Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Poglavnik]

Через приложение закрыл счёт.
Уведомил налоговую о закрытии счета.
Видно в приложении произошел сбой и счёт не закрылся,он оказался во временно заблокированных. Повторно подать уведомление система не дала,но была возможность отменить последнее уведомление. Как теперь узнать,счёт закрыт или нет? И есть ли какие либо санкции по закрытию счета - дата закрытия не верна,не уведомил вовремя и т.д?

На налог.ру есть функция "изменить или дополнить уведомление"

[Igor_A]

Так я про это и говорю,повторно заявить о закрытии не дала система,а эта функция дала отменить последнее уведомление,т.е. отменить о закрытии счета. Изменение вроде прошло,но хотелось убедится,что счёт налоговая считает открытым.

[rio_tai]

Есть примеры кого штрафовали за несвоевременное уведомление или за не уведомление об открытии счета? Быстро по форуму пробежался ничего нет. Живу рядом с РБ тут у половины населения карты их есть никто никого не уведомляет.
Напоминает ситуацию, когда все тряслись с получение долларовых свифт переводов от Google AdSense, дескать придет налоговая и оштрафует за незаконную предпринимательскую деятельность. Сколько лет прошло уже ни одного примера в сети.

[smikhirk]

Есть примеры кого штрафовали

Случаи такие есть.

Живу рядом с РБ тут у половины населения карты их есть никто никого не уведомляет.

И нормально. Если там нет подпадающего под налогообложение дохода, то это проблема из серии "решать по мере поступления".

[Турист77]

Всем привет, вчера был в налоговой, спросил узнаете ли вы сами о счетах, если я сам не сдам Вам их - сказали нет) и добавили что в любом случае все тайное становится явным..

Есть опыт людей которые попали на штрафы? Чем грозит если счета не показать? В теории в связи с нынешней обстановкой, и хаосом на фоне действий от спец операции, поток людей, карт, открытий счетов на столько большой, что ИФНС в обычном режиме их вряд ли сможет обработать, либо сроки будут большими, летом 2023 года узнают что счета открыты летом 2022 года)

Поделитесь мнением, кто что думает, надо ли показывать счета и какие риски - штрафы присутствуют если их не показывать. Из минусов банки могут попросить показать уведомление из налоговой что отчитался о счетах при свифт переводе, и если уведомления нет - отказать, но не все. Суммы переводов по карте 50-100 тыс долларов, в Республику Казахстан из РФ.

[magpie-sv]

Люди добрые, за время путешествия все бумажки от открытии счетов потеряли. Подскажите, где найти дату открытия счета - БНБ банк, евровая голд. Спасибо!

[Toriy2006]

Здравствуйте ! Подскажите , пожалуйста , что делаю не так? Уведомляю налогов об открытие счёта вертикальной Белкарты в Белинвестбанке, которую открыла онлайн по схеме указанной на данном форуме для перевода с Мира на Белмир, но налоговая постоянно присылает письмо обратно и пишет статус « Отклонено» и « Уточнение уведомления» . До этого все счета , которые открыла в БНБ и Альфа прошли нормально и уведомления зарегистрированы . В чем проблема, не пойму, вроде все как и всегда заполняю.

[Poglavnik]

Так я про это и говорю,повторно заявить о закрытии не дала система,а эта функция дала отменить последнее уведомление,т.е. отменить о закрытии счета. Изменение вроде прошло,но хотелось убедится,что счёт налоговая считает открытым.

Не надо ни в чем убеждаться :) Если отзыв заявления принят, то это по дефолту означает, что налоговая проинформирована. А если у них будут вопросы, они с вами свяжутся

[Svetlana_VSOP]

Коллеги! Скажите, пожалуйста, кто-нибудь знает что за уведомление о движении денежных средств в личном кабинете налог.ок, которое надо подавать до 1 июня?

[Dimitar]

Коллеги! Скажите, пожалуйста, кто-нибудь знает что за уведомление о движении денежных средств в личном кабинете налог.ок, которое надо подавать до 1 июня?

А в чем вопрос-то? часть 7 ст 12 173-ФЗ

При определенных условиях можно не предоставлять

Физическое лицо не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при соблюдении следующих условии:

банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства, которое осуществляет обмен информацией в соответствии с Многосторонним соглашением компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 года или иным заключенным с Российской Федерацией международным договором, предусматривающим автоматический обмен финансовой информацией (Перечень государств (территорий), осуществляющих автоматический обмен финансовой информацией с Российской Федерацией);

общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада)) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей*, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей*, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

* Пересчет иностранной валюты в валюту Российской Федерации производится по курсу Центрального банка Российской Федерации по состоянию на 31 декабря отчетного года.

[Dimitar]

Люди добрые, за время путешествия все бумажки от открытии счетов потеряли. Подскажите, где найти дату открытия счета - БНБ банк, евровая голд. Спасибо!

БНБ - если все в один день открывали, то дата открытия есть на любом текущем счету в приложении (детали счета)

[Toriy2006]

Нужно ли подавать в налоговую , что открыт счёт в США? В банке спросила когда оформляла карту, они ответили, что вроде сведениями не обмениваются с Российской налоговой.

[Dimitar]

Нужно ли подавать в налоговую , что открыт счёт в США? В банке спросила когда оформляла карту, они ответили, что вроде сведениями не обмениваются с Российской налоговой.

Если соблюдать закон, то конечно нужно

[Pankis]

Открыл виртуальную Белкарт в БИБ. Налоговую известил.
А надо ли извещать налоговую о появлении кошелька в «Оплати»? Там же тоже появился номер счета.
Если надо, то где брать все реквизиты?

[Володя из Рузы]

Pankis, в лк Белинвеста у Вас есть 2 счета, один как раз от Оплати, его и подавайте

[olegfmn]

Здравствуйте.
Я открыл счета в 2-х банках Узбекистана.
Резидент и гражданин РФ.
Переводы делал до 10 000 долларов по SWIFT.
Стоит ли мне уведомить налоговую?

[Lyudmila77]

Это снижение действительно было , но оно про другое.
Действует норма 15.25 КОАП п 1

А я вот не пойму. А где здесь про штраф за внесение наличный в валюте?

[Lyudmila77]

А кто-нибудь ходил лично в налоговую? Не через ЛК (а то там вроде с электронной подписью надо заморачиваться, а мне не хотелось бы), а именно лично с распечатанными и заполненными бумажками? Как вообще они реагируют на открытие 2-3-4 счетов в иностранном банке? Вот мне как-то боязно себе это представлять...

[v.i.z0908]

Здравствуйте.
Я открыл счета в 2-х банках Узбекистана.
Резидент и гражданин РФ.
Переводы делал до 10 000 долларов по SWIFT.
Стоит ли мне уведомить налоговую?

Причем здесь сумма перевода? Уведомляют об открытие любого счета!

[Philin]

Открыл 2 карточных счета меньше месяца назад , подать в налоговую еще не успел. Сегодня заблокировали одну карту. Как быть, подавать сразу об открытии и закрытии или заблокированная карта это не значит,что счет закрыт?

[KnedlikMad]

Поделитесь мнением, кто что думает, надо ли показывать счета

Это уж вам решать есть легалисты а есть оппортунисты, ситуации у людей разные.
Кто то открыл счёт в Казахстане скажем(а они активно стучат в РФ) и планирует перевести туда деньги скажем с продажи квартиры из РФ, в дальнейшем планирует жить и вести хоз. деятельность в России. Имеет имущество и те же счета в России на которые возможно наложить штраф. Наверное в этом случае стоит уведомить.

А кто то скажем фрилансер, открыл счёт в Узбекистане или Грузии, получает доход не из России. Активов в РФ не имеет хоть уштрафуйся его, в РФ жить и вести хоз деятельность в дальнейшем не планирует в обозримой перспективе.
Я бы положил болт на уведомление в этом случае.

Ну это две крайности ,А «промежуточные варианты» уже каждому решать как поступать.
Что я понял по опыту что довести дело до конца без вашего участия налоговой очень сложно так что они обычно просто рассылают письма «счастья» и ждут когда «законопослушные» прийдут сами к ним разбираться. Кто прийдет разбираться с теми разберутся выпишут штрафы и т.д. А кто забьет болт - ну на нет и суда нет, бегать за вами скорее всего не будут а просто забьют и ограничатся письмами, ИМХО конечно из опыта с бюрократией, им работы хватает с «белыми» чтобы мучаться бегать за серыми и чёрными.

[olegfmn]

Здравствуйте зажиточные форумчане и форумчанки.
Меня мучает вопрос, может быть кто нибудь знает ответ?
Нужно ли сначала уведомить налоговую об открытии счета в Узбекистане например, а потом уже можно переводить туда в рублях с конвертацией ?
Или до уведомления можно?

[yury98]

Или до уведомления можно?

Уведомление в течение месяца, так что можно сразу

[Ирочка С]

Добрый день, подскажите пжл открыла humo карту в RAVNAQ-BANK Узбекистан в сумах и visa в долл . Заполняю уведомление налоговой. В ЛК номер счета в долларах есть, а сумах к карте humo - нет. Хотя в др банках Капитале и Ипак у разных карт разные счета. техподдержка 3 день мямлит. Кто нибудь сталкивался с этим ? может быть счет один у разновалютных карт ?

[yury98]

может быть счет один у разновалютных карт ?

Не может.

[Dimitar]

а то там вроде с электронной подписью надо заморачиваться, а мне не хотелось бы)

Если все-таки решите заморачиваться, то это занимает 10 сек (пароль придумать)

[Dimitar]

Открыл 2 карточных счета меньше месяца назад , подать в налоговую еще не успел. Сегодня заблокировали одну карту. Как быть, подавать сразу об открытии и закрытии или заблокированная карта это не значит,что счет закрыт?

Счет открыт, естественно

[hfhd]

подскажите, а том совсем запуталась в ситуации
если я открою счет в Узбекистане, в течение 30 дней я уведомляю налоговую
это ясно
А вот дальше
Если сейчас я налоговый резидент России, но за 2022-2023 год стану нерезидентном, то надо будет подавать выписку через год о движении средств на счету в Узбекистане или о его закрытии или уже нет?

[Турист77]

ситуации у людей разные

соглашусь, все относительно, и каждый сам решает, но в случае того что Кз в ЕАЭС то все равно когда то узнают, и лишние вопросы будут, склоняюсь к тому, что лучше уведомить, показав что законопослушный гражданин, скрывать нечего)

[Турист77]

А кто-нибудь ходил лично в налоговую? Не через ЛК (а то там вроде с электронной подписью надо заморачиваться, а мне не хотелось бы), а именно лично с распечатанными и заполненными бумажками?

Мой вам совет, сделайте через личный кабинет на сайте одно уведомление, на следующий день распечатайте уведомление, придите в налоговую, попросите чтобы поставили печать с отметкой о принятии, они начнут проверять уведомление, найдут в нем ошибки, объяснят их, и можете по исправленному варианту сделать то количество уведомлений сколько у вас открыто счетов.

PS: в личном кабинете полей заполнять придется меньше в два раза, так как данные физ лица должны автоматически подтянуться, так же часть полей дает подсказки при выборе соответствующих разделов, вероятность ошибок меньше чем при оформлении в письменном виде.

PS2: в случае уведомления на бумажном носителе, инспектор в налоговой будет в ручном режими забивать форму в базе по Вашему заявлению, если форм несколько, соответственно несколько уведомлений в ручную забивается, инспектор так же может допустить ошибки, и вам придется повторно ехать на разборки, такая вероятность есть

[v.i.z0908]

Мой вам совет, сделайте через личный кабинет на сайте одно уведомление, на следующий день распечатайте уведомление, придите в налоговую, попросите чтобы поставили печать с отметкой о принятии, они начнут проверять уведомление, найдут в нем ошибки, объяснят их, и можете по исправленному варианту сделать то количество уведомлений сколько у вас открыто счетов.

К примеру, я выполнил закон, уведомил. Я не силен в бухгалтерии и вполне могу сделать ошибки при заполнение формы. Зачем мне сдалась налоговая, я и знать не хочу где она находится.
И какое будет за ошибки наказание, расстрел через повешение?
Предполагаю, что никакого, так как я выполнил свою обязанность, уведомил.

[KnedlikMad]

соглашусь, все относительно, и каждый сам решает, но в случае того что Кз в ЕАЭС то все равно когда то узнают, и лишние вопросы будут, склоняюсь к тому, что лучше уведомить, показав что законопослушный гражданин, скрывать нечего)

Ну соглашусь с тем что именно по Казахстану больше смысла уведомлять чем по каким то другим юрисдикциям.
А насчёт вопросов, я так скажу, после того что произошло после 24 февраля лично для меня государство либо должно было дать тотальную экономическую свободу гражданам крутиться и забыть про всякие отчетности и комплайенсы либо пойти на йух, оно выбрало второй путь, по крайней мере для меня, благо я к этому готовился.

[Турист77]

я так скажу, после того что произошло после 24 февраля лично для меня государство либо должно было дать тотальную экономическую свободу гражданам крутиться и забыть про всякие отчетности и комплайенсы либо пойти на йух, оно выбрало второй путь, по крайней мере для меня, благо я к этому готовился

Мнение граждан мало кого волнует, поймите правильно, это из разряда того что против системы не попрешь, предположу вы это и сами знаете так как к этому готовились. А что касается тотальной свободы, на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ) Маргарита Симоньян задала В.В. вопрос: мол, В.В. вы в 2014 году обещали послабления для бизнеса, а нашу организацию в 2021 году 33 раза контролирующие органы проверяли, на что В.В. дал следующий ответ: не было бы послаблений, было бы 133 проверки ;)
Кстати, что имели ввиду под подготовкой к этой данности?

[Турист77]

К примеру, я выполнил закон, уведомил. Я не силен в бухгалтерии и вполне могу сделать ошибки при заполнение формы. Зачем мне сдалась налоговая, я и знать не хочу где она находится.
И какое будет за ошибки наказание, расстрел через повешение?
Предполагаю, что никакого, так как я выполнил свою обязанность, уведомил.

Совет был по ситуации Lyudmila77, исходя из ее случая, я не призывал Вас склонятся к уведомлению по этой схеме). Каждый случай уникален, а в Вашем случае, хорошо что уведомили, у получили статус "принято" или примерный. В случае ошибок думаю налоговая с Вами сама свяжется, попросит внести корректировки, так как не знание не освобождает от ответственности, тут кстати дело не в бухгалтерии, это вообще к делу не относится, тут важно правильно указать статьи, территориальный орган власти, код валюты и прочие нюансы

[KnedlikMad]

Кстати, что имели ввиду под подготовкой к этой данности?

Продажа оставшихся активов в РФ ещё к 2021 году. Часть была переоформлена на родню ещё гораздо раньше.У меня больше ничего нет в РФ. Удачи государству в «штрафовании» ЛОЛ.

Мнение граждан мало кого волнует, поймите правильно, это из разряда того что против системы не попрешь

Мнение то конечно никого не волнует но некоторые граждане начинают делать выводы особенно те кто не в ситуации «а куда ты денешься с подводной лодки?» особеннно когда сверхприбыли деятельность в России не приносит уже а риски неопределенности растут и растут. Т.е. происходит правовая деградация где ваш правовой формализм вам отсутствие неприятностей уже не гарантирует, т.е. буквально теряет смысл.

[Chokki]

Открыл виртуальную Белкарт в БИБ. Налоговую известил.
А надо ли извещать налоговую о появлении кошелька в «Оплати»? Там же тоже появился номер счета.
Если надо, то где брать все реквизиты?

Я тоже давно задался этим вопросом. Вот тут Re: Открытие счета и получение Visa/Mastercard в Беларуси спросил общественное мнение, также отправил запросы в поддержку "Оплати" и в поддержку Белинвестбанка, вот тут Re: Открытие счета и получение Visa/Mastercard в Беларуси ответ поддержки Белинвестбанка и то, к чему в итоге пришёл. В двух словах - пришёл к выводу, что нужно оповестить дополнительно о счёте в Белинвестбанке электронных кошельков (едином), открытых в приложении "Оплати". Отдельных реквизитов каждого кошелька, в том числе единственно открытого, всё равно нигде вне границ системы "Оплати" не существует.

Надеюсь, я не ошибся.

[Володя из Рузы]

Chokki, и на прошлой странице также был дан ответ)
В лк БИБ Вы можете увидеть 2 открытых счета (1 от Балкарт , 2 от Оплати), вот оба и подайте в Налоговую)

[Слава Украинов]

Есть тут те кто не уведомляли об открытии счетов в РБ?

[KnedlikMad]

Есть тут те кто не уведомляли об открытии счетов в РБ?

А вы что хотите то, узнать процедуру как не уведомлять?:)
Процедура простая, просто не уведомляешь и все.:)))

[Слава Украинов]

Скорей дальнейшие темы которые могут выскочить

[olegfmn]

Здравствуйте состоятельные форумчане и форумчанки.
А вклады в валюте с прибылью (проценты годовые) можно открывать?
В зарубежном банке? Узбекистан например?

[viola-75]

добрый день.
а есть ли здесь те, кому прилетел штраф за неуведомление?))) и в каком размере?

[SERGIO_1808]

Добрый день!

Вопрос по поводу уведомления о счетах и операциях в РБ.
То что уведомить об открытии счета, это понятно. Интересует ежегодная сдача отчета о движении средств:
Насколько я понял, автоматического обмена с РБ у нас нет. Но поскольку мы в ЕАЭС состоим, то нашел информацию, что согласно протокола об обмене фискальной информацией в электронном виде между странами СНГ все-таки обмен существует.

Тогда получается, что если обороты не превышают 600т.р., то можно отчет о движении средств не сдавать ежегодно?

[zabaziba]

Есть ли у кого-то опыт декларирования по банкам Узбекистана?
Большинство банков либо в принципе не предоставляют выписки дистанционно, либо:

- По валютным картам вы сможете получить электронную выписку, мы можем отправить на вашу электронную почту, но если вам потребуется официальная справка с печатью вы должны будете забрать через офис банка. (Ipak)

- Электронную вам могут отправить только по операциям по счету. Там не будет штампа банка (Ipak)

- Мы сможем вам предоставить электронную выписку вашего счета. Но чтобы получить выписку с печатью банка нужно посетить отделение банка и заплатить 32,000 сум (Ravnaq)

Достаточно ли ФНС таких выписок? Или они будут до последней капли крови все высасывать?

[KnedlikMad]

Скорей дальнейшие темы которые могут выскочить

А какие темы выскочить должны? Штраф? Штрафы массово если и пойдут то позже, вот сейчас массово пооткрывали в Армениях и Казахстанах, вот через годик эти дружественные страны возможно сольют инфу в РФ за текущий год и там начнут выписывать штрафенции.

[дедушко]

если обороты не превышают 600т.р., то можно отчет о движении средств не сдавать ежегодно?

Вот прям сам заинтересовался и вот что нашёл на налог.ру

[SERGIO_1808]

Вот прям сам заинтересовался и вот что нашёл на налог.ру

Благодарю за ссылку!

Тогда вообще получается, что согласну ответу ФНС по странам- членам ЕАЭС отчитываться о движении средств не нужно, даже если обороты более 600т.р.

[дедушко]

согласну ответу ФНС по странам- членам ЕАЭС отчитываться о движении средств не нужно, даже если обороты более 600т.р.

Вот это меня вообще не интересовало т.к. я в год меньше получаю :(
Что понял это необходимость 1 раз на сайте налоговой сообщить о наличии карты. И всё...

[kuandyk]

Тогда вообще получается, что согласну ответу ФНС по странам- членам ЕАЭС отчитываться о движении средств не нужно, даже если обороты более 600т.р.

Не совсем.
В первоисточнике http://www.consultant.ru/document/cons_ ... 4eaac4019/

Физическое лицо - резидент не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при условии, что такие банк или иная организация финансового рынка расположены на территории государства - члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией, и при условии, что общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.

[mikhail2061]

Я за прошлые годы не посылал отчёт о движении ввиду правила до 600 000 и налоговая не беспокоила. Но вот вдруг получил грозное письмо именно в конце февраля текущего года, типа где отчеты. По телефону созвонился, попросили разъяснить и заодно все таки предоставить отчеты. Сделал за три года, пояснил причину и понял одно, времена сейчас такие, что отчёт лучше предоставлять всегда.