Вывезти деньги с Украины. Как?

[MAXMUD]

Доброго времени суток. Интересует вопрос , каким образом вывезти 40.000$ с Украины? В чемодане боязно. Вестерн и прочие аналоги согласно действующего закона более 15.000 гривен в день не принимают. Система Свифт допускала перевод любой суммы родственникам , но там вроде тоже обозначили 15.000 гривен в день. Но нигде нет свежей инфы про Свифт . В одном банке сказали вроде можно более 15 тыс в день в другом говорят нельзя. Вообщем помогите советом и инфой. Может еще какие варианты есть. Двойное дно у чумадана не предлогать

[diver1]

Доброго времени суток. Интересует вопрос , каким образом вывезти 40.000$ с Украины? В чемодане боязно. Вестерн и прочие аналоги согласно действующего закона более 15.000 гривен в день не принимают. Система Свифт допускала перевод любой суммы родственникам , но там вроде тоже обозначили 15.000 гривен в день. Но нигде нет свежей инфы про Свифт . В одном банке сказали вроде можно более 15 тыс в день в другом говорят нельзя. Вообщем помогите советом и инфой. Может еще какие варианты есть. Двойное дно у чумадана не предлогать

В какую страну?

[Camenante]

а карточка чем не устраивает?

[Slonik]

не поленился зайти на сайт ПриватБанка (не реклама)

"Комиссия за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных в ПриватБанк, а так же банках партнерах в иностранной валюте (Россия, Грузия, Латвия, Италия, Португалия) - 0%"

[House495]

не поленился зайти на сайт ПриватБанка (не реклама)
"Комиссия за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных в ПриватБанк, а так же банках партнерах в иностранной валюте (Россия, Грузия, Латвия, Италия, Португалия) - 0%"

С карточками проблема - обычный лимит долларов 300 на транзакцию, плюс дневной лимит, в РФ, например, около 3000 долларов по обычной карте.
Придётся 2 недели торчать у банкомата Плюс в РФ сейчас, подозреваю, проблема снять доллары и евро. А если снимать в валюте, отличной от валюты карты, банк своё с лихвой отобъёт на курсе, можно не сомневаться

[Slonik]

а в чём проблема открыть долларовый счет (и по возможности) увеличить дневной лимит снятия денег?
зато законно и безопасно (но долго )

Кстати, вопрос жителям Москвы, клиентам или пользователям банкоматов Райфа, - в связи с последними событиями с рублем - есть ли сейчас валюта в банкоматах?

[rovs2000]

А у вас на руках уже доллары, или только планируете? Не декларируя из Украины можно вывозить до 10 000 евро(хотя говорят что бывали случаи, когда вывозили эквивалент 10000 евро в долларах и на таможне конфисковали разницу, типа 10000 долларов можно). Если у вас деньги легальные, после продажи недвижимости или еще чего, то на руках должно быть свидетельство купли-продажи, в котором указана сумма сделки в гривнах (так как все сделки вроде только в местной валюте). С этим свидетельсвтом, вы идете в банк и покупаете валюту, на какой-то там межбансковской бирже, открываете на себя валютный счет и переводите деньги на свой счет за границей. Свифт оптимальный вариант по процентам за услугу. Если вы резидент Украины, то можете попытаться переслать эту сумму частями (лимит вроде как 10000) за границу на другого человека, но при этом должен быть какой-то документ, типа платежки или счета за оказание услуг, это будет для банка предлог сделать такой свифт перевод (ну там что-то покупаете, за лечение или еще как). Банк может завернуть свифт перевод, если отдел безопасности выскажет подозрение, кроме того, могут возникнуть вопросы от банка на той стороне. За сумму в 10000 $ вам придется заплатить (говорю про Укрсиббанк) 1% от суммы при переводе, оформить мультикарту обслуживаемую за 50 грн вмесяц вроде и потом возмодно банк получатель возьмет с вас процент свой (или транзитный банк). А вообще, судя по опыту буквально полугодовой давности, проще пару раз слетать с суммами по 10000 евро и банально перевезти их в сумке, правда там была немного другая ситуация.

[brat__1]

Придётся 2 недели торчать у банкомата Плюс в РФ сейчас, подозреваю, проблема снять доллары и евро. А если снимать в валюте, отличной от валюты карты, банк своё с лихвой отобъёт на курсе, можно не сомневаться

Ну проблем снять валюту нет. По крайней мере Альфа и Сити.
Да и лимит около 5000 долларов не меньше.
Зато безопасно. И без комиссий

[MAXMUD]

Страна -Казахстан. Как писали выше открытие счета это долго и нет доверия российским банкам. Интересует конкретно инфа по переводу Свифт, а именно сколько можно перевести за раз 15.000 гривен ( 1770 $ ) или скажем 20.000 $ . Интересуют условия приват банка и сбер банка т. к самому найти не получается. Как говорил выше ,в одном отделении сбера сказали, что можно переслать за раз 20.000 $ при условии родственных связей. В другом отделении сказали 15.000 гривен в день и баста. Кто прав? И где найти документальное подтверждение сколько можно? Причем нужна свежая инфа этого года.

[House495]

Кстати, вопрос жителям Москвы, клиентам или пользователям банкоматов Райфа, - в связи с последними событиями с рублем - есть ли сейчас валюта в банкоматах?

Сам не проверял, но вроде бы с этим напряженка.

Да и лимит около 5000 долларов не меньше.

Лимит на снятие по карте вроде бы устанавливается банком-эмитентом, нет? Вы в курсе украинских реалий?

А в чем проблема вывезти деньги, просто их задекларировав? Или есть запрет на вывоз свыше 10,000? Я бы из РФ просто вывез в кармане, заполнил бы декларацию, и вуаля. Конечно, хорошо бы какие-то бумажки сваять о происхождении средств, но по большому счету расходника из банка должно быть достаточно.

[brat__1]

Лимит на снятие по карте вроде бы устанавливается банком-эмитентом, нет? Вы в курсе украинских реалий?

Снимать же будет не в Украине?
Причем тут украинские реалии?
Вот у меня лимит на снятие 7800 евро, но в Германии более 2000 в некоторых банках не снять

[rovs2000]

Интересует конкретно инфа по переводу Свифт, а именно сколько можно перевести за раз 15.000 гривен ( 1770 $ ) или скажем 20.000 $ . Интересуют условия приват банка и сбер банка т. к самому найти не получается. Как говорил выше ,в одном отделении сбера сказали, что можно переслать за раз 20.000 $ при условии родственных связей. В другом отделении сказали 15.000 гривен в день и баста. Кто прав? И где найти документальное подтверждение сколько можно? Причем нужна свежая инфа этого года.

В августе месяце, будучи резидентом Украины пересылал 10000 долларов. Про условия подскажут по любой "горячей" линии в банке, но выплывут всякие подводные камни с связи с происхождением денег!

[rovs2000]

А в чем проблема вывезти деньги, просто их задекларировав? Или есть запрет на вывоз свыше 10,000? Я бы из РФ просто вывез в кармане, заполнил бы декларацию, и вуаля. Конечно, хорошо бы какие-то бумажки сваять о происхождении средств, но по большому счету расходника из банка должно быть достаточно.

Проблема в том, что на таможне вы должны будуте подтвердить легальное происхождение денег, тем более если вы не резидент. Поэтому для резидента необходимо открыть счет, внести туда деньги (кстати наверняка и при открытии счета может понадобится происхождение обосновать), потом сделать выписку со счета, ну или как там правильно это называется (она на таможне и будет доказательством легальности средств) и вывозить. А не резиденту, чтобы сделать так однозначно придется подтверждать законность средств.

[rovs2000]

Кстати, идиотизм украинских реалий еще и в том, что будучи нерезидентом Украины и ввезя без декларации разрешенные 10 000 евро, вы не сможете выслать их через системы денежных переводов, по крайней мере за один раз, так как не сможете подтвердить законность их происхождения.

[MAXMUD]

Да уж гемор... Ситуация такова , что человек продал квартиру в долларах , но в договоре стоит - гривна. Теперь он отдал паспорт на выписку , а без прописки банк может принимать деньги или не может неясно. Короче и что делать непонятно.

[brat__1]

Да уж гемор... Ситуация такова , что человек продал квартиру в долларах , но в договоре стоит - гривна. Теперь он отдал паспорт на выписку , а без прописки банк может принимать деньги или не может неясно. Короче и что делать непонятно.

А при чем тут валюта продажи квартиры?
Есть легальное получение на руки суммы эквивалентной 40000 долларов США.
Этого хватит.
Без прописки банк деньги должен принять.
А вот счет могут и не открыть. Хотя по Украинским банкам не знаю...

[brat__1]

Кстати, идиотизм украинских реалий еще и в том, что будучи нерезидентом Украины и ввезя без декларации разрешенные 10 000 евро, вы не сможете выслать их через системы денежных переводов, по крайней мере за один раз, так как не сможете подтвердить законность их происхождения.

Так это почти в любой стране мира.

[rovs2000]

Да уж гемор... Ситуация такова , что человек продал квартиру в долларах , но в договоре стоит - гривна. Теперь он отдал паспорт на выписку , а без прописки банк может принимать деньги или не может неясно. Короче и что делать непонятно.

Это как раз та ситуация, в которую попали мои знакомые! Если в договоре купли-продажи стоит гривна, то они уже не смогут документально подтвердить банку происхождение валюты. Поверьте, мо побывали в 4 или 5 банках. Решили описанным способом, так как их было двое, то 20 с чем-то тысяч увезли наличными, 20 тысяч переслали свифтом (нагемороились с липовой бумажкой для банка, якобы пересылатель оплачивает услуги получателю), еще около 5 тысяч переслали контактом. Потом у получателя были проблемы в своем банке, так как с них со свифтовского перевода хотели взять подоходный или еще что. Была возможность что платеж вернется назад. В результате, прикинув все затраты, переживания и сложности, решили что было проще купить еще 2 билета и перевезти без декларации!

п.с. эта ситуация когда человек пытающийся вывезти деньги, нерезидент Украины!

[brat__1]

Да уж гемор... Ситуация такова , что человек продал квартиру в долларах , но в договоре стоит - гривна. Теперь он отдал паспорт на выписку , а без прописки банк может принимать деньги или не может неясно. Короче и что делать непонятно.

подтвердить банку происхождение валюты.

А зачем банку подтверждать происхождение валюты?
Что-то банк у меня ни разу не просил такого, ни в одной стране мира

[rovs2000]

А при чем тут валюта продажи квартиры?
Есть легальное получение на руки суммы эквивалентной 40000 долларов США.
Этого хватит.

Все сделки должны осуществляться в национальной валюте, в гривне. Поэтому если вы не резидент, но продали свою квартиру за доллары, указав в договоре гривны, вы не сможете доказать происхождение валюты!

[rovs2000]

А зачем банку подтверждать происхождение валюты?
Что-то банк у меня ни разу не просил такого, ни в одной стране мира

Это у нас так с отмыванием денег борются

[House495]

Все сделки должны осуществляться в национальной валюте, в гривне. Поэтому если вы не резидент, но продали свою квартиру за доллары, указав в договоре гривны, вы не сможете доказать происхождение валюты!

Но продажа-то валюты чай не запрещена ? Или нужно нести справку из банка о покупке с печатью ?
Когда продавал в Москве, банк интересовался происхождением средств (в долларах на тот момент). Показал договор купли-продажи (в рублях, естественно). Сняли копию, вопросов не было. Последнее время вообще как-то не спрашивают ничего, по крайней мере на суммах в $ 30,000 вопросов не было, хотя по закону должны были меня застучать и, наверное, застучали В Украине, конечно, свои правила и заморочки.

[rovs2000]

Но продажа-то валюты чай не запрещена ? Или нужно нести справку из банка о покупке с печатью ?
Когда продавал в Москве, банк интересовался происхождением средств (в долларах на тот момент). Показал договор купли-продажи (в рублях, естественно). Сняли копию, вопросов не было. Последнее время вообще как-то не спрашивают ничего, по крайней мере на суммах в $ 30,000 вопросов не было, хотя по закону должны были меня застучать и, наверное, застучали В Украине, конечно, свои правила и заморочки.

Если вы резидент Украины, то при купле/продаже валюты, вы должны предъявить паспорт, с которого снимут ксерокопию, вне зависимости от суммы сделки. Если не резидент свои заморочки, но не интересовался, помню только что на время ЕВРО 2012 их временно то ли отменяли, то ли смягчали джля иностранцев.

[rovs2000]

Ну вся фишка в том, что скорее всего можно было рискнуть и везти всю сумму банально в чемодане, но с учетом специфики наших стран, высока вероятность что цепочка нотариус-БТИ-налоговая-таможня работают в тесном контакте и вас могут с нетерпением ждать в аэропорту.

[Серега_Харьков]

Ну вся фишка в том, что скорее всего можно было рискнуть и везти всю сумму банально в чемодане, но с учетом специфики наших стран, высока вероятность что цепочка нотариус-БТИ-налоговая-таможня работают в тесном контакте и вас могут с нетерпением ждать в аэропорту.

Не выдумывайте лишнего!

[House495]

Ну вся фишка в том, что скорее всего можно было рискнуть и везти всю сумму банально в чемодане, но с учетом специфики наших стран, высока вероятность что цепочка нотариус-БТИ-налоговая-таможня работают в тесном контакте и вас могут с нетерпением ждать в аэропорту.

Уже не первый раз замечаю какую-то особенную тревожность украинцев по поводу всевидящего ока национальных фискальных органов
Поскольку мы всё же соседи, думаю, эти опасения сильно преувеличены ... особенно на суммах типа 40,000 долларов ... если кто-то 40 млн решит вывезти - да, наверное, стоит опасаться. Но их чемоданами обычно не таскают

[brat__1]

если кто-то 40 млн решит вывезти -

Для него будет красная дорожка через таможню и начальник таможни лично будет под локоток проводить

[rovs2000]

Не выдумывайте лишнего!

Буду рад ошибаться, но ничего невозможного в этом нет!

[MAXMUD]

Новые приколы от украинского банка. У себя открыв валютный счет в банке скинул полученные реквизиты украинской стороне. Клерк в банке посмотрел мои бумаги и затребовал чтобы надпись Филиал АО "банктырпыр" была написана по английски( в оригинале она на русском) и мою фамилию , вернее отчество тоже на английском. Т. е моя фамилия указана Иванов Иван Иванович и внизу Ivanov Ivan а ивановича то нет по английски. Клерк говорит надо что бы был иваныч наанглийском. Чего делать то?

[MAXMUD]

Названия банка перевести можно без проблем , но что с отчеством то делать? Его в английской версии в документе нет

[partizan]

Доброго времени суток. Интересует вопрос , каким образом вывезти 40.000$ с Украины?

Какую то проблему вы сами себе на ровном месте создаёте, которая теперь бесконечно обсуждаться будет. Самый простой способ из Украины в Россию на машине ввезти. Я когда с молдаванами по вину работал, спокойно по несколько пачек зелени провозил в машине через Украину в Молдавию. Четыре границы проходил. Ни разу даже близко не подбирались. Сейчас на порядок меньше шмонают, а если машина будет из приграничной области, то чисто символически. В машине полно места куда четыре пачки положить.

[MAXMUD]

partizan , дружище я же в начале своего поста попросил на давать советов по поводу чумадана с двойным дном. Я сам жив в приграничной территории и за последние 15 лет пересекал границу раз 400 . За такое количество раз меня н разу не обыскивали, но при мне обыскивали человека который ехал через данный там. пункт впервые. Снимали обшивку . Собирались снимать переднюю балку, просвечивали машину на ренгене. Человек реально попал, причем попал просто и не за что. После он сам собирал свой драндулет, когда таможенники и погранцы ничего не нашли и бросили его возле разобранной машины. Так что на авось , ехать не охота

[Haskel]

Машина не вариант, если начнут шмонать, то найдут......поездом проще, ни разу шмона не видел...

[partizan]

Из моей практики как раз наоборот. Ни разу сильно не шмонали. В поезде раз попался, десять процентов взяли (50 долларов). Это правда в те времена когда декларировать больше 100 долларов надо было. В машине просто больше возможностей спрятать.

[Evgeny Rodichev]

Как мне показалось - вопрос ТС был о легальных способах вывоза валюты. Темы о том, "как украсть миллион", "как провезти килограмм героина из Афганистана в Сингапур" на форуме Винского не обсуждаются.

Regards,
E.R.

[rovs2000]

MAXMUD так а Вы резидент Украины или нет? Если резидент, то от Вас не должны требовать подтверждения происхождения денег. Вы могли их скопить, выиграть в карты или там не знаю, найти. Поэтому 2 варианта:
1. Вы можете просто прийти в банк, открыть валютный счет и дальше свифтом. Девочку-клерка посылайте подальше, зовите её начальницу или еще кого более компетентного (а были бы вы арабом, у них там сложные правила какие-то вроде). Как показал мой августовский опыт, половина работников различных банков плавает в этих вопросах.
2. Открыть счет, положить деньги, снять деньги, получить выписку в банке и вывозить, задекларировав только ту сумму что превышает 10000евро http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/z0520-08

Если же не резидент, да и ситуация точно как у моих знакомых, то подумайте над легальным вывозом (по 10 000 евро, не декларируя), за несколько раз (кто-нибудь может слетать за компанию, посмотреть другую страну за ваш счет:)). Прикиньте все потери на свифте или другой системе и риски при пересылке (мой знакомый не мог в течении 3 недель забрать деньги у себя в банке, уже думали отменять платеж и прилетать сюда еще раз).

[ukrainediver]

В похожей ситуации знакомый грек поступил следующим образом- полученную сумму в долларах за продажу квартиры в Киеве в долларах поменял в гривну, внес на счет в банке, банк купил для него валюту и перевел на его счет в Греции. Есть потери, но легализуются деньги

[brat__1]

В похожей ситуации знакомый грек поступил следующим образом- полученную сумму в долларах за продажу квартиры в Киеве в долларах поменял в гривну, внес на счет в банке, банк купил для него валюту и перевел на его счет в Греции. Есть потери, но легализуются деньги

так деньги у ТС легальные
у него договор купли-продажи квартиры имеется.
только договор в гривнах, а брали долларами.
поэтому некоторые думают что доллары от этого стали нелегальными
из этого всего и сыр-бор.

[rovs2000]

В похожей ситуации знакомый грек поступил следующим образом- полученную сумму в долларах за продажу квартиры в Киеве в долларах поменял в гривну, внес на счет в банке, банк купил для него валюту и перевел на его счет в Греции. Есть потери, но легализуются деньги

так деньги у ТС легальные
у него договор купли-продажи квартиры имеется.
только договор в гривнах, а брали долларами.
поэтому некоторые думают что доллары от этого стали нелегальными
из этого всего и сыр-бор.

Для банков, таможни, налоговой и т.д., они нелегальные

[Серега_Харьков]

Для банков, таможни, налоговой и т.д., они нелегальные

С чего это такое заключение?

[АндрейМк]

А зачем банку подтверждать происхождение валюты?
Что-то банк у меня ни разу не просил такого, ни в одной стране мира

Вся проблема в том, что для валютных резидентов и нерезидентов Украины существуют разные режимы счетов. Резиденты (граждане + имеющие свидетельства о праве на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу эквивалент 15000 гривен в день, а нерезиденты (все иностранцы, кроме тех, кто имеет право на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу суммы в границах остатка на счете, то есть, по сути, все, что есть на счету. Нерезидентам необходимо подтверждать происхождение средств перед тем, как положить их на счет (именно потому, что их можно легко вывезти из страны). Гривны, полученные за продажу квартиру, необходимо было получить на счет (либо внести наличность на счет на основании договора купли-продажи), а потом на межбанке купить доллары, вот в таком случае эти доллары можно было бы свободно переслать за границу. Сейчас ни один банк эти доллары не примет, так как человек не сможет доказать откуда они у него взялись (обменял в обменнике или еще где-то не прокатит). Если бы это был резидент, то банку было бы все равно, откуда эти доллары взялись, за какую валюту квартира продавалась и какая была цепочка обменных операций.
Резиденты не подтверждают происхождение средств. Подтверждают только нерезиденты (таможенная декларация при ввозе, выписка о снятии в другом банке и т.д.). На подтверждающих документах банк поставить печать и напишет, что была внесена определенная сумма (то есть, опять им воспользоваться в другом банке не получиться).

[brat__1]

а кто Вам сказал что человек, который продал квартиру нерезидент?

[ukrainediver]

Наверно потому, что договор купли-продажи только в гривне. А человек ведь не гривну собирается вывозить))

[АндрейМк]

а кто Вам сказал что человек, который продал квартиру нерезидент?

Вы спросили зачем подтверждать - я объяснил в каких случаях в Украине требуется подтверждение происхождения средств.

[brat__1]

а кто Вам сказал что человек, который продал квартиру нерезидент?

Вы спросили зачем подтверждать - я объяснил в каких случаях в Украине требуется подтверждение происхождения средств.

Мы же говорим о конкретном случае, а не о общих вопросах банковской деятельности в Украине

[hellius]

вывозите дорожными чеками.

[akinak]

Андрей МК все правильно описал, на пару постов выше, теперь как уже не раз здесь советовали, самый простой способ вывезти на авто или поезде не выше 10 тыс дол. за раз на человека

[rovs2000]

Для банков, таможни, налоговой и т.д., они нелегальные

С чего это такое заключение?

С того, что нет документа подтверждающего происхождение денег. Напомню, говорим о конкретном случае, когда в договоре купли-продажи, который должен являться доказательством легального происхождения денег, указаны гривны, а реально рассчитались долларами.

[rovs2000]

Вся проблема в том, что для валютных резидентов и нерезидентов Украины существуют разные режимы счетов. Резиденты (граждане + имеющие свидетельства о праве на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу эквивалент 15000 гривен в день, а нерезиденты (все иностранцы, кроме тех, кто имеет право на постоянное проживание) имеют право отправлять заграницу суммы в границах остатка на счете, то есть, по сути, все, что есть на счету.

15000 резидент Украины имеет право переводить в день с помощью платежных систем, типа western, contact и прочих. Swift-ом что резидент, что не резидент имеет право переводить больше, если не резидент предоставит документ подтверждающий законность происхождения денег!

Махмуд Вы надеюсь решили проблему? А то уже пара месяцев прошла:)

[brat__1]

указаны гривны, а реально рассчитались долларами.

Нагнетаете
Кто кроме ТС об этом знает?
НИКТО.
Поэтому поступаем смело.
Если кто-то (кто имеет право) спросит - отсетить поменял в обменнике. В Симферополе.
Справку н сохранил, так как немужна она.