Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[andrew55555]

Спасибо за разъяснение, но я позволю себе ещё раз уточнить: какая формулировка должна быть в случае обоснования переводов 3им лицам через ЗК в Узбекистан ?
Один получатель резидент РФ, другой - резидент Узбекистана.

Обычно третьим лицам переводят как "безвозмездная финансовая помощь" или "дарение", чем по сути это обычно и является, но у вас перевод не один, а 10. По суммам у вас вроде все законно, но экономическая целесообразность операций не понятна. Обычно помощь это 1 перевод в месяц какой-то суммы. Видимо вам в профильных чатах/форумах по 115 фз лучше посоветоваться (в телеге есть, например, поиском ищите).
Получается так: вы не пользовались банком, вдруг пополняете несколькими платежами по СБП и выводите их через ЗК. Мне, например, как и банку, тоже кажется это подозрительным.

[Poglavnik]

Спасибо за разъяснение, но я позволю себе ещё раз уточнить: какая формулировка должна быть в случае обоснования переводов 3им лицам через ЗК в Узбекистан ?
Один получатель резидент РФ, другой - резидент Узбекистана.

Если нет подтверждающих документов (долговые расписки, договоры купли-продажи, договоры аренды и т.д.), то опитимальными вариантами, имхо, будут "в дар" или "оказание финансовой помощи"

UPDATE: коллега меня опередил с аналогичным советом. Также соглашусь с ним, что 10 переводов одним и тем же получателям с такими формулировками в течение месяца будут выглядеть сомнительно :) Если же банк заинтересовали только 2 перевода , и при этом этим получателям вы переводили только по одному разу, то смело пишите предложенные варианты

[Poglavnik]

Скажите, жена резидент РФ переводит из банка РФ рубли на счет мужа резидента РФ в банк РБ рубли, которые в результате перевода становятся белорусскими рублями. Это не нарушение?

По переводам в рублях ограничений нет никаких. Неважно, в каком виде они падают на счет получателя.

[Vilorum]

1. Перевод собственных средств из других банков через СБП в размере 300-350 тр за 30 дней стало сомнительной операцией ?
Регулярно перебрасываю деньги между банками, вопросов не было ни разу раньше

Все, как обычно, зависит от контекста. Если Вы перевели по СБП из одного банка в другой должен быть экономический смысл - погасить кредит в этом банке, оплатить что-то с меньшей комиссией, получить бонусы за определенную сумму денег на текущих счетах, купить валютут дешевле и т.д. и т.п. и в таком случае вопросов нет и очень маловероятно, что они появятся.

Но, если Вы перекинули по СПБ и тут же списали через ЗК - возникает сразу вопрос, на который могут попросить ответ. Когда эти операций много - вероятность возникновения вопросов растет.

[Vilorum]

Спасибо за разъяснение, но я позволю себе ещё раз уточнить: какая формулировка должна быть в случае обоснования переводов 3им лицам через ЗК в Узбекистан ?
Один получатель резидент РФ, другой - резидент Узбекистана.

Как я указал ранее я всегда за то, чтобы указывать реальную причину любой операции. Если причину придумывать, что нужно что-то не страндартное, типовые ответы про дарение и помощь - это как красная тряпка для быка.
Но повторюсь, это мое ИМХО.

[Proletariat]

Все, как обычно, зависит от контекста. Если Вы перевели по СБП из одного банка в другой должен быть экономический смысл - погасить кредит в этом банке, оплатить что-то с меньшей комиссией, получить бонусы за определенную сумму денег на текущих счетах, купить валютут дешевле и т.д. и т.п. и в таком случае вопросов нет и очень маловероятно, что они появятся.

Но, если Вы перекинули по СПБ и тут же списали через ЗК - возникает сразу вопрос, на который могут попросить ответ. Когда эти операций много - вероятность возникновения вопросов растет.

Так оно и было, но с этим как раз не должно быть вопросов : другие банки - подсанкционные и при переводе через ЗК не дают возможности зачисления на карту.
Более того, за все эти квази кэш операции Тиньков ещё и содрал свою комиссию.

[Proletariat]

Спасибо за разъяснение, но я позволю себе ещё раз уточнить: какая формулировка должна быть в случае обоснования переводов 3им лицам через ЗК в Узбекистан ?
Один получатель резидент РФ, другой - резидент Узбекистана.

Как я указал ранее я всегда за то, чтобы указывать реальную причину любой операции. Если причину придумывать, что нужно что-то не страндартное, типовые ответы про дарение и помощь - это как красная тряпка для быка.
Но повторюсь, это мое ИМХО.

Я хочу дать ответ, который их устроит.
Отсюда прошу консультацию : что может быть основанием для подобного рода переводов по ЗК резиденту на счёт зарубежом (счёт задекларирован) и нерезиденту зарубежом ?

Указывая реальную причину использования ЗК, я же могу ли возвращать долг резиденту РФ с учётом того, что списание со счёта в рублях ?

Гражданину Узбекистана вернуть долг проще всего : въезд в Узбекистан у меня есть в паспорте.

Все расписки будут, если надо.

[Vilorum]

Я хочу дать ответ, который их устроит.
Отсюда прошу консультацию : что может быть основанием для подобного рода переводов по ЗК резиденту на счёт зарубежом (счёт задекларирован) и нерезиденту зарубежом ?
Указывая реальную причину использования ЗК, я же могу ли возвращать долг резиденту РФ с учётом того, что списание со счёта в рублях ?
Гражданину Узбекистана вернуть долг проще всего : въезд в Узбекистан у меня есть в паспорте.
Все расписки будут, если надо.

Судя по Вашим ответам (хотя я конечно могу быть не прав) Вы не желаете раскрывать реальную цель данных переводов, поэтому тут нужно подумать, как ответить на вопросы:
1. Зачем Вы использовали переводы через ЗК, который по сути является способом обхода валютного контроля по проводимым операциям?
2. Что мешало Вам отправить в погашение долга рубли резиденту РФ из банка РФ в банк РФ?
3. Что мешало Вам отправить в погашение долга рубли резиденту Узбекистана из банка РФ в банк Узбекистана?

И ответя сам себе на эти вопросы, Вы поймете, что банк подумаем про все Ваши "сказки" про займы.

[Nickyo]

Я хочу дать ответ, который их устроит.

Их устроит правда, которую вы почему то хотите скрыть под убедительной формулировкой, создавая себе трудности на пустом месте. Переводы разрешены, банк лишь хочет убедиться в отсутствии злонамеренности (финансирование терроризма, наркотрафик и т п)

[Proletariat]

Я хочу дать ответ, который их устроит.

Их устроит правда, которую вы почему то хотите скрыть под убедительной формулировкой, создавая себе трудности на пустом месте. Переводы разрешены, банк лишь хочет убедиться в отсутствии злонамеренности (финансирование терроризма, наркотрафик и т п)

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.

2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.


Банк подобное примет ?

[Vilorum]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.
2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.

Использование чужих карт для своих целей даже временно - запрещено законодательством РФ.
А если владелец карты скажет, что Вы использовали ее без его разрешения, то это еще и статья УК с серьезным сроком.

[Proletariat]

Ещё вопрос, если позволите.

В случае заявленного в ФНС зарубежного счёта в банке Узбекистана, открытого в 2022, налоговый резидент РФ обязан сдать отчёт по движению по счету в любом случае? Страна не ЕАЭС, автоматически не обменивается информацией.

В отчете по движению средств будут только цифры сколько было на начало периода/сколько поступило/сколько списалось/остаток на конец периода ? А дальше налоговая может запросить детальную выписку по счету ?

Не могу понять написанное на сайте налоговой.
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... o520891840

А если счет в Казахстане, который входит в ЕАЭС и оборот будет меньше 600 000 р, то подавать отчёт о движении средств не нужно ?
Что такое оборот по счету ? Все поступления + списания или только поступления ? Как эти 600 К посчитать ?

Спасибо

[Poglavnik]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.

2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.


Банк подобное примет ?

Мдя, тогда уж лучше долговая расписка :)

[Nickyo]

Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.

И что в этом такого, чтобы придумывать расписки?
Это понятно и объяснимо в текущих реалиях.

Имхо "перевод на счёт третьего лица в целях использования их для совершения покупок во время совместного отпуска"

Или просто перевод такому-то с целью покупки для вас того-то, так как у вас нет карты. В принципе это = дать в долг и потом получить возврат в натуральном виде;)

[Proletariat]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.
2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.

Использование чужих карт для своих целей даже временно - запрещено законодательством РФ.
А если владелец карты скажет, что Вы использовали ее без его разрешения, то это еще и статья УК с серьезным сроком.

Ну вот мы и пришли туда откуда начинали :))

На самом деле ситуация тупая. Кто-то едет зарубеж с человеком, у которого есть карта зарубежная, и планирует совместные траты. Для этого переводятся деньги на карту, которая будет работать зарубежом, напрямую, чтобы не платить банковскую комиссию за перевод внутри РФ , а потом комиссию за квази кэш для ЗК.

[Vilorum]

Ещё вопрос, если позволите.
В случае заявленного в ФНС зарубежного счёта в банке Узбекистана, открытого в 2022, налоговый резидент РФ обязан сдать отчёт по движению по счету в любом случае? Страна не ЕАЭС, автоматически не обменивается информацией.
В отчете по движению средств будут только цифры сколько было на начало периода/сколько поступило/сколько списалось/остаток на конец периода ? А дальше налоговая может запросить детальную выписку по счету ?
Не могу понять написанное на сайте налоговой.
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... o520891840
А если счет в Казахстане, который входит в ЕАЭС и оборот будет меньше 600 000 р, то подавать отчёт о движении средств не нужно ?
Что такое оборот по счету ? Все поступления + списания или только поступления ? Как эти 600 К посчитать ?
Спасибо

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

[Vilorum]

Мдя, тогда уж лучше долговая расписка :)

Лучше, но банк все равно не поверит :)

[Vilorum]

И что в этом такого, чтобы придумывать расписки?
Это понятно и объяснимо в текущих реалиях.
Имхо "перевод на счёт третьего лица в целях использования их для совершения покупок во время совместного отпуска"

Это понятно и объяснимо по человечески, а по закону нет (в случае родственных связей может и покатило бы, и то не факт).

[Nickyo]

Это понятно и объяснимо по человечески, а по закону нет (в случае родственных связей может и покатило бы, и то не факт).

Я не могу дать знакомому денег, чтобы он пошел в магазин и купил мне хлеб?

[Vilorum]

Я не могу дать знакомому денег, чтобы он пошел в магазин и купил мне хлеб?

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Рисков было бы меньше, если бы отправка была из ПБ или МТС (возможно), а так мне кажется основными триггерами стали сумма и обход валютного контроля (ИМХО).

[Nickyo]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

[Proletariat]

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

[Proletariat]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

А почему это в обход валютного контроля ?

Валюта списания - рубли со счёта в РФ, конвертация происходит где у ЗК ?
ЗК в Узбекистан отправляет только доллары. Вариантов нет.
В Казахстан можно отправить доллары/тенге/рубли. В случае рублей - где будет валютный контроль ?

[Poglavnik]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

Нет, не получило.
Государство для этого и возложило на банки обязанность непосредственного контроля на этапе проведения операций гражданами и юрлицами.
Выезд за границу тоже разрешен, но погранслужба у вас проверит валидность паспорта и виз, а таможня - соответствие багажа и денег нормам вывоза.
Не надо изображать возмущение на пустом месте и увеличивать энтропию

[Poglavnik]

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

Пять. От того, что вы потратили поступившие 5 тысяч сумма на счете не приросла, тк это те же деньги, что пришли туда изначально :) это просто термин такой

[Vilorum]

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

600к это страны ЕАЭС или страны с автоматическим обменом. Страны с автоматическим обменом меняются, нужно смореть список.
Я писал выше - либо зачисления либо списания, поэтому учитываемый оборот 5к.

[Vilorum]

А почему это в обход валютного контроля ?

Валюта списания - рубли со счёта в РФ, конвертация происходит где у ЗК ?
ЗК в Узбекистан отправляет только доллары. Вариантов нет.
В Казахстан можно отправить доллары/тенге/рубли. В случае рублей - где будет валютный контроль ?

Каждый платеж в за границу в банке проходит валютный контроль и если он не соответствует правилам, его просто не отправят.
Валютный контроль как раз и отслеживает назначение платежа которое от Вас теперь хочет получить Тинек.

ЗК не осуществляет валютный контроль, ограничивает только сумму на отправку и не более.
Скажем честно - ЗК это система для граждан СНГ, которые шлют деньги домой, просто в нынешних реалиях им стали пользоваться и другие отправители.

[Poglavnik]

600к это страны ЕАЭС или страны с автоматическим обменом. Страны с автоматическим обменом меняются, нужно смореть список.
Я писал выше - либо зачисления либо списания, поэтому учитываемый оборот 5к.

Минуууточку (с)
Списания никак не могут быть выше суммарных зачислений :)

[Vilorum]

Минуууточку (с)
Списания никак не могут быть выше суммарных зачислений :)

Запросто. У Вас счет открыт в 2021 году и на нем лежит 5к. В 2022 в загнали 5к, а списали 10к. Отчет надо подавать.

[Poglavnik]

Запросто. У Вас счет открыт в 2021 году и на нем лежит 5к. В 2022 в загнали 5к, а списали 10к. Отчет надо подавать.

Отчет надо подавать независимо от списания, если хоть в какой-то момент сумма на счету превысит 10 тысяч по курсу 60 на 31.12.
Именно для этого налоговики могут попросить у вас предоставить не тлько цифры, но и выписки

[Vilorum]

Отчет надо подавать независимо от списания, если хоть в какой-то момент сумма на счету превысит 10 тысяч по курсу 60 на 31.12.
Именно для этого налоговики могут попросить у вас предоставить не тлько цифры, но и выписки

Вы отчет подаете за конкретный год, а не в целом по счету. Поэтому считаются обороты за конкретный отчетный год, в законе это четко прописано.

[Proletariat]

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

К сожалению, ответа не увидел.
То есть нет разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ? Подавать не надо ни там не там , если нет превышения 600 к?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?
Узбекистан - страна наблюдатель в ЕАЭС , а не член . Авто обмена инфо нет с Узбекистаном. Получается отчёт надо подавать по узбекскому счету ?

Тут все четко прописано
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... s/9811286/

Исходя из написанного:
1) если не ЕАЭС и нет автообмена - надо предоставлять отчёт.
2) если ЕАЭС и есть автообмен, но оборот меньше 600 к - отчёт можно не предоставлять

Там же :

Ответ. Физические лица – резиденты при отсутствии обязанности представлять Отчет имеют право самостоятельно представить документы (копии документов), подтверждающие отсутствие обязанности представлять Отчет:

документы, подтверждающие, что годовой оборот денежных средств по счету (вкладу) в банке и иной организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не превышает 600 000 рублей или сумму в  иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей (расширенная выписка по счёту).

Налоговый орган в целях установления обязанности (отсутствия обязанности) физического лица-резидента представлять отчет наделен полномочиями запрашивать подтверждающие документы (копии документов) (часть 1 и пункт 14 части 4 статьи 23 Федерального Закона от 10.12.2003№ 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и пункт 2 Постановления Правительства Российской Федерации от 17.02.2007 № 98 «Об утверждении правил предоставления резидентами и нерезидентами подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций уполномоченным Правительством Российской Федерации органам валютного контроля»).

[Vilorum]

Исходя из написанного:
1) если не ЕАЭС и нет автообмена - надо предоставлять отчёт.
2) если ЕАЭС и есть автообмен, но оборот меньше 600 к - отчёт можно не предоставлять

Все верно.
Потому отчет по счетам в Казахстане направлять не нужно (если до 600к), а по счетам в Узбекистане - нужно в любом случае.
На вопрос зачем отдельно указан ЕАЭС ответ простой - государство может быть в ЕАЭС, но не поддерживать автообмен. Так было с Казахстаном до июля текущего года, хотя он член ЕАЭС с 2015 года.

Т.е. отчет подавать не нужно (до 600к) при выполнении ОДНОГО из условий:
- членство в ЕАЭС
- автообмен с ФНС.

[Tatiana13]

А открыли счет, положили на него сразу около 15000 долларов. В В течении месяца сообщили в налоговую о счете и соответственно сколько на счету. Больше ничего на этот счет не переводили и не снимали. Надо ли с этом случае присылать отчет в налоговую?

[Vilorum]

А открыли счет, положили на него сразу около 15000 долларов. В В течении месяца сообщили в налоговую о счете и соответственно сколько на счету. Больше ничего на этот счет не переводили и не снимали. Надо ли с этом случае присылать отчет в налоговую?

По закону - нужно.
1. Когда Вы открываете счет, Вы сообщаете в ФНС только о факте его открытия, а не от том, сколько у Вас на счету.
2. Отчет подается о зачислениях либо списаниях с за отчетный год, т.е. Вы зачислили 15к USD и если по курсу на 31.12. это будет больше, чем 600к, нужно подать отчет.

[Proletariat]

Вернувшись к переводам по ЗК в пользу 3х лиц и их обоснованию (в случае непревышения лимита на переводы как таковые и их законности как таковой) на форумах пишут, что , если банк уже заинтересовался этим вопросом , то с крайне высокой степенью вероятности какие-либо предоставленные документы в подтверждение переводов банк не устроят и договор с клиентом будет расторгнут.
Тем самым попытка доказать / обосновать что-либо банку ничего не даст и можно забить сразу.

Какие мнения есть по этому вопросу ?

Попутно вопрос: переводы ЗК считаются рублевыми или валютными все же ?
По факту у отправителя списываются рубли, конвертацию он сам не осуществляет.
К примеру, в РК можно отправить рубли как рубли по ЗК, то есть никакой конвертации там не будет

[Vilorum]

Вернувшись к переводам по ЗК в пользу 3х лиц и их обоснованию (в случае непревышения лимита на переводы как таковые и их законности как таковой) на форумах пишут, что , если банк уже заинтересовался этим вопросом , то с крайне высокой степенью вероятности какие-либо предоставленные документы в подтверждение переводов банк не устроят и договор с клиентом будет расторгнут.
Тем самым попытка доказать / обосновать что-либо банку ничего не даст и можно забить сразу.

Какие мнения есть по этому вопросу ?

Попутно вопрос: переводы ЗК считаются рублевыми или валютными все же ?
По факту у отправителя списываются рубли, конвертацию он сам не осуществляет.
К примеру, в РК можно отправить рубли как рубли по ЗК, то есть никакой конвертации там не будет

Если рассматривать Вашу ситуацию, то я склонен согласиться с мнением формуов, которые Вы читали, ибо комплаенс работает так - если непонятно и нужны сложные объяснения - клиент рискованный, лучше слить.
Любой перевод валютный - хоть в национальной валюте, хоть в другой.
Если перевод ЗК идет в другую страницу - он трансграничный, что вызывает к нему повышенное внимание, если он не проходил валютный контроль.

[Proletariat]

Vilorum, я , наверное, даже могу понять логику банка, что нет человека - нет проблемы, но тогда возникает 2 других вопроса:

1) Лучше документы предоставить в банк или сразу забить и не генерировать ещё возможно большее количество вопросов в дальнейшем , которые все равно приведут к расторжению договора ?
Или предоставить только подтверждение происхождения ДС рублевых и забить на инфо по ЗК ?
Какие риски кроме закрытия счёта / расторжения договора с банком ?


2) Я арендую квартиру в Ташкенте и мне нужно заранее перевести 2000$ владельцу. Как это вообще сделать правильно из Тинькова/Сбера/ВТБ?

Спасибо

[Bulat_]

нужно заранее перевести 2000$ владельцу

золотая корона или подобные системы переводов.

[Vilorum]

1) Лучше документы предоставить в банк или сразу забить и не генерировать ещё возможно большее количество вопросов в дальнейшем , которые все равно приведут к расторжению договора ?
Или предоставить только подтверждение происхождения ДС рублевых и забить на инфо по ЗК ?
Какие риски кроме закрытия счёта / расторжения договора с банком ?
2) Я арендую квартиру в Ташкенте и мне нужно заранее перевести 2000$ владельцу. Как это вообще сделать правильно из Тинькова/Сбера/ВТБ?

ИМХО:
1. Лучше начать предоставлять какие-то минимальные документы, и дальше по ситуации. Если вообще ничего не делать это вызовет еще больше сомнений в Ваших операциях.
2. Сейчас это очь сложный вопрос, к сожалению. Как вариант - идти в банк, который еще отправляет SWIFT за адекватные расценки и под скан договора аренды отправлять оплату.

[Vilorum]

золотая корона или подобные системы переводов.

А кстати, в этом случае, возможно и да. И если предыдущий платеж на 2к USD был за аренду банк может это принять за обоснование платежа.
Но такие вещи лучше все же уточнить в поддержке банка до оплаты.

[Proletariat]

золотая корона или подобные системы переводов.

А кстати, в этом случае, возможно и да. И если предыдущий платеж на 2к USD был за аренду банк может это принять за обоснование платежа.
Но такие вещи лучше все же уточнить в поддержке банка до оплаты.

Я, не нарушая действующего валютного законодательства (цели переводов без открытия счёта не регламентированы), перевёл с имеющегося счёта в Банке таком-то ДС через ЗК для оплаты договора аренды гражданину Узбекистана, потому, что данный банк не проводит переводы по SWIFT / курс $ был лучше в ЗК. Вот вам и экономический смысл.
Почему частями ? Потому, что мне так было спокойней, что деньги дойдут, поэтому суммы переводом шло по возрастающей).

Осталось обосновать перевод по ЗК гражданину РФ в Узбекистан :))

[Vilorum]

Я, не нарушая действующего валютного законодательства (цели переводов без открытия счёта не регламентированы), перевёл с имеющегося счёта в Банке таком-то ДС через ЗК для оплаты договора аренды гражданину Узбекистана, потому, что данный банк не проводит переводы по SWIFT / курс $ был лучше в ЗК. Вот вам и экономический смысл.
Почему частями ? Потому, что мне так было спокойней, что деньги дойдут, поэтому суммы переводом шло по возрастающей).

Похоже на правду :)

Осталось обосновать перевод по ЗК гражданину РФ в Узбекистан :))

Дерзайте :)

[Bulat_]

Осталось обосновать перевод по ЗК гражданину РФ в Узбекистан :))

Зачем его обосновывать? Тем более ЗК при отправке гражданство не спрашивает.

[Vilorum]

Зачем его обосновывать? Тем более ЗК при отправке гражданство не спрашивает.

Зато банк через который по ЗК перевели 4к USD спрашивает. Чуть выше вся ситуация описана.

[Proletariat]

Зачем его обосновывать? Тем более ЗК при отправке гражданство не спрашивает.

Зато банк через который по ЗК перевели 4к USD спрашивает. Чуть выше вся ситуация описана.

Банк, с которого списывались деньги на ЗК, хочет от меня это :
- Скриншоты/квитанции/чеки по переводам KORONAPAY.COM/ONLINE, где будут видны суммы, даты и ФИО получателя.
Следующим вопросом , как мне кажется очевидным, будет основание для перевода данным лицам.

[Poglavnik]

Банк, с которого списывались деньги на ЗК, хочет от меня это :
- Скриншоты/квитанции/чеки по переводам KORONAPAY.COM/ONLINE, где будут видны суммы, даты и ФИО получателя.
Следующим вопросом , как мне кажется очевидным, будет основание для перевода данным лицам.

Соглашусь с @Vilorum - стОит начать предоставлять минимум документов строго в рамках запроса . Тогда вас невозможно будет обвинить в том. что вы отказываетесь сотрудничать с банком. И максимум, что вам может грозить - это то, что банк вам откажет в обслуживании.
Оплата аренды является вполне легитимным основанием для перевода средств за рубеж.
Если у вас в диньке остались средства, то стОит их аккуратно вывести оттуда. Этот банк имеет в интернете довольно однозначную репутацию в плане наложения различных санкций на клиентов.

Осталось обосновать перевод по ЗК гражданину РФ в Узбекистан :))

В данном случае можно составить договор, по которому он вам из-за отсутствия у вас счетов и карт в инобанках обязуется оплатить что-нибудь конкретное - билеты. резервация отеля, аренда авто (лучше подробно расписать в договоре даты, страны и города), а вы ему обязуетесь перевести какую-то сумму авансом, а потом произвести окончательный расчет. Не вы будете пользоваться его картой, что незаконно, а он для вас соверщит оплату.
Тогда это точно будет выглядить как "дал соседу денег, чтобы тот сходил за хлебом" :)
На территории РФ вы с ним рассчитываться в валюте не можете, а перевести деньги за границу закон не запрещает

[Irina Shaman]

подскажите, пожалуйста, я открывала киви-кошелек к казахстанскому номеру телефона, про него надо уведомлять налоговую?

[Poglavnik]

подскажите, пожалуйста, я открывала киви-кошелек к казахстанскому номеру телефона, про него надо уведомлять налоговую?

Уведомление налоговой об открытии счёта в банке за границей

[Боримир]

Какая ответственность при неуведомлении об открытии зарубежного и какая при неуведомлении о движении средств по зарубежным счетам?