Ввоз валюты в США

[East34]

Вы можете ввозить в США и вывозить из США любую сумму денег в любой валюте
Требования к декларированию (не только при ввозе, но и при вывозе!): сумма превышающая 10.000 USD в долларовом эквиваленте на семью требует заполнения двух форм:

FinCEN 105 -- онлайн https://fincen105.cbp.dhs.gov/#/ или бумажную https://fincen.gov/sites/default/files/ ... 5_cmir.pdf
CBP Form 6059B -- https://www.cbp.gov/document/forms/form ... h-fillable см. PDF ниже. Его нужно загрузить на компьютер и отрывать а Adobe Acrobat Reader, а не браузере.

Форма 6059B также доступна в аэропорту в виде бланков в зоне пограничного контроля или в виде электронный формы, если вы проходите контроль через киоск.


CBP Form 6059B_English.pdf

(2.23 МБ) Скачиваний: 0

Ссылка на официальный сайт -- https://help.cbp.gov/s/article/Article- ... uage=en_US

[pedestrian]

Его никогда не было и вводить не планируют.

[East34]

Подскажите, пожалуйста, информацию. Необходимо ввезти налом порядка 100 тыс дол, планируется покупка небольшого бизнеса по визе В1/В2. Всю сумму, безусловно, планирую, указать в декларации, происхождение средств и уплата налогов не на территории США имеется. Могут ли возникнуть проблемы, вопросы при ввозе такой суммы налом?

Мне трудно представить бизнес, который вам продадут за нал (в размере $100.000). Ну разве речь идет о установке для варки амфетамина...
Большинство американцев даже сто-долларовой купюры никогда не видели в глаза. Тем более никто не возьмет на себя риск связываться с такой суммой наличными -- вдруг фальшивые.

[Stan]

Мне трудно представить бизнес, который вам продадут за нал (в размере $100.000)

Ну какие проблемы..приедет в первый же день откроет счет и положит туда..
Думаю Topspin просто не хочет "светиться" с переводами у себя дома...т.к там могут задать гораздо больше вопросов, чем в США

[Possum]

Ну какие проблемы..приедет в первый же день откроет счет и положит туда..
Думаю Topspin просто не хочет "светиться" с переводами у себя дома...т.к там могут задать гораздо больше вопросов, чем в США

Я думаю, у банка тоже могут возникнуть вопросы. Но если будет копия бумаги, которую он заполнял на таможне, то я предполагаю, что это их снимет. Второй момент - банк обязательно пошлет currency transaction report об этой транзакции в FinCEN. Но опять же, поскольку все законно, то проблем с этим по идее быть не должно. На всякий случай - если он собирается разбивать это на меньшие суммы, то это называется structuring и может вызвать больше проблем (читайте по ссылке).

[East34]

Stan, человек в принципе может по тур визе открыть счет. Положить на него 100000 долларов тоже возможно, но вопросов в банке будет больше, чем на границе. Обиднее всего будет получить холд от compliance department на неопределенное время до выяснения...

[Stan]

Положить на него 100000 долларов тоже возможно, но вопросов в банке будет больше, чем на границе

можно управиться за 9 дней..20-ку при открытии и по 8 с небольшим кэшем каждый ден разными суммами... и по см.пост Possum

Но если будет копия бумаги, которую он заполнял на таможне, то я предполагаю, что это их снимет.

[East34]

На границе он в декларации поставит галочку, что везет больше 10 тысяч. Ему предложат заполнить Fincen 105. Декларацию и форму заберет таможня, никаких бумаг на руках не останется, если только не заполнять в двух экземплярах.
Писать самому на себя 105 форму это такой красный флаг себе в дело влепить...

Форма 105 сама по себе не объяснчет происхождение денег (а именно это интересует банк), а всего навсего констатирует перемещение их через границу.

[Stan]

There is no limit on the amount of money that can be taken out of or brought into the United States. However, if a person or persons traveling together and filing a joint declaration (CBP Form 6059-B) have $10,000 or more in currency or negotiable monetary instruments, they must fill out a "Report of International Transportation of Currency and Monetary Instruments" FinCEN 105 (former CF 4790).
Можно снять копию или сфотографировать на телефон. Если человек законно ввез деньги то нет ничего незаконного положить эти деньги на свой счет в США.

[Possum]

Положить на него 100000 долларов тоже возможно, но вопросов в банке будет больше, чем на границе

можно управиться за 9 дней..20-ку при открытии и по 8 с небольшим кэшем каждый ден разными суммами... и по см.пост Possum

Вы неправильную часть моего поста процитировали. Цитировать надо про structuring. И обязательно читать статью по ссылке, прежде чем разбивать 100 тыс. на части по 8 тыс., поскольку есть вероятность, что это приведет к более серьезным проблемам.

Ну и в предыдущей части моего сообщения ключевое слово было - "я предполагаю". Я не юрист и не эксперт по этим вопросам (как, впрочем, и все мы тут).

[East34]

можно управиться за 9 дней..20-ку при открытии и по 8 с небольшим кэшем каждый ден разными суммами... и по см.пост Possum

Это называется Structuring, и является еще более подозрительным для финмониторинга, чем просто занести в банк мешок денег за раз.

Если человек законно ввез деньги то нет ничего незаконного положить эти деньги на свой счет в США.

Конечно может положить. Даже если и незаконно ввез. Проблемой может стать забрать/перевести деньги.
Почитайте про Civil forfeiture -- изъятие денег без судебного решения, просто по подозрению

http://www.businessinsider.com/the-irs- ... re-2014-10

<...> Carole Hinders, owner of an Iowa restaurant called Mrs. Lady's Mexican Food, said she made large deposits under $10,000 because her mother told her the bank had to do "extra paperwork" if she made deposits over that amount.
One day in August, two federal agents knocked on Hinders' door and told her they'd cleared all $33,000 out of her bank account.<...>

а вот про наличку -- http://dailycaller.com/2015/01/30/the-7 ... orfeiture/

[Stan]

а вот про наличку -- http://dailycaller.com/2015/01/30/the-7 ... orfeiture/

вы сами то читали это? к чему это здесь вообще?

[Гость]

Я дважды как туристка ввозила в США с полным декларированием американской таможне по форме 105 суммы свыше $10,000 наличными (JFK 01.01.2014 и SFO 23.12.2014), никаких вопросов ко мне не было относительно источников происхождения средств.

[East34]

никаких вопросов ко мне не было относительно источников происхождения средств.

Все правильно, таможенники просто фиксируют факт перемещения денег.

[SKati]

Добрый день! Есть сумма в английских фунтах. Не хочу менять на доллары в России, а поменять фунты уже в США. Курс будет выгоднее в данном случае? Поделитесь информацией.

[East34]

Добрый день! Есть сумма в английских фунтах. Не хочу менять на доллары в России, а поменять фунты уже в США. Курс будет выгоднее в данном случае? Поделитесь информацией.

А вы так с ходу и не поменяете... Обменников нет.
Bank of America оказывает такую услугу своим клиентам
https://www.bankofamerica.com/foreign-e ... e-rates.go
За 1000 фунтов вы получите 1216 долларов.
В аэропортах есть киоски, но они в основном продают валюту за доллары тем, кто улетает из США.

[Possum]

А вы так с ходу и не поменяете... Обменников нет.

Ну что значит - нет? Есть, конечно, в туристических местах. Но немного, и ориентированы на туристов, т.е. курс, скорее всего, будет плохой. Поиск в гугле, например, по словам "new york currency exchange" выдает несколько. Yelp тоже дает информацию: https://www.yelp.com/search?find_desc=F ... York%2C+NY, ну или вот рекомендации: http://www.therealtravelers.com/america ... -new-york/
Но курс на покупку валюты я онлайн сходу не нашел, что уже говорит о том, что он вряд ли будет хорошим.

[Мария1989]

Вопрос: как перевезти деньги в США и как там их поменять?
Сумма крупная, купюры обветшалые, но все номера в порядке.

Отредактировано в соответствии с п.9 правил форума rules.php

[cheetah1717]

и по сути это же хлам, газета, непригодная для расплачивания... чего ее декларировать...

Шутите? Думаю, таможня будет рада вас "принять" с этой "макулатурой". И даже если задекларируете и провезете (по частям, допустим), вряд ли какой-то банк возьмется поменять крупную сумму не-клиентам и без доказательств происхождения.

[inters]

Крупные суммы - обращаться в компании котороые занимаются wealth management of high net worth individual (типа JP Morgan Private Bank). Они вам все помогут сделать при условии что вы у них откроете счет и отдадите деньги в управление. Ну или за комиссии.

[Гость]

Для таможни "ветхость" значения не имеет. Для них это "деньги". Вы не представляете, какой мусор проходил через мои руки в США и Канаде. И его принимали везде... Даже в Канаде принимали что в банке, что в обменнике купюры без солидных кусков.

[North Star]

Для таможни "ветхость" значения не имеет. Для них это "деньги". Вы не представляете, какой мусор проходил через мои руки в США и Канаде. И его принимали везде... Даже в Канаде принимали что в банке, что в обменнике купюры без солидных кусков.

Абсолютно верно, главное чтобы номера на купюрах были в порядке.

[Гость]

и по сути это же хлам, газета, непригодная для расплачивания... чего ее декларировать...

вряд ли какой-то банк возьмется поменять крупную сумму не-клиентам и без доказательств происхождения.

Декларация - и есть доказательство происхождения. Если много мусора, то декларировать нужно вне зависимости от суммы (и попытаться получить копию декларации, чего они обычно не делают). Или нужно искать знакомого в США с открытым счетом и пополнить его карту через банкомат, который тоже практически любую рухлядь принимает.

[Мария1989]

А если у самой есть счёт в банке? Банк оф Америка, была в Штатах в 2009 и 2010 году работала по Work and Travel. Думаю информация осталась.. !!

[cheetah1717]

Или нужно искать знакомого в США с открытым счетом и пополнить его карту через банкомат, который тоже практически любую рухлядь принимает.

Если хотя бы $100k ввозить наличными, еще и попорченными - у таможни не будет вопросов? Во сколько приемов их можно в банкомат запихать? И не будет ли вопросов у IRS к знакомому?

А если у самой есть счёт в банке?

Попробуйте - с декларацией об официальном ввозе может и возьмут у клиента.

[East34]

И не будет ли вопросов у IRS к знакомому?

Его банковский счет может быть заморожен, а деньги конфискованы. Ежегодно изымаются миллионы долларов. У знакомого будет право подать в суд и, возможно, если хватит оставшихся денег на адвоката, через несколько лет выиграть.

Внесение наличных на счет, особенно порциями — это очень, очень плохо.

http://www.forbes.com/sites/institutefo ... olicy/amp/

[cheetah1717]

Его банковский счет может быть заморожен, а деньги конфискованы.

Я так и думала. Значит, остается только задекларировать и попробовать положить на счет, существующий (если не заблокирован за давностью лет) или попытаться открыть в лояльном банке. Как отнесется таможня к крупной сумме наличных - вопрос открытый.

[Мария1989]

Что нужно для открытия счета? Ssn достаточно?

[cheetah1717]

Кто-то еще просит подтверждение адреса в Штатах. Плюс 1-2 ID c фото.

[Possum]

Что нужно для открытия счета? Ssn достаточно?

Об этом есть тема на 25 страниц: Как открыть счет в банке США

[East34]

Значит, остается только задекларировать

Таможенная декларация доказывает, что деньги пересекли границу США с соблюдением таможенных процедур, но не не объясняет их происхождение.
Т.е. ничем не поможет во взаимоотношении с IRS и FATCA.

[North Star]

деньги пересекли границу США

Сначала необходимо решить проблему вывоза денег из РФ.

[Oleg,Chicago]

Сумма крупная, купюры обветшалые, но все номера в порядке.

О какой сумме идёт речь? может фото купюры выставите?

принимали что в банке, что в обменнике купюры без солидных кусков.

На счёт "без кусков" это смотря каких, если оторван край купюры, то могут принять, если больше, то предложат обратиться в организацию по этим вопросам, объяснив, что это же так просто и дадут бумагу с ссылкой как это сделать.

Абсолютно верно, главное чтобы номера на купюрах были в порядке

Номера могут быть в порядке, но зависит от степени повреждения. Трудно гадать не видя о чём речь.

пополнить его карту через банкомат, который тоже практически любую рухлядь принимает.

Если бы было так легко, банкомат не всегда и нормальные купюры не принимает.

Сначала необходимо решить проблему вывоза денег из РФ

А что её решать- не забыть задекларировать при вылете.

[Гость]

"Куски" были оторваны с края 3*5 см примерно, но номера целые были. На номера акцент делали в обменнике и банке, принимали везде. И это в Канаде, что тогда говорить о США. Самое главное - задекларировать на въезде. Декларации, выданные на просторах бывшего СССР они лет пять даже не смотрят. И с января прошлого года вроде как разрешили снимать - пополнять в одноименном банке в США и Канаде. Сам не пробовал, менеджер в банке говорил. Есть ли за это комиссия забыл спросить.

[North Star]

О какой сумме идёт речь? может фото купюры выставите?

Исходное сообщение ТС отредактировано, информация о сумме и фото удалены.
Прошу к этому вопросу больше не возвращаться.

А что её решать- не забыть задекларировать при вылете.

Ну да, именно "не забыть" и отключить мозги таможенникам, чтобы у них не возникло вопросов)
В РФ, кроме статьи 16.4. КоАП РФ, действует и статья 200.1 Уголовного кодекса.

[Al_Samuel]

Как ни странно, на выезде оба раза забыла заполнить на этот счёт что бы то ни было.

А что надо заполнять на выезде???

А ещё подскажите товарищи, строка из формы 105: INFORMATION ABOUT PERSON(S) OR BUSINESS ON WHOSE BEHALF IMPORTATION OR EXPORTATION WAS CONDUCTED
означает, что там я должен указать, какой компании или физлицу в США я передам эти деньги? У меня просто как раз такая ситуация, и компании и физлицу, за аренду жилья.

[East34]

А что надо заполнять на выезде?

При выезде из РФ надо заполнять таможенную декларацию если везете от 3 до 10 тысяч в долларовом эквиваленте.

Письмо ФТС России от 26.07.2005 № 01-06/25300 "О порядке перемещения валюты и ценных бумаг"

3. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в сумме, равной в эквиваленте 3 000 долларов США или не превышающей этой суммы, вывозимая наличная иностранная валюта и (или) валюта Российской Федерации не подлежит декларированию таможенному органу путем подачи письменной таможенной декларации.

[Cашша]

При выезде из РФ надо заполнять таможенную декларацию если везете от 3 до 10 тысяч в долларовом эквиваленте.

Письмо ФТС России от 26.07.2005 № 01-06/25300 "О порядке перемещения валюты и ценных бумаг"

3. При единовременном вывозе из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в сумме, равной в эквиваленте 3 000 долларов США или не превышающей этой суммы, вывозимая наличная иностранная валюта и (или) валюта Российской Федерации не подлежит декларированию таможенному органу путем подачи письменной таможенной декларации.

Вообще-то уже давно декларацию нужно заполнять только на суммы наличными свыше 10 000 дол.США или эквивалент этой суммы....

[pedestrian]

А ещё подскажите товарищи, строка из формы 105: INFORMATION ABOUT PERSON(S) OR BUSINESS ON WHOSE BEHALF IMPORTATION OR EXPORTATION WAS CONDUCTEDозначает, что там я должен указать, какой компании или физлицу в США я передам эти деньги? У меня просто как раз такая ситуация, и компании и физлицу, за аренду жилья.

В этой строке указывается какому физ. или юр. лицу эти деньги принадлежат. Если деньги не Ваши и Вас просто попросили привезти их, то пишете там чьи они. Если это Ваши деньги, то эту графу не заполняете. После прохождения таможни своими деньгами можете распоряжаться как Вам заблагорассудится, в т.ч. оплачивать аренду жилья, покупку товаров и услуг, и т.п.

[VOV]

Лень толкаться в аэропорту около офицера и спросонья писать...
Может это и странный вопрос. Лечу с гражданской женой, по удивительному Российскому семейному кодексу она мне никто, но с нами ослик 14 лет, общий сын и живем вместе лет 20:)
Интересно, мы с ней, с точки зрения американцев семья или нет?:)
Если нет, то хоть раз будет выгодно, экономия часа жизни.

[VOV]

А что её решать- не забыть задекларировать при вылете.

Hover: Ну да, именно "не забыть" и отключить мозги таможенникам, чтобы у них не возникло вопросов)
В РФ, кроме статьи 16.4. КоАП РФ, действует и статья 200.1 Уголовного кодекса.[/quote]

Российская таможня не проверяет данные указанные в декларации об источнике происхождения средств.
Вы ставите Доп. формуляре * напротив : "з.п.", "дивидентов"," доходов от продажи" и "черта лысого" в п. 4 и "инвестиций", "текущих расходов" или "прочего", но тогда, с пояснениями в п.5.
Также везется и "оттуда".
Я не знаю куда они потом передают эти сведения, раньше думал, что в Финмониторинг или налоговую.
По красному коридору "туда" и "оттуда" везут часто, что "авиа", что "авто". Иногда не смотрят, а просто ставят печать.
Извините за такое цитирование, что-то пошло не так!:)

[Алина123]

Делюсь личным опытом ввоза кеша свыше 10 тыс в Нью Йорк. На прохождении паспортного контроля при заполнении указала, что у меня свыше 10 тыс. После офицер на паспортном контроле провел меня к другому офицеру в кабинет рядом. Тот внес мою инфо в комп, спросил, куда я еду. Через 5 минут меня отпустили. Все дела!

[jscript82]

Может не по теме, но вопрос не про ввоз, а про перевод.

Наличку везти страшно, нуно взять с собой в США 80 тысяч, для меня это значитальная сумма если потеряются.
Как лучше перевести их в США? Положить на российский счет в банке, потом снять в США налик в банкомате и положить в американский банк?
Или перевести из нашего банка на счет в американском?

Как будет безопаснее и надежнее, а главное бесплатнее?
Боюсь ограничений по сумме снятия, комиссий, требований документов в штатах, иных проблем.
Цель - открыть счет в Америке и иметь там свои деньги. Не предлагайте расплачиваться там российской картой.

[East34]

Как будет безопаснее и надежнее, а главное бесплатнее?

Вы можете выбрать только два из трех. ))

Правильный и работающий вариант:
1.Едете в США, открываете счет предупреждаете (!), что будет поступление на большую сумму
Открыть счет не так просто, как кажется) -- см. тему Как открыть счет в банке США

2. Возвращаетесь в РФ, открываете долларовый счет в банке
3. Идете в налоговую, уведомляете об открытии счета (1.) за границей
4. Приносите уведомление в свой банк (из пункта 2.)
5. Делает SWIFT перевод из банка в РФ в банк США по реквизитам вашего счета

Пункты 3 и 4 можно попробовать обойти, если счет откроет ваш ближайший родственник, который может перевести вам деньги без уведомления налоговой.
Юникредитбанк в Красноярске возьмет с вас за перевод $225-$275

[_newcomer_]

потом снять в США налик в банкомате

Просто для информации - в США многие (большинство?) банкоматов имеет достаточно низкое ограничение на дневную сумму снятия. Чаще всего $500-$800.
В теории в конкретном месте может быть банкомат, где лимит выше. Или не быть такого банкомата.
Точно не вариант для сумм более нескольких сотен, как у вас.

[Oleg,Chicago]

если счет откроет ваш ближайший родственник, который может перевести вам деньги без уведомления налоговой.

...только надо добавить, что гражданин России не может выслать перевод на сумму свыше 5000 дол без уведомления налоговой. Перевод просто не пройдёт финконтроль.

[East34]

только надо добавить, что гражданин России не может выслать перевод на сумму свыше 5000 дол без уведомления налоговой.

Да вроде нет нынче такого. Знакомый посылал десятки тысяч после продажи квартиры. Спросили доказательства родства (например свидетельство о рождении), назначение платежа указали как подарок (чтобы получатель в США не платил налоги).

[Oleg,Chicago]

Да вроде нет нынче такого.

Не сомневайтесь, есть)

Знакомый посылал десятки тысяч после продажи квартиры. Спросили доказательства родства (например свидетельство о рождении), назначение платежа указали как подарок (чтобы получатель в США не платил налоги).

Вы спросите у знакомого, что ещё попросили предоставить при оформлении перевода? Уверен, что справку с налоговой о происхождении денег. Продажа квартиры аргумент, но если квартира не его?....

[East34]

Уверен, что справку с налоговой о происхождении денег.

Налоговая не дает справок о происхождении денег.
Насколько я помню, человек положил деньги на депозит на месяц, когда срок депозита истек, они упали ему на текущий счет и уже он их оттуда закинул в США.
Но я поинтерсуюсь, спрашивали ли его в банке откуда у него деньги, когда он с мешком пришел класть их на депозит.

[muhomore]

Наличку везти страшно, нуно взять с собой в США 80 тысяч, для меня это значитальная сумма если потеряются.
Как лучше перевести их в США? Положить на российский счет в банке, потом снять в США налик в банкомате и положить в американский банк?
Или перевести из нашего банка на счет в американском?

Если планируется пробыть в Америке долго - вариант открывать счет в Российском ситибанке, не знаю как сейчас, но 4 года назад у них было бесплатно снимать деньги в американском ситибанке.
Итого, по приезду открывается счет в том же американском ситибанке, и прямо в этом же банкомате перекладываете.
Подводные камни:
1) С каждого аккаунта снимать не больше 2к в день (потому лучше разложить на 2 аккаунта, если есть возможность)
2) В банкомате за один заход есть ограничение на количество купюр (обычно это 40 купюр, зависит от модели и настройки) - потому снимать придется в 2-5 заходов, и с внесением тоже не получится одной пачкой запихать, а в несколько итераций.
3) Подобная деятельность вызовет вопросы у надзорных органов: Мне звонили из банка американского где-то через 2-3 недели и спрашивали, что это за 2к в день переводились некоторый период? Объясняешь как есть: что так переносить бесплатно - у них есть доступ и к российскому аккаунту, посмотрят, увидят списания с российского аккаунта и скажут: Ну, ОК, все нормально.
Мне помнится это был банк, а не федеральные какие службы, они не спрашивают данные, которые особо могут быть использованы мошенниками, максимум дата рождения, ФИО чтобы инициализировать что ты владелец счета, не помню точно, но доступ ко всем остальным данным у них есть и так. Думаю если паранойа плещет - можно договориться прийти в отделение и обсудить лично (не уверен, но мне кажется поймут, я общался по телефону).
4) Банкоматы именно ситибанка присутствуют в основном в крупных города. Так что в некоторых городах с этим могут быть проблемы. Например в Ричмонде VA вообще нет банкоматов - ехать надо в Вашингтон - 90-100 миль
Лучше всего этим заниматься в Нью Йорке - там ситибанк на каждом углу.

[jscript82]

Жаль нет отделений Ситибанка в Красноярске. Этот вариант вроде самый адекватный. По 2К в день если снимать, то за 40 дней можно спокойно всю сумму выгрести.