Запрет на зачисление валюты на счета за границей

[flashAWD]

C 16 декабря вроде-бы начинает работать автообмен с Казахстаном

Казахстан в ЕАЭС, сведения о банковских счетах граждан стран ЕАЭС передавались и так.

[Nickyo]

Сейчас действительно продолжается автообмен с недружественными странами?

[smikhirk]

C 16 декабря вроде-бы начинает работать автообмен с Казахстаном. Подскажите, чем это грозит гражданам у которых суммы на счетах превышают 600 тысяч рублей?

Максимум штрафами в несколько тысяч рублей, если вы не уклонялись от налогов.

[smikhirk]

Сейчас действительно продолжается автообмен с недружественными странами?

Раз они остались в обновленном списке, значит, пока явно не отказали России в продолжении сотрудничества. Если в 2023 году откажут, тогда с 2024 года их выкинут.

[gribb]

Казахстан в ЕАЭС

Вы уверены что работал автообмен? Я видел информацию, что заработает только с 16 декабря. К счастью само по себе членство в ЕАЭС ничего не значит.

[flashAWD]

Вы уверены что работал автообмен?

Изучал этот вопрос (автоматический обмен налоговой информацией между странами ЕАЭС в контексте уведомление/неуведомлении о счетах в банках)
На настоящий момент более Нет (нет такого обмена), чем Да.

Из найденного:
http://publication.pravo.gov.ru/Documen ... u789940047
http://publication.pravo.gov.ru/Documen ... angeSize=1

Банковские счета не упоминаются.

[Anschwartz]

Прошу помощи, так как уже совсем запутался в законах (
Налоговый и валютный резидент РФ. Приехал в Грузию как турист на пару недель, за это время решил себе завести банковскую карточку грузинского банка. Завёл, положил на неё в кассе банка наличными 2500 долларов из сбережений, что взял собой в поездку.
Боюсь, что по незнанию и второпях совершил что-то не то, читаю обсуждения и законы и уже совершенно не могу понять:

1. Надо ли уведомлять ФНС в России об этом счёте? (Полагаю, что надо)

2. Можно ли было вообще класть наличку на счёт в грузинском банке или теперь это штраф или чем вообще грозит?
Помогите, пожалуйста!

[flashAWD]

1) Нужно уведомить
2) Внесение наличных на собственный счёт - законная операция.

[Anschwartz]

Спасибо!
О движении средств надо сообщать насколько подробно? Или просто "было — стало"?
Вот насчёт законной операции я как раз и пытался выяснить, на основании чего это так. Судя по указу 79, это как раз запрещено, но появились уточнения и разъяснения, так?

[Elkamama]

Добрый день. Все прочитала, но так и не поняла. Есть ли сейчас запрет для граждан РФ, налоговых резидентов, на перевод валюты между своими валютными счетами в зарубежных банках? Счета открыты после 1 марта 2022. Спасибо.

[DMN_30]

Добрый день. Все прочитала, но так и не поняла. Есть ли сейчас запрет для граждан РФ, налоговых резидентов, на перевод валюты между своими валютными счетами в зарубежных банках? Счета открыты после 1 марта 2022. Спасибо.

В дружественной стране нет

[Elkamama]

Не уточнила - счета в ЕС. Из вашего ответа и информации выше,что не караются административные правонарушения в 2022, сделала вывод,что в недружественных странах можно :)

[DMN_30]

Не уточнила - счета в ЕС. Из вашего ответа и информации выше,что не караются административные правонарушения в 2022, сделала вывод,что в недружественных странах можно :)

Надо смотреть внимательно псевдоуказы, но вообще после 1 марта как раз-таки в ЕС нельзя.

[smikhirk]

Надо смотреть внимательно псевдоуказы, но вообще после 1 марта как раз-таки в ЕС нельзя.

Там всё нормально, в недружественных тоже можно: один псевдоуказ №79 уточнен другим №430, и теперь псевдозапрет только на вывод дивидендов.

[appleDroid]

Если имеется ввиду пополнение своего зарубежного счета наличными деньгами, то это разрешено без ограничений

Спасибо, судя по вашим ответам, вы человек разбирающийся в теме, но не могли бы вы подкрепить свой комментарий ссылкой на официальный документ.

[smikhirk]

ссылкой на официальный документ.

Закон 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле, статья 12, пункт 5

на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены ... наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад)

[Gary.men]

ссылкой на официальный документ.

Закон 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле, статья 12, пункт 5

на счета (во вклады) резидентов, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, могут быть зачислены ... наличные денежные средства, вносимые на счет (во вклад)

Снял в Минске с мира, купил в обменнике доллары, положил на свой счёт с банке РБ, не нарушил, согласно верхней ссылке. Но в марте они же меняли всё допуказами, запрещали. Сейчас как это квалифицируется

[smikhirk]

Сейчас как это квалифицируется

Всё хорошо. Об этом несколькими постами выше.

[Gary.men]

Сейчас как это квалифицируется

Всё хорошо. Об этом несколькими постами выше.

smikhirk,
Про дивиденды итд здесь
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_425948/
Хде законодатель говорит, что я свои баблосики американские могу в белорусский банк отложить :)?

[smikhirk]

Хде законодатель говорит, что я свои баблосики американские могу в белорусский банк отложить :)?

Пост 499.

Вы всегда могли это делать по закону. Но в феврале законодатель, не отменяя закон, выпустил указание банкам мешать вам это делать. А в июле разъяснил, что мешать надо только в зачислении дивидендов.

[Rinola]

flashAWD, здравствуйте. Подскажите, пожалуйста, я налоговый и валютный резидент РФ, собираюсь купить недвижимость в Беларуси. Привезла в Беларусь наличные доллары для покупки недвижимости. Как мне правильно расплатиться, чтобы не попасть на штрафы и проблемы? Положить доллары на счёт, сделать им конвертацию в буны и перечислить продавцу? Или можно просто наличкой расплатиться? Предварительно обменяв доллары на буны?

[flashAWD]

Ответ зависит от того, кто Продавец и имеет ли он связь с РФ

[Login007]

оложить доллары на счёт, сделать им конвертацию в буны и перечислить продавцу? Или можно просто наличкой расплатиться? Предварительно обменяв доллары на буны?

Способ расчёта обычно определяет продавец. Перевод это будет, аккредитив или наличность в банковскую ячейку. Всё, что не противоречит белорусским законам.
В последнем случае ничто не мешает прописать в договоре буны, а в ячейку заложить юсд. В расписке продавца после сделки тоже прописать буны.

[Rinola]

Login007, а я нашла вот статью в интернете, где написано вот что:
Расчеты между физическими лицами, один из которых является нерезидентом РФ, должны производится исключительно в безналичной форме (через аккредитив).

Расчеты посредством банковской ячейки приравниваются к расчетам, произведенным в наличной форме, что является нарушением валютного законодательства РФ.

С 23 июля 2022 действует новая редакция ч 1 ст 15.25. КоАП РФ, в соответствии с которой размер штрафа за нарушения валютного законодательства, выразившиеся в совершении незаконных валютных операций таких как:

валютные операции в наличной форме (выплата зарплаты российской организацией иностранному сотруднику из кассы; расчет с иностранцем за недвижимость через банковскую ячейку; предоставление займа наличными и тп)

Правильно я поняла, что мне только счёт открывать в белорусском банке, туда класть доллары, потом делать конвертацию в буны и перечислять продавцу на счёт, если продавец гражданин РБ и нерезидент РФ?

[Login007]

а я нашла вот статью в интернете, где написано вот что:
Расчеты между физическими лицами, один из которых является нерезидентом РФ, должны производится исключительно в безналичной форме (через аккредитив).

Недвижимость в Беларуси приобретается по её законам, а не по законам РФ.

Расчеты посредством банковской ячейки приравниваются к расчетам, произведенным в наличной форме, что является нарушением валютного законодательства РФ.

Валютное законодательство РФ касается расчётов в валюте. Именно поэтому я предложил не упоминать доллары ни в одном документе.

[Rinola]

Login007, наверное, по закону 173-ФЗ, валюта для россиян - это денежная единица любого государства, кроме РФ, то есть бел.руб это тоже валюта, как я поняла. Может, ошибаюсь?

[vaufactor]

Такая ситуация: в октябре был открыт счет в казахстанском банке. Налоговую об этом забыл уведомить, не уведомил до сих пор.
С октября переводил деньги со своего российского счета на казахстанский по реквизитам (соответственно, с отметкой о переводе на собственный счет), а также переводил между своими казахстанскими счетами в рамках одного банка (текущим и депозитным).
Есть ли у кого-нибудь информация - если российская ФНС узнает об этих счетах и о переводах между ними - что мне грозит? штраф за неуведомление о счете (4-5 тысяч рублей), или переводы между своими зарубежными счетами могут быть признаны нарушением валютного законодательства и привести к штрафам в 20-40% от суммы переводов?
Если речь идет о штрафах в 20-40% - то какие действия сейчас будут правильнее? С опозданием, но уведомить налоговую об этих счетах (таким образом "выписать" себе штраф в 1,5-2 тысячи рублей, но, возможно, избежать штрафов в 20-40%)? Или не уведомлять об этих счетах вообще, рассчитывая, что о переводах между ними ФНС России не узнает?
В общем, нужен совет) Заранее спасибо.

[flashAWD]

Если исходить из того, что вы написали, вы не совершали незаконные операции, соответственно,даже при повышенном интересе к ним от ИФНС никаких штрафов за них вы не получите.
Не уведомление о зарубежном счёте не делает автоматически операции с ним незаконными.

Я считаю, что проще (и дешевле) подать уведомление с опозданием

[vaufactor]

Не уведомление о зарубежном счёте не делает автоматически операции с ним незаконными

Спасибо! Но разве нет такого правила, что "переводы между своими зарубежными счетами разрешены при условии, что об этих счетах уведомили ФНС"? Если это правило есть, то выходит, что переводы я осуществлял между счетами, о которых я не уведомил, соответственно, эти переводы были нарушением валютного законодательства? Или я неправильно понимаю?

[flashAWD]

В законе N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" такой связи нет

PS: Собственно говоря, для вас "хороший" вариант - подать уведомления по каждому счету (как только FF KZ определиться: брокерский счет - это счет или не счет :) )
Казахстан участвует в автообмене, когда-то все тайное станет явным, первый раз выпишут 5.000р., за повторное неуведомленние - уже 20.000р + будут приставать с выписками по счету (что вы там утаиваете)

[vaufactor]

В законе N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" такой связи нет

Ну смотрите, есть Выписка из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 30 мая 2022 г. N 56/1 . Именно в соответствии с этим протоколом и разрешены переводы между своими счетами. Там же есть пункт "Установить, что вышеуказанное разрешение действует при условии раскрытия информации о таких счетах налоговым органам Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации".
Не могу понять, что из этого следует: при условии НЕраскрытия информации о таких счетах разрешение не действует? А если о счете информация раскрыта позже перевода средств?
Вот этот пункт беспокоит.

[smikhirk]

Вот этот пункт беспокоит.

Ответил вам в другой теме.

[vlad1225]

vlad1225,
Пункты 1,2 и 3 - разрешены
Пункт 4 - разрешена только безналичная оплата

Здравствуйте!
За прошедшее время я получил ВНЖ в Казахстане, а супруга выставила квартиру в России на продажу и нашла покупателей.
Сейчас я хочу выяснить, как более грамотно перевести мне деньги в Казахстан, чтобы не было налогов в России и в Казахстане.
Квартира по документам принадлежит супруге, но приобретена в браке, поэтому у супруги есть нотариальное согласие от меня на продажу квартиры.

1 вариант. Супруга переводит мне деньги в рублях через Райффайзенбанк. Назначение платежа "Безвозмездная материальная помощь родственнику (супругу). НДС не облагается". Документы, которые потребуются Райффайзенбанку и банку "ЦентрКредит" для подтверждения платежа - договор купли-продажи квартиры и свидетельство о браке. У меня открыт счет в рублях в банке ЦентрКредит, Казахстан. Я получаю рубли на счет, конвертирую их в тенге, и использую для покупки квартиры в Казахстане. Квартиру планирую покупать у гражданина Казахстана, оплата безналичным платежом. Подскажите, в указанном случае, у меня возникают налоги в Казахстане?

2 вариант. Супруга дарит мне деньги от продажи квартиры, можно оформить договор дарения у нотариуса. При этом деньги супруга переводит со своего счета в Райффайзенбанке, на мой счет в Райффайзенбанке. Я перевожу рубли на свой счет в ЦентрКредит, с назначением платежа "Перевод собственных средств на собственный счет". В этом случае, очевидно, банкам должно быть достаточно договора дарения для подтверждения происхождения средств. Затем, как в первом варианте, конвертирую рубли в тенге и покупаю квартиру. В этом случае, возникают ли какие-то налоги в России и в Казахстане? Какой вариант лучше, первый или второй?

[flashAWD]

vlad1225,
Налоги в России могут возникнуть у вашей супруги. Это зависимости от порядка возникновения права собственности так и от времени владения.
У вас налоги не возникнут, так как подарки или помощь (в описываемым случае), не облагаются налогом в РФ.

По Казахстану-не знаю.

[magpie-sv]

Добрый день, уважаемые специалисты! Я в карточках совсем не специалист, поэтому почитать про необходимость подавать информацию про движение по счету сподобилась только сейчас. Подскажите, пожалуйста, а если не только я себе деньги зачисляла, но и другой человек? Мы с подругой вместе путешествовали и когда у меня закончился лимит переводов с Киви, она мне кидала со своего. За это расстреляют?

[flashAWD]

magpie-sv,
Краткий ответ: не расстреляют, вряд ли заметят :)

Подробнее:
- "она кидала со своего" чего и что?
Со своего счета Киви рубли на вашу карту иностранного банка? - разрешенная операция
Со своего счета в банке РФ на вашу карту иностранного банка? - разрешенная операция
Ну, и так далее, все подробности важны

[magpie-sv]

Да, со своего киви на белорусский счет. Разрешенная операция, спасибо)
А гипотетически на будущее: если из недружественных стран кто-то мне денежку переведет с недружественного европейского/американского счета?

[flashAWD]

если из недружественных стран кто-то мне денежку переведет с недружественного европейского/американского счета?

Если $100-$1000 на день рождения переведут - никто не будет против :)

Если значительно больше, снова важны нюансы, а именно кто и за что переведет?
"Кто" - физическое или юридическое лицо, есть ли и какие у вас с ним отношения?
"За что" - тоже есть особенности.
Да, и не важно: из какой страны (дружественной или нет), важнее, что вы эти деньги приняли (а не отказались) на иностранный счет.
Проще говоря, для больших сумм консультируйтесь с юристами, для варианта "Отдых и H&M" все будет хорошо, если после отдыха не начудить в других делах.

[Drondster]

Коллеги, какова актуальная ситуация? Могу я внести наличными валюту (сумма порядка 1 тыс USD) на свою белорусскую карточку без штрафов или нет? Резидент РФ

[flashAWD]

Могу я внести наличными валюту (сумма порядка 1 тыс USD) на свою белорусскую карточку без штрафов или нет? Резидент РФ

Можете.
Можно и сто миллионов USD, запрета нет

Главное:
- доказать банку (если спросят) легальность денег
- доказать налоговой РФ (если спросят) легальность денег

[Deni11]

Добрый день. У меня есть счета в Беларуси. Я гражданин РФ. Может ли гражданин Беларуси пополнить мой счет в РБ долларами США? Будет ли это законно?

[DMN_30]

- доказать банку (если спросят) легальность денег

По правилам иностранного банка.

- доказать налоговой РФ (если спросят) легальность денег

Полная чушь, если вы не чиновник. ФНС уже не раз ходила в суды и не раз получала по соплям. Самое громкое дело было в Липецке по этому поводу. Вы не обязаны доказывать ФНС происхождение своих денег, равно как и уплату каких-либо налогов. Не советуйте, если не знаете.
Лично мне как-то раз звонил аж начальник отдела камеральных проверок по поводу сданной 3-НДФЛ и недвусмысленно намекал, что "что-то не так" с декларацией, а я типа еще и вычет заявил. Я его послал и сказал, что пусть проверяют, что хотят, мне вообще по барабану. Положил трубку. Через неделю сумма вычета пришла от ФНС на банковский счет, заплатили как шелковые.
Главное правило работы с ФНС - посылать с незаконными требованиями куда подальше и как можно жестче. Когда поймут, что вы не терпила, сразу отстанут, потому что терпил достаточно и лучше направить усилия на ошкурение этих товарищей.

[Ilik1977]

Здравствуйте!
Возник такой вопрос у меня. Имеем : я (резидент РФ) продаю свой автомобиль за границей (в ЕС) другому человеку (нерезиденту РФ). Имею счет в местном банке (ЕС). Покупатель берет кредит также в местном банке который перечисляет деньги за сделку. Далее два варианта развития событий:
1. Банк покупателя перечисляет деньги на мой счет. Далее я со своего счета через SWIFT перевожу деньги своему близкому родственнику (резиденту РФ) на его счет в зарубежном банке в другой стране ЕС.
2. Банк покупателя сразу перечисляет деньги на счет моего близкого родственника на его счет в зарубежном банке ЕС.
Во всех случаях расчет в евро. Счета открыты до 2022г.
Нарушу ли я в этом случае законодательство РФ в чем-то?
И еще, имеет ли значение гражданство родственника, например если он имеет двойное гражданство?
Заранее благодарю.

[smikhirk]

В первом случае однозначно да, ибо валютные операции между валютными резидентами РФ должны идти через банки РФ.
Валютное резидентство - если ты гражданин или имеешь ВНЖ РФ.

Если оба являются налоговыми нерезидентами - то не нарушение (пп.25 п.1 ст.9 173-ФЗ)
Если оба или один являются налоговыми резидентами, но близкими родственниками, и оформят перевод как дарение - то не нарушение (пп.1 п.1 ст.9 + пп.2 п.3 ст. 14 173-ФЗ)