Открытие счета и получение Visa/Mastercard в Беларуси

[Форум Винского]

Тема называется Открытие счета и получение Visa/Mastercard в Беларуси.
То есть технические детали ОТКРЫТИЯ счета и получения карт Visa/Mastercard к нему.

Для начала читать инструкцию как открыть счет в белорусском банке Как открыть счет в банках Беларуси и получить карты Visa/Mastercard (FAQ)

Остальные вопросы задаются в других темах:

Как потом пополнить счет в РБ : Пополнение банковского счета в Беларуси из России

Про карты: Работают ли карты белорусских банков в Европе
Перевод с карт РБ на карты европейских банков

Выбор мобильного оператора: Sim карты в Беларуси, выбор оператора, E-Sim

Курс обмена/конвертации Курс конвертации в банках Беларуси

Про привязку карт банков РБ к платежным системам: Google/ApplePay для карт белорусских банков

Активация карт: Активация карт Visa/Mastercard в Беларуси

Про банки РБ : Какие банки в Беларуси не под санкциями

Открытие счета и карты Visa/Mastercard в Беларуси: советы 2025 года — актуальная информация на 24.12.2025

Открытие счета и получение карт Visa/Mastercard в Беларуси: актуальные предложения и советы для граждан РФ. Узнайте, какие банки предлагают выгодные условия и как избежать подводных камней.

Бесплатные и условно-бесплатные карты
На данный момент полностью бесплатные карты для граждан РФ в Беларуси не предлагаются. Некоторые банки, такие как РРБ и Технобанк, предлагают условно-бесплатные варианты с минимальными требованиями к обслуживанию. Важно уточнять условия в каждом конкретном случае.

Опыт открытия счетов в РРБ и Технобанке
Пользователи сообщают, что процесс открытия счета в РРБ может занять до 10 дней, а для нерезидентов могут действовать дополнительные тарифы. Технобанк предлагает более быстрый сервис — открытие счета в российских рублях возможно за 30 минут, но виртуальные карты стали платными.

Картинка с Белагропромбанком
Белагропромбанк предлагает Mastercard Gold виртуальную по низкой цене, но банк находится под санкциями, что может повлиять на проходимость карт. Физические карты требуют неснижаемого остатка на счете, что стоит учитывать при выборе.

Отчетность перед налоговой
Важно помнить о необходимости уведомления налоговой службы РФ об открытии счетов за границей. Пользователи обсуждают, как правильно формировать отчеты и в какие сроки это необходимо делать.
Уведомление налоговой в РФ: Уведомление налоговой об открытии счёта в банке за границей
Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

Если нужна тема в разделе Деньги, банки, карты в Республике Беларусь не найдена - открывать новую.

[R_D]

по поводу Белоруссии только не ясно, если доступ к paypal есть почему бы не зарегистрировать аккаунт на бел Paypal

так я сначала на белорусский акк и сделал, с белорусским номером, но в РФ мне от них на белорусский номер не доходит (хотя от банка спокойно приходят)( , а на эстонский доходит.

UPD
Попробовал только что еще раз восстановить пароль от того акк и сейчас смс пришло. Ну значит у меня 2 аккаунта, белорусский и эстонский

[Marta911]

4ward, Это вы мне так ответили? А словами разъяснить никак? Мне кажется мы тут все собрались с одной целью помочь друг другу выбраться из финансовой тюрьмы в которую превратилась Россия. И совсм не хочется попасть в реальную тюрьму за нарушение валютного законодательства.

[mare 55]

Мне кажется мы тут все собрались с одной целью помочь друг другу выбраться из финансовой тюрьмы в которую превратилась Россия. И совсм не хочется попасть в реальную тюрьму за нарушение валютного законодательства.

По валюте: самим нал нельза, безнал можно; но третьи лица (лучше родственники, муж ) могут внести наличные на Ваш счет в кассе банка или в терминале . На сегодня так.

[aliass]

Я хотел сделать обыкновенную Maxima в EUR (19,9 BYN), но девушка сказала что их сейчас нельзя оформить. Я думаю, это не так,

C 23.03.2022 выпуск личных карт MasterCard Standard PayPass не осуществляется

[arba1234]

Marta911 писал(а) Вчера, 23:31:
Мне кажется мы тут все собрались с одной целью помочь друг другу выбраться из финансовой тюрьмы в которую превратилась Россия. И совсм не хочется попасть в реальную тюрьму за нарушение валютного законодательства.

По валюте: самим нал нельза, безнал можно; но третьи лица (лучше родственники, муж ) могут внести наличные на Ваш счет в кассе банка или в терминале . На сегодня так.

Вы из какого нормативного акта это взяли?
P/s/ Кстати не знаю как в РБ , а в РФ внести деньги в ИН ВАЛЮТЕ на счет др лица можно только при наличии доверенности от этого лица.
Про терминал ничего сказать не могу - работают ли бел терминалы на внесение просто по номеру счета или договора ( в РФ банков терминалы которых принимают валюту не слишком много, а тех кто позволяет делать это без карты владельца счета вообще мизер) ?
P/P/S просто повторю свой пост из др ветки-возможно это упростит дискуссию:
Вот текст указа 79
"3. Запретить с 1 марта 2022 г.:
б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг."
Все дальнейшие послабления касались разных вариантов "переводов денежных средств", а также оснований разрешенных поступлений: "Да, на счет в иностранном банке от нерезидента может быть зачислена в валюте заработная плата, аренда, купоны, дивиденды и другие процентные платежи по ценным бумагам. " и " В течение месяца человек может перевести из России на свой счет или другому физическому лицу за рубеж не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в течение месяца не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте."
https://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/ вопрос 48 и 42
но про нал ничего разрешающего после указа 79 не было

[HajKun11]

Добрый вечер, подскажите, пожалуйста, для оплаты покупок в иностранной валюте (евро/кроны) какую карточку наиболее выгодно открывать? Валютную в евро и переводить на нее со счета в BYN, или сразу расплачиваться белорусскими рублями? Особенно про кроны интересно. Как избежать двойной конвертации?
И еще момент. Да, это здесь обсуждалось, но информация периодически меняется, так что непонятно, актуальная она или нет. Для открытия карты гражданину России нужна белорусская симка?

[Chesser]

Для открытия карты гражданину России нужна белорусская симка?

В МТбанк и Альфа не нужна. В остальных нужна.

Валютную в евро и переводить на нее со счета в BYN, или сразу расплачиваться белорусскими рублями?

В одних банках это будут равнозначные варианты (МТбанк, Приорбанк, Альфа), в других - выгоднее с картой в евро и конвертация из BYN в интернет-банке (БНБ), а по карте PayOkay - наоборот выгоднее именно в BYN (впрочем, в других валютах её и не выпускают).

Как избежать двойной конвертации?

Открывать карту, у которой расчётной валютой с платёжной системой будет евро. Иначе кроны будут конвертироваться в евро через доллар. Ну либо для евро - одну карту, а для крон - другую (долларовую с валютой расчёта - доллар).

[елена570]

добрый...так же как описано выше...сим карта -life ,банк МТБ ,АЛЬФА, БНБ, ПАРИТЕТ .. но...не стоит ограничиваться только БНБ ,у местных карта перестала проходить при оплате в Польше .не единичная жалоба от дальнобойщиков сидевших в банке ,и так же об этом предупреждают в банке .

[doomeez]

C 23.03.2022 выпуск личных карт MasterCard Standard PayPass не осуществляется

Странно, rispen писал недавно что оформил MasterCard за 20 BYN.

к ним обычные MC и Visa (по 20 BYN)

[arba1234]

Вопрос к знатокам белорусской реальности:
где-то проскакивало, что в РБ есть система идентификации ФЛ которая позволяет лицам лично идентифицировавшимся в одном банке РБ дистанционно ( без явки в банк) открывать счета и выпускать карты (как минимум виртуалки) в др банках РБ.Это -мои фантазии или действительно есть что-то подобное и если есть работает ли она для граждан РФ (не имеющих ВНЖ-ПМЖ)? Может быть есть другая (не банковская) система идентификации, которая (после регистрации в ней личным визитом) позволяет открывать счета и вклады?

[arba1234]

но...не стоит ограничиваться только БНБ ,у местных карта перестала проходить при оплате в Польше .не единичная жалоба от дальнобойщиков сидевших в банке ,и так же об этом предупреждают в банке .

А поподробнее об источнике информации можно ?

[TatyanaSir]

Вчера открыла в Мтб банке, спасибо форуму. Закинула деньги, оплатила ryanair, билеты lux express, и даже доплатила в . остаток жилья,правда включила впн при оплате в .. Показывает, что все оплатилось.
Надеюсь, работать будет и физически.

[pol_sveta]

где-то проскакивало, что в РБ есть система идентификации ФЛ которая позволяет лицам лично идентифицировавшимся в одном банке РБ дистанционно ( без явки в банк) открывать счета и выпускать карты (как минимум виртуалки) в др банках РБ.Это -мои фантазии или действительно есть что-то подобное

никакой особой системы идентификации нет, просто когда приходишь в банк и открываешь счет, то попадаешь в какую-то общую базу. Но можно ли открыть счет без личного присутствия - это определяет каждый банк отдельно. И вроде бы не слышала, чтобы так можно было сделать. Можно лишь в интернет-банкинге открыть счет или заказать карту в том банке, где уже есть счет.

[andrew004]

у местных карта перестала проходить при оплате в Польше

Такую же информацию вчера донесли про белорусскую Альфу - не прошли платежи в Европе...

[VasPR87]

Приехал вчера в Минск в 8. Купил в life тариф старт за 2.5, как есим. Продали без лишних вопросов. Далее в БНБ, три неименных карты. Очередей нигде нет, все в наличии было. Без записи предварительной. Спокойно успел на обратную ласточку.
Проверил подтверждение через СМС, все работает в РФ.

[Marta911]

TatyanaSir, Подскажите закидывали деньги в какой валюте? через банкомат? через кассу?

[TatyanaSir]

Marta911, через кассу) в евро. При делании там можно евро купить у них и положить, но курс не знаю.

[Marta911]

Так ведь говорят нельзя на счет вносить валюту самому себе? Или я что то не понимаю?

[TatyanaSir]

Marta911, В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. С 1 апр. 2022 г.

[Marta911]

TatyanaSir, Уффф, вот спасибо, а есть ссылка на нормативный акт? Вы уж извините, но сейчас такая стремная ситуация не хочется ошибится и потерять деньги. Спасибо :)

[TatyanaSir]

Marta911, гугл вам в помощь, честно, не искала прям акты

[arba1234]

а есть ссылка на нормативный акт?

Предписание ЦБ №03-12-4/2559 от 31.03.2022
Но оно касается ТОЛЬКО ПЕРЕВОДОВ. Внисить нал ни на какой счет в ино банке принадлежащий гражданину РФ на сегодня нельзя.

[Gudy]

Marta911, В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. С 1 апр. 2022 г.

Зачисление не равно перевод.

[Chesser]

Так ведь говорят нельзя на счет вносить валюту самому себе? Или я что то не понимаю?

Нельзя, но многие забивают на это.
10000 в месяц только на переводы, на нал не распространяется.

[TatyanaSir]

Gudy, и в чем разница?

[borissant]

про карту БНБ банка-

карта перестала проходить при оплате в Польше

чера донесли про белорусскую Альфу - не прошли платежи в Европе..

ждем подробной информации

[TB&C]

Завтра выезжаю в ЕС. Попробую платить там картой евро от МТбанка.

[Gudy]

Gudy, и в чем разница?

Это бы конечно у ЦБ спросить. Они же отдельно пишут про ПЕРЕВОДЫ и отдельно про ЗАЧИСЛЕНИЯ
Технически, я думаю так. Любой перевод = это зачисление. Т.е. вы переводите деньги, которые зачисляются на счёт.
Т.е., получается перевод это частный случай зачисления, ведь зачислений может быть масса: перевод, внесение наличных, получение ЗП, получение купонов, получение дивидендов, возврат долга и т.д.

При этом, если вы ВНЕСЛИ нал, это плохо, ведь вы физически увезли USD из страны, а у нас их нехватка.
А вот если зарубежный работодатель ЗАЧИСЛИЛ вам ЗП, то это хорошо, вы продадите валюту, чтобы купить рубли, а потом еду в магазине.
Если вам какая-нибудь Кока-Кола ЗАЧИСЛИЛА дивиденды - тоже прекрасно, вы ловко изъяли деньги у недружественного государства.

Предположение:
Я не знаю почему переводы из РФ это ОК. А зачисление нала "НЕ ОК".
Вероятно, ЦБ очень трепетно относится к физическим баксам, с другой стороны, вероятно, перевод это число виртуальная процедура. Но тут я не в курсе, опыта в банковской сфере у меня нет, просто предполагаю.

[ambel-vlad]

какивало, что в РБ есть система идентификации ФЛ которая позволяет лицам лично идентифицировавшимся в одном банке РБ дистанционно

С полгода назад уточнял для знакомых, которые живут в Польше. Да, есть такая. Но только для граждан РБ. И обязательно нужен работающий беларуский мобильный номер. Так ответили в двух банках.

Такую же информацию вчера донесли про белорусскую Альфу - не прошли платежи в Европе...

Не далее как в пятницу дочка в Чехии оплатила чешскую симку карточкой беларуской Альфы. Чехия - это уже Европа или все еще нет?

Upd. Сегодня в Чехии долларовая карточка беларуской Альфы отработала без каких-либо проблем

[Velazquez]

Завтра выезжаю в ЕС. Попробую платить там картой евро от МТбанка

.
Уж отпишитесь пожалуйста пораньше, во вторник собирался отправится в картофельную Мекку за карточками и не очень бы хотелось , чтобы после всех затраченных усилий карета превратилась в тыкву.

[TB&C]

Уж отпишитесь пожалуйста пораньше

Постараюсь

[Ivann1901]

Вносить нал ни на какой счет в ино банке принадлежащий гражданину РФ на сегодня нельзя.

Вообще-то, это касается и белорусских рублей, полученных через ЗК и внесенных в кассу белбанка для зачисления на счет.
Но есть нюанс...
Если вы нарушаете 173-ФЗ "О ВРиВК", то в КоАП детально прописана ваша ответственность по каждому нарушенному пункту. А какую ответственность вы понесете если нарушите помянутый указ? Нигде про это не сказано. Или налоговая инспекция придумает вам наказание "от балды", когда в 2023 году получит из Беларуси инфу о движении денежных средств по вашему счету? Вот уведомить об открытии счета в течение 1 месяца - обязанность физ. лица по ФЗ-173, за невыполнение - штраф (в соответствии с КоАП).

[Ivann1901]

получается перевод это частный случай зачисления, ведь зачислений может быть масса: перевод, внесение наличных, получение ЗП, получение купонов, получение дивидендов, возврат долга и т.д.

"Зачисляет" всегда банк, а физическое лицо "вносит" денежные средства на счет (в наличном или безналичном виде). Почему в известном указе использован термин "зачисление" никто понять не может

[arba1234]

Если вы нарушаете 173-ФЗ "О ВРиВК", то в КоАП детально прописана ваша ответственность по каждому нарушенному пункту.

Где Вы все это берете :
читаем первоисточник
КОАП 15.25 1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации,....влечет наложение административного штрафа на граждан, лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица,
нет тут никаких пунктов из ФЗ 173.

[Ivann1901]

Все пункты и подпункты этой статьи в КоАП (15.25) корреспондируют с соответствующими требованиями ФЗ-173. Можете сравнить и убедиться в этом сами.
Например, ФЗ-173 установил требование об уведомлении налогового органа об открытии счета физ. лицом в инобанке. Если нарушите, то:

...2.1. Непредставление резидентом в налоговый орган уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей...

И так далее, со всеми остановками...

[arba1234]

Все пункты и подпункты этой статьи в КоАП (15.25) корреспондируют с соответствующими требованиями ФЗ-173. Можете сравнить и убедиться в этом сами.

Что с чем "корреспондирует" четко написано в п 1 коап 15.25

Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации

Вы Указ 79 к валютному законодательству РФ относите?

[Ivann1901]

Вы Указ 79 к валютному законодательству РФ относите?

Вопрос не имеет практического значения для физ. лица. Важно другое - какое наказание будет применено к физ. лицу в случае его "поимки" налоговой инспекцией? Ни в КоАПе, ни в УК (божеупаси) ответа нет. Сама налоговая ничего измысливать не будет, да и права такого не имеет.
Каждый гражданин РФ, открывающий счета в белбанках, сам должен оценивать риски и вероятность "попадоса".
Лично мне важно соблюсти требования 173-ФЗ, а что до остального...

[POSTal6]

Обе карты (БНБ и Альфа) все таки привязались к paypal и спокойно ушел перевод.

Сообщите пожалуйста, если будете заказывать на крупной площадке вроде Амазона, или Ебея, если платеж пройдет.

[Marta911]

Так можно или нельзя? Где истина, господа? И если нельзя, то какой штраф? и кем он будет выставлен?

[Ghera]

Здравствуйте. Я немного запуталась в картах, счетах, конвертации и т.п.

Пока склоняюсь к такой схеме:
Текущий счет (в какой валюте? RUB/BYN или EUR/USD?)
Виртуальная Белкарт-Мир (на всякий случай)
Евровая именная Visa/MC.

Вопросы:
0. А вообще можно ли положить рос. рубли на беларуский счет, если он не в рос. рублях?
1. Достаточно ли рабочая эта схема, не много ли я потеряю на конвертации?
2. Работают ли переводы Мир/Белкарт-Мир?
3. Можно ли выпустить EUR Visa/MC к счету в не-EUR?

Заранее спасибо за ответы.

[Gudy]

Ghera, Ваша задача не ясна.

0. А вообще можно ли положить рос. рубли на беларуский счет, если он не в рос. рублях?

В каком банке? Вообще нет, но некоторые могут конвернуть автоматом и всё. Потери на курсе.

1. Достаточно ли рабочая эта схема, не много ли я потеряю на конвертации?

Какая схема?

2. Работают ли переводы Мир/Белкарт-Мир?

В этой теме люди пишут что не работает.

3. Можно ли выпустить EUR Visa/MC к счету в не-EUR?

Это как? У вас есть счёт в какой-то валюте, вы выпускаете к нему карту. Тут вы кажется путаетесь с биллингом платёжной системы.

[arba1234]

arba1234 писал(а) Сегодня, 16:47:
Вы Указ 79 к валютному законодательству РФ относите?
Вопрос не имеет практического значения для физ. лица.

Ответ не понял. навеяло https://www.youtube.com/watch?v=ZlCed-6GkAM
Задам вопрос по другому
Относите ли Вы указ 79 к валютному законодательству регулирующему банковские операции и ФЛ тоже?

[mare 55]

Так можно или нельзя? Где истина, господа? И если нельзя, то какой штраф? и кем он будет выставлен?

"Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79" с 1 марта 2022 года, резидентам РФ запретили зачислять иностранную валюту на свои счета за границей. Т.е. любая операция внесения наличных физлицом себе на счет за гранцей будет признаваться незаконной с точки зрения нарушения валютного законодательства и будет подлежать штрафу в размере 75-100% операции.
Есть мнение, что в связи с многочисленностью таких нарушений, налоговая может в этом году закрыть глаза на данную ситуацию. Но это только мнение и "это не точно".

Каждый гражданин РФ, открывающий счета в белбанках, сам должен оценивать риски и вероятность "попадоса".

Абсолютно согласна.
И по поводу "перевода" и "зачисления": В любом переводе есть два лица - отправитель и получатель . Перевод - это действие, которое выполняет отправитель и ограничения, установленные для переводов, касаются именно отправителей. А вот зачисление на счет - это то, что касается только получателя. В одной из веток был очень показательный пример , привожу его: "через Золотую корону (или другой аналогичный сервис) сейчас можно перевести не более 5 000 $ в месяц. Это означает, что лично я могу перевести себе или другим лицам через Золотую корону общую сумму, не превышающую 5 000 $ США. А вот для получения (зачисления) такого ограничения нет, поэтому я могу получить 5 000 $ от себя, 5 000 $ от мамы, 5 000 $ от мужа, 5 000 $ от дочери, и так далее." ( TamaraStarostina ). Тут уже писали, что ездить надо парами.

[Chesser]

"Указ Президента Российской Федерации от 28.02.2022 № 79" с 1 марта 2022 года, резидентам РФ запретили зачислять иностранную валюту на свои счета за границей. Т.е. любая операция внесения наличных физлицом себе на счет за гранцей будет признаваться незаконной с точки зрения нарушения валютного законодательства и будет подлежать штрафу в размере 75-100% операции.
Есть мнение, что в связи с многочисленностью таких нарушений, налоговая может в этом году закрыть глаза на данную ситуацию. Но это только мнение и "это не точно".

10 марта Минфин разрешил зачислять валюту на свои счета в некоторых случаях:
https://minfin.gov.ru/ru/press-center/? ... yatelnosti
Как мне кажется, из этого следует, что ФНС не может веерно рассылать штрафы всем подряд - ведь граждане могли получить вносимую валюту в виде инветсиционного дохода от иностранных ценных бумаг. Т.е. налоговая должна заинтересоваться конкретным гражданином, выявить нарушение и тогда уже штрафовать.

[Ghera]

Ваша задача не ясна.

Текущий счет и привязанная к нему карта, которая будет работать в других странах, кроме России.

В этой теме люди пишут что не работает.

Понятно, Белкарт-Мир вычеркиваем.

Это как? У вас есть счёт в какой-то валюте, вы выпускаете к нему карту. Тут вы кажется путаетесь с биллингом платёжной системы.

Путаюсь, да. Есть текущий счет, есть карточный. Я хочу открыть именно текущий, например, в БНБ, где нет комиссии за свифт, кидать туда деньги и время от времени пополнять ими карту Visa/MC.
Вопросы: в какой валюте открывать текущий счет?
В какой валюте карту?

[mare 55]

Chesser, правильно! "Законных способов на сегодняшний день два:
1) открытие за рубежом счета в рублях и внесение наличных средств в рублях
2) открытие за рубежом счета в иностранной валюте и получение на этот счет средств в иностранной валюте разрешенными способами - перевод из РФ от третьего лица (в том числе родственника) в пределах 5 000 долларов в месяц; получение заработной платы от нерезидента и т.п." Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[Jefro]

2) открытие за рубежом счета в иностранной валюте и получение на этот счет средств в иностранной валюте разрешенными способами - перевод из РФ от третьего лица (в том числе родственника) в пределах 5 000 долларов в месяц; получение заработной платы от нерезидента и т.п." Запрет на зачисление валюты на счета за границей

Не вводите людей в заблуждение, Центробанк еще 01 апреля смягчил ограничения на переводы средств за рубеж для физических лиц. Лимит увеличен с $5000 до $10 000 в месяц для переводов со своего счета в российском банке на свой счет или другому физлицу за рубежом, говорится на сайте регулятора. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Такие правила будут действовать ближайшие полгода.

[mare 55]

Не вводите людей в заблуждение,

Попробуйте перевести себе/другому физ.лицу по Золотой Короне $10 000.

[POSTal6]

Попробуйте перевести себе/другому физ.лицу по Золотой Короне $10 000.

Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Такие правила будут действовать ближайшие полгода.

[arba1234]

Как мне кажется, из этого следует, что ФНС не может веерно рассылать штрафы всем подряд - ведь граждане могли получить вносимую валюту в виде инветсиционного дохода от иностранных ценных бумаг. Т.е. налоговая должна заинтересоваться конкретным гражданином, выявить нарушение и тогда уже штрафовать.

"Веерно" ФНС в принципе ничего сделать не может, потому что нарушение в виде внесения нал ино валюты на счета ФЛ она сможет выявить ТОЛЬКО после следующей последовательности действий: получила отчет о ДДС, запросила в рамках этого отчета у ФЛ подтверждающие операции документы ( что на сегодня делает крайне редко), после предоставления ФЛ "необходимых документов" увидела, что внесение на счет было в нал форме (что совершенно не очевидно, потому что во многих случаях отличить исключительно по выписке внесение нала от перевода между собственными счетами клиента в одном банке трудно). После этого назначается рассмотрение ( с участием ФЛ) и выносится решение. А просто по автообмену и ОоДДС ничего про способ пополнения счета не видно, там даже отдельные транзакции не видны, только суммовые показатели за отчетный период.