Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

[Feorina]

Банк Sabadell требует DNI or TIE. Грозят закрыть счет.

А какую причину называют? У нас счет в BBVA, пока все в порядке, у нас с мужем только NIE.

[snumra]

Ссылаются на требования законодательства

[Feorina]

Ссылаются на требования законодательства

Посоветуйте что можно сделать в такой ситуации.

Вам нужно для начала выяснить, на основании какого закона и в связи с какой конкретно вашей ситуацией банк делает такие заявления. Может, у вас лимит поступлений на счет исчерпан?

[Gudy]

У нас счет в BBVA, пока все в порядке, у нас с мужем только NIE.

Давано открывали?
Уже давненько BBVA открывает только с TIE.
Есть, конечно, энтузиасты, скитывающиеся по отделениям в поисках лояльного человека, но успех маловероятен.

[Feorina]

Давано открывали?

Осенью 2022.

[snumra]

Открывал в 2018 году приблизительно. Поступлений практически нет, кидаю по 900 € на коммунальные платежи раз в 4-6 месяцев. Сейчас на счету порядка 120 €

[Feorina]

Открывал в 2018 году приблизительно. Поступлений практически нет

Вы не с этого счета оплачивали покупку недвижимости?

есть там недвижимость.

Если у вас за все время счета сумма поступлений была меньше 100 тыс. (если счет на одного открыт), то причина может быть в другом, но вам нужно для начала выяснить причину в банке.

[snumra]

Спасибо, буду разбираться, есть версия что сотрудник по ошибке принял меня за гражданина или обладателя ВНЖ

[NikaVika]

snumra,
В испанском банке может быть все, что угодно. Даже то, что представить абсурдно.
Разбирайтесь до упора. Но все равно не факт, что счёт не закроют.
Одна из опций его сохранить - купить у банка что нибудь ненужное, какой-то продукт: страховку, к примеру. Сделать небольшой вклад и т.д.

[snumra]

У меня дом у них застрахован для аренды. Не закроют?

[NikaVika]

snumra,
Не знаю)
Но это сами клерки советуют, как вариант для сохранения счета. Мол, так банк в вас хоть как то заинтересован.
Но, конечно, надо разбираться, в чем конкретно причина в вашем случае.
К сожалению, могу сказать, что дистанционно это сделать крайне сложно.

[Feorina]

дистанционно это сделать крайне сложно.

Если есть персональный менеджер, то вполне можно и удаленно решить вопрос. Часто приходится в непонятной ситуации с ним связываться.

У меня дом у них застрахован для аренды. Не закроют?

Неизвестно. Пишите им, он должны уточнить, на каком основании к вам возникли претензии и подобное требование.

[NikaVika]

Feorina,
Это очень сильно зависит от конкретного менеджера. Грамотных, быстро отвечающих, исчезающе мало.
У нас опыт с испанскими банками 19 лет, могу судить.

[Feorina]

Это очень сильно зависит от конкретного менеджера.

Согласна полностью. Поэтому этот момент очень важно учитывать при открытии счета в банке.

[NikaVika]

Feorina,
А как вы это учтете? Я уже и не говорю о том, что менеджеры приходят и уходят, да и политика самого банка меняется.

[Feorina]

А как вы это учтете?

Например, я занималась этим вопросом и выбрала отделение банка с конкретным менеджером по рекомендациям. Пока довольна сотрудничеством. Когда она в отпуске, переключает на другого менеджера, если какие срочные вопросы.

Я уже и не говорю о том, что менеджеры приходят и уходят, да и политика самого банка меняется.

Понятно, что все невозможно предусмотреть.

[nuclear]

Банк Sabadell требует DNI or TIE. Грозят закрыть счет. Я сейчас далеко от Испании. Местные товарищи говорят, единственный способ сохранить счет - делать визу D и открывать ВНЖ.

Можно иметь счёт по паспорту, если нет резиденции. Обычно им требуется регулярное подтверждение легальности доходов (перевод 2ндфл, например). Надо писать им в поддержку, от поездок как раз смысла никакого, только зря пороги оббивать, там в офисах обычно работают "на отвали".

[andy_ccc]

У меня вопрос - а на что конкретно ссылаются банки закрывая или не открывая счета гражданам РФ, не принимая наличку у граждан РФ?
т.е. если человек под персональными санкциями это понятно, а так просто для всех граждан РФ - это какая то внутренняя директива ЦБ или правительства Испании, или конкретный пункт в санкционном пакете ЕС?

Сам лично такого пункта в санкционных пакетах в документах ЕС не видел.

[NikaVika]

Feorina,
Это работает на коротком отрезке времени. Вряд ли у вас будет один и тот же менеджер лет пять. А кто придет ему на смену - это как повезёт. Наш хестор - директор отделения, все равно не все решается так быстро и легко,как бы хотелось. Ибо даже директор не решает ничего, а есть всемогущий комплаенс, который там себе чего то придумывает и выставляет требования. Но при этом не встречается, не делает интервью, ничего.
Но как они решат, так и будет. Ваш менеджер лишь передаст требования и разведет руками

[Denisska75]

У меня вопрос - а на что конкретно ссылаются банки закрывая или не открывая счета гражданам РФ, не принимая наличку у граждан РФ

Например - на общие условия оказания банковских услуг, по которым банк вправе прекратить взаимоотношения с клиентом, уведомив его об этом за 60 дней простым письмом.
Досанкционный опыт с двумя евробанками (не Испания).