительства банков в России, помогающие открыть вклад, низкий уровень входа (сотни евро), начисляют процент по вкладу (а не просят заплатить за сохранение денег, как во многих банках Европы), минусы-надежность (банковские кризисы в этих странах были относительно недавно)
на Кипре еще продолжение следует...
17 июля в свет вышел документ, выпущенный в свет Министерством финансов США, FinCEN (Службой по борьбе с финансовыми преступлениями) который дословно называется так: “FinCEN принимает меры для защиты финансовой системы США. Раздел 311 действий против банка FBME в защиту американской финансовой системы от иностранного банка содействующего незаконной деятельности”
Кипр отличный для регистрации компаний, банк я бы рекомендовала Вам все-таки не кипрский.
- Гонконг (смотрел HSBC) Плюсы - счета по 10 валютам, гибкое управление, надежность. Минусы - нужно личное присутствие для открытия счета, низкий (почти нулевой) процент
Не забывайте про обязательное собеседование на английском. Личный счет я бы рекомендовала открыть в Сингапуре, за более детальной консультацией можно обратиться по скайп xxxxxxxxx

Ну-ну. Бан на всём форуме за несанкционированную рекламу.
Ничего личного.

Котищще

[Леонидыч]

Unicredit открывает счет в Европе с дебетовой карточкой и интернет-банкингом за 30 минут, кроме паспорта ничего нет требуется. Срок 5 рабочих дней, за 10 евро делают за три дня. Уведомление в налоговую подать три минуты. Форма уведомления на трех страничках, из которых заполнять нужно 1,5, легко гуглится. Переводить на свой счет из РФ на свой счет за бугром можно 5000 евро в день. Перевод по интернет - банкингу из Unicredita Россия в забугорный стоит 15 или 25 евро за свифт. Переводить можно через интернет. Снятие валюты через банкомат без комиссии, в любой стране. Ставка депозита в евро до 1,85% при вкладе на два года. В чем проблема, на сегодняшний день, хранить средства за границе? Или я что-то путаю?

[Виктор из Ростова]

А при этом надо иметь счёт в Юникредит? Или можно " с улицы " придти и открыть? И в каком банке они открывают счёт - в своём забугорном Юникредите или в любом?

[Леонидыч]

В любом Юникредите за бугром, с улицы. Из РФ дешевле переводить из Юникредита, чем из Сбербанка........ Нельзя открыть счет из России, если я правильно понял вопрос. Личное присутствие при открытие счета обязательно. Но в чем проблема слетать в ту же Болгарию на недельку. Там еще и по русски понимают.

[ТетяСвета]

В любом Юникредите за бугром

За каким бугром? В Италии, например, без резиденства можно?

[Леонидыч]

В любом Юникредите за бугром

За каким бугром? В Италии, например, без резиденства можно?

ДА. Так мне сказали в Болгарском банке и подтвердил приятель из российского Юникредита. Политика одна по всей группе.

[ТетяСвета]

ДА. Так мне сказали в Болгарском банке и подтвердил приятель из российского Юникредита. Политика одна по всей группе.

Феерично! Я спросила про Италию не просто так, в Италии - хедофис данной банковской группы, и, соответственно, именно в хедофисе определяется политика по всей группе. Есть опыт открытия счета в итальянском Юнике без пермессо ди соджорно?

[Котищще]

Я бы не торопился с выводами.
Есть "информация для прессы", а есть "как на самом деле".
"Это две большие разницы" (с)
Не Вы, ни я не оперируем реальными цифрами и
не знаем о местонахождении фондов.
Не Вы и не я не в состоянии решить, на что именно тратить
эти средства, не имеем и скорее всего никогда не будем
иметь возможность ими распоряжаться.... так что волноваться на эту тему?

[Виктор из Ростова]

Оффтопик промодерирован. E.R.

[Котищще]

Я не волнуюсь... Лишь констатирую факт - ещё один " минус ". Ибо здесь, на форуме, иногда проскальзывают высказывания, что у России денег много - и резервы ЦБ, и суверенные фонды. Так вот, похоже, одного фонда скоро не будет. Причём, не просто так, а в связи с введёнными санкциями, которые нам " не страшны "

Я не в курсе, сколько у кого резервов и обладаю
(впрочем как и Вы) той официальной инфой, которая
у 99,9999% населения. Насколько она соответствует
действительности и кто, какие шаги будет делать,
достоверно известно 0,00001%, было бы иначе -
было бы неинтересно
Лично мне, от того будет ли какой-то там фонд или нет,
ровно и фиолетово - если прибежит пушной зверь, то он
будет пушным для всех, хотя и в разной степени.
Если не прибежит, то и так всё хорошо будет...

[Slonik]

не совсем в тему, но делюсь информацией к размышлению:

сегодня ходил в Райффайзен снять американские гроши с карточки, так вот: они ввели лимит на снятие наличности в банкомате в размере 300$ за операцию (пока, правда, кол-во операций не ограничено)

Раньше такого не было Может это только начало, а?

[br1900]

а потом и за 100-200к возьмутся

ну а 100-200 можно и доказать законность

Сами то в это верите? Нужно будет объявят виноватым и отберут. И никакие доводы не помогут. Международное право себя прекрасно показало на примере украинского кризиса и заявлений Псаки.

[br1900]

там каждый русский будет обвинен в пособничестве режиму.И все активы будут автоматом заморожены хоть на 1 евро хоть на 1млн евро.
И тогда вам нужно будет доказывать происхождение денег и отсутствие связи с кровавым режимом.

Вряд ли, санкции вводят не первый раз и прецедентов таких вроде не было пока. И миллионы людей живут с российским паспортом сейчас заграницей, естественно, что все понимают, начнешь их экспроприировать, замучают тогда по судам таскатъ. Мое мнение, сценарий совершенно не реалистичный.

В конце июля 1941 г. США конфисковал все японские активы при объявлении торгового эмбарго, которое поддержали союзники США. Это ещё до Перл-Харбора.

[Agent00x]

Дамы и господа. Счет в банке за границей открывают при наличие вашего загранпаспорта? Но его же выдают на 5/10 лет. Через этот срок у вас будет загранпаспорт с другими номерами. Ведь вас же в банке инициализируют не только по имени и фамилии, но и по номеру паспорта (это мое предположение). Как с новым загранпаспортом доказать, что вы владелец своего счета?

[Phuketian]

Дамы и господа. Счет в банке за границей открывают при наличие вашего загранпаспорта? Но его же выдают на 5/10 лет. Через этот срок у вас будет загранпаспорт с другими номерами. Ведь вас же в банке инициализируют не только по имени и фамилии, но и по номеру паспорта (это мое предположение). Как с новым загранпаспортом доказать, что вы владелец своего счета?

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)
- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

[Agent00x]

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

В ихнем интернет-банкинге тоже пароли по СМС приходят? Чтобы сменить номер телефона надо являться живьем? Дебетовые карты у меня здесь выпускаются на два года, за границей так же? А это значит, что опять надо ехать в офис.

[Phuketian]

- Подключить интернет-банкинг (заодно и ходить никуда не нужно будет)- Если уж очень хочется "живьем" - приехать с новым и старым загранпаспортом (хотя паспорт далеко не всегда и не везде спрашивают, я, например, обычно права только показываю)

В ихнем интернет-банкинге тоже пароли по СМС приходят? Чтобы сменить номер телефона надо являться живьем? Дебетовые карты у меня здесь выпускаются на два года, за границей так же? А это значит, что опять надо ехать в офис.

"Ихнем" - это про какие банки\страны?
У всех же разные условия.

Я в своих банках (Гонконг, Таиланд) уже 2 и 3.5 года соответственно не появлялся.
Карты присылают по почте, пароли - как сам выберешь - по смс, email.

[Peite_Karmadon]

что в это связи делать держателям валютных депозитов в Российских банках?
2. вывести валюту в депозиты заграничных банков
по 2-му варианту вижу 2 опции:
-Латвия, Кипр
- Гонконг
В подавляющем большинстве европейских и американских банков требуется личное присутствие для открытия вклада, подтверждение связи со страной, в которой открывается вклад, что может быть проблемой...
Что скажете?

Сразу оптом выскажусь по теме. Строго ИМХО, во многом мои мысли опираются на предыдущий опыт нашей страны и других стран, то есть ничего нового, всё хорошо забытое старое.

1. Все банки сейчас проводят политику due dil и KYC (know your customer), поэтому если без личного присутствия - только по большому знакомству и за отношения.
Латвия, Кипр, Гонконг - что так мало? Личный счет физику из России, особенно если есть знакомые / знакомые знакомых банкиры, откроют в Эстонии, Австрии, Литве, Швейцарии, Испании, да много, где еще.
Важно понимать, зачем он нужен, этот счет. Депозит - довольно скучное и нерентабельное вложение средств. Так же, как и недвига только ради обладания ею.

2. перевод как таковой - не проблема; для многих сограждан проблема объяснить зарубежному банку, откуда "дровишки", особенно в части крупных сумм
любые операции свыше 600 тыс руб - информация из банка уходит в Росфинмониторинг; пока по этим операциям физиков никаких действий не предпринимается, но кто сказал, что завтра каждому из тех, кто отогнал по 20-50-100-500 тыс баксов на свой счет, не придет требование из налоговой о подаче 3-НДФЛ с указанием источника средств? Ведь при вывозе наличной валюты свыше 10 000 долл надо предоставлять документы о происхождении средств

4. о конфискации внутри страны депозитов говорить не стоит; а вот об ограничении хождения валюты в связи с грядующим и нарастающим её дефицитом - стоит говорить однозначно; до введения лимитов на снятие валютных депозитов осталось, думаю, недолго; в течение года российским госкорпорациям и банкам надо будет выплатить по внешним долгам около 150 млрд долл, а доступа к валютному фондированию нет. Китайские корпорации тихо ждут, когда у нас начнут активы подешевке распродавать.
По поводу "да у нас всё гарантировано" - банковский кризис, буде он начнется, имеет (вспоминаем 1998) лавинообразный характер - "все побежали и я побежал" )) Таких "черных лебедей" мы уже видели в истории российского банковского сектора. Уж про "черный вторник" 1992 и напоминать не стану.

5. тут писали о тех, кто зарабатывает от 1 млн евро в год, они-де всё знают, куда вводить, откуда выводить )) наивная точка зрения, у нас в стране полно чиновников и просто зажиточных граждан, которые до сих пор свои евры держат в ячейках и чемоданах (последователи А.Корейко) под кроватью; вот таким гражданам тяжелее всего объяснить, к примеру, зарубежному банку, откуда деньги взял и не пострадала ли старушка-процентщица при этом

В целом, ход обсуждения очень радует. Есть еще в стране люди, умеющие смотреть дальше своего огорода ))

[Леонидыч]

за границей дебетовую оформили на четыре года

[RuslanVa]

Надеюсь в правильной теме пишу
На сентябрь планируем в Болгарию своим ходом: Польша, Словакия, Венгрия...
Из финансового обеспечения - евро, и дебетовая карта Россельхозбанка.
В прошлом году ездили с ней - все ОК - заправки, отели, рестораны - везде принимали.
В этом году, из-за санкций, есть вероятность проблем с картой? Или лучше оформить карту другого банка?
Если да, то какого?
Спасибо.

Данные вопросы обсуждаются в разделе
Банковские пластиковые карточки, деньги и трэвел чеки в путешествии
Anдpei

[Agent00x]

Минфин начал подготовку законопроекта, который предусматривает ответственность для российских резидентов-физических лиц за неинформирование налоговиков. Ведь с 1 января 2015 года для них вводится обязанность представлять налоговым органам уведомления о движении средств по счетам в банках за пределами территории России (с подтверждающими банковскими документами). Пока за невыполнение этой обязанности никакой ответственности не предусмотрено. Этот правовой пробел будет закрыт нынешним законопроектом ведомства Антона Силуанова.

[Котищще]

Минфин начал подготовку законопроекта, который предусматривает ответственность для российских резидентов-физических лиц за неинформирование налоговиков. Ведь с 1 января 2015 года для них вводится обязанность представлять налоговым органам уведомления о движении средств по счетам в банках за пределами территории России (с подтверждающими банковскими документами).

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

[Peite_Karmadon]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?

Вот вы будете удивлены, наверное, но некоторые (не все) иностранные банки, включая прибалтийские, вполне по запросу налоговых и правоохранительных органов РФ выдают информацию. Другое дело, что в упомянутых органах кто-то должен всерьез заинтересоваться вашим счетом и движениями по нему, напрячься, запрос написать.
Чисто просто так выдают. В рамках антиотмывочных мер, соглашений ОЭСР и рекомендаций FATF.
А с швейцарской стороной вообще полная прозрачность на самом высшем уровне.

[Kory333]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

Российская налоговая будет запрашивать немецкую налоговую. А немецкая налоговая запросит немецкий банк. В соглашении об избежании двойного налогообложения есть пункт об обмене информацией.

[Свет--лана]

Задаем вопрос в подфоруме Финансовые и налоговые вопросы при ВНЖ/ПМЖ
Anдpei

[Котищще]

Прекрасно, а как налоговые органы собираются запрашивать
иностранные банки о движениях по счёту, даже если, например,
им покажется, что выписка недостоверна?
Вопрос, а на каком основании или правовой нормы, ин.банки
будут должны эту отчётность предоставлять?
Для немецкого банка, где у меня счёт ( например ), запрос от
российской налоговой - есть пустая бумажка, не накладывающая
собой никаких обязательств и не обязывающая предоставлять
данные о своих клиентах.

Российская налоговая будет запрашивать немецкую налоговую. А немецкая налоговая запросит немецкий банк. В соглашении об избежании двойного налогообложения есть пункт об обмене информацией.

Немецкая налоговая пошлёт российскую на х. И на этом, как правило всё заканчивается.

[Kory333]

Немецкая налоговая пошлёт российскую на х. И на этом, как правило всё заканчивается.

Уже нет, к сожалению. Регламенты взаимодействия потихоньку начинают внедряться в практику и упрощаться. Кипр самый наглядный пример. Если раньше банки не выдавали инфу о конечных бенефициарах без прокурорской санкции, то теперь достаточно простого запроса налоговой. В прочих странах ЕС тоже есть подвижки в неприятную сторону.

[alexezz]

В сентябре закон приняли, кто-нибудь понимает механизм? Как будут контролировать реально? . Особо без шума и пыли. С 01.01. вступает в действие все готовилось заранее тихим сапом, какие штрафы? Налоговая то в курсе?:)))

[Agent00x]

Дамы и господа, это уже третье сообщение, которое я видел в инете. Постил еще о подобном в Англии и Испании (там вообще блокировали). Выпиливают потихоньку из всех стран ЕС? Или это надуманное?

Крупнейшие швейцарские банки UBS и Сredit Suisse вынуждают российских клиентов закрывать свои счета с активами менее $5 млн или платить абонентскую плату около 1 тыс. швейцарских франков за ведение счета, пишет Forbes со ссылкой на три источника на рынке private banking.

[Mrloyalty]

Я думаю их долбают банки корреспонденты в США по каждому клиенту по многу раз по их платежам, и они сбрасывают низколиквидных клиентов.

[Agent00x]

и они сбрасывают низколиквидных клиентов.

Клиент со счетом 4,5 ляма (меньше 5 млн, указанных в сообщении) низколиквидный????

[Mrloyalty]

Вполне возможно в понятии банков, которые ориентируются в обслуживании на ultra high networth individuals.

[rty9000]

Ветке уже больше года, может кто поделится удачным вложением средств за рубежом.

[ENTB]

Ветке уже больше года, может кто поделится удачным вложением средств за рубежом.

Ничего хитрого, бери русский евробонд а-ля Газпром или Сбербанк и храни его за бугром.

[vz.11]

Ничего хитрого, бери русский евробонд а-ля Газпром или Сбербанк и храни его за бугром.

А налог с курсовой разницы 13%. И если держишь 3 года евробонды от налога не освобождаешься, эта бумага не подпадает под льготу. При таком раскладе возможно выгодней валютный вклад?

[ENTB]

Ничего хитрого, бери русский евробонд а-ля Газпром или Сбербанк и храни его за бугром.

А налог с курсовой разницы 13%. И если держишь 3 года евробонды от налога не освобождаешься, эта бумага не подпадает под льготу. При таком раскладе возможно выгодней валютный вклад?

Смотря где хранить, в Латвии налог 10% только с купона, на Кипре 15%, у нас 13% и с купона и с разницы цены.
Сейчас еще есть бумаги с доходностью 10-12% годвых

[vfadeev]

Ветке уже больше года, может кто поделится удачным вложением средств за рубежом.

Ничего хитрого, бери русский евробонд а-ля Газпром или Сбербанк и храни его за бугром.

Единственно, если будет блокировка счетов российских компаний, или майдан, или еще чего в РФ, то по евробондам не заплатят ничего...
По текущим ставкам в валюте в РФ, уже трежерис США начинают смотреться интересно: 2.5% годовых по 10 летним гос облигам США без риска дефолта (доллар шлепнутся может , конечно, но США точно долларов напечает, чтобы по долгам заплатить), против депозита сбера под 3% (или 4% в банке имени АСВ)...
Единственно, вопрос : можно ли платить налог на купон в США , а не в России налог на купон и курсовую разницу, если я гражданин РФ и резидент РФ....
И как это правильно оформить, в случае открытия брокерского счета в США ?

[Anдреi]

Надо узнать, подписано ли у нас США соглашение об избежании двойного налогообложения.
А вообще, у нас с госбумаг налоги не платятся

[Anдреi]

Если же ставить на крах доллара и рост рубля(при нефти выше 50$ РФ стабильна) , то лонг фьючерсов нефти с текущих уровней интересней по доходности и безопасней (если плечами не злоупотреблять), чем лонг облигаций под 3.5-4% годовых (такие сейчас доходности по бондам газпрома в евро).

[ustas33]

Смотря где хранить, в Латвии налог 10% только с купона, на Кипре 15%, у нас 13% и с купона и с разницы цены.
Сейчас еще есть бумаги с доходностью 10-12% годвых

В Латвии где хранить? В rietumu?

[Pepelats]

В Латвии где хранить? В rietumu?

В PrivatbankLatvia у Коломойского

[Котищще]

Ветке уже больше года, может кто поделится удачным вложением средств за рубежом.

У меня в банке ( один из старейших частных в Германии), ставка на депозит 0,00. На вклад более 10 мил - (минус) 0,2% и 1000 евро за обслуживание.

[Agent00x]

У меня в банке ( один из старейших частных в Германии), ставка на депозит 0,00.

И что немцы терпят такое? Не переводят деньги в другие европейские банки, где процент выше? Ведь застрахованы вклады на 100 тыс. евро.

[ZEWS]

У меня в банке ( один из старейших частных в Германии), ставка на депозит 0,00.

И что немцы терпят такое? Не переводят деньги в другие европейские банки, где процент выше? Ведь застрахованы вклады на 100 тыс. евро.

Ключевое слово - 100 000.

Если у человека до 100 000 евро, то ему нет смысла искать лишние 0,5% доходности. 30-40 евро в месяц прибыли и гимор с иностранным счетом?
А если выше 100 000 евро - то ему нет смысла рисковать такими суммами в банках Восточной Европы вместо надежного немецкого.

ЗЫ Терпят( отрицательную или нулевую доходность по депозитам) не только немцы, но и почти вся цивилизованная Европа.

[Котищще]

У меня в банке ( один из старейших частных в Германии), ставка на депозит 0,00.

И что немцы терпят такое? Не переводят деньги в другие европейские банки, где процент выше? Ведь застрахованы вклады на 100 тыс. евро.

Терпят. А куда деваться?
У очень многих и десятки евро на счёте не будет.
Многие живут от зарплаты, до зарплаты - там кроме сумм для оплаты кредитов ничего не бывает.
Те, у кого 50-100 тыс. "кровных" - не поедут в Польшу/Голландию/Италию класть деньги под 1%
это всего несколько сотен евро в год, за которыми, даже учитывая немецкую скаредность, никто
не рискнёт кататься.
Те, у кого больше 0,5-1 мил ( а банк, где счёт, обслуживает в основном таких ), тем более не будут
этого делать - могут задать вопросы органы, боязно, да и доходность низкая.
Вкладывают в разные фонды, да ПИФы консервативные под 0,7-1,2%.
В недвижимость стало либо кисло, либо рисково вкладывать.
Правда банкиры готовы ипотеку под 1,5% дать))) радует, но не надо,
а то перепродать можно было...правда потом нечем выколачивать будет))))

[upm]

Ветке уже больше года, может кто поделится удачным вложением средств за рубежом.

У меня в банке ( один из старейших частных в Германии), ставка на депозит 0,00. На вклад более 10 мил - (минус) 0,2% и 1000 евро за обслуживание.

1000 евро в год или в месяц?

[Agent00x]

Вкладывают в разные фонды, да ПИФы консервативные под 0,7-1,2%.

Помнится читал интервью 82-летней немки. Она за восемь лет удвоила свои сбережения, инвестируя в фондовый рынок Германии.

Нашел. _http://expert.ru/expert/2006/06/interview_mootc_60551/

[Котищще]

Вкладывают в разные фонды, да ПИФы консервативные под 0,7-1,2%.

Помнится читал интервью 82-летней немки. Она за восемь лет удвоила свои сбережения, инвестируя в фондовый рынок Германии.

Нашел. _http://expert.ru/expert/2006/06/interview_mootc_60551/

В 82 года мне тоже было бы нечего терять. )))
А если серьёзно, таких единицы.