Подробный обзор актуальных карт всех банков Казахстана

[Anton_R]

Небольшая добавка про карты и их BIN:

ИИН у меня уже был. Был проездом в KZ и зашел в Jusan. Весьма оперативно все оформили (ну может полчаса заняло), сразу выдали карточку, естественно, без имени (майскую, не августовскую, видимо много их очень изготовили).
Сразу же открыл к ней валютные счета и в отделении немного пополнил наличными евро. С этим все хорошо.
Перевел (через корсчет Юникредита) - на следующий деньденьги уже были на привязанном рублевом счету (естественно, никаких комиссий при таком переводе).
Но вот какого-либо оповещения о входящем переводе не было. Может быть что-то не настроил (при этом о расходных операциях оповещения были).

Несколько удивил BIN карты:

Я знал, что она кредитная. И это хорошо. Но что она региона US я не ожидал.
В большинстве случаев это не особо важно. Но, думаю, могут встретить сервисы с сильным антифродом, способные триггернуться, что прикидываешься из KZ, указываешь соответсвующий номер, а вот карта из другого региона (чужая?). Может для таких наоборот надо прикидываться из US.

Для сравнения БЦК Travelcard:

Rent-a-car тоже KZ (Visa Credit Gold)

[MishaGruzin]

на карты в зарубежные банки 0,5% +₸500 (есть сомнения в актуальности этих данных, вероятно, что комиссия 1% мин. ₸250);

комиссия 0.5%+T500 по БЦК bccpay, проверено.
у каких-нибудь ещё банков есть более выгодные условия на зарубежные карты(card2card, visa direct etc.) при больших для card2card суммах?

p.s. Хотя с карты на карту доллары только bcc вроде даёт отослать только, все остальные банки отсылают только тенге вроде(получается двойная конвертация).
или ещё кто то даёт прямо долларами отправить?

[Curly3003]

…сразу выдали карточку, естественно, без имени (майскую, не августовскую, видимо много их очень изготовили)

Почему «естественно без имени»? Мне сразу напечатали с именем.

Но что она региона US я не ожидал.

Вроде именно это тут писали.

…могут встретить сервисы с сильным антифродом, способные триггернуться

Хм…

[aoc]

Но что она региона US я не ожидал.

Вы смотрите в базе устаревшей просто. На bindb.com свежая:
Details for IIN 539545
Brand MASTERCARD
Institution name FIRST HEARTLAND JUSAN BANK JOINT STOCK COMPANY
Type DEBIT
Level PLATINUM
Country KZ

[Anton_R]

Вы смотрите в базе устаревшей просто. На bindb.com свежая

И правда. Базы свежее, зато про БЦК (и многие другие бины) только за деньги.

[RomanKHV]

Внимание владельцев карт от Алтын банк. Сегодня в головном офисе озвучили новые условия. Кратко суть в том, что открытие и выпуск новых карт будет не доступно в приложении. Только при личной явке. Отсюда крайне не рекомендуется закрывать какие либо открытые ранее счета. Сегодня они вам не нужны, а завтра могут понадобиться. Это же касается и карт. Включая виртуальных.

[MishaGruzin]

Внимание владельцев карт от Алтын банк.

Недавно приходила смс-ка что с 17 августа или типа того даже за виртуальные карты будет браться ежемесячная плата.
Но выпуск карт только при личной явке это бред какой то, Офисы алтына только в 3 или 4 городах…

[Curly3003]

А в каких банках Казахстана нерезидент может выпустить карту в приложении?

[RomanKHV]

Недавно приходила смс-ка что с 17 августа или типа того даже за виртуальные карты будет браться ежемесячная плата.
Но выпуск карт только

ну есть такое , за визу дигитал брали 500, в новостях вроде подняли стоимость

[MishaGruzin]

А в каких банках Казахстана нерезидент может выпустить карту в приложении?

Если у вас уже есть активированное приложение с действующим банковским продуктом то виртуальную карту много где выпустить можно, Алтын(лимит был 3 штуки вроде), Евраз(вроде вирт только в тенге), RBK, то же Bereke тоже должен, но у него карты до сих пор только по КЗ работают вроде, может через два-три месяца будут уже полнофункциональные по всему миру как виртуалки так и физ. карты.

Jusan вроде давал открыть одну виртуалку мультивалютку.

Или вы не виртуалки имеете ввиду а заказ обычных карт через приложуху?

[old VVS]

Евраз(вроде вирт только в тенге)

Нерезу не дает открыть.

Jusan вроде давал открыть одну виртуалку мультивалютку.

Не вижу такого функционала в Приложении.

[Alisa812]

Друзья, привет! Еще остались банки в КЗ с онлайн-свифтами, которые открывают счета владельцам рос.паспорта?

[Floki]

Еще остались банки в КЗ с онлайн-свифтами, которые открывают счета владельцам рос.паспорта?

Если нет ТД в РК, то:
• Bereke — самый подходящий кандидат, на мой взгляд;
• Eurasian, но только в пользу физлиц;
• Freedom Finance — есть существенные ограничения;
• Bank RBK — комиссия за открытие счета/карты довольно высокая.

Также можно попробовать в разных отделениях CenterCredit попросить открыть текущий счёт, без открытия карты. Но SWIFT-переводы из приложения, как пишут на форуме, ограничены сверху суммой в $10 000 за один перевод. Также участники форума писали о новом ограничении — не более одного перевода в месяц.
Если не получится открыть текущий счёт в нескольких отделениях — можно попробовать пройти «квест» через открытие счёта/карты по документу из лечебного заведения РК.

Также попробуйте позвонить/зайти в Al Hilal — про опыт взаимодействия с этим банком на форуме никто не писал, вдруг они не требуют ТД в РК для открытия карты и у них есть онлайн SWIFT-переводы.

Если у вас есть ТД в РК список банков немного расширяется:
• Nurbank;
• Forte, но только в пользу физлиц;
• возможно кто-то ещё, например, Altyn и Shinhan — по этим банкам у меня нет данных о возможности или невозможности отправлять SWIFT-переводы онлайн.
Причём клиентов Altyn на этом форуме не мало — весной прошлого года они открывали карты гражданам РФ без требования наличия ТД в РК. И этот вопрос можно у них уточнить (или спросить в банке).
Возможности интернет-банкинга Shinhan, если я не ошибаюсь, расписаны у них в инструкции, которая есть на официальном сайте банка.

[Alisa812]

Также можно попробовать в разных отделениях CenterCredit попросить открыть текущий счёт, без открытия карты. Но SWIFT-переводы из приложения, как пишут на форуме, ограничены сверху суммой в $10 000 за один перевод.

Спасибо большое за супер-полезный ответ!
Центр Кредит отправляет свифты оналайн с ограничениями, например в ОАЭ - только при личном посещении банка. Нельзя онлайн.

У меня есть трудовой договор, но компания еще не начала фактическую деятельность, нулевая, полгода назад зарегистрировали ее. Я не знаю, они проверяют наличие договора формально или прям углубленно изучают фин-хозяйственную деятельность))

[izheleznyy]

Я не знаю, они проверяют наличие договора формально или прям углубленно изучают фин-хозяйственную деятельность))

Формальное наличие договора. Сканируют его и на этом все. (опыт месяц назад август 2023г.)

[Alisa812]

Формальное наличие договора. Сканируют его и на этом все. (опыт месяц назад август 2023г.)

Это в БЦК открывали? В БЦК сразу открывают света? Я сегодня была в Нурбанке, они открывают нерезидентам только через согласование с центральным офисом.
Вот так прийти и сразу открыть не получится.
И у Нурбанка такжн свифты международные только через отделение банка, онлайн нет

[izheleznyy]

Это в БЦК открывали? В БЦК сразу открывают света?

Счет открывал еще в ноябре 2022 года без открытия карты. Сейчас захотел сделать карту, запросили договор. Если есть договор, то сразу сделают счет. Карта выпускается 1.5 недели. Физически пластик везут из Алматы.

[kmaal]

Если есть договор, то сразу сделают счет. Карта выпускается 1.5 недели.

Нерезиденту (при наличии договора или заменяющих его документов) -- сделают сразу, если на месте сотрудник, у которого есть право открытия счетов нерезидентам. Мне пришлось подождать с полчаса где-то. Если, например, филиал открыт в субботу, этого человека может не быть на месте до понедельника.
И сразу могут сделать виртуальную карту.

[Floki]

И у Нурбанка такжн свифты международные только через отделение банка, онлайн нет

Отправлять не пробовал, но в приложении и интернет-банкинге через сайт в разделе «Переводы» есть пункт «На счёт иностранного банка».
В качестве счёта списания можно выбрать карточные счета в USD и EUR и текущий в RUB. Счёт в KZT выбрать нельзя.
Дальше выбор страны и похоже, что в списке есть все страны мира, включая КНДР =), далее выбор банка получателя и банка посредника из огромного списка SWIFT-кодов и другие поля (имя, номер счёта, город, адрес получателя, назначение платежа, КНП/КБК и др.).

[Alisa812]

Всем привет! Спасибо за помощь :))
Отчитываюсь
1. Открыла счета в Банк ЦентрКредит. Открыли сразу, из документов: трудовой договор (сняли скан), паспорт и ИИН.
По свифтам онлайн у них оораничения, в приложении есть доступные страны, много их, но ОАЭ нет
2. Открыла счета в Bereke банк. Из документов только паспорт и ИИН. Очень быстро, технологично, оказывается это бывший Сбер.
На словах свифты онлайн есть, ограничение в день около 8000 долл.

Адрес проживания в КЗ не просят подтвердить, так что можно любой назвать

[volchhona]

По состоянию на 6-12 сентября 2023 в Астане открыли счета в только в Каспи и Джусане, по остальным банкам из списка отказ нерезидентам в той или иной форме. В Каспи спросили ИИН, местный номер телефона, паспорт со штампом и на выбор попросили подиктовать номер российского ИНН или СНИЛС (сами российские документы не нужны, номер можно посмотреть в Госуслугах или сделать заране фото на телефон). В Джусане еще спросили есть ли справки подтверждающие законность денег (договор с работодателем, можно российским или справку НДФЛ2), но эти документы посмотрели мелком, даже копировать не стали, переписали только к себе в базу место, должность и среднегодовой доход, то есть есть шанс что все это они могут записать со слов заявителя. При попытке открыть в 2 разных БЦК запросили договор с работодателем в РК или справку из учебного учреждения, та же ситуация с Халком, так же проверила 2 разных отделения. Требуют трудовой договор или местный студенческий. В Евразийском сказали что с начала сентября нерезидентам могут открыть только счет, но карты не выдают, проверяла у разных сотрудников в разных отделениях. Во Фридоме официально про отказ нерезидентам не говорят, но сначала заявляют что карту ждать минимум 10 дней, тем кто все же пробует оформить приходит отказ в системе. Пробовала два раза в разные дни, при мне еще 4 человека с российскими паспортами проделывали те же фокусы, всем отказ и комментарий от сотрудников банка попробовать еще раз через несколько дней, может одобрят.

[skydisk]

открыли счета в только в Каспи и Джусане

HomeCredit и Freedom Finance думаю без проблем бы открыли.

[PKTV]

1. Открыла счета в Банк ЦентрКредит. Открыли сразу, из документов: трудовой договор (сняли скан), паспорт и ИИН.

Трудовой договор КЗ?

[Curly3003]

Freedom Finance думаю без проблем бы открыли.

В отчете, вроде как, написано про отказ…

Трудовой договор КЗ?

Естественно.

есть шанс что все это они могут записать со слов заявителя

.
У меня именно со слов и записали, никаких справок и подтверждений дохода не просили. Да и ни от кого за последнее время такого не слышала, с тех пор как Джусан стал опять выдавать карты нерезидентам без трудового договора в РК.

[Alisa812]

Трудовой договор КЗ?

Да, нужен трудовой договор с казахстанской компанией :)

По поводу Freedom я слышала что они сейчас открывают только интересным клиентам, нужно им положить 50К долларов :))

[egorov2003]

Всем привет! Спасибо за помощь :))
Отчитываюсь
1. Открыла счета в Банк ЦентрКредит. Открыли сразу, из документов: трудовой договор (сняли скан), паспорт и ИИН.
По свифтам онлайн у них оораничения, в приложении есть доступные страны, много их, но ОАЭ нет
2. Открыла счета в Bereke банк. Из документов только паспорт и ИИН. Очень быстро, технологично, оказывается это бывший Сбер.
На словах свифты онлайн есть, ограничение в день около 8000 долл.

Адрес проживания в КЗ не просят подтвердить, так что можно любой назвать

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, в каком городе открывали? В итоге свифт в Береке есть?

[Savol]

Информация на 26 сентября 2023. Гостю из РФ отказали в открытии карты в Halyk банке и в Евразийском банке (г.Алматы). Откроют, только если есть трудовой договор с KZ компанией.

[Bulat_]

Про открытие карт есть отдельная тема Открытие счета и карт Visa/Mastercard в Казахстане нерезидентам (гражданам РФ)
Свежие отчеты лучше писать там.

[Maks3361]

Подскажите по Джусану как выгоднее оплачивать покупки заграницей?
Какой счёт выбирать?
Там мультивалют , вчера сделал оплату в рублях на 107р а списали рублей 160 .
Странно почему на каучсерфинге оплата в рублях пошла..

[Kalugin]

Привет всем, можете подсказать, у кого карты Jusan. Есть кэшбек на покупки в интернете на зарубежных сайтах?
В описании здесь не указано, но у них на сайте есть кэшбек

[Carpe+Diem]

Есть кэшбек на покупки в интернете на зарубежных сайтах?

Нет, только за казахстанские.

[Kalugin]

Нет, только за казахстанские.

Эх, грусть. А есть у каких-то банков, которые будут начислять кэшбек с валютных карт?

[DigitalNomad86]

Эх, грусть. А есть у каких-то банков, которые будут начислять кэшбек с валютных карт?

Home Credit и Евразийский начисляют кэшбек за покупки за рубежом так же, как и за покупки в КЗ.
Но в Home Credit только тенговые карты бывают.

[darthrek]

Автору спасибо за подробный обзор!
Отмечу, что в Jusan нерезидентам выпускают "именную"(эмбоссируют при вас в офисе), по крайней мере такие правила в Алматы, офис на Толе Би 83.
Также смог перевести тенге по реквизитам счета из Альфа Банка на счёт в Homе Credit.

[aleksey2008]

А есть у каких-то банков, которые будут начислять кэшбек с валютных карт?

Конечно. БЦК начисляет кэшбэк по валютным картам. В валюте и без округления.

[fantomrik]

Друзья, а нет ли подобной темы для резидентов РК?
Получил ВНЖ, хотелось бы разобраться, какие карты выгодно сделать для жизни и оплаты в РК и за её пределами.
Использую картакарта и iron сейчас от bcc, хочу ещё тревел bcc сделать для покупок в категории путешествия. Может ещё есть интересные варианты банков и карт?

[Carpe+Diem]

fantomrik, карта Home Credit Lite - 10% (первые три месяца, потом - 5%) кэшбэк на продуктовые магазины, АЗС и коммуналку. Бесплатное обслуживание. https://home.kz/debit-cards/HomeCard-Lite

[Floki]

Получил ВНЖ, хотелось бы разобраться, какие карты выгодно сделать для жизни и оплаты в РК и за её пределами.

Из нерасмотренных в обзоре банков только Altyn и Forte, потому что требуют ТД в РК (у нерезидентов). Изучите их сайты, возможно у них есть интересные продукты.

А так, карты всех остальных банков в обзоре рассмотрены. Для нерезидентов и резидентов они одинаковые, за исключением комиссий, которые у некоторых банков различаются (в обзоре указаны для нерезидентов; для резидентов такие же или ниже).

В Bank RBK, возможно, с ВНЖ у вас не будет такая высокая комиссия и требование остатков за открытие карты.
У Freedom Finance есть бесплатная Freedom Card, которую они нерезидентам не выдают. Кешбэк (до 1,5%) по этой карте у резидентов есть.
Но не знаю, считают ли эти банки ВНЖ резиденством.

На мой взгляд самые интересные карты для повседневных скромных трат у Home Credit: Home Card Lite — 5% на супермаркеты и АЗС (первые 90 дней — 10%), а для всего остального Home Card — там достаточно легко получать от 3-х до 5-ти % кешбэка на всё, выполняя определенные условия (депозит и/или остаток). Но надо помнить про лимиты по месячному накоплению кешбэка у каждой карты (в приложении в разделе бонусов есть счётчик; в обзоре и на официальном сайте можно посмотреть лимиты по каждой карте).
Возможно лимит для Home Card можно удвоить выпустив вторую карту в виде цифровой карты, но это не точно.

Но для покупки дорогих авиабилетов и оплаты отелей с ценами выше среднего, с учетом довольно скромных лимитов кешбэка у Home Card, наверное надо смотреть что-то ещё.

[aleksey2008]

для покупки дорогих авиабилетов и оплаты отелей с ценами выше среднего, с учетом довольно скромных лимитов кешбэка у Home Card, наверное надо смотреть что-то ещё

Travel Card от БЦК, конечно же. 7% с довольно высоким лимитом.

[fantomrik]

aleksey2008, а вы какие карты используете, тревел и айрон только?

[Andrew_S.]

подскажите знающие люди. хочу открыть карту БЦК и думаю какую лучше - #bccpay стандартная или #TravelCard или #IronCard.
есть рубли в РФ, надо тратить Eur по карте в EU и снимать наличные Eur в банкоматах Eu. месячный оборот примерно 4-8kEur. какая карта будет лучше?

[aleksey2008]

тревел и айрон только?

Еще Home Card Lite. Ну и Kaspi, куда ж без неё))

надо тратить Eur по карте в EU и снимать наличные Eur в банкоматах Eu. месячный оборот примерно 4-8kEur. какая карта будет лучше?

Если оборот покупок будет выше 1 млн тенге в месяц (около 2000 евро) - Iron будет бесплатной. Если ниже - 10000 тенге в месяц.

[fantomrik]

Lounge Key, бесплатные проходы в рамках акции от VISA до 31.12.23 (акция обычно продлевается каждый год)

Подскажете, а тут имеется в виду бесплатный, при выполнении условий оборота по карте (300т к примеру по iron bcc) или что имеется в виду?

[Andrew_S.]

Если оборот покупок будет выше 1 млн тенге в месяц (около 2000 евро) - Iron будет бесплатной. Если ниже - 10000 тенге в месяц.

так все и есть. я имел в виду, есть ли какие то преимущества у "платных" айрон и тревел перед бесплатной bccpay? и насчет кэшбэка на айроне - она дается на все покупки по безналу или как это работает?

[fantomrik]

Еще Home Card Lite

А есть ли смысл при карте айрон? Да, по последней 4% (при наличии вклада от 6 млн), но зато не путаться в карточках, выше лимит на количество кешбека в месяц, ну и прогнать же надо 300т для бесплатного похода в Lounge Key

[Floki]

Подскажете, а тут имеется в виду бесплатный, при выполнении условий оборота по карте (300т к примеру по iron bcc) или что имеется в виду?

Личного опыта у меня нет. Посмотрите пожалуйста на сайте VISA, ссылка на описание акции есть в слове «акции» в моем оригинальном сообщении.

[aleksey2008]

бесплатный, при выполнении условий оборота по карте (300т к примеру по iron bcc)

Да, за последние 30 дней (за исключением последних 5) оборот должен быть выполнен.

[aleksey2008]

есть ли какие то преимущества у "платных" айрон и тревел перед бесплатной bccpay?

Ну конечно, есть. Лимиты на снятие и на кэшбэк другие, сам кэшбэк существенно выше.
Плюс бесплатной карты - время от времени предлагают хорошие категории кэшбэка. Но лимит всего 20000 в месяц.

насчет кэшбэка на айроне - она дается на все покупки по безналу или как это работает?

На все, причем на валютные оплаты в валюте.
Ну понятно, что есть список исключений - телекомуслуги, ЖКХ, страховки, налоги, госуслуги не бонусируются.
Работает очень просто - с баланса карта списывается сумма платежа, уменьшенная на размер кэшбэка. Плачу 100 000, фактически списывается 96 000. Но важно, чтобы полная сумма оплата была на карте, иначе операция не пройдет.

[aleksey2008]

Home Card Lite
А есть ли смысл при карте айрон?

Первые 90 дней, пока кэшбэк на суперы и АЗС 10%, точно есть.
А впоследствии можно платить ЖКХ с кэшбэком 5%.

[Andrew_S.]

Ну понятно, что есть список исключений - телекомуслуги, ЖКХ, страховки, налоги, госуслуги не бонусируются.

то есть если я пойду за eur покупать продукты в LIDL или BILL-у, бензин в SHELL-е то кэшбек будет, а если плачу в ZSE за электрину, в BVS за воду, в T-mobile за интернет, 02 за телефон или в AXA/UNION - здравотне поистение, то не будет? будет ли кэшбэк работать за границей?