Сдают ли банки своих клиентов?

[Telepuz]

Ну Вам же правильно написали все зависит от назначения платежа, если будите там писать деньги по займу, например, лучше с указанием процента, и все к вам вопросов не будет. В крайнем случае покажите договор займа

не канают теперь договоры займа и расписки.....

[borovski]

На суммах 20-30 млн. руб - 1 млн долл у вас и на наличку, вносимую на счет спросят подтверждение источников. Кроме того, такие суммы в банкомате не снимешь и при покупке тревел чеков тоже будет много вопросов. Передавать наличку в таких объемах (1 млн долл в банкнотах по 100 долл. весит около 10 кг) тоже непросто.

Договора займа и расписки при таких сумммах для физ.лица, только что открывшего счет, вызовут еще больше вопросов.

У банка есть право принять деньги и до окончания расследования об источниках средств не проводить расходные операции по счету. А документы банк может попросить любые, а клиент обязан их предоставить, иначе расходные операции так и не будут разрешены.

Я бы в такой ситуации зарегистрировал бы ИП на УСН и аккумулировал бы средства на ИПшном счете, а после уплаты 6% налога конвертировал бы и отправил бы в тайский банк на собственный счет. Только не забудьте, что счета за рубежом тоже нужно регистрировать в налоговой в месячный срок с момента открытия.

[pups]

Я бы в такой ситуации зарегистрировал бы ИП на УСН и аккумулировал бы средства на ИПшном счете, а после уплаты 6% налога конвертировал бы и отправил бы в тайский банк на собственный счет. Только не забудьте, что счета за рубежом тоже нужно регистрировать в налоговой в месячный срок с момента открытия.

Пожалуй, это лучший вариант для легализации мутных денег. Из недостатков - только потеря 60.000$ с каждого ляма.Ну и нужно учесть, что лимит дохода для применения УСН 45.000.000 рублей. Там еще порядка 500 баксов пенсионных взносов ежегодно, но при миллионных оборотах это фигня.

"Знакомый риэлтор" ошибается. Деньги за недвижимость могут быть какие угодно. Но для их обратного вывоза нужна справка, что деньги поступили из-за границы. Въездная таможенная декларация на нал или чеки доказывает иностранное происхождение денег.

[PILIGRIM LUCAS]

Перепроверил свою информацию. Признаю вашу правоту РUPS

[MegaWolt]

Только не забудьте, что счета за рубежом тоже нужно регистрировать в налоговой в месячный срок с момента открытия.

а как налоговая это проверит?

[borovski]

Никак. За нарушение штраф - сейчас 1 тыс, руб, но вот-вот он повысится до 4-5 тыс. руб. Только легально перевести средства со своего счета из России на свой счет за рубеж вы сможете только по предъявлении в банк документа из налоговой о регистрации счета. А если вам будут поступать на незарегистрированый счет денгьги от третьих лиц, возникают вопросы с уходом от налогов как в России, так и в стране, где ведется счет, а также в стране происхождения денег. Это не значит, что это обязательно наказуемо, но в зависимости от законодательства соответствующих стран возможен обмен информацией о сомнительных операциях, к которым могут относится поступления от офшоров на счет физ.лица.

[APotekha]

по закону если вы не сообщаете о наличии заграницей банковского счета то по суду могут конфисковать все средства на нем.

[GREAKLY]

по закону если вы не сообщаете о наличии заграницей банковского счета то по суду могут конфисковать все средства на нем.

Это из области фантастики. Суд как-то образом должен доказать, то Вы и тот человек, на чье имя открыт счет - это одно и то же лицо. Для этого он должен запросить у того банка данные, которые тот раскроет только по решению местного суда. Короче, теоретически это возможно (с привлечением Интерпола, и.т.д.), практически - нет. РФ даже до счетов олигархов-то не может дотянуться. И даже если у Вас будет миллион долларов "за бугром" российскому правосудию вы малоинтересны.

По теме. У знакомого был счет в Альфа-банке. На него он получал из разных мест в среднм где-то 300 тыс. руб/мес (торговля антиквариатом на Молотке). То есть, за год по счету прошло где-то 3-3,5 млн. руб. В один прекрасный день, все его карты (у него там и кредитка была) оказались заблокированы. Когда он пришел разбираться в банк, ему вернули все деньги, бывшие на счету, и послали лесом, без объяснения причин. А когда он попытался качать права, то объяснили, что подозревают его в незаконном предпринимательстве (ведение бизнеса без регистрации ИП), и, если он желает-таки найти правду, то они сообщат в налоговую на предмет определения происхождения денег. На этом дискуссия и закончилась.

Вышеописанное произошло при прохождении по счету нескольких миллионов рублей в год. При нескольких десятках миллионов Вас закроют через месяц. Вывод: открывайте счета в паре дюжин банков и дробите платежи.

[borovski]

по закону если вы не сообщаете о наличии заграницей банковского счета то по суду могут конфисковать все средства на нем.

Плдскажите, пожалуйста, на основании какого закона это возможно? И кто (какой государственный орган) будет обращаться в суд с иском о конфискации? Мне о таких законах и процедурах неизвестно. Я знаю только об административном штрафе, который накладывает Росфиннадзор. О конфискации в Административном кодексе ничего не написано.

[APotekha]

Плдскажите, пожалуйста, на основании какого закона это возможно? И кто (какой государственный орган) будет обращаться в суд с иском о конфискации? Мне о таких законах и процедурах неизвестно. Я знаю только об административном штрафе, который накладывает Росфиннадзор. О конфискации в Административном кодексе ничего не написано.

Налоговая будет обращатся если смогут доказать факт ухода от уплаты налогов. Была история со знакомым, деньги с брокерского счета на западе выводились на счет в америке, естественно никаких налогов не платилось, по запросу нашей налоговой выдали американцы все данные (между Россией и США есть соглашение о предоставленни такой информации) и налоговая вцепилась, в итоге отделались легким испугом, штрафом и уплатой всех неуплаченых налогов + пеня

[borovski]

Неуплата налогов и несообщение об открытии счета - это принципиально разные правонарушения. За уклонение от уплаты налогов будут наказывать вне зависимости от наличия счетов за рубежом или где-либо еще. Причем будут наказывать в зависимости от объема сокрытых налогов, а не конфисковывать все что есть на счете. Для меня например то, что никаких налогов не платилось по операциям в америке, естественным не является, скорее наоборот. США не относится к тем странам, которые спокойно смотрят на уход от налогов.

Наличие счета за рубежом - не есть налоговое правонарушение (и вообще это не правонарушение). Несообщение об открытии счета за рубежом - административное правонарушение.

ТС не спрашивал, как его накажут за уклонение от налогов, вопрос был об отношениях с банком в рамках операций по счету.

Я прошу обосновать вашу фразу о том, что за несообщение о наличии счета могут конфисковать все средства на нем. Если это утверждение ничем не подкреплено, то не надо пугать людей конфискацией.

[APotekha]

Вы не задумывались почему о счете за границе сообщаеть нужно именно в налоговую? Потому что почти всегдасчета за границей так или иначе связаны с неуплатой налогов и в первую очередь так и рассматриваются. И вопрос был сдают ли банки клиентов, и да сдают и в том числе иностранные передают информацию нашей налоговой

[Император]

Все крупные банки в этом плане - говно, сначала наезжают своей службой безопасности, могут и "подоить", или сдают Финмониторингу.

Меня не так давно пытались вздрючить за снятие в банкомате с моей карточки, моих же денег, сумма была чуть более 600 тыс. но за месяц, охуеть.......( Промсвязьбанк )

[borovski]

1. Счета за рубежом далеко не всегда связаны с неуплатой налогов. Например, часто счета открывают для легального приобретения недвижимости и ее обслуживания или в связи с более выгодными условиями банковского обслуживания или в связи с необходимостью доступа на рынок финансовых услут. Кем и как они рассматриваюся, как связаные с неуплатой налогов, мне непонятно.
2. Банки сдают клиентов в определенных законом случаях. В каждой конкретной стране есть свои особенности, но общая тенденция такова, что информация о сомнительных сделках попадает в надзорный орган. Просто так банк не заинтересован сдавать клиента, хотя бы потому, что это дополнительная работа, за которую банк денег не получит.
3.Утверждение, что банки передают информацию нашей налоговой является не совсем верным. Точнее, банк обязан ответить на официальный запрос налоговой, суда, прокуратуры и т.д., но сам по себе банк не сообщает информацию об операциях по счетам клиентов в налоговую.
4.Хотелось бы все таки узнать, на чем основано ваше утверждение о том, что все находящееся на зарубежном счета может быть конфисковано. Или это вам так показалось?

[RFH]

Знаю про один такой счет - у владельца требуют договора на все переводы. Он предоставляет договора займа у физлиц.

[1000pochemu]

Офшор, заводите на него деньги через посредников за %, с офшора покупаете недвижимость. Все тихо, спокойно и без палева как в вашей схеме. Если последнее не верно - знатоки поправят.