Как открыть счет в банке США

[A. Fig Lee]

Которые будут иметь полный доступ к вашему аккаунту.

поменяет пассворд и пин

[East34]

поменяет пассворд и пин

Поменять-то можно что угодно, но посредник пройдет по бумагам как владелец счета, может в любой момент сделать с ним что хочет просто зайдя в банк с документами.

Есть исключения когда человек может открыть счёт без личного присутствия.

Напомните мне, пожалуйста, исключения из Patriots Act, Bank Secrecy Act, Customer Identification Program по которым нерезидент без адреса в США может открыть счет без личного присутствия.

[A. Fig Lee]

посредник пройдет по бумагам как владелец счета

Каким образом как "владелец счета"? Если счет открывается не на его имя?

[East34]

Каким образом как "владелец счета"? Если счет открывается не на его имя?

Известный мне способ обойти требование -- открыть счет на юрлицо, директором которого является нерезидент, а номинальным учредителем -- посредник. Или наоборот, Не помню точно. ))

[A. Fig Lee]

Известный мне способ обойти требование -- открыть счет на юрлицо

Там главное это верификация клиента, если это делается, то все пучком. Можно открывать личный.
А делается это как правило в зависимости от конкретного мэнеджера в конкетном бранче.

[Александр12354]

Благодарю всех за уделенное время и изложение информации.
Но доступ к аккаунту посреднику незнакомому доверить скорее нельзя.
Ребята если есть кто решал данную задачу напишите пожалуйста, как ее решить с посредником, если им будет мой товарищ живущий в США.
Не коммерция пожалуйста. Разбираюсь в вопросе самостоятельно. Спасибо.

[Александр12354]

еще момент,у моего товарища не живущего в США, есть SSN оставшийся с workandtravel, он мне его предоставит при необходимости?
Это может мне как-то помочь в данном вопросе. Насколько я прочитал по форуме вроде имея SSN можно открыть счет удаленно. А вот дальше не до конца понял, как-то этот человек добавляет меня к своему аккауунту и тд... Спасибо

[A. Fig Lee]

он мне его предоставит при необходимости?

Конечно! Он будет рад рассчитываться за ваши кредиты

[Oleg,Chicago]

у моего товарища не живущего в США, есть SSN оставшийся с workandtravel, он мне его предоставит при необходимости?

Какой-то детский лепет....SSN принадлежит вашему товарищу, а не Вам.
Например, Вы хотите открыть ИП в России, но при оформлении документов указываете номер ИНН Вашего товарища, а не свой. Какой результат?

[meetchel]

Ситибанк, вероятно, ваш вариант

В ситибанке мне онлайн консультант ответил, что без SSN открыть счет невозможно

City bank просит к этим двум документам еще подтверждение проживания в сша в виде биллов за коммуналку.

у кого-то был опыт сохранения счёта в этом банке на долгое время? на данный момент я resident alien, есть местная ID и SSN, поэтому банк готов открыть счёт. но я собираюсь уехать из сша, оставив некоторую сумму в местном банке или банках. в ряде банков мне сказали, что по прошествии полугода отсутствия в сша счёт закроют. это конечно при условии, если сам уведомляешь об смене адреса. citibank как-то неуверенно ответил, что вроде не должны.

[East34]

в ряде банков мне сказали, что по прошествии полугода отсутствия в сша счёт закроют. это конечно при условии

Ну не то, что бы такого не может быть никогда, но звучит это несколько неожиданно...
Что за ряд банков?

это конечно при условии, если сам уведомляешь об смене адреса

Есть нюансы... Вы можете попробовать использовать P.O. Box Alternatives, типа My Mail Forwarder но это все стоит денег
Самое простое -- дать адрес друзей, кто готов получать для вас корреспонденцию.

Юридически при этом вы все равно обязаны дать банку не только Mailing Address (друзей в США), но и Physical Address (адрес, где вы реально живете)

[inters]

Зависит от Штата и конкретного банка, но после примерно 2-х лет без активности на чекинге банк может признать счет "заборшеным". Детали https://www.mybanktracker.com/news/inac ... k-accounts
Совет: просто делайти покупку по дебетной карте раз в полгода.

[meetchel]

Что за ряд банков?

вот сегодня ответ:
RE: Charles Schwab Email INTL
Dear meetchel,
Thank you for your message.
If you have opened an account and move to a country outside of the U.S. the account will need to be converted to an international account.
читаю условия international account - нет checking и savings, только investments. значит, нужно будет проводить серьёзные манипуляции и платить за это fee

Ну не то, что бы такого не может быть никогда, но звучит это несколько неожиданно...

захожу в группу в месседжере местных иммигрантов, спрашиваю, закрывали ли у кого-то счёт - получаю не менее десятка жалоб, что было такое - заморозили счёт и заставили явиться (то есть, удалённо по телефону, через чат или электронную почту не работало!) в банк с подтверждением валидного иммиграционного статуса и подтверждённого (ниже приведено, что это подтверждение подразумевает) почтового адреса

примерно 2-х лет без активности на чекинге банк может признать счет "заборшеным"

это вроде как называется dormant состояние, например у PNC это 1 год. но эта проблема решается, как вы сказали

просто делайти покупку по дебетной карте раз в полгода

дать адрес друзей, кто готов получать для вас корреспонденцию

в режиме paperless они корреспонденцию могут и по мылу отправлять, это не проблема. но они-то как раз хотят подтверждённый почтовый адрес, а там одним заявлением о смене адреса не обойтись - им нужны именно счета на оплату коммунальных услуг на имя аккаунт-холдера, либо валидная ID карта (в ней указан адрес прописки, но по тухлым визам её выдают только на срок всего 1 год), либо ещё что-то документальное (выписка из домовой книги)

у американского ситибанка есть тариф citigold, который позволяет открыть international account, но для выполнения условий туда нужно залить добрых полмиллиона $

[East34]

meetchel,
Charles Schwab сразу в условиях открытия счета пишет, что открывает только резидентам США, т.е. если человек перестает быть резидентом, то извините.

Chase в своё время спокойно открывал для нерезидентов (с заполнением w-8ben конечно).

[Stan]

у кого-то был опыт сохранения счёта в этом банке на долгое время?

Имею опыт почти 6 лет, правда в BofA и без:

(с заполнением w-8ben конечно

[meetchel]

Имею опыт почти 6 лет, правда в BofA

А у вас какой был иммиграционный статус на момент открытия счёта и сейчас?

[Stan]

А у вас какой был иммиграционный статус на момент открытия счёта и сейчас?

нет..ни разу..

[meetchel]

А у вас какой был иммиграционный статус на момент открытия счёта и сейчас?

нет..ни разу..

ну никакого быть не могло, иначе бы вы не посетили сша ))) это был либо турист, либо non-immigrant. в последнем случае в зависимости от длительности пребывания появляются типы non-resident alien и resident alien

[Stan]

это был либо турист,

вы хоть следите за тем что сами же и спрашиваете..есть immigrant visas есть non-immigrant visas..у меня был второй случай- на туристическо-деловой визе В1/В2 и "иммиграционного статуса" не было

[meetchel]

вы хоть следите за тем что сами же и спрашиваете..есть immigrant visas есть non-immigrant visas..

тут просто терминологическое недоразумение: иммиграционный статус - это не обязательно иностранец с целью иммиграции, это в принципе любой статус иностранца-мигранта (в том числе и нелегального). во всяком случае, так этот термин понимали в прошлой стране моего проживания: например, есть валидный иммиграционный статус (турист, рабочая виза, депендентская, итд) и невалидный (нелегальный мигрант, оверстэй, амендед виза, просто покинувший страну по сингл энтри виза или уже истекла итд)
может, в сша для ясности нужно иной термин применять

как бы там ни было, то есть вы имеете счёт в БофА, в сша не живёте и при этом проблем с счётом не возникало, я так понимаю. а кстати, вы храните деньги там или счёт пустует?