Блокировка банковских счетов граждан РФ в Испании - санкции

[EkaterinaValencia]

Добрый вечер!
Несколько дней назад банк Sabadell и La Caixa «негласно» проинформировал: принято решение о НЕ зачислении Любых денежных средств на счета открытые русскими клиентами. Не зачисляться, якобы, будут любые деньги (зп и Пенсии!!! тоже). Не важно имеешь ты резиденцию в Испании или нет, русский паспорт- невозможность зачисления. При этом пользоваться счетом можно, он не заблокирован (карточки работают, платежи снимают). Банк сказал, что они работают на опережение, решили что все русские - значит все. В банке Santander источник сказал, что пока проблем не видит.
Вчера я для проверки отправила на свой личный счёт в банке Sabadell денежные средства в незначительной сумме. Деньги были отправлены из банка Европы (не Испания) с моего личного счёта. Сегодня поступило сообщение из испанского банка - предоставьте «цель платежа». В письме написано - в связи с санкциями /ограничениями В отношении Росиии.

[vlarin]

банк Sabadell и La Caixa «негласно» проинформировал

То есть, источник информации неизвестен.

поступило сообщение из испанского банка - предоставьте «цель платежа». В письме написано - в связи с санкциями

И каковы итоговые результаты? Вы предоставили цель платежа, а деньги не зачислили в той же связи и вернули назад на счёт

банка Европы (не Испания)

? Или зачислили?

[SlyGuy]

Мне тоже интересно. Похожая история у меня, хочу послушать как и что у кого.

[Shwed]

Просто банк рискует из-за вас потерять лицензию. Она гораздо дороже, чем счета российских клиентов. Как то так. В Латвии, Литве и Эстонии такая же ситуация. Знаю не по наслышке. К цели платежа надо относится максимально ответственно. Был случай, перечислили деньги, в цели платежа указали какую то фигню, деньги не зачислили, заставили писать отправителя объяснительную на этот счёт. Мурыжили месяц солидную сумму.

[NataliaSta]

Сын отправлял мне на банковский счет в Валенсии из России 09 марта с назначением платежа "подарок" - все прошло. 13 марта отправил с назначением "пополнение счета" - деньги зависли.

[Dasha kosh]

Вчера пришла новость, что вообще все заблокировали. Деньги не перевести. Пробовала между двумя своими счетами в sabadell перевести 20 евро- написали accoubt unavailable.

[SlyGuy]

А ко мне пришла другая новость, что начали зачислять потихоньку, в первую очередь ипотечникам. Торревьеха.

[Valeria.B-O]

Dasha kosh,
Обратитесь в отделение банка, скорее всего, счёт инактивированы из за того, что нет своевременного обновления ваших данных. Мне раз в два года приходит уведомление, что необходимо прислать им свежий набор документов.
Эта история не новая, в общем то.

[Нежданная]

Вчера по просьбе друзей передавала в ЛаКайшу их документы для разблокировки счёта (заблокирован был по причине перехода из Банкии, и неявки в офис для обновления). Ответили что всё норм, счёт раблокировали

[Dasha kosh]

Кто-нибудь знает, какие фин документы подходят для банка, чтобы разбоокировали счет? В прошлом году отправляла 2ндфл, брала на работе. Теперь не работаю, доход не официальный. Подойдет ли в качестве подтверждения доходов документ о продаже недвижимости и уплате за это налогов?

[BET MAX]

Счета Caixa и Sabadell в данный момент работают нормально для большинства граждан России, но есть некоторые ограничения с пополнением счёта.

[Нежданная]

подойдёт

[sundesign]

28.02 отправлены деньги из РФ на свой счет в sabadell для покупки недвижимости.
Гражданство РФ, Резидент ЕС.
С тех пор не зачислены. Все справки 2НДФЛ и т.п. были предоставлены, с переводом заверенным. И тишина 23 дня деньги просто неизвестно где. Сделка по недвижимости сорвалась. Банк на письма практически не отвечает.

[Нежданная]

лучше ногами сходить в отделение банка и спросить в чём дело, собственно.

[senator]

28.02 отправлены деньги из РФ на свой счет в sabadell

Видимо не успели.

Указ Президента РФ от 28.02.2022 №79
Запрет с 1 марта 2022 г. на зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка

[vlarin]

лучше ногами сходить в отделение банка и спросить в чём дело, собственно.

И в банке в лучшем случае ответят: дайте номер ARN транзакции, без него нет физической возможности отследить, что и на каком этапе произошло с деньгами.

[sundesign]

28.02 отправлены деньги из РФ на свой счет в sabadell

Видимо не успели.

Указ Президента РФ от 28.02.2022 №79
Запрет с 1 марта 2022 г. на зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка

Что не успел? День в Сабаделл поступили. И 3 недели они их не зачисляют. Факт того что они зависли на их стороне они признают

[sundesign]

Я может не так выразился. Деньги в банк поступили. На их начальный запрос справок я всё предоставил в полном объеме с тех пор полная тишина и игнор.

Ногами мне топать далеко, я в другой стране сейчас.

[Нежданная]

ну кто-то же там есть, если недвигу собирались покупать? доверенность отправить, если нет? или звонить и спрашивать, что им ещё прислать.
деньги в любом случае вернутся назад, у меня такое было. комиссию спишут небольшую.
но лучше бы конечно их там оставить по нынешним временам.

[sundesign]

ну кто-то же там есть, если недвигу собирались покупать? доверенность отправить, если нет? или звонить и спрашивать, что им ещё прислать.
деньги в любом случае вернутся назад, у меня такое было. комиссию спишут небольшую.
но лучше бы конечно их там оставить по нынешним временам.

там это где? Если речь про Испанию, то я не в Испании планирую покупать недвижимость, а в другой стране ЕС, деньги перевел в Сабаделл, т.к. у меня там счет 10 лет как и пока по сделке не было реквизитов, там казалось надежней :)

Звонил, писал, - тишина.

Оставить их где? На заморозке? У меня к ним доступа нет, это довольно крупная сумма, если бы их зачислили на мой счет это было бы хоть что-то, а так где-то у них в системе висят...

[Нежданная]

ну вы же не писали где именно собирались покупать.
теперь понятно. им нужно как раз основание вашего перевода - "на покупку конкретной недвижимости по контракту... " - и контракт приложить. просто так скорее всего не зачислят нерезиденту Испании.

[sundesign]

ну вы же не писали где именно собирались покупать.
теперь понятно. им нужно как раз основание вашего перевода - "на покупку конкретной недвижимости по контракту... " - и контракт приложить. просто так скорее всего не зачислят нерезиденту Испании.

Всё было переведено и приложено сразу как запросили. И контракт по которому уже был внесен аванс и источник средств.

[senator]

деньги просто неизвестно где.

Деньги в банк поступили.

Определитесь. Ибо как спросите, так и отвечают. Если счет заблокирован без внятных объяснений, вас скорее всего "приглашают" его закрыть, поскольку ваша "ценность" для банка не компенсирует условно "затраченное" на вас в текущих обстоятельствах время и ресурсы...

[sundesign]

Определитесь. Ибо как спросите, так и отвечают.

Вроде как определился

Я может не так выразился. Деньги в банк поступили. На их начальный запрос справок я всё предоставил в полном объеме с тех пор полная тишина и игнор.

Наличие денег где-то банке(не на моем счету), мне легче не делает.

Я вроде как ничего не спрашивал. Или вы где-то от меня вопрос увидели?

Я поделился кейсом из своей практики в соответствующей ветке. Вопросов не задаю, советов не прошу

[Нежданная]

Слушайте, у меня такое впечатление, что Вам или делать нечего, и Вы тут дурака валяете, или других дураками считаете.
В правильно заданном вопросе содержится половина ответа.
Моё ИМХО - в испанском банке возникли некие обоснованные сомнения.

[sundesign]

Слушайте, у меня такое впечатление, что Вам или делать нечего, и Вы тут дурака валяете, или других дураками считаете.
В правильно заданном вопросе содержится половина ответа.
Моё ИМХО - в испанском банке возникли некие обоснованные сомнения.

Я повторю еще раз, хотя на одно сообщение выше уже это писал.

Я ничего не спрашивал. Я поделился кейсом из своей практики в соответствующей ветке. Вопросов не задаю, советов не прошу.

Ваше "ИМХО" это ваше личное. К реальности оно не имеет отношения.

[Valeria.B-O]

sundesign,
Из моей практики: испанские банки медлительны и неповоротливы. В итоге они дадут вам ответ и 100% это будет не в ваш фавор, раз уже это столько длится.
Если вы хотели использовать испанский банк,как медиатор, минус вам в карму с их стороны. Это то, что они очень очень не любят.
А посоветовать... звоните, пишите, регистрируйте входящие письма и сообщения. Не факт, что это поможет, но иногда сдвигает с места,как ни смешно.
Вообще, безотносительно текущей ситуации: испанские банки ужасны, если вы не гражданин и не резидент страны. Даже французские лучше)

[sundesign]

Из моей практики: испанские банки медлительны и неповоротливы. В итоге они дадут вам ответ и 100% это будет не в ваш фавор, раз уже это столько длится.
Если вы хотели использовать испанский банк,как медиатор, минус вам в карму с их стороны. Это то, что они очень очень не любят.
А посоветовать... звоните, пишите, регистрируйте входящие письма и сообщения. Не факт, что это поможет, но иногда сдвигает с места,как ни смешно.
Вообще, безотносительно текущей ситуации: испанские банки ужасны, если вы не гражданин и не резидент страны. Даже французские лучше)

Не знал про них такое. Была ипотека когда-то в нем, потом закрыл ее и забыл на много лет, не ожидал подставы. Принцип действия с ними понятен. Юристы мои этим занимаются. Сюда я написал именно как кейс, т.к. топик был в тему, а я как раз искал у многих ли проблемы. Если верить интернету, то у многих и даже с резиденцией испанской.

[Valeria.B-O]

sundesign,
Забудьте, ничего ваши юристы не сделают (если и будут делать). Последние лет 5, если не больше, если не являешься гражданином или резидентом, ты - клиент "токсико". Это то, что они сами говорят мне, к примеру, с французским паспортом)

[sundesign]

Забудьте, ничего ваши юристы не сделают (если и будут делать). Последние лет 5, если не больше, если не являешься гражданином или резидентом, ты - клиент "токсико". Это то, что они сами говорят мне, к примеру, с французским паспортом)

Ну присвоить деньги себе они же не могут))
Меня устроит любой вариант или они их вернут на счет откуда я их отправлял или дадут мне их перевести за дом в другой стране.

[Valeria.B-O]

sundesign,
Нет, присвоить, конечно, не присвоят. Но времени и нервов вы потратите, конечно, до тех пор, пока они деньги не отправят обратно или не положат на счет. Это займет неразумное время, но и это нормально) для испанских банков. И это не вчера,и не в феврале этого года началось, гораздо раньше.

[sundesign]

Нет, присвоить, конечно, не присвоят. Но времени и нервов вы потратите, конечно, до тех пор, пока они деньги не отправят обратно или не положат на счет. Это займет неразумное время, но и это нормально) для испанских банков. И это не вчера,и не в феврале этого года началось, гораздо раньше.

Грусть, печаль. Но что поделать "таков путь"

[Dasha kosh]

Может кому-то будет полезно.. если пишешь письмо в банк с вопросами про свой счет, то нужно писать не в теле письма, а как вложение документ писать от руки с подписью и датой. Тогда они вроде должны будут ответить. Буду пробовать

[solospan]

Проблема была как у ТС, деньги отправил 24 февраля, транзакция из РФ ушла в то же утро, на счету в Сабадее деньги не появлялись.
Дослал с избытком документы - безрезультатно. Менеджер по электронке не смог помочь, пригласил в гости.

10 марта доехал до отделения, 20 минут щелкали по клавиатуре, сказали "Все ок", дали распечатку, якобы 01 марта все зачислилось. Конкретики 0, персонал сам не в курсе.

Все последующие входящие платежи висели, снова пошел, уже с заявлением с просьбой разъяснить. Заявление приняли не с первого раза. Много звонили.

Дали (пока устный) ответ: скрепоносным клиентам по каждой входящей транзакции нужно предоставлять обоснование (подтверждение чистоты). Сумма значения не имеет. Регулярность платежа - тоже (если зарплатные платежи, каждый месяц нужен пэйслип или контракт).

Caixa в открытии нового счета отказала. BBVA открыли и сразу залочили

[Valeria.B-O]

Дали (пока устный) ответ: скрепоносным клиентам по каждой входящей транзакции нужно предоставлять обоснование (подтверждение чистоты). Сумма значения не имеет. Регулярность платежа - тоже (если зарплатные платежи, каждый месяц нужен пэйслип или контракт

Прекрасно (
Скажите, пожалуйста, вы резидент Испании или нет? Хочу понять, есть ли разница в подходе

[solospan]

нет, не резидент

разница есть, с внж таких кейсов намного меньше

PS. Да, это все в Барселоне

[sir.x2022]

Я гражданин РФ, но есть испанское NIE, открыт счет в банке BBVA. Дней 20 назад назад счет забанили: доступа нет ни через Сеть (ни через приложение, ни через браузер), ни карточку банкомат не принимает. По COUNCIL REGULATION (EU) 2022/328 of 25 February 2022 (документ ЕС с перечнем санкций) в пункте 5b/1 речь идет только о депозитах свыше 100 тыс евро: "It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, or legal persons, entities or bodies established in Russia, if the total value of deposits of the natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds 100 000 EUR". У меня никогда не было больше 2 тыс, не депутат, не олигарх, законопослушный пенсионер со всех сторон. Но вот попадаем под ковровые бомбардировки и мы. Списываюсь со служащей банка, так и отвечает: "BBVA не отменил свою учетную запись, но EEC (Европейское экономическое сообщество) выпустило приказ заблокировать все счета российских неевропейских граждан-жителей в качестве санкции Путину, поэтому вы не можете отправлять деньги или реинтеграцию на новый порядок или В BBVA ни в каком европейском банке". Так что имейте, господа, это в виду.

[tomson]

Добрый день!
Такая же проблема. Прошу вас скинуть текст и реквизиты этого приказа европейского экономического сообщества. Надо как то пытаться оспаривать и оживить счёт, а то ипотеку оплачивать надо.

[GERONDA]

Добрый день!
Мы являемся резидентами Испании и кроме этого оплачиваем ипотеку в Sabadell.
Сами себе на счет не могли переводить в соответствии с указаниями ЦБ. От третьих лиц Sabadell не зачисляет.
Только тактика ежедневного направления писем до положительного результата. Вот что они ответили последний раз:
"El tema de la residencia lo estamos consultando con asesoría jurídica ya que el permiso que tienes no te autoriza para trabajar por lo que tus ingresos no se producen en España, de todas maneras cuando abriste la cuenta la limitación operativa que tiene la cuenta es que solo puedes recibir transferencias que vengan de cuentas tuyas y la transferencia que se rechazó era porque venía de una tercera persona".

[Polartbor]

С 1 апреля ЦБ разрешил перечислять валюту самому себе и увеличил размер до 10000$. Буквально на прошлой неделе банк BBVA принял платёж от третьего лица для погашения рассрочки. Деньги зачислились через 7 рабочих дней. Отправляли из России из Райффайзен банка.

[GERONDA]

Тинькофф тоже "в лёт" переводил деньги Sabadell. 2 апреля связывались с Тинькофф и Райффайзен, они пока "не в курсе".
Прикладываю письмо ЦБ кому необходимо.

[solospan]

От третьих лиц Sabadell не зачисляет.

Это или неправильно понятая информация, или самодеятельность на местах. Насколько понял, хорошо работает просьба разъяснить позицию банка (а не клерка) официально.

У меня в пятницу прошли входящий перевод с обоснованием и пополнение наличными, тоже с подтверждением чистоты.
BBVA тоже на день разблокировал пополнение после предоставления данных о происхождении денег.

Насколько понял, главный вопрос - как конкретный сотрудник банка донесет информацию до руководства отделения и "финмониторинга". По электронной почте в большинстве своем получал отписки, при личном визите шансы на положительный исход повышаются.

В приложении BBVA есть "личный менеджер", там можно апеллировать к переписке, прикладывать документы.

Santander, Deutsche bank, Kutxabank без ВНЖ (любого, в том числе студенческого) отказали.

[Valeria.B-O]

От третьих лиц зачисляют, но надо предварительно банку объяснить что к чему. Т.е. прийти/написать (личный визит всегда эффективнее) и сказать, что, откуда, сколько и почему так вам будет перечислено. После такого апрува проблем, обычно, не бывает.
А если сумма значительная, то и от себя-себе лучше также получить предварительное подтверждение.
И это тоже достаточно давно. Мы в 17 году уже сталкивались, Сантандер.
Завтра тоже идём в банк выяснять...

[Marinaabd]

Банк Ла Кайша. Перед отъездом в конце марта каждый день ходила в банк пытаясь положить деньги на счет, но после пересчета, мне отказывали. Кстати, вместо загранпаспорта теперь спрашивают nie и его привязали к счету. Удалось ли кому-нибудь снять блокировку счета? Поделитесь опытом, пожалуйста!

[lica]

Может кто знает, пропустит ли банк Сабадель платеж на мой счет, перечисленный работодателем (немецкой компанией) за работу моего племянника? и какое обоснование лучше написать? подарок?

[2XL]

lica, это вам у банка узнавать надо.
А вообще "подарок" от "немецкой компании" вам(!), потому что счет ваш......по-вашему, как это выглядит?

[Valeria.B-O]

lica,
Спросите банк напрямую: скорее всего, вас попросят предоставить объяснение, зато потом без проблем зачислят деньги. Без согласования с банком я бы делать не стала.

[JetSet]

8 марта этого года. Пыталась открыть счет в каком-нибудь любом банке в Испании. Находилась в Мадриде. Имею ВНЖ.
Caixa: взяли доки на проверку, обещали «завтра» ответить, до сих пор тишина.
Sabadell: отказали без об’яснения, разговор не получился от слова совсем.
Santander: в одном отделении сначала вроде как все позитивно шло, но потом клерк позвонил менеджеру, и та сказала, что завтра все равно все русские счета заблокируют. Типа можем открыть сейчас, и даже принять взнос (я хотела внести что-то порядка 10к), но завтра в блок. Я еще уточнила, мол, «завтра»- это фигура речи? Образное выражение? Нет, говорит, натурально завтра. Не уверена, что так и было. Думаю, вежливый отказ.
В другом отделении этого же банка тетка заявила мне в лицо, что я не прохожу ее due diligence. При этом у меня были справке о доходе от американской компании за последние 7 лет, все оч чисто и достойно. Уточнила, какой именно red flag ее беспокоит. Ответ: ну во-первых, если у тебя прописка в Каталонии, то какого черта ты открываешь счет в Мадриде, а во-вторых, «а что вы, русские, вообще хотели». В общем, диалог не получился))
В ввva к сожалению не попала, тк они только по сите принимали, а у меня было всего полтора дня.

[Valeria.B-O]

JetSet,
А как же у вас получилось оформить ВНЖ без открытия счета?

[vlarin]

как же у вас получилось оформить ВНЖ без открытия счета?

Не для всякого ВНЖ нужен счёт.