Перевод денег из России за границу

[Дороднев]

Всем привет!
В Венесуэле живет отец моей жены. Потребовалось его участие в наследственных делах тут в России.
Для этого ему нужно отправить определенную сумму денег туда, желательно в долларах.
Вопрос, как сейчас можно отправить деньги в Венесуэлу?

[Kerio]

Вопрос, как сейчас можно отправить деньги в Венесуэлу?

Из России практически невозможно. Только если открыть счет в одной из стран бывшего СССР и оттуда сделать валютный перевод через банк. Но это тоже под вопросом, т.к. Венесуэла находится под международными санкциями.

[alone_wolfus]

Сегодня с удивлением обнаружила у Т-банка опцию перевода денег в Чехию по номеру карты. Имею чешское ВНЖ и счет в Райфе. Дошла практически до последнего шага, комиссии нет, что странно. Условие - переводы только в рублях, ну а валюту и курс определит принимающий банк. Это какое-то новшество? Реально рабочая схема? Отправлять не стала, сейчас нет необходимости, но если это работает, я бы возможно воспользовалась. Есть опыт?

[Винский]

Дошла практически до последнего шага

Ну так сделайте этот шаг и все поймете: да/нет

[just_a_reader]

Условие - переводы только в рублях, ну а валюту и курс определит принимающий банк. Это какое-то новшество?

Есть Unired, позволяет переводить с любых российских карт на карты Visa за рубежом. Также есть куча посредников (вроде Тинькофф, Сбера, Авосенд), которые добавляют ещё свою комиссию к переводу.

Есть опыт?

Вам будут приходить деньги не с Вашего счёта в России, а от узбеков. Банк может поинтересоваться что Вас связывает с этими людьми, зачем они шлют Вам деньги.

[Anna Vinnikova]

Добрый день,

родители собирали последние лет 20-30 деньги в России (я из России) и хотят мне передать их в Германию, мы с моим молодым человеком хотели бы может быть купить в Германии в кредит себе квартиру на них. Проблема в том, что деньги большей частью наличные (мои родители относятся к тем группам людей которые не доверяют банкам). Зарплату им платили в России тоже наличными (частично они занимались бизнесом). Вопрос: какие документы конкретно потребуются банку для подтверждения происхождения средств? Достаточно ли будет например договоров или им нужно именно выписки с банков (которых у моих родителей по указанным выше причинам нет). Может быть есть специалисты, которые этим занимаются? Кто-то так делал? Какой банк лучше выбрать?

[Винский]

родители собирали последние лет 20-30 деньги в России (я из России) и хотят мне передать их в Германию

Коротко по сути: это реально задача из трёх независимых подзадач, и все они требуют внимания — но самая сложная именно третья:
1) Наличные превращаются в безналичные - решается.
2) Перевод безналом в Европу - решается.
3) Зачисление в банк Германии / ЕС крупной суммы (>10 000 €) — самая проблемная часть:

Это именно та часть, где банки задают кучу вопросов, и без ответа счёт может просто не принять деньги или быть заблокирован.

✔ По правилам Германии и ЕС при крупных внесениях/переводах (обычно от ~10 000 € и выше) банки запрашивают доказательства происхождения средств (proof of origin) и цель.
✔ В рамках борьбы с отмыванием денег (AML, Money Laundering Act) они обязаны убедиться, что деньги получены законно.
✔ Просто договоры между родителями и вами или объяснение часто недостаточно, особенно если это «копилки» десятилетий без отслеживаемой банковской истории. Лучше иметь конкретные подтверждения доходов, налоговые документы или иные записи.
✔ Если банк сочтёт происхождение средств неудовлетворительным или подозрительным, они могут отклонить зачисление или заблокировать счёт до выяснения всех деталей. Это не вопрос «как-то проскочить» — это комплаенс-обязанность банка.

Оффтоп:

Европейское регулирование ужесточается:
• Планируется закрепление лимитов наличных свыше 10 000 € в ЕС с обязательной идентификацией и документами для traceability (хотя ещё не финально к 2027).
• Банки в ЕС обязаны собирать и хранить подробности про происхождение и цель средств по крупным транзакциям.

Что нужно сделать, чтобы подготовиться:

• Перед переводом в Германию — предварительно обсудить с вашим банком, какие документы они хотят видеть
• Можно обратиться к AML-специалистам/консультантам по международным переводам, чтобы подготовить пакет документов и объяснений
• Рассмотреть вариант поступательного перевода через несколько банков, чтобы не сыпать одну крупную сумму без объяснения - тогда точно счет блокируют с соответствующей записью в досье.