Открытие банковского счета и получение карточки в Грузии

[Antrawasko]

А не имеет значение если счёт есть в санкционном банке? Важно только не под санкциями ли работадатель? Пункт Total Wealth, должна ли сумма сходится с тем что по выписке из банка? Например, ведь часть может хранится в крипте, а не на счёте в банке, ну или в 3х литровой банке :) Этот пункт в долларах или в чем писать?

[Andrei_M]

Всем привет!

Неделю назад благополучно открыл счет и получил неименную Mastercard в BoG и уже вечером как цивилизованный человек оплачивал по ApplePay счет в местном ресторане))

Делал в Батуми (на ул. Чавчавадзе), где не так много отделений, поэтому пришлось порядка 1,5-2,0 часов прождать в очереди. Возможно, есть смысл выбрать более отдаленное отделение или открыть счет в Тбилиси. К моему удивлению, объявили, что выдача Visa стоит 150 лари, в то время как Mastercard – бесплатно. Так как мне не актуальны переводы с PayPal остановился на последней. Никаких депозитов в банке не потребовали.

Комиссию в 50 лари мне заранее помог оплатить соотечественник, которого ранее рекомендовал skazzz. Это сэкономило мне время на месте. В KYC указывал российский адрес, при открытии счета – адрес местного отеля. Выписку из Тинькофф (с движением средств) прикладывал на русском языке (указывать наличие счета в Альфе не стал). Не прикладывал 2-НДФЛ и трудовой договор. E-sim сделал в Magti, чуть позже попробую привязать к банку российский номер.

[Antrawasko]

Andrei_M, а как заполняли пункт 7. Source of Wealth? Некоторые писали, что туда внесли сумму зарплаты. Мне не понятно что и как туда писать. Перечислить просто источники дохода? Указать размер дохода? Если да, то в чем, руб, долларах, за месяц, за год? Нужно ли указывать доступные средства на данный момент? Нужно ли, что то из этого пункта подтверждать документально?

[Graate]

То есть Вы писали кроме дохода еще и доступные средстве у Вас? Им нужны именно цифры? Чистыми, после вычета налогов или как это все выглядит?

Andrei_M, а как заполняли пункт 7. Source of Wealth? Некоторые писали, что туда внесли сумму зарплаты. Мне не понятно что и как туда писать. Перечислить просто источники дохода? Указать размер дохода? Если да, то в чем, руб, долларах, за месяц, за год? Нужно ли указывать доступные средства на данный момент? Нужно ли, что то из этого пункта подтверждать документально?

"Wage.
3500 dollars."

Всё. Две строчки. Можно указать любые цифры в пределах разумного - их всё равно никто не захочет и не сможет проверить.

И это не зарплата, а именно (декларируемые мной) накопления. Поля для указания размера зарплаты там вообще нет. Зарплата (точнее оклад) может быть указана в трудовом договоре.

Мне казалось это надо. "Upload Bank Account Statement or Other Documents Certifying the Source of Funds ", хотя тут "или". Читал, что то ли выписку за пол года, то ли за год надо, писали открывавшие счет. Откуда тогда взяли это?

Без понятия, откуда они это взяли. Могу только сказать, что мне одобрили без выписки. Сам этот пункт не помечен звёздочкой и формально не является обязательным к заполнению, как и пункт с документами с работы.

У меня нет никакой информации о внутренней кухне грузинских банков, но размер здешней ключевой ставки подсказывает, что наши деньги им скорее нужны, чем не нужны, а, значит, вероятнее всего цель анкетирования заключается не в отборе наиболее состоятельных клиентов, а в проверке чистоты капиталов. Если происхождение ваших средств не связано с торговлей наркотиками, терроризмом или, упаси господь, госслужбой, никаких причин вас разворачивать у них быть не должно.

На месте использовать карту или с приложением для NFC во время отпуска. Ну и еще потом иметь возможность оплатить что-либо зарубежное.

Отлично. Значит, мой опыт в вашем случае применим.

[Graate]

А в налоговую об открытии счета сообщали? Там вроде есть требование потом отчет направлять каждый год. В каком он виде вообще, все транзакции или просто суммы прихода/расхода?

Хорошие вопросы, ответы на которые мне хотелось бы получить самому. Пока у меня складывается впечатление, что следование закону в данном случае несёт больший риск, чем его игнорирование.

Однако, если вы не планируете получать средства от третьих лиц или организаций (а, значит, налоговая не сможет от вас потребовать заплатить НДФЛ или выписать огромный штраф за "неправильные" транзакции) и одновременно с этим расчитываете переводить деньги из России или дружественных стран, то, вероятно, засветиться всё-таки стоит.

[vitvit78]

Хорошие вопросы, ответы на которые мне хотелось бы получить самому

официальная подробная информация здесь: https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/intere ... dvsredstv/

в самой форме указываются только остатки по счету. НО, отдельно сказано что ФНС вправе требовать подробную информацию по всем транзакциям. мои знакомые, кто подает такие сведения, говорят что требуют предоставлять километровые файлы со всеми транзакциями за прошедший год.

[Andrei_M]

Antrawasko,

Я никакие цифры в данном разделе не указывал, просто указал несколько потенциальных источников (salary, rental income, money transfers from relatives, etc.).
Как писали в этой ветке выше, если вы указываете, что безработный, вопросов у проверяющих, равно как и кол-во необходимых к прикладыванию документов, будет меньше.

[deniska80]

vitvit78, вернулись в Грузию. Уточнил у менеджера, подтверждение не требовалось и не требуется. Возможно зависит от транзакций по карте

[avch6710]

Добрый день!
Планирую в понедельник быть в Грузии и заняться оформлением счетов и карты в BOG.
После прочтении темы остался ряд вопросов:
1. В понедельник буду оплачивать рассмотрение заявки в банке, есть шанс там же сразу и подать документы и KYC оффлайн чтобы заполнением онлайн не заморачиваться?
2. В каких отделениях (в Тбилиси) лучше открывать с точки зрения минимума времени ожидания и наличия русскоговорящего персонала?
3. После подачи заявки 7-8 дней буду в районе Боржоми и Батуми, при положительном решении можно приходить открывать счет и получать карту в любом городе?
4. Есть справка с работы на английском, выписка по остатку на английском (правда из Сбера), выписка по движению на русском. Как будет больше шансов получить положительный результат - честно все приложив или подавать как фрилансеру?
Буду в Грузии около 2 недель, очень хотелось бы этот вопрос решить.

[Antrawasko]

Пункт 3: при положительном ответе в любое отделение.

[DimaB]

Скажите плз., у кого был опыт в последние недели. У BOG появился пластик визы или мастера?
Счет открыт в начале июля, но пластика не было, в банке вроде ждали их прихода.

[Antrawasko]

Пару дней назад ни слова о том что нет пластика. Сказали могут выдать Viza или Mastercard.

[Antrawasko]

От BOG пришёл отказ, какой стоит банк попробовать, может Credo? Там тоже 50 лари платить?

[vitvit78]

От BOG пришёл отказ, какой стоит банк попробовать

попытаться проанализировать возможную причину отказа и подаваться в БоГ повторно. с той же квитанцией на оплату, но добавить пробел в номер паспорта.

Кредо имеет смысл заводить только если жить в Грузии и загонять на него средства через СДП или налом. во всех остальных случаях возможны ненужные приключения.

[Antrawasko]

vitvit78, пробел не ставил в номере паспорта, даже из-за этого может быть?
А что у кого-то получалось повторно по той же квитанции проскочить?
Почему Credo не вариант? TBC читал не вариант, т.к. открывает урезанные по функционалу счета и карты.

[vitvit78]

пробел в номере паспорта чтобы форма приняла данные по новой. если не ставить пробел будет ошибка "вы уже подавались с такими данными"

много случаев когда люди получали повторно с той же квитанцией 50 лари

Кредо помойка. нужны подробности - читайте форум. ТВС откроет счет только в лари и карта будет работать только в Грузии.

[Antrawasko]

Кроме BOG тогда, какой ещё стоит пробовать, если снова не прокатит?

[vitvit78]

из рабочих вариантов останется только Liberty

[Antrawasko]

vitvit78, вот ещё что, некоторые писали что в пункте Residental address писали свой российский адрес, а некоторые адрес пребывания в Грузии. Как лучше писать?

[vitvit78]

в пункте Residential address писали свой российский адрес

адреса - это меньшее из того что их парит. им гораздо важнее источники получения средств, прозрачность, сбережения и - главное - отсутствие любой потенциально возможной связи с санкционкой. некоторые люди получали повторные одобрения от БоГ с точно такими же данными в анкете, как и при первой подаче. короче, есть элемент лотереи. надо пробовать повторно.