Как открыть счет в банке США

[East34]

dvaldov, я в физическом офисе банка был последний раз лет 8 назад.
Это совершенно не мешает открывать счета.
Я не совсем понимаю, что вы именно в виду, говоря «открыть на паспорт». В процессе открытия счета онлайн ни а каком месте не спрашивается паспорт (у большинства американцев его просто нет), ни driver license (его тоже может не быть).

[American]

ни а каком месте не спрашивается паспорт (у большинства американцев его просто нет), ни driver license (его тоже может не быть).

а как же идентифицировать человека тогда? Если driver's license нет, то тогда есть карточка ID, которая и именуется внутренний паспорт? Я в нулевые еще пробовал открыть удаленно, SSN было не достаточно, если гражданин не США, прислали письмо, типа в связи с терроризмом, отмыванием и прочим сожалеем, нужно личное присутствие. Сейчас и построже наверное.
Но сам когда клал в прошлом году наличку 30000 на счет, карточки банка было достаточно, но декларацию таможенную при этом забрали тоже.

Был вопрос и у меня - а если в субботу вечером прилет в США, как положить деньги на счет? Собираемся на Новый год, прилет в субботу после обеда, таскать с собой то не очень здорово много налички. Можно через банкомат наверное закинуть, но не 30000 же?

[Broddy]

American, можно и через банкомат, но тогда они позвонят Вам, спросят об источнике такой суммы и, скорее всего, попросят принести декларацию.

[dvaldov]

Я не совсем понимаю, что вы именно в виду, говоря «открыть на паспорт». В процессе открытия счета онлайн ни а каком месте не спрашивается паспорт (у большинства американцев его просто нет), ни driver license (его тоже может не быть).

ID обязательно спрашивают. Без ID счет не откроют. SSN не ID. ID должен быть с фотографией.
ID может быть паспорт (или карточка - паспорт), гринкарта, права. Так вот, я 99% уверен, что удаленно документ другого государства не подойдет. В офисе проблем не будет. Если у кого-то есть обратный опыт, с удовольствием выслушаю (с названием банка). Но только реальный опыт.

Можно через банкомат наверное закинуть, но не 30000 же?

Думаю, что будут вопросы. Или вообще не примет столько, отправит в отделение. Банки обязаны репортить транзакции более 10К. Соответственно банк должен запросить источник денег. Как и когда вопрос зададут - не знаю, такие суммы налом класть не пробовал :-)

[Possum]

скорее всего, попросят принести декларацию

А могут и просто закрыть счет, ничего не спрашивая и не объясняя. В основном потому, что им это проще, чем разбираться и потенциально нести ответственность за проблемного пользователя, спонсирующего терроризм / уходяшего от санкций / далее по списку. В последнее время, как пишут, случается чаще.
https://news.yahoo.com/why-banks-sudden ... 11987.html

[American]

они позвонят Вам, спросят об источнике такой суммы и, скорее всего, попросят принести декларацию

ну да, еще будет интересно, если к тому времени уедем из США, и попросят лично прийти. Наверное, не самый лучший вариант с банкоматом, мягко говоря.

Как и когда вопрос зададут - не знаю, такие суммы налом класть не пробовал

да я клал в отделении, все, что им надо было, это декларация таможенная. Ну и на словах сказал, что SWIFT то не работает из России, в общем-то не знаю, что там у них было, но не дергали по этому поводу.

В последнее время, как пишут, случается чаще

в принципе, это всегда было, уже лет 25 наверное, но счет совместный с сыном, гражданином США, вряд ли так сделают надеюсь. Да и звонил я им, увеличивал лимит по кредитке потом, долго разговаривали, минут 20, какие доходы, виды деятельности, и прочее, все равно ведь куда-то в базу вносят думаю.

[Broddy]

Possum, банки могут всё и без объяснений … но в данном случае речь идёт о задекларированных деньгах. Если деньги задекларированы, то они могут показаться проблемными, но уже не банкам.
American, ну Вы уж, спрашивая совета, сразу рассказывайте обо всех условиях задачки. Если Вам предстоит внести деньги и сразу уезжать, то, разумеется, правильнее будет посетить банк.

Я когда-то вносил в один день сумму превышающую 10 тыс несколькими частями через разные банкоматы. Так было удобнее. Был звонок.Объяснил, что это личные накопления, привезенные из РФ. Декларацию принести не просили. Никаких иных последствий после этого не было. Но банки разные, правила и подход у них тоже разные.

[American]

но в данном случае речь идёт о задекларированных деньгах

Скорее имеется ввиду, что если набивать деньгами банкомат, то информации о том, что деньги задекларированы, у банка не будет. Вообще смотрел сейчас в инете, например банк Wells Fargo говорит, что они никогда ни по какому поводу не обзванивают клиентов

[Broddy]

American, так банк не касается, задекларированы они или нет. Проверять декларации не его функция. Вы же могли эти деньги не за один приезд привезти. Разные ситуации бывают. Да и откуда, кроме Ваших собственных слов, банку знать, что эти деньги Вы привезли из-за границы. Это ж могут быть и сбережения сына, которые он попросил внести на счет.

[American]

Вы же могли эти деньги не за один приезд привезти.

если свое жилье в США есть, может быть, да и то глупо держать в тумбочке деньги. По крайней мере, декларацию забрали у меня, у знакомых 4 года до того не хотели принимать $20,000 из за отсутствия декларации.

[Broddy]

American, если в доме есть наличные приличные деньги, то там же есть и соответствующие условия их хранения. Выясняя источник происхождения приличной суммы, банк опирается исключительно на слова клиента. Если объяснение вызывает какие-либо сомнения, т.е. выбивается из общей практики, то банк просит предъявить и какие-то подтверждающие документы. Вы предъявили декларацию и банк ее с радостью принял. Только вот что Вы будете предъявлять, если вопросы появятся у каких-нибудь иных служб?

Ну и возвращаясь к Вашему вопросу…. Чтобы уж не было никаких беспокойств, не ходите к банкомату, а дождитесь открытия банковского офиса. Так Вам будет спокойнее.

[American]

Только вот что Вы будете предъявлять, если вопросы появятся у каких-нибудь иных служб?

да так же объясню, они у меня заработанные, да, не в США, но что из того? У многих же есть свой бизнес, и достаточно убедительный. Закопать тоже при желании можно кого угодно с любыми бумагами. Я в смысле к тому, что скрывать вроде бы как и нечего мне было. Да и на какие шиши я должен путешествовать без денег то?

дождитесь открытия банковского офиса. Так Вам будет спокойнее.

да, я так и подумал, просто пару дней носить в кармане не хотелось большие суммы.

[Broddy]

American, а можете сколько-то внести через банкомат, а с остальным прийти в первый рабочий день в свое отделение банка, рассказать, сколько внесли через банкомат, вложить оставшиеся и предъявить им декларацию.

[dvaldov]

да я клал в отделении, все, что им надо было, это декларация таможенная. Ну и на словах сказал, что SWIFT то не работает из России, в общем-то не знаю, что там у них было, но не дергали по этому поводу.

В отделенеии и при предоставлении документов, запрошенных банком, проблем, конечно, быть не должно.

[American]

можете сколько-то внести через банкомат

там и нарушения наверное учитывают уже компьютеры, а не люди, не посчитают это как structuring, когда вносишь частями менее 10,000, чтобы не привлекать внимание? Кстати, не помню, вообще есть ли ограничение в банкомате по объему принимаемых наличных?

[East34]

dvaldov, я не понимаю, о чем вы говорите по ID, когда речь идет об открытии счета онлайн (не лично).
Вот достаточно типичный банк с онлайн открытием счетов — https://www.capitalone.com/bank/checkin ... g-account/
Можете пройти по шагам, там нигде не спрашивают никаких ID, только SSN и адрес, куда прислать карту.

[dvaldov]

Вот достаточно типичный банк с онлайн открытием счетов —

Счет уже там есть. И они абсолютно точно спрашивали photo ID. На что я отправил driver's license США.
Без photo ID ни один банк США счет не откроет. Ни лично, ни удаленно.

Можете пройти по шагам, там нигде не спрашивают никаких ID, только SSN и адрес, куда прислать карту.

Для новых клиентов еще как спрашивают. Я это помню хорошо. Доказать не могу, ибо они меня по SSN вычислят еще до запроса документов.

[Broddy]

American, не важно, что и кто там считает. Вы приходите в банк и говорите, что внесли определенную сумму через банкомат, чтобы не держать дома, и хотите внести оставшуюся. И показываете им декларацию. Речь не идет о том, чтобы кого-то обхитрить. Вы же сам не хотите держать при себе крупную сумму.

[dmtr.ch]

Для новых клиентов еще как спрашивают. Я это помню хорошо. Доказать не могу, ибо они меня по SSN вычислят еще до запроса документов

Я открыл амекс удаленно из РФ, без ссн, просто вбив рандомный америкосный адрес и номер американских прав.
Карту прислали за пределы США без вопросов
Это кстати не какая-то уникальная особенность штатов, в Австралии так же по правам (даже по лерне пермиту) открывают счета удаленно.

Там иногда могут затребовать селфач сделать, например при изменении иностранного адреса, но во время открытия счета никто ничего не спрашивал

[American]

Карту прислали за пределы США без вопросов

это кредитная карта без расчетного счета? И какой банк? Потому что в Wells Fargo например 5 лет обслуживаюсь, все хорошо, но в Россию наотрез отказываются что-то высылать, только на американский адрес, с таким видом причем, что не может быть клиента в принципе, у которого нет американского адреса