Открытие банковского счета для граждан РФ в Болгарии: сложности и требования

[Anton G78]

Хотим оформить карту недалеко от Софии, или в Софии.
Есть российская симка и загран российский. Получится ли у нас оформить исходя из этих вводных?
Времени у нас - неделя.

Помогите, кто в курсе!

[Somosov]

Хотим оформить карту

С ПМЖ проблема оформить сейчас,с ВНЖ ещё бОльшая проблема,с паспортом-без вариантов совсем.

[L.Olga]

Есть российская симка и загран российский. Получится ли у нас оформить исходя из этих вводных?
Времени у нас - неделя.

Обычный список документов для болгарских банков, чтобы принять решение, открыть счет иностранцу или нет:
- Загран
- нац паспорт (для россиян точно, зачем - хз)
- налоговый номер в стране гражданства или резиденции, те ИНН (некоторые хотят прям сертификат из налоговой)
- болгарский моб номер
- адрес проживания в Болгарии (часто - с подтверждающими документами)
Также заполняется анкета на нескольких листах (там про доходы, планируемые операции и все такое).
Срок рассмотрения - от 2-3 дней до 3 недель. Часто платно, независимо от результата.
Изготовление карты потом при положительном решении - в среднем неделя, есть где быстрее.
Большинство банков, даже при подаче всех документов, гражданам РФ отказывают.

С Вашими вводными шансов мало, мягко говоря.

[Гиревик]

А для израильтян всё проще? Или также сложно?

[Somosov]

Гиревик, Сейчас всё сложно,лучше писать в головной в Софию по вопросу открытия,с указанием места открытия,быстрее результат будет.

[Гиревик]

А для израильтян всё проще? Или также сложно?

Сегодня зашёл в Центральный кооперативный банк в Святом Власе.
Сказали, что без недвижимости или каких-то налогов в Болгарии у них банке - точно "нет".

[SergeyG123]

Ребята, привет всем!

Хотим оформить карту недалеко от Софии, или в Софии.
Есть российская симка и загран российский. Получится ли у нас оформить исходя из этих вводных?
Времени у нас - неделя.

Помогите, кто в курсе!

Сейчас многие местные банки отказывают сразу же, увидев паспорт РФ, даже если у тебя ВНЖ есть. Есть случаи, когда с ПМЖ открывают со скрипом. Что уж говорить о вашем запросе.
Есть Токуда банк в Софии, который открывает счета иностранцам, но надо заплатить 300 лев за проверку и предоставить бумаги об аренде жилья. Времени это занимает недели 2-3. К тому же, там карта Maestro с ограничениями.
Вроде как еще БАКБ открывает, но тоже платно и долго. Гарантий нет.

Вывод: я бы не рассчитывал так просто открыть счёт.

[Serg046]

Без проблем открыл счет в банке ДСК с ВНЖ/блюкард, который оформлял с рабочим контрактом и контрактом на жилье. Revolut виртуальный тоже без проблем открылся, счета у них сейчас литовские.

[Аl. Аl.]

Доброго времени суток всем!
Заранее извиняюсь, мой вопрос не совсем по теме:
Может кто подскажет, на каких российских операторов связи приходят смс от банков BG для совершения переводов? если конкретно Токуда Банк

[SergeyG123]

Доброго времени суток всем!
Заранее извиняюсь, мой вопрос не совсем по теме:
Может кто подскажет, на каких российских операторов связи приходят смс от банков BG для совершения переводов? если конкретно Токуда Банк

Я себе в апреле прошлого года открывал Токуду, но на болгарский номер. Спросил пару коллег, они тоже российский не использовали.
Если Вы еще не открыли, то может просто купить припейд симку FREE2GO от Vivacom, чтобы точно не было проблем? Она стоит 12 левов (в прошлом году я за 8 брал) с включнным пакетом на месяц плюс 2 лева на балансе. Действие карты - 1 год. Положив 4 лева на баланс, срок действия обновляется (1 год с даты пополнения) и тд. То есть можно раз в год класть 4 лева и получать смс сколько угодно.

Увы, но точно на Ваш вопрос про российских операторов ответить не могу.

[Somosov]

на каких российских операторов связи приходят смс от банков BG

От банков БГ смс приходит на номер БГ.

[TRustRust]

Находился в Варне с 18 по 27 сентября 2023 года. За это время открыл счета в двух болгарских банках - Tokuda и Инвестбанк. В остальных банках счета россиянам не открывают.

Tokuda bank, Варна бул. 8-ми Приморски полк 54
Tokuda самый лояльный банк. Из требуемых документов: загранпаспорт, российский паспорт, российский ИНН, болгарская симка. Рассмотрение заявки стоит 300 левов (~150 евро) и длится 5 рабочих дней (по факту - 2 дня). Счета открывают в долларах, евро и в левах. Если кладёте на счёт приличную сумму потребуют документы о происхождении налички. Прокатила выписка из российского банка с движением средств за пол года. Можно заказать левовую карту к левовому счёту. Срок изготовления - 2 недели (10 рабочих дней). На долларовый и евро счета карты не делают. Карту можно получить по нотариальной доверенности.

Инвестбанк, Варна, бул. Сливница 57
Инвестбанк открывает счета россиянам не охотно. Сразу потребуются: загранпаспорт, российский паспорт, российский ИНН, болгарская симка, справка с работы о доходах, выписка из российских банков с вашими счетами, договор аренды жилья в Болгарии. Рассмотрение заявки стоит 400 левов (~200 евро) и длится реально 3 рабочих дня. Счета открывают в долларах, евро и в левах. За сутки можно положить на счёт не более 6400 долларов. На любой счёт можно заказать карту. Изготавливают 20 рабочих дней. За не очень большую сумму могут изготовить быстрее. Имейте ввиду, даже при наличии нотариальной доверенности на получение карты, получателя будут проверять по новой за те же 400 левов.

Насчёт болгарской симки. Брал номер у оператора A1 предоплатный за 14 левов. Звонков и гигабайтов хватит на всю вашу поездку. Перед выездом перейдите на тариф Free с помощью SMS-комадны. Формально это тариф без абонки. Но по факту абонка есть - 9 левов в 3 месяца. SMS-ки приходят в Россию нормально.

[wolf127]

Tokuda bank, Варна бул. 8-ми Приморски полк 54
Tokuda самый лояльный банк. Из требуемых документов: загранпаспорт, российский паспорт, российский ИНН, болгарская симка. Рассмотрение заявки стоит 300 левов (~150 евро) и длится 5 рабочих дней (по факту - 2 дня). Счета открывают в долларах, евро и в левах. Если кладёте на счёт приличную сумму потребуют документы о происхождении налички. Прокатила выписка из российского банка с движением средств за пол года. Можно заказать левовую карту к левовому счёту. Срок изготовления -

Поделитесь пожалуйста опытом - нормальный в Токуда Банке он-лайн банкиг? Можно счетом управлять удаленно, оформлять платежи, swift-переводы. Без походов в банк? Приложения я так понимаю у них нет, работают по старинке. Прилечу буквально на неделю, счет открыть и потом возвращаться уже не планирую.

[Xrand]

Можно заказать левовую карту к левовому счёту.

С учётом стабильности курса лева к евро это - отличный вариант. Пара вопросов:
- карта будет полноценной MC / VISA для оплаты по всему миру или что-то локальное для внутреннего пользования?
- Есть ли комиссия за входящие SWIFT-переводы?

[TRustRust]

Поделитесь пожалуйста опытом - нормальный в Токуда Банке он-лайн банкиг? Можно счетом управлять удаленно, оформлять платежи, swift-переводы. Без походов в банк? Приложения я так понимаю у них нет, работают по старинке.

Приложение нет. Интернет банкинг формально есть. И даже можно найти наиболее популярные функции (после серии матюков). Насчёт свифт переводов «с» - не пробовал. У меня обратная задача

[TRustRust]

- карта будет полноценной MC / VISA для оплаты по всему миру или что-то локальное для внутреннего пользования?
- Есть ли комиссия за входящие SWIFT-переводы?

Карта полноценная. Про ограничения не слышал. Платить ещё не пробовал.
Пытаюсь отправить SWIFT-перевод из Казахстана. Пока безуспешно. Согласно казахской инструкции без ограничений отправляются суммы от 20000 долларов. Но банк не примет такую единоразовую сумму - сразу предупредили. Не более 5000 за транзакцию (или за месяц, тут я недопонял). Создалось впечатление, что европейские банки до сих пор живут в старой реальности, где главная опасность - финансирование ближневосточного терроризма

[L.Olga]

суммы от 20000 долларов. Но банк не примет такую единоразовую сумму

Я почти уверена, что сумму свыше 10 тыс долл (или эквивалент) не примет банк ни одной страны, которая соблюдает все международные нормы. Минимум - обоснование происхождения (документы, не на словах), а еще могут потребовать документы, что налоги с этих сумм уплачены. Естественно с переводом (официальным) на язык страны, но некоторые банки на английском принимают.

Банки ЕС хотят видеть, что средства, которые поступают к ним, получены легально и никакие законы (вкл налоговые) не нарушены. KYC ("знай своего клиента") - как раз об этом в широком смысле. Некоторые банки это делают в том числе по идейным соображениям, но в основном - чтобы к ним самим штрафы не применили. Ставьте себя на место банка, и будет понятно как надо действовать.
Если есть обоснование происхождения денег - несите в болгарский банк, спрашивайте, что и как правильно сделать, чтобы перевод зачислили.

Знаю немало примеров, как даже в 2023 делали переводы денег из российского Райфа в болгарские банки после продаж российских квартир, дач и прочего крупного имущества. С предоставлением ДКП (в болгарский банк, причем заранее, до перевода) все нормально проходило и зачислялось. И даже никаких доков из налоговой не требовали (наверное потому что в Болгарии, как и в РФ после определенного срока владения налога нет).

Сегодня прочитала новость, что в конце октября-23 Болгарию включили в "серый список" FATF (="под усиленным наблюдением"), если это правда, то контроль могут ужесточить.

[wolf127]

Насчёт болгарской симки. Брал номер у оператора A1 предоплатный за 14 левов. Звонков и гигабайтов хватит на всю вашу поездку. Перед выездом перейдите на тариф Free с помощью SMS-комадны. Формально это тариф без абонки. Но по факту абонка есть - 9 левов в 3 месяца. SMS-ки приходят в Россию нормально.

Она так долго проживет? в смысле нет на тарифе ограничений, что через три месяца в роуминге, карета превращается в тыкву?

[SergeyG123]

Она так долго проживет? в смысле нет на тарифе ограничений, что через три месяца в роуминге, карета превращается в тыкву?

Прочитайте тему, я выше подробно писал про предоплаченную симку от Вивакома (viewtopic.php?p=11570828#p11570828). До сих пор её использую, уже полтора года прошло.

С учётом стабильности курса лева к евро это - отличный вариант. Пара вопросов:
- карта будет полноценной MC / VISA для оплаты по всему миру или что-то локальное для внутреннего пользования?
- Есть ли комиссия за входящие SWIFT-переводы?

1. Полноценная карта.
2. Про тарифы можете тут почитать: https://www.tokudabank.bg/media/filer_p ... 102023.pdf

Добавлю, что онлайн банк у них трешовый, такого допотопного интерфейса я давно не видел. Хотя тут почти во всех банках так, кроме Революта.

[ratratte]

Tokuda bank, Варна бул. 8-ми Приморски полк 54
Tokuda самый лояльный банк. Из требуемых документов: загранпаспорт, российский паспорт, российский ИНН, болгарская симка. Рассмотрение заявки стоит 300 левов (~150 евро) и длится 5 рабочих дней (по факту - 2 дня). Счета открывают в долларах, евро и в левах. Если кладёте на счёт приличную сумму потребуют документы о происхождении налички. Прокатила выписка из российского банка с движением средств за пол года. Можно заказать левовую карту к левовому счёту. Срок изготовления - 2 недели (10 рабочих дней). На долларовый и евро счета карты не делают. Карту можно получить по нотариальной доверенности.

Подскажите, пожалуйста­ — вы с туристической визой открывали? Т.е. ВНЖ/ПМЖ не нужен?

[noskova_tatiana]

ratratte, да, Токуда открывает счёт просто по визе С. Только недавно маме открыла. Договор аренды жилья не требовали. Симка предоплатная самая дешёвая A1 за 10 лева. Ее можно потом не оплачивать, перейти на тариф Free, тогда она и в РФ работать на прием банковских смс будет.
Если нужно положить большую сумму на счёт, то ввозите ее в Болгарию с заполнением декларации. Я так 31 тыс евро на счёт клала без проблем.
Если без декларации - то внесение не более 5 тыс евро в месяц.
Интернет банк в принципе нормальный, не понимаю, что кому не нравится.

[Kolt]

Сейчас написал в Токуду, спросил можно ли открыть счет имея визу С.
Ответили
In our bank we have a regulations- for the first you have to full some documents. You will have to pay a tax for checking the passport- 400 BGN.
The check is carried out for 5 days.
These are our requirements.
If you agree with them, please visit our office - №4 „Bratya Shkorpil” Str.

[AlexSMR]

Сейчас написал в Токуду, спросил можно ли открыть счет имея визу С.
Ответили
In our bank we have a regulations- for the first you have to full some documents. You will have to pay a tax for checking the passport- 400 BGN.
The check is carried out for 5 days.
These are our requirements.
If you agree with them, please visit our office - №4 „Bratya Shkorpil” Str.

Kolt, спасибо Вам за сообщение.

Хороший регламент у "братушек" – 220 USD за проверку паспорта — https://www.google.com/search?q=USD+vs+ ... e&ie=UTF-8 (нужно ввести свои цифры). Видимо, реально считают, что они такие "незаменимые"...

[TailWind1]

Tokuda bank, Варна бул. 8-ми Приморски полк 54
Инвестбанк, Варна, бул. Сливница 57

Народ, а как у них с double convertion на картах?

Условно, если поехать в Японию и оплатить ужин за йены
Спишутся евры?

Или спишутся BGN, на счету BGN станет минус. И потом спишутся евро? (или доллар)

[Kolt]

Зашел сегодня в БАКБ спросил что нужно для открытия счета.
Сказали принести внутренний российский паспорт (чтобы посмотреть адрес), ИНН и трудовой договор.
Договор перевести на болгарский.

Возможно, это перегиб на местах и в других офисах требования лояльнее.

[TailWind1]

и трудовой договор.

С болгарской фирмой или с российской тоже подойдёт?

[Kolt]

С болгарской фирмой или с российской тоже подойдёт?

Естественно с российской, я ж с визой C.

Но самый прикол что на след день я зашел в другое отделение БАКБ и там никакого трудового договора не потребовали, просто спросили место работы, должность, трудовой стаж.

Оригинала ИНН у меня не было, просто написал номер, договорились что скан дошлю по емейл.
Заявление приняли, 100 лева взяли, обещали ответ в течение 10 дней.
Остаюсь в напряжении...

[TailWind1]

Остаюсь в напряжении...

Пожалуйста, напишите, даже если будет отрицательный результат

[Kolt]

Вчера прислали ответ
You have a permission to open a bank account in BACB.
Итого, 8го написал заявление, 14го получил одобрение
Правда, я из Болгарии уже уехал, ну надеюсь оно не аннулируется до след. поездки.
И любопытно сколько займет выпуск карты.

[Shrimpon]

Kolt, подскажите пожалуйста, в каком городе вы заходили в БАКБ, где не спросили трудовой договор?

[Kolt]

В Варне, офис на бульваре 8го Приморского полка.

[sono_amata]

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, реально ли открыть счет дистанционно гражданину РФ в банке Болгарии? Или это совсем из мира фантастики?
Если существуют какие-то проверенные агентства, напишите, пожалуйста, здесь или в ЛС. Буду очень благодарна.

[Kolt]

В БАКБ при открытии счета предупредили что у них лимит 100 тыс евро. Так что купить-продать приличный особняк через него не получится :)

[jvj7788]

В Банке BACB счет пополнить можно удаленно через SWIFT?

[Kolt]

С БАКБ и Свифт думаю ситуация такая же как писали ниже. Райф позволяет переводить минимум 20 тыщ евро, а БАКБ такую сумму не примет если её предварительно не обосновать документально.