от 50к - да, будут вопросы - откуда, чего и т.п.
ну вот мы переводили...и каждый раз вопросы, хотя в одном из банков клиенты уже около 10 лет и ипотеку им платим
что касается ндфл - то это вообще странное требование - тк например с продажи квартиры налога вообще нет - если более 3 лет.
испанцы не знают русских законов и им они, в целом, пофик
переводите 300К, к примеру, - покажите, откуда: ндфл, договор купли-продажи (если была продажа недвижимости) и т.д., в общем, докажите, что деньги "белые", а не русской мафии ))
то, что перевод идет с личного счета в России на личный счет в Испании и Россия эти деньги свободно выпускает - не аргумент
какие санкции в случае отсутствия
не опускают деньги на счет до предоставления документов или отправят назад
как я уже писала, по нашему опыту,самый нелояльный - Banco Popular, Caixa - проще, удобнее, более клиентоориентированный, меньше бумаг просят, многие вопросы решаются в персональном порядке, так сказать
поздравляю ))