Как открыть счет в банке США

[Stan]

Весной собираюсь в гости к другу в США.

ще возьмите с собой любой коммунальный счет или налоговое извещение, в котором есть ваше имя и ваш адрес

вы про счет из Москвы? насколько я знаю они на русском и как он поможет американскому банку?

[East34]

Весной собираюсь в гости к другу в США.

ще возьмите с собой любой коммунальный счет или налоговое извещение, в котором есть ваше имя и ваш адрес

вы про счет из Москвы? насколько я знаю они на русском и как он поможет американскому банку?

Да, я про счет из Москвы
Иногда менеджеру нужно любое формальное подтверждение вашего Billing Address.
Этот ваш адрес в Москве никак не будет использоваться, но для занесения его в систему ему по процедуре нужно копия чего-то, где есть ваше имя и ваш адрес, пусть даже на кириллице.

[Stan]

Этот ваш адрес в Москве никак не будет использоваться, но для занесения его в систему ему по процедуре нужно копия чего-то, где есть ваше имя и ваш адрес, пусть даже на кириллице.

я сомневаюсь в ваших словах..вы можете как-то подтвердить их?
уверен что для открытия счет в США по турвизе достаточно на руках иметь два документа: например паспорт и права, также я распечатал цветные сканы всех моих банковских карт и иных важных документов, типа ID, вторых прав и т.д...

[Venom88]

Не знаю, имеет отношение к делу или нет. как то я попытался по интернету купить порно на ДВД с американского сайта. Они с меня потребовали, кроме скана паспорта, счет за оплату квартиры...)))

[stranger267]

Счет за оплату квартиры или энергии служит тут подтверждением вашего проживания по адресу, который вы указали. Например, школы так проверяют, в свой ли школьный округ вы приводите ребенка.

[Stan]

Счет за оплату квартиры или энергии служит тут подтверждением вашего проживания по адресу, который вы указали. Например, школы так проверяют, в свой ли школьный округ вы приводите ребенка.

это понятно, речь выше шла о туристе по визе В2 и счетах из России на русском языке по мне так это тоже самое что если в российский банк принести докуме6нт на китайском языке...

[Onil]

Иногда менеджеру нужно любое формальное подтверждение вашего Billing Address.
Этот ваш адрес в Москве никак не будет использоваться, но для занесения его в систему ему по процедуре нужно копия чего-то, где есть ваше имя и ваш адрес, пусть даже на кириллице.

на кириллице он:
1) ничего не поймет и не прочитает
2)не сможет напечатать, т.к. в компе кириллицы не будет.

[East34]

на кириллице он:
1) ничего не поймет и не прочитает
2)не сможет напечатать, т.к. в компе кириллицы не будет.

а ему не надо ничего читать -- он вам доверяет, ему просто нужна копия в дело
а если вы его обманете и подсунете вырванную из "Войны и мир" страничку, то потом, когда (и если) к происхождению денег на счете или налогу с них возникнут вопросы, то бумаги поднимут, переведут, дело может закончится статьей о мошенничестве

ПС
Адрес он, конечно, напечатает на латинице, так как вы ему переведете.

[Promes]

Вот сегодня утром читал данную ветку. Одни бьют себя в грудь и кричат, что для открытия счета в Америке нужен ССН, другие, что нет. Понадобилось открыть счёт, пошёл и открыл. Да виза В1/В2.

В общем, ребята, все кто хочет открыть счета в банке, могут сделать это без вопросов. Главное, чтобы у вас была весомая причина для открытия счета, ну и собственно деньги. Много умников пишет, что нельзя купить машину по тур.визе, что вам ее ДМВ не поставит на учёт, не зарегистрирует. Все это не так. В США, как и в любой другой стране, money talks.

А теперь по теме, не знаю, как обстоят дела в таких банках, как Чейз, Фарго, Сити. Потому что счёт открыл в первом же отделение банка BoA, который находился рядом. Предоставил только паспорт и тайтл на машину. По продукту платишь 12 долларов в месяц, если на счету меньше 1500 долларов. Если больше, то обслуживание бесплатно. Минимально нужно положить 250 долларов. На счёт можно переводить хоть миллион долларов.

Задал вопрос, правда что без ССН нельзя открыть счёт в банке. На что человек с большими удивлёнными глазами сказал, вы серьезно так думаете? Людям нужно же, как то покупать дома, квартиры и так далее, если они только переехали. Как им заводить деньги в страну? Вот такой встречный вопрос мне задал клерк.

Думаю так, что может в законе и написано, что без ССН нельзя открыть счёт, но практика показала, что это сделать возможно.
Единственное нужно точно знать, зачем вам счёт в США, и если он вам действительно нужен, вам его откроют.

[Oleg,Chicago]

На счёт можно переводить хоть миллион долларов.

попробуйте начать с 10001 дол. и будет Вам счастье.

Единственное нужно точно знать, зачем вам счёт в США, и если он вам действительно нужен, вам его откроют.

сильно сказано

[Promes]

Ну попробовал. Перевёли два месяца назад на Чейз, 45000. Никто в дверь не стучится.

Бессмысленно видимо, тут с людьми говорить. Все всех боятся, все плохие. Все накажут. А сами в Чикаго сидите, деньги в трусах возите через проводников Дельты?))

Вообще если деньги легально заработаны и унаследованы, то я могу их тратить, как угодно. Хоть счёт на Марсе себе открыть и никто не может мне это запретить. Но Вы продолжайте говорить про 10001 доллар.

[Stan]

попробуйте начать с 10001 дол. и будет Вам счастье.

и что должно случиться?

[cheetah1717]

и что должно случиться?

Банки обязаны заполнять специальную форму о каждой транзакции свыше $10k, и IRS может поинтересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. Но обычно это происходит только при вкладе кэшем, или сильно подозрительном источнике, или многократных транзакциях.

Единственное нужно точно знать, зачем вам счёт в США, и если он вам действительно нужен, вам его откроют.

Смешно %) Это не от вашего сакрального знания зависит, а от политики конкретного банка. Запрета на открытие обычных checking/savings счетов без SSN/ITIN нет, но многие банки с такими клиентами просто не хотят связываться.

[Stan]

Банки обязаны заполнять специальную форму о каждой транзакции свыше $10k, и IRS может поинтересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. Но обычно это происходит только при вкладе кэшем, или сильно подозрительном источнике, или многократных транзакциях.

так о каком "счаcтье" говорил Oleg,Chicago ?

[Chudo70]

Банки обязаны заполнять специальную форму о каждой транзакции свыше $10k, и IRS может поинтересоваться происхождением денег и уплачены ли с них налоги. Но обычно это происходит только при вкладе кэшем, или сильно подозрительном источнике, или многократных транзакциях.

так о каком "счаcтье" говорил Oleg,Chicago ?

Если клиент не сможет внятно объяснить происхождение денег, или транзакции, проходящие через счет, покажутся банку подозрительными, то банк просто закроет счет. Наверное, это - "счастье".

[Oleg,Chicago]

Перевёли два месяца назад на Чейз, 45000. Никто в дверь не стучится.

только будьте последовательны, Ваши слова...не знаю, как обстоят дела в таких банках, как Чейз, Фарго, Сити. Потому что счёт открыл в первом же отделение банка BoA,

Бессмысленно видимо, тут с людьми говорить. Все всех боятся, все плохие. Все накажут.

Это Вы про себя?

А сами в Чикаго сидите, деньги в трусах возите через проводников Дельты?))

Не сижу, а живу и для Вашего кругозора могу добавить, что Делта не летает в Чикаго из Москвы и проводники работают на ж.д. транспорте.

Но Вы продолжайте говорить про 10001 доллар.

Да, продолжаю. Не забудьте указать это в налоговой декларации.

[Stan]

Не забудьте указать это в налоговой декларации.

я живу в стране где нет налогов, мне где тогда указывать?

Если клиент не сможет внятно объяснить происхождение денег, или транзакции

объячнить кому? меня никто не спрашивал пока...

[stranger267]

Могут спросить. Мало не покажется.

[Stan]

Могут спросить. Мало не покажется.

Ага, а из океана может выйти Годзилла...если есть что по существу - буду признателен..Вы не так давно увтерждали что без SSN вообще невозможно открыть счет

[stranger267]

Ну, в кредит юньонах не открывают, во многих банках тоже. Естественно перевод в 10к+1 вопррсов не ввзовет. Регулярные переводы так по 20 могут вызвать. Тут система инасе построена, на авборосных проверках а не на справках с печатями.

[Stan]

Тут система инасе построена, на авборосных проверках а не на справках с печатями.

я догадываюсь как устроена система в США, просто жду конкретный ответ на конкретный вопрос

и что должно случиться?

[East34]

Да ничего не должно случится пока вы не будете совершать что-либо из этого списка http://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/p ... lm_106.htm

[Chudo70]

я догадываюсь как устроена система в США, просто жду конкретный ответ на конкретный вопрос

и что должно случиться?

Так я же выше написала, что ничего страшного, просто счет закроют.
Только не должно, а может.

[stranger267]

И только если профиль транзакций соврадет с 'подозрительными' а владелец не ответит на просьбу объясниться.

[Stan]

'родозриьельными

авборосных

не мог найти эти слова в словаре русского языка Ушакова и Даля...
Да и вообще все ваши посты вызывают трудности со чтением: Правила русского языка, принятые на форуме. Просьба ознакомиться
можете будете немножко уважать "читателя"?

[Oleg,Chicago]

я живу в стране где нет налогов, мне где тогда указывать?

А при чём тогда США? живите где хотите.

[stranger267]

'родозриьельными

авборосных

не мог найти эти слова в словаре русского языка Ушакова и Даля...
Да и вообще все ваши посты вызывают трудности со чтением: Правила русского языка, принятые на форуме. Просьба ознакомиться
можете будете немножко уважать "читателя"?

Ну, научите телефон не ошибаться, тогда без проблем. Не получается иногда набирать текст с телефона без ошибок, а авто коррекцию включить - выходит, зачастую, еще хуже. Вас никто не заставляет что-то на форуме читать.

Если по сути - то есть профилирование транзакций, есть какие то _подозрительные_ профили. Если вы в них вдруг попадете, могут быть вопросы, причем не в виде _закрываем нафиг_ а в виде письма, с просьбой объяснить какие то переводы или подтвердить легальность этих денег. И естественно, разовый перевод в 12 тыс или даже в 300 тыс вопросов обычно не вызывает. Как вероятно не вызовут и переводы по паре тысяч в месяц с какого то банка. Но вот постоянные вложения например по 20 тыс кэшем - запросто могут и совпасть с _подозрительным профилем_ и вызвать вопросы. И кстати, тут неважно будет, есть SSN или нету. То что банки без SSN счет могут открыть - я написал уже - возможно, хотя и местами странно потому что банк во первых должен куда то формы налоговые посылать владельцу счета, во вторых, проверять его на черный список (есть черные списки тех, кому будет отказано в открытии счета, хоть имей он SSN хоть не имей, и попасть в такой список не очень сложно, нужно только хорошенько помухлевать с чеками), да и кредит репорты по SSN делаются. Кредитные союзы счета без SSN не открывают ни за какие коврижки, некоторые банки тоже, а некотороые видимо все таки открывают, судя по вашим рассказам (то что BoA - странно, он известен паранойей, хотя до паранойи Wells Fargo им очень далеко).

В общем, я рад за тех, кто открыл счет, потому что такая возможность действительно - приятная новость. Но нарушать правила и при отсутствии SSN не советую. Ввозимые и вывозимые суммы превышающие 10К нужно декларировать (причем очень рекомендуется сохранять декларацию и кстати совет - фотографируйте все такие бумажки, вреда не будет а помочь может), транзакции больше 10К банки репортуют в IRS (если не ошибаюсь), налоги интересны только тем кто _налоговый резидент США_ или получил тут доход...

Для бизнеса, если есть основания, можно получить номер ИТИН, он почти полностью заменяет SSN в финансовой сфере.

[Stan]

Ну, научите телефон не ошибаться

как-то невежливо с вашей стороны...может мне за вас еще править ваши тексты? может это как-то вам самому делать?

А при чём тогда США?

При чем? у меня банковский счет в США. Так где мне заполнять налоговую декларацию? В США?

[stranger267]

Ну, научите телефон не ошибаться

как-то невежливо с вашей стороны...может мне за вас еще править ваши тексты? может это как-то вам самому делать?

А при чём тогда США?

При чем? у меня банковский счет в США. Так где мне заполнять налоговую декларацию? В США?

Хороший вопрос. Посмотрите основания для _считать вас налоговым резидентом США или нет_. Если есть основания считать, то вы должны получить ИТИН или ССН и заполнять декларацию. Если нет, то вероятно, не должны.

(Там хитрые правила, кстати).

Но без ИТИН или ССН никакую декларацию заполнить нельзя, то есть как раз необходимость декларации и дает основания получить ИТИН (и этим кстати можно воспользоваться).

[Stan]

Но без ИТИН или ССН никакую декларацию заполнить нельзя, то есть как раз необходимость декларации и дает основания получить ИТИН (и этим кстати можно воспользоваться).

Так вот я о том..тема все таки о тех кто открывает счета в США будучи туристом...и понятно они не носят мешками кэш в АТМ или к теллеру...Я лично провожу переводы денег только онлайн..не злоупотребляю слишком большими суммами..разбиваю их на непохожие суммы без множества нулей и т.д. Банки которые легко открывают счет без SSN: BofA, Citizens, Chase и видимо кто-то еще...

считать вас налоговым резидентом США или нет

вряд ли..в США я имею только счет..нет там ни бизнеса, ни недвижимости, ни каких-либо видов на жительство и т.п

[stranger267]

Вас могут попросить показать уплату налогов на эти суммы в стране их происхождения или в той, в которой вы налоговый резидент. Правда, в вашем случае вероятность такого запроса близка к нулю, но теоретически могут и имеют право.

[Stan]

Правда, в вашем случае вероятность такого запроса близка к нулю, но теоретически могут и имеют право.

именно, но Oleg.Chicago и другие "продолжают пугать"

[Oleg,Chicago]

у меня банковский счет в США. Так где мне заполнять налоговую декларацию? В США?

Если, например, у Вас накопительный счёт (saving) то Вы получаете проценты. В зависимости от суммы это от нескольких центов в месяц до...., следовательно Вы получаете прибыль которую нужно указывать в налоговой декларации.
Банк в начале каждого года должен прислать письмо с указанием сколько Вы получили процентов и автоматом такие же данные высылает в IRS, где они хранятся. Явно, что за несколько долларов никто не будет на это обращать внимание, но правила есть правила.
Если, например, у Вас чекинг (checking ) и Вы положили 1000 дол. и пополняете счёт по 500 дол. в месяц, то это без вопросов, но если (о чём шёл разговор выше) Вы пополняете счёт транзакциями более 10000 дол. или часто по 3000, 5000,9900 дол. не сегодня, так завтра у банка возникнет вопрос о происхождении этих денег и он захочет получить вменяемый ответ т.к. Вы не резидент, в США не проживаете, ССН не имеете.
И немаловажно как Вы расходуете свои сбережения.

[Oleg,Chicago]

но Oleg.Chicago и другие "продолжают пугать"

С чего такие выводы? Живите как хотите, делайте как знаете

[firstdima]

Oleg,Chicago
[Удалено]
Изучите хотя бы минимально тему, интернет ведь есть.

В правилах форума п.1.24 и п.1.32 никто не отменял.
Поаккуратнее, пожалуйста. Без взаимных претензий.

[Stan]

С чего такие выводы? Живите как хотите, делайте как знаете

я пришел на этот форум помочь людям и получить помощь если требуется..а вы зачем?

[Oleg,Chicago]

я пришел на этот форум помочь людям и получить помощь если требуется..а вы зачем?

Я здесь с такими же целями. Никого "не пугаю" (кстати, так и не понял Вашего намёка и кадр с фильма) , пишу только из жизненного опыта.
Заметьте, после 6-7 визитов в ОАЭ я не вставляю свои комментарии об этой стране, а в США живу более 20 лет, надеюсь, что могу иметь свою точку зрения.
Вам же я объяснил выше на примерах счетов в банке - сделал Вам помощь, если она была нужна.

[Stan]

пишу только из жизненного опыта.

ну просто писать лучше по существу и не двусмысkенные посты, зачинающие троллинг, например как эти:

Не забудьте указать это в налоговой декларации.

попробуйте начать с 10001 дол. и будет Вам счастье.

а так как я переводил не раз сумму выше 10к, то и возник вопрос о "счастье", которое вы упомянули и про декларацию...про поддержку терроризма и прочего я знаю..но не нашел в законе растолкования понятия large and frequent deposits
Что в их понимании large?

Заметьте, после 6-7 визитов в ОАЭ я не вставляю свои комментарии об этой стране

Вставляйте на здоровье, тем более если вы владеете какими то знаниями по существу и хотите ими поделиться. В этой теме я пишу только потому что имею опыт открытия счета в США как турист и им активно пользуюсь.

Вам же я объяснил выше на примерах счетов в банке - сделал Вам помощь, если она была нужна.

За четкую и полезную информацию всегда премного благодарен!

[stranger267]

я пришел на этот форум помочь людям и получить помощь если требуется..а вы зачем?

Я здесь с такими же целями. Никого "не пугаю" (кстати, так и не понял Вашего намёка и кадр с фильма) , пишу только из жизненного опыта.
Заметьте, после 6-7 визитов в ОАЭ я не вставляю свои комментарии об этой стране, а в США живу более 20 лет, надеюсь, что могу иметь свою точку зрения.
Вам же я объяснил выше на примерах счетов в банке - сделал Вам помощь, если она была нужна.

Тут проблема в том, что многие мыслят про США категориями России. А системы абсолютно разные.

РФ - на все нужны справки с печатями. Никто ничему не верит и все проверяют и заверяют на первом же уровне.

США - вы сами всегда рассказываете и описываете все про себя, счета и прочее. Печатей я видел за 16 лет ажно 3 (раза). Справки - в жизни не нужны были. Но... то что вы сказали, или написали, могут проверить. Триггер проверки - часть случайных, часть по каким то признакам. Если будут проверять и окажется что соврали - мало не покажется, и даже очень не покажется.

Пример из соседней области - при получении мед справки для пилота - нужно указать свои судимости и свои болезни. Некто - будущий пилот - в молодости не указал привод в полицию. Получил лицензию, летал в авиакомпании. Лет через 15 его вранье выявилось по каким то причинам. Его - лишили всех лицензий, оштрафовали, человек остался без нормальной работы.

Еще пример - иммигранты из Белоруссии, молодые ребята, из тех кто там жил за счет связей. Приехали, попытались разным заниматься, что то вышло а что-то нет. Но помухлевали с чеками, благо это возможно.
Результат - в черном списке и им ни один банк не открывает счета. То есть вообще - никакого счета они открыть не могут (это не кредит репорт а другой список. Но он есть!). А без счета - вы даже чек окешить не можете, в итоге все платежи идут через WesternUnion с драконовскими расценками на операции.

И я кстати сильно не уверен, что все таки можно иметь счет не имея хотя бы ИТИН. По крайней мере, если человек станет вдруг налоговым резидентом США, он обязан будет получить ИТИН и сообщить банку. Налоговый нерезидент может получить письмо с просьбой доказать что он нерезидент а также показать, что он заплатил налоги там где он резидент (и показал происхождение своих денег). _Может_ не означает получит, но шанс есть.

[Stan]

Тут проблема в том, что многие мыслят про США категориями России.

Лично я не живу в Росcии постоянно очень много лет..
Все эти истории я знаю..про обман тоже..но тут вроде никто никого не обманывает..происхождение денег я смогу доказать..если что

[stranger267]

Тут проблема в том, что многие мыслят про США категориями России.

Лично я не живу в Росии больше 20-ти лет..
Все эти истории я знаю..про обман тоже..но тут вроде никто никого не обманывает..происхождение денег я смогу доказать..если что

А про вас никто и не говорит. Это все скорее адресованно новичкам, которые поначалу часто допускают крупные ошибки, увидев, что в США с них не требуют 20 бумажек с 30 печатями и с нотариальными заверениями. В вашем случае, как и в большинстве типичных случаев, попасть под аудит вероятность близка к полному нулю. И я как раз недавно общался с жертвой такой ошибки, которая (живя в США) не может вообще счет открыть, вообще ни в одном банке или C.U.

Кстати, будучи резидентом США, нужно сообщать о своих счетах в других странах (тоже - по почте, даже не очень понятно, как доказать что вы сообщили, но _нужно_ и лучше это сделать чем не сделать. Мы посылали письмо с описанием счета, с которого переводили деньги за проданную в РФ квартиру. )

[firstdima]

Тут проблема в том, что многие мыслят про США категориями России. А системы абсолютно разные.

Ну про Россию Вы, наверно, мыслите образца

16 лет

назад

[Possum]

Кстати, будучи резидентом США, нужно сообщать о своих счетах в других странах (тоже - по почте, даже не очень понятно, как доказать что вы сообщили, но _нужно_ и лучше это сделать чем не сделать. Мы посылали письмо с описанием счета, с которого переводили деньги за проданную в РФ квартиру. )

Уже два года, как это можно сделать только электронно, через специальную форму на сайте госказначейства. И не нужно никаких "описаний" счета, есть несколько стандартных полей.

[stranger267]

Кстати, будучи резидентом США, нужно сообщать о своих счетах в других странах (тоже - по почте, даже не очень понятно, как доказать что вы сообщили, но _нужно_ и лучше это сделать чем не сделать. Мы посылали письмо с описанием счета, с которого переводили деньги за проданную в РФ квартиру. )

Уже два года, как это можно сделать только электронно, через специальную форму на сайте госказначейства. И не нужно никаких "описаний" счета, есть несколько стандартных полей.

Там и была форма. Но это было больше 2 лет назад.

Да, про Россию не фига не 16 летней давностью, я там бываю и изменения (в основном к лучшему) вижу своими глазами.

[cheetah1717]

И я кстати сильно не уверен, что все таки можно иметь счет не имея хотя бы ИТИН.

Можно.

если человек станет вдруг налоговым резидентом США

Турист не станет %)

Налоговый нерезидент может получить письмо с просьбой доказать что он нерезидент а также показать, что он заплатил налоги там где он резидент

Да, банк ежегодно присылает форму W-8 о доходах (%% по счетам), с которых предполагается заплатить налог в своей стране. Подтверждений об уплате пока не спрашивали. Раз в 3 года присылают форму, которой надо подтвердить что клиент остается нерезидентом.

[anevsky53]

Добрый день. В данный момент не могу сам полететь в америку для открытия счета в банке сша, к кому можно обратиться, что бы мне открыли счет? Спасибо.

[firstdima]

Добрый день. В данный момент не могу сам полететь в америку для открытия счета в банке сша, к кому можно обратиться, что бы мне открыли счет? Спасибо.

это невозможно, кроме случаев когда вы подпадаете под категорию private banking и имеете значительную историю с банком в РФ/Европе

[Knopochka]

Объясните, а для чего вообще открывать счет? может тоже надо) Просто в свое время был счет в Траст банке в Американском. Карточка дебетовая так и валяется где-то,т.к. по приезду в Москву ни разу не использовалась.

[Chudo70]

Объясните, а для чего вообще открывать счет?

Ну, например, у людей бывает недвижимость в США или бизнес.

[Stan]

или клиенты из СШа, или для вывода денег с PayPal, или...