Перевод денег из России на свой счет в Казахстане, пополнение карты

[Bulat_]

Основные способы переводов денег в Казахстан
UPD 05.09.2024

FAQ в основном был составлен пользователем Дырь, за что ему большое спасибо.

Здесь рассмотрены способы доставки денег со счета А в России на счет Б в Казахстане, а также возможности получить тенге или валюту по хорошим курсам.

1. Золотая Корона
Подходит для цели моментально пополнить карту для небольшой онлайн-покупки или некрупных расходов в поездке, не считаясь с потерями на курсе.
Недостатки: не самый выгодный курс обмена
Что получите: тенге на карте казахстанского банка. Валютные счета нельзя пополнить.
Что нужно иметь: карту российского банка, карту казахстанского банка.
Ограничения: 2 перевода в день, 10 переводов за 30 дней подряд (см. подробнее на https://koronapay.com/transfers/landing ... azakhstan/)
Зачисление на карту не работает, если перевод отправлен из санкционных банков. Такие переводы можно получить только наличными в пункте выдачи. Если вы не в Казахстане и кнопка "Зачислить на карту" отсутствует, то перевод можно отменить, и деньги вернутся через несколько дней. Курс обмена и итоговая сумма видны до перевода.
Подробная инструкция

2. Пополнение по номеру карты через Почта Банк, Газпромбанк, Ак Барс банк и еще некоторые банки (в меню переводы - за рубеж - Казахстан). Курс плохой, в Газпромбанке виден сразу, в Почта-банке не виден. Приходит мгновенно. Ограничения: Не более 15 тыс. руб за один перевод, но можно отправить несколько переводов подряд.

3. МТС-Деньги https://payment.mts.ru/spa/pay/21671

Аналогично способам выше: моментальный перевод с карты на карту, зачисление в тенге. Быть клиентом МТС-банка или иметь аккаунт в МТС не нужно.
Недостатки: работает через раз, курс обмена не виден до перевода. В декабре 2022 банк ввел комиссию 3%
Некоторые банки, с карты которых вы отправляете перевод, рассматривают эту операцию как квази-кэш и могут брать за нее свою комиссию.

4. Рублёвые переводы через российские банки-корреспонденты
Казахстанские банки используют для расчетов в рублях российские банки-корреспонденты - например, Райффайзен. В нем у иностранного банка (как у обычной организации) есть рублевый счет, именуемый корреспондентским. Переводы со счета в российском банке на корреспондентские счета производятся как обычный межбанковский платеж по реквизитам - так же, как, например, при оплате коммунальных услуг. Комиссия за такие переводы чисто символическая или вообще отсутствует, а лимитов нет или они очень высоки (до 10 млн руб). Далее казахстанский банк вручную зачисляет полученные рубли на ваш счет в Казахстане, а вы можете их самостоятельно конвертировать в тенге, доллар или другие валюты. Это один из самых оптимальных способов конвертировать рубли в доллары (в банке БЦК).

Этот способ не работает при отправке денег с Тинькова, Сбера и других санкционных банков! Лучше всего открыть счет (бесплатную карту) в том же банке, в котором находится корреспондентский счет - например, в Райффайзен. Затем этот счет пополняете через СБП, наличными или иными способами и отправляете деньги непосредственно с него.
Срок: 1-3 рабочих дня. Учитывайте производственный календарь и России и Казахстана (они не совпадают), и старайтесь не отправлять деньги перед выходными или длинными праздниками. Как правило, деньги, отправленные утром, приходят на казахский счет к вечеру следующего рабочего дня; отправленные вечером - к обеду последующего.

Инструкция по переводу рублей в БЦК, Каспи и Фридом Финанс
ИНН в платежке может быть как банка корреспондента, так и российского представительства казахского банка. Оба варианта приемлемы.
Для автоматического заполнения реквизитов рублевых переводов в банки Казахстана можно использовать готовые QR-коды, сохранив их в шаблон в приложении банка. Но перед отправкой желательно проверить, не изменились ли реквизиты банка.

Пополнение счета в ФФ из Райффайзена без комиссии: Re: Перевод денег из России на свой счет в Казахстане, пополнение карты

Каспи. Несмотря на то, что Каспи не открывает счета в рублях, можно перевести рубли через банк-корреспондент — Райффайзен. Рубли будут автоматически сконвертированы в тенге по вполне хорошему курсу.

ЦентрКредит. Банк БЦК примечателен тем, что позволяет конвертировать валюты в их FX-платформе в приложении. Рубли можно конвертировать непосредственно в доллары без промежуточной конвертации в тенге. Если вам нужны тенге, рассмотрите вариант с двойной конвертацией RUB>USD>KZT в FX-платформе — итоговый курс тенге, по наблюдениям, оказывается выгоднее, чем прямая конвертация RUB>KZT

Примерные потери на курсах валют в зависимости от способа
Курс RUB/KZT в зависимости от способа перевода.

• Золотая Корона: +5–7% по отношению к курсу KZTRUB на Московской бирже
• Рублевый перевод в Каспи: +2%
• БЦК FX (прямая конвертация): +1–2%
• БЦК FX (через доллар): +0–1%

5. Покупка и перевод валюты через системы Фридом Финанс (банк и брокер)
С 29.11.22 обмен всех валют на бирже: 0,25%. Вывод всех валют на ФФ КЗ (да, и тенге тоже): 2,5% (мин 50$). Вывод рублей: 1% (мин 500 руб)

Что нужно иметь: счёт в банке Цифра банке (Россия), брокерский счёт в ИК Фридом Финанс, счёт в банке Фридом (Казахстан).
Срок: примерно от 5 дней

Метод заключается в следующем:

1. Пополнение брокерского счёта ИК "Фридом Финанс" в рублях - картой или банковским переводом
2. Покупка валюты на Московской бирже. Валюту получите на свой брокерский счёт скорее всего следующим днём.
3. Вывод валюты с брокерского счёта на банковский счёт ФФ-Россия
4. SWIFT-перевод из банка ФФ-Россия в ФФ-Казахстан. В другие банки отправить нельзя.

6. Покупка и перевод тенге через банк и брокер ВТБ Не работает из-за санкций! Переводить тенге можно только в ВТБ-Казахстан

Способ аналогичен предыдущему, но в системах банка и брокера ВТБ. Позволяет купить тенге на бирже, вывести на текущий счёт и отправить в банк Казахстана.
Инструкция по покупке и переводу тенге через ВТБ[/i]
Тинькофф, Альфа и прочие банки, торгующие тенге на бирже, не имеют функционала для вывода тенге в банки Казахстана!

6а. Покупка и перевод тенге через банк и брокер БКС.
Способ аналогичен предыдущему. Можно не заводить брокерский счет, а покупать тенге непосредственно в банковском приложении, разница в курсе невелика (в отличие от ВТБ, где в банке курс плохой). Комиссия от 1000 тенге.
Re: Перевод денег из России на свой счет в Казахстане, пополнение карты

Инструкция: https://razrazraz.notion.site/SWIFT-016 ... 540ebf67c8

7. SWIFT-перевод
Вариант скорее для тех, у кого уже есть валюта на счетах несанкционных банков, и другие способы не подходят. В текущих условиях, когда покупка валюты, хранение, переводы обложены высокими комиссиями, данный способ самый затратный. Банки-корреспонденты могут откусить часть перевода в уплату своей комиссии. Сроки перевода варьируются от пары дней до нескольких недель. Корреспонденты могут не провести платеж и вернуть назад, с потерей комиссий. В случае, если платеж где-то "застрял", разбор полётов может быть долгим и нервным. Рекомендуется в назначении платежа указывать цели перевода и источник денег: например, Transfer between own accounts for apartment rental and current expenses, source of funds: salary and personal savings.

8. P2P-торговля на Binance
Весьма быстрый и эффективный способ сконвертировать избавиться от денег на счёте в РФ и получить деньги на счёте в Казахстане.

UPD: пользователям из РФ заблокировали использование в P2P отличной от RUB валюты. Чтобы выводить в KZT нужно подтвердить им (как-то, вероятно через техподдержку) что ты не находишься в РФ.
При этом, если подтвердить что находишься не в РФ, то перестанет работать RUB тогда в P2P.

P2P - это торговля person-to-person. Биржа лишь предоставляет инструмент для поиска продавцов/покупателей, обмена деньгами и криптой между ними, средства для подтверждения сделок и какой-то арбитраж в случае проблем. По факту вы должны совершить две независимые сделки с другими частными лицами:

1. Купить крипту (например USDT) за рубли.
   
   1. Вы находите продавца USDT, который готов продать её вам по подходящим условиям: сумма сделки, валюта=рубли, способ оплаты (например, карточный перевод в Райффайзен).
   2. Начинаете сделку, переводите требуемую сумму в рублях по реквизитам, указанным продавцом (например, по номеру карты).
   3. Вы ждёте, пока продавец подтвердит получение денег, нажав соответствующую кнопку в Binance.
   4. Крипта у вас в кошельке Binance
2. Продать купленную крипту за тенге
   
   1. Вы находите покупателя USDT, который готов купить её у вас по подходящим для него условиям: сумма сделки, валюта=тенге, способ оплаты (например, перевод Kaspi).
   2. Начинаете сделку, указываете свои реквизиты, куда хотите получить тенге (например, номер телефона для перевода Kaspi).
   3. Как только покупатель переведёт вам деньги, и вы получите уведомление от своего банка, вы подтверждаете получение, нажав соответствующую кнопку в Binance.
   4. Крипта ушла из вашего кошелька покупателю.

Если делать такие манипуляции часто и/или помногу, то ваш банк в РФ может заинтересоваться природой ваших экономических отношений с другими физ.лицами и задать вопросы в рамках 115-ФЗ. Все риски блокировки счетов по 115-ФЗ лежат полностью на вас. Сами по себе сделки по купле-продаже крипты вполне законны.

9. https://kwikpay.ru/ Перевод мгновенный, курс виден сразу и лучше, чем в Газпромбанке. Возможна комиссия за квази-кэш.

[Dimas-74]

посылал в конце апреля с тинька в каспи свифт $(кор сити) и обычный перевод R(кор райф), все дошло, по рублям конвертация сильно хуже чем по долл

Насколько хуже? Можете написать какой курс получился в руб и $?
Не сравнивали, ваш курс отличался от официального курса покупки валют банка Каспи в приложении?

[Зулейка]

купить через брокерский счет за рубли доллары либо евро по биржевому курсу, далее перевести эти доллары

Разве при зачислении на долларовый счёт не будет конвертации доллар-тенге-доллар?

[perkes45]

Разве при зачислении на долларовый счёт не будет конвертации доллар-тенге-доллар?

Нет. Зачем тогда долларовый счет если с ним ничего сделать нельзя

[Зулейка]

Нет. Зачем тогда долларовый счет если с ним ничего сделать нельзя

Сделать то можно, но я читала опыт других форумчан, при переводе была конвертация при зачислении через тенге с не лучшим курсом.

[Волж@нка]

Сделать то можно, но я читала опыт других форумчан, при переводе была конвертация при зачислении через тенге с не лучшим курсом.

Это Вы, может, читали про конвертацию при оплате картой? При переводе с долларового счета на долларовый никакой конвертации нет.

[Зулейка]

Это Вы, может, читали про конвертацию при оплате картой? При переводе с долларового счета на долларовый никакой конвертации нет.

Не скажу какой номер сообщения, но я копирую всю полезную информацию:

щас переводил через приложение ЗК с тинька в бцк, перевод всегда зачисляется в Т
Р/Т/Т=6.082Т- перевод через Т чуть выгоднее
Р/$/Т=5.915Т
Р/Р/Т=5.85Т

Хотя я возможно не вижу нюансы, слаба финансовая грамотность.
А да, тут рубли переводили, тогда ОК буду знать, что можно и так доллары на долларовый счёт, потому что я кому-то задавала вопрос, почему чел. не перевёл доллары на долларовый счёт, а на счёт тенге. Короче запуталась я.
А всё вспомнила, это обсуждали в соседней ветке, потому что нельзя переводить из РФ валюту на зарубежные счета, отрытые после 1 марта.

[Bulat_]

что нельзя переводить из РФ валюту на зарубежные счета, отрытые после 1 марта.

Можно, про 1 марта - это чушь.
Re: Позиция ЦБ, резидент-нерезидент, и прочее

доллары на долларовый счёт, а на счёт тенге

Видимо. он просто через прилодение тинька переводил, а не свифтом и тп.

[Зулейка]

Можно, про 1 марта - это чушь.

Хорошо, что появилось это обсуждение, а то мы постоянно флудили можно-нельзя, я рада, что ответ можно, но в пределах 10 тыс.долларов. Ваш оппонент явно налоговик.

[Зулейка]

Видимо. он просто через прилодение тинька переводил, а не свифтом и тп.

Видимо, я плаваю в теме, никогда не пользовалась многими финансовыми продуктами, но жизнь заставляет.

[Laastochka]

Читаю, как люди пытаются свифтом кинуть с рублевой на казахскую карту. А как дела обстоят наоборот, с казахской на рублевую. Чёт проскальзывали сообщения, что на рублевый счет только с личным присутствием и заявлением.
Скажите точно, какие банки могут переводить на рублевый счет свифтом?

[Котофейка1]

доброго вечера. помогите пожалуйста. как офрмить с тиноква свифт на алтын банк себе?
какие реквизиты и где взять. у меня не получается отправить

[kuandyk]

Ежемесячный лимит на переводы иностранной валюты за рубеж увеличен до 50 тысяч долларов США

http://cbr.ru/press/event/?id=12878

В течение календарного месяца резиденты России, а также нерезиденты из дружественных стран имеют право перевести со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 50 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.
Ранее лимит составлял 10 тыс. долларов США.

Физические лица — нерезиденты из дружественных стран, работающие в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, дополнительно могут также переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и делать такие же перечисления без открытия счета.

Нерезидентам из недружественных стран, работающим в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, разрешено переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и перечислять за рубеж эти средства без открытия счета. До сегодняшнего дня нерезиденты из недружественных стран могли перечислять только средства в иностранной валюте в пределах 10 тыс. долларов США со счета и до 5 тыс. долларов США без открытия счета.

Ограничения установлены до 30 сентября 2022 года.

До этого же срока сохраняется запрет на переводы за рубеж физических лиц, не работающих в России, из стран, поддерживающих санкции, а также юридических лиц из этих государств. Продолжают действовать и ограничения на переводы за рубеж средств физических и юридических лиц — нерезидентов из стран, поддерживающих санкции, со счетов российских брокеров.

Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.

[mems]

Ежемесячный лимит на переводы иностранной валюты за рубеж увеличен до 50 тысяч долларов США

Сомневаюсь, что многим не хватало текущего лимита, но тенденция позитивная.

[Зулейка]

Сомневаюсь, что многим не хватало текущего лимита, но тенденция позитивная

И технически трудно выполнимая или невозможная для обычного физика.

[kryakozyabr]

И технически трудно выполнимая или невозможная для обычного физика.

если квартиру продал, то как деньги выводить по 10к в месяц?
тенденция хорошая, другое дело, что ни один банк такую сумму не пропустит без жесточайшего клиринга. А тут получается цепочка совсем серьезная
1. Проверка росбанка
2. ПРоверка банка-корреспондента росбанка
3. Проверка банка-корреспондента банка-получателя
4. Проверка банка-получателя.
И всем нужны будут тонны документов.

[Зулейка]

если квартиру продал, то как деньги выводить по 10к в месяц?

Ну вот даже не знаю как быть в такой ситуации. Ощущение, что издеваются. Разрешают выводить бОльше валюты без гарантии её получения в зарубежном банке, а если возврат перевода, то ту же валюту уже не забрать из российского банка.

[Зулейка]

Нас бы так принимали! Небось с Лещенко не потребовали внж и справку с места работы https://orda.kz/lev-leshhenko-poluchil- ... skom-cone/

[Bulat_]

Каспи и с вас не потребует.

[Nickyo]

Swift с Тинькова на БЦК через JP Morgan отправлен в сб, пришел сегодня. Кроме комиссии Тинькова где-то снялось 16 долларов.

[perkes45]

Swift с Тинькова на БЦК через JP Morgan отправлен в сб, пришел сегодня. Кроме комиссии Тинькова где-то снялось 16 долларов.

А большая сумма?