Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

[GERONDA]

Тинькофф тоже "в лёт" переводил деньги Sabadell. 2 апреля связывались с Тинькофф и Райффайзен, они пока "не в курсе".
Прикладываю письмо ЦБ кому необходимо.

[solospan]

От третьих лиц Sabadell не зачисляет.

Это или неправильно понятая информация, или самодеятельность на местах. Насколько понял, хорошо работает просьба разъяснить позицию банка (а не клерка) официально.

У меня в пятницу прошли входящий перевод с обоснованием и пополнение наличными, тоже с подтверждением чистоты.
BBVA тоже на день разблокировал пополнение после предоставления данных о происхождении денег.

Насколько понял, главный вопрос - как конкретный сотрудник банка донесет информацию до руководства отделения и "финмониторинга". По электронной почте в большинстве своем получал отписки, при личном визите шансы на положительный исход повышаются.

В приложении BBVA есть "личный менеджер", там можно апеллировать к переписке, прикладывать документы.

Santander, Deutsche bank, Kutxabank без ВНЖ (любого, в том числе студенческого) отказали.

[Valeria.B-O]

От третьих лиц зачисляют, но надо предварительно банку объяснить что к чему. Т.е. прийти/написать (личный визит всегда эффективнее) и сказать, что, откуда, сколько и почему так вам будет перечислено. После такого апрува проблем, обычно, не бывает.
А если сумма значительная, то и от себя-себе лучше также получить предварительное подтверждение.
И это тоже достаточно давно. Мы в 17 году уже сталкивались, Сантандер.
Завтра тоже идём в банк выяснять...

[Marinaabd]

Банк Ла Кайша. Перед отъездом в конце марта каждый день ходила в банк пытаясь положить деньги на счет, но после пересчета, мне отказывали. Кстати, вместо загранпаспорта теперь спрашивают nie и его привязали к счету. Удалось ли кому-нибудь снять блокировку счета? Поделитесь опытом, пожалуйста!

[lica]

Может кто знает, пропустит ли банк Сабадель платеж на мой счет, перечисленный работодателем (немецкой компанией) за работу моего племянника? и какое обоснование лучше написать? подарок?

[2XL]

lica, это вам у банка узнавать надо.
А вообще "подарок" от "немецкой компании" вам(!), потому что счет ваш......по-вашему, как это выглядит?

[Valeria.B-O]

lica,
Спросите банк напрямую: скорее всего, вас попросят предоставить объяснение, зато потом без проблем зачислят деньги. Без согласования с банком я бы делать не стала.

[JetSet]

8 марта этого года. Пыталась открыть счет в каком-нибудь любом банке в Испании. Находилась в Мадриде. Имею ВНЖ.
Caixa: взяли доки на проверку, обещали «завтра» ответить, до сих пор тишина.
Sabadell: отказали без об’яснения, разговор не получился от слова совсем.
Santander: в одном отделении сначала вроде как все позитивно шло, но потом клерк позвонил менеджеру, и та сказала, что завтра все равно все русские счета заблокируют. Типа можем открыть сейчас, и даже принять взнос (я хотела внести что-то порядка 10к), но завтра в блок. Я еще уточнила, мол, «завтра»- это фигура речи? Образное выражение? Нет, говорит, натурально завтра. Не уверена, что так и было. Думаю, вежливый отказ.
В другом отделении этого же банка тетка заявила мне в лицо, что я не прохожу ее due diligence. При этом у меня были справке о доходе от американской компании за последние 7 лет, все оч чисто и достойно. Уточнила, какой именно red flag ее беспокоит. Ответ: ну во-первых, если у тебя прописка в Каталонии, то какого черта ты открываешь счет в Мадриде, а во-вторых, «а что вы, русские, вообще хотели». В общем, диалог не получился))
В ввva к сожалению не попала, тк они только по сите принимали, а у меня было всего полтора дня.

[Valeria.B-O]

JetSet,
А как же у вас получилось оформить ВНЖ без открытия счета?

[vlarin]

как же у вас получилось оформить ВНЖ без открытия счета?

Не для всякого ВНЖ нужен счёт.

[Valeria.B-O]

vlarin,
А для какого не нужно?
Мне всегда казалось, что ВНЖ и наличие банковского счёта это неразрывные вещи. Но, возможно, я смотрю из своей реальности, конечно

[vlarin]

А для какого не нужно?

Проще назвать, для какого нужно - который без права на работу. Да и для него изначально это не было обязательным требованием.

[Valeria.B-O]

vlarin,
Занятно. Спасибо за пояснение

[Yurikr]

Всем привет!
Может быть кто- нибудь знает ответ на следующий вопрос:
Может ли моя дочь (ВНЖ Испании) или мой зять (гражданин Испании) открыть для меня (гражданин РФ, нерезидент Испании) дебетовую карту в испанском банке с привязкой к своему счету?
Юрий

[2XL]

Может быть кто- нибудь знает ответ на следующий вопрос:

Yurikr, ответ на ваш вопрос знает банк. Ваша дочь или зять идут в банк и спрашивают о выпуске дополнительной карты к своему счету. Что там банк решит (в свете вашего гражданства), тут никто знать не может.

[vlarin]

Может ли моя дочь (ВНЖ Испании) или мой зять (гражданин Испании) открыть для меня (гражданин РФ, нерезидент Испании) дебетовую карту в испанском банке с привязкой к своему счету?

Оно не надо ни Вам, ни (особенно) Вашим родственникам. На свежем личном опыте - сейчас большая проблема проделать то же самое даже для резидентов с постоянным ВНЖ, но с гражданством РФ, про туристов с этим гражданством представьте себе сами. Начал процедуру для родственника два месяца назад, до сих пор всё в подвешенном состоянии, и то же самое в любом банке. Плюс чисто технические моменты: банк должен дать Вам разрешение на доступ к чужому счёту, это заполнение и подписывание обеими сторонами (включая Вас) определённых документов, звонки и/или личная явка в банк, причём звонить и являться могут потребовать в том числе у Вас, без посредников. А в гипотетитечском случае успеха предварительных процедур Вы рискуете подвести родственников под блокировку счёта полностью или превратить любое его пополнения в такую головную боль, что см. первое предложение абзаца.

[Brobro]

Подскажите, кто сталкивался. Счет в Сабаделе с 2018 года + квартира в Аликанте. Заблокировали счет на внесение. По счету все максимально прозрачно - внесение только арендной платы, списание всех налогов, включая на доходы.

Сначала сам писал в офис, отвечали, запрашивали договор на аренду, но ответа так и не дождался. Перестали отвечать совсем. Человек, который помогал с недвижимостью, с его слов общался в банке, там сказали, что ничего не разблокируют, либо разблокируют только на внесение арендной платы, но это надо менеджера, которого предупреждать надо, но менеджера нет и все ждут какой то регламент сверху. В общем билеберда какая то.

Что делать?

[Molochko08]

Здравствуйте, кто нибудь переводил деньги с Тинькофф на Кайшу? Хочу отправить на карту сестры перевод, вот думаю примут ли деньги или нет

[solospan]

Тинькова же отключили от евро корсчета в райфе, они разве починили трансферы в евро?
Или вы хотите в фунтах каких-нибудь транзакцию провести?

[Valeria.B-O]

Brobro,
Вам нужно самому выходить на офис, в котором открывали счёт, на контакт с кем то (это непросто). Тогда они вам смогут до разрешения вопроса, открывать счёт на внесение средств, хотя бы для оплаты текущих расходов. И, возможно, помогут с разблокировкой. Это будет долго. У меня та же проблема (Франц паспорт).
Ваши "помогайки" для покупки недвижимости ничего не решают и повлиять не могут.