Золотая Корона: переводы из России и пополнение карт казахских банков

[Bulat_]

UPD 01.03.2024
Данный способ пополнения казахских карт является одним из самых невыгодных!
Прочие способы пополнения карт, в т.ч. переводы в рублях через коррсчет: Перевод денег из России на свой счет в Казахстане

1. Переводить через ЗК в Казахстан можно тенге, получая их в кассе. Рубли тоже можно, но за перевод рублей дополнительная комиссия 99 руб., и банк их вам обменяет по своему плохому курсу.
2. Переводить можно самому себе, указывая лишь ФИО по-русски (но можно и фамилию-имя латиницей без отчества, как в загране, разницы нет). Местный телефон, ИИН для получения перевода не требуются. Нужен лишь номер, который вы увидите при отправке.
3. Курс лучше в рабочее московское время. Он виден, если нажать кнопку "рассчитать" до отправки перевода. Галку "уведомить получателя" за 99 руб ставить не нужно.
4. Перевод можно зачислить на карты казахстанских банков, при условии, что он отправлен с карты не санкционного российского банка (Сбер, ВТБ и др.) Для этого необходимо залогиниться по номеру получателя (российскому или казахстанскому, не важно). Второй аккаунт с казахским номером для этого не нужен, можно указывать свой же российский. Предложение зачислить на карту вы увидите в приложении после отправки перевода.
5. Ограничения на данный момент - до 5000 долларов в месяц, 10 переводов в 30 дней и 2 в сутки. В последнее время есть проблемы с отправкой перевода с карт российских санкционных банков!
6. С карт казахстанских банков переводы в Россию по ЗК не работают.
7. С точки зрения банка, с карты которого вы отправляете перевод, операция является квази-кэшем (операция в других кредитных учреждениях). У некоторых банков перевод расходует лимит снятия наличных в других банках. При его превышении возможна комиссия.

Если у вас не получается отправить перевод, не нужно писать тут "Ничего не работает, лавочку прикрыли!!!" и т.п. Во-первых, перечитайте шапку. Во-вторых, переводы действительно временами не работают.

[Bulat_]

это будет нарушение российского законодательства?

Как об этом в России узнают? Не парьтесь вы так.

[Vilorum]

если мне на казахскую карту человек (не родственник) из Казахстана отправит тенге со своей казахской карты то это будет нарушение российского законодательства?

Смотря за что отправит. На счет в иностранном банке от нерезидента может быть зачислена в валюте заработная плата, аренда, купоны, дивиденды и другие процентные платежи по ценным бумагам - все остальное будет нарушением валютного законодательства.

[Vilorum]

это будет нарушение российского законодательства?

Как об этом в России узнают? Не парьтесь вы так.

Вы очень сильно заблуждаетесь, между РФ и РК есть соглашение об обмене данных между ФНС.

[Bulat_]

об обмене данных между ФНС

И причем тут внутрибанковские переводы? По такой логике. если я в России отправил вам 1000 руб через сбер-онлайн, вы должны с них заплатить НДФЛ. Не всякий денежный перевод является доходом, а полноценный бухучет физик (не ИП) вести не обязан.

[Vilorum]

об обмене данных между ФНС

И причем тут внутрибанковские переводы? По такой логике. если я в России отправил вам 1000 руб через сбер-онлайн, вы должны с них заплатить НДФЛ. Не всякий денежный перевод является доходом, а полноценный бухучет физик (не ИП) вести не обязан.

Читайте внимательно - человек спросил о платеже от нерезидента РФ. Резиденты могут платить друг другу как на счета в РФ, так и на зарубежные (тоже с ограничениями, но небольшими).

[kargy]

Смотря за что отправит. На счет в иностранном банке от нерезидента может быть зачислена в валюте заработная плата, аренда, купоны, дивиденды и другие процентные платежи по ценным бумагам - все остальное будет нарушением валютного законодательства.

так а вот мне родственник(двоюродный) -гражданин кз на мой казахский счет перевел тенге с сообщением "однократная материальная помощь" - это нарушение ? и что за это грозит?(и это всплывет?)

[Vilorum]

Смотря за что отправит. На счет в иностранном банке от нерезидента может быть зачислена в валюте заработная плата, аренда, купоны, дивиденды и другие процентные платежи по ценным бумагам - все остальное будет нарушением валютного законодательства.

так а вот мне родственник(двоюродный) -гражданин кз на мой казахский счет перевел тенге с сообщением "однократная материальная помощь" - это нарушение ? и что за это грозит?(и это всплывет?)

Это запрещено текущими валютными ограничениями. ИМХО, если не это не огромная сумма и однократное зачисление, то ничем это не грозит. Всплывет, т.к. есть автоматический обмени между странами.

[Bulat_]

ИМХО, если не это не огромная сумма и однократное зачисление, то ничем это не грозит

Опять же, чем может грозить столь ужасное нарушение непонятно чего? Даже если российской налоговой очень интересны транзакции в казахских банках?

[Vilorum]

ИМХО, если не это не огромная сумма и однократное зачисление, то ничем это не грозит

Опять же, чем может грозить столь ужасное нарушение непонятно чего? Даже если российской налоговой очень интересны транзакции в казахских банках?

В общем и целом нарушение валютного законодательство грозит штрафом до 100% от суммы зачисления. Но текущие ограничения принимались в срочном порядке и конкретно по ним ответственность пока не предусмотрена, но это пока, ибо меняется все буквально каждый день.

ФНС интересны любые транзакции в любых банках :)

[Bulat_]

Но текущие ограничения принимались в срочном порядке и конкретно по ним ответственность пока не предусмотрена

Вот именно. В соседней теме вы привели какие то документы, которые понимай как хочешь.

[Vilorum]

Но текущие ограничения принимались в срочном порядке и конкретно по ним ответственность пока не предусмотрена

Вот именно. В соседней теме вы привели какие то документы, которые понимай как хочешь.

У нас, к сожалению, все законодательство построено весьма запутано, поэтому если есть официальные пояснения от регулятора это уже счастье.

[mems]

Bulat_, по текущим валютным ограничениям: существует указ (точнее, даже не один) президента РФ, запрещающий почти всё, и целая пачка разъяснений и решений различных органов (ЦБ РФ, комиссий Минфина), разъясняющих и ослабляющих введённые этими указами ограничения.
В свете этих разъяснений остаётся целый набор простейших операций, формально остающихся запрещёнными. Среди них переводы валюты между новыми зарубежными счетами, а также внесение наличной валюты на любые зарубежные счета.

По какой-то причине позиция регулятора по этим операциям не прояснена, в лучшем случае эти действия находятся в серой зоне, в худшем - запрещены. При этом избежать таких операции может быть очень непросто - например при открытии платных карт нужно как-то за это заплатить, а при желании разместить депозит практически неизбежны переводы между текущими и депозитными счетами. При этом контролировать соблюдение требований валютного регулирования РФ при совершении своих внутренних операций зарубежные банки не обязаны. В итоге формально нарушить текущие правила очень просто.

Последует ли за это какая-то ответственность, зависит от подробности передаваемой при автообмене информации, желании ФНС заниматься выявлением этих мелких нарушений, возможных последующих разъяснений, развития самых разных событий, а также от много чего ещё. Тем не менее, особо осторожные стараются лишний раз себя под нарушение правил не подводить.

[Bulat_]

существует указ (точнее, даже не один) президента РФ, запрещающий почти всё, и целая пачка разъяснений и решений различных органов

В том то и дело, что указы писали в спешке, что то уже откатили назад (например, разрешили продажу наличной валюты), что то тупо не продумали. В итоге получилось в лучшем случае "как хочешь, так и понимай", в худшем - "был бы человек, а статья найдется". Подозреваю, что в формулировках типа "счета, открытые до 1 марта" подразумевалось что то вроде "ну раз уже есть счет, то пусть пользуются", а не "со счетами, открытыми с сегодняшнего дня, ничего делать нельзя!!!", как полагает Vilorum. Тем более никаких санкций за нарушение этой крайне невнятной формулировки не предусмотрено. Да и сомнительно. что будут гоняться за мелкими суммами, переводимыми физиками: про те же переводы черного нала через Сбер-онлайн который год слышу ужасы, а в реальности спокойно переводятся сотни тысяч в месяц с одной карты и ничего.

[saltets]

Про счета открытые до 1 марта- ВЫПИСКА ИЗ ПРОТОКОЛА ЗАСЕДАНИЯ ПОДКОМИССИИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕННОЙ
КОМИССИИ ПО КОНТРОЛЮ ЗА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ИНОСТРАННЫХ
ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 10 МАРТА 2022 ГОДА N 7, оформленная Минфином.
Этот документ даже нигде официально не опубликован.

Про то, что "Банк России установил на ближайшие 6 месяцев новые пороги по суммам переводов средств за рубеж для граждан.
В течение календарного месяца физические лица имеют право перевести за пределы Российской Федерации со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, можно перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте."
Здесь нет о времени открытия счета.
Это Информация ЦБ РФ от 01 апреля , размещенная на сайте ЦБ до настоящего времени.

И еще ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ ЦБ РФ от 16 апреля 2022 г. N 4-ОР
1.1. Подпункт "б" пункта 3 Указа N 79 запрещает с 1 марта 2022 года зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее - иностранные банки).
Данный запрет не распространяется на случаи зачисления резидентами денежных средств в рублях на свои банковские счета (вклады) в рублях, открытые в иностранных банках, в том числе на случаи последующей конвертации рублей, поступивших на указанные счета, в иностранную валюту и ее зачисления на банковские счета (вклады) резидентов в иностранной валюте, открытые в иностранных банках, либо последующего перевода по поручению резидентов полученной в результате такой конвертации иностранной валюты на банковские счета (вклады) иных лиц в иностранной валюте, открытые в иностранных банках.

Здесь тоже нет о том, что счета только до 1 марта 2022г. Но здесь ограничения на зачисления денежных средств на свои счета. Только в рублях. И не важно ЗК это или СВИФТ.
А с другой стороны это разъяснение не содержит ограничений по зачислению сумм в рублях, в отличии от письма от 01 апреля, где речь шла о перечислении средств на свои счета в любой валюте, но в рамках ограничений


Представляется оптимальным перевод денег другим человеком со своего счета на твой счет. Иначе возможны серые зоны. По крайней мере на сегодняшний день.



При этом, ст. 4 ФЗ О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ " Валютное законодательство Российской Федерации состоит из настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним федеральных законов (далее - акты валютного законодательства Российской Федерации)" Закон, а не Указ...

При этом, часть 1 статьи 15.25 КОАП РФ предусматривает административную ответственность только за " Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации" , в отличие от ответственности по другим частям этой статьи.

[Malachi108]

Давайте отвлечемся от темы законности и вернемся к теме практической реальности. На первой странице люди отписывались, что через приложение у них не получается вывести на карту, а вот через веб-клиент вполне. Однако у меня при попытке вывести на карту Центркредита вот такая вот ошибка. В последние дни кому-то подобное по факту удавалось сделать?

[Vilorum]

[quote="Malachi108";p=10916097]Давайте отвлечемся от темы законности и вернемся к теме практической реальности. На первой странице люди отписывались, что через приложение у них не получается вывести на карту, а вот через веб-клиент вполне. Однако у меня при попытке вывести на карту Центркредита вот такая вот ошибка. В последние дни кому-то подобное по факту удавалось сделать?

Данный перевод укладывается в рамки 2 в сутки/10 в месяц?

[Malachi108]

Вообще первый для этого аккаунта.

[Vilorum]

Вообще первый для этого аккаунта.

Тогда нужно разбирать ситуацию с начала:
1. Как оформляли перевод (Отправитель? Получатель?)?
2. С карты какого банка Вы его отправили?
3. Пытались ли отправить на карту в приложении?

[alex913]

Только что на пробу перевел сам себе через ЗК (на казахский номер), 10 000 руб., комиссия 99, перевод пришел моментально. В приложении ЗК под входящим переводом одна единственная кнопка - вывести на карту. Ввел данные карты БЦК, пополнение на карту пришло также моментально. КУРС 6,14.
Из БЦК удобно переводить в другие банки КЗ тенге, так как нет комиссии (смотрел Каспи, в нем за перевод в тенге на другие карты КЗ берут какую-то комиссию),по номеры карты пополнил ФФ, пришло моментально.

[saltets]

alex913,
Комиссию 99 руб берут за уведомление получателя,
то есть Вас.
Убираете ползунок,,уведомить получателя,, и комиссии не будет.