Жульническая схема у банкоматов в Таиланде

[voyager1970]

New scam has banks scrambling

Commercial banks and the police, are battling a new ATM theft technique in which fake keypads record pin numbers and personal information.Published on September 21, 2007

The thieves then produce clone cards to empty bank accounts.

Thai Bankers' Association secretary-general Twatchai Yongkittikul said the fake keypads feel hard to the touch and that cardholders should immediately cancel their transaction if the keypad feels strange and notify the bank immediately.

He did not say exactly when this new technique was detected, but said thefts had occurred "occasionally".

He said the banks, "if proved at fault", would be responsible for the stolen money, adding that though financia.

In a TV interview yesterday, Twatchai said he believed it was a large-scale operation that involves computer experts and people with experience in plastic and rubber products, as the fake keypads looked very much like the real thing.

According to Twatchai, the technique also involved the use of false decoders, which record personal information of cardholders stored in the magnetic strip on ATM cards. The thieves then used two sets of information - pin numbers and cardholder's information - to produce cloned ATM cards to withdraw money.

Twatchai said he did not think bank officials were cooperating with the thieves.

The Nation

[Дмитрий Белый]

Мдя... они что предлагают самим проверять жесткость клавиатуры?

Twatchai said he did not think bank officials were cooperating with the thieves.

Пипец - подходи кто хочешь и мухлюй с банкоматом.

[voyager1970]

BANKING / SECURITY & STRATEGY

Banks tighten screws on fraud

Landmark court ruling on ATM fraud could force changes at banks

DARANA CHUDASRI

Local bankers are reviewing their security procedures in light of a precedent-setting court ruling last week on ATM fraud.

The Sukhothai lower court last week ordered Siam City Bank to repay a 71-year-old customer 180,000 baht that had been withdrawn from an ATM in Songkhla.

The customer testified that he had not been in the southern province at the time of the withdrawals and that his ATM card remained in his possession. The court agreed that the theft was not the responsibility of the customer and directed the bank to repay the missing funds.

Members of the Thai Bankers' Association met last week to discuss the growing problem of electronic fraud and potential liability in light of the court ruling.

''The SCIB case is one that all banks are monitoring very closely. It's the first time that a bank has been ordered to repay a customer in this type of case,'' one banker said.

The customer acknowledged having shared his PIN code, the secret password used in electronic transactions, with his wife and children to allow access to ATM withdrawals from his account.

Bankers said that the fact that the customer revealed his PIN to a third party but was still found not liable for potential losses would have profound consequences for the industry.

''If revealing one's PIN to a third party is held to be acceptable, then many types of banking services, such as internet banking, could be affected,'' the banker said.

Pongsit Chaichutpornsuk, a senior vice-president and head of the fraud management division at Siam Commercial Bank (SCB), said he did not believe the case would necessarily create a new standard for the industry.

But financial institutions are undoubtedly faced with greater challenges related to electronic fraud.

Fraud can come in various forms, from computer hacking of internet accounts to credit card theft and ATM theft. One increasingly common method is for a thief to install a fake ''mask'' at an ATM to capture data from an ATM magnetic strip and record the PIN code. The thief can then fake the customer account data and use the captured PIN to withdraw funds.

Local banks have issued warnings to customers urging caution at ATMs to prevent eavesdropping and to ensure that a keypad or card reader is genuine. Most banks also impose restrictions on internet banking and phone banking accounts, with transfers permitted only to previously approved accounts verified in person at a branch.

''I think that the [SCIB] court decision will help push banks to work even harder to investigate unusual transactions and communicate with customers on safe use of ATMs,'' Mr Pongsit predicted.

He said that for SCB, losses incurred from ATM fraud were promptly repaid to the customer once an investigation is completed to ensure that the account holder had no complicity in the crime.

''Of course, there have been some cases where the bank has refused to refund the customer, as we found that the customer revealed a PIN to a close friend and that it was the friend who made the withdrawal,'' Mr Pongsit said.

In the SCIB case, the court noted that the customer promptly alerted the bank about his loss and co-operated fully in the bank's investigation, even to the point of revealing that he had shared his PIN code with his family members, even though this could have weakened his case for a refund.

The court said SCIB had failed to prove that the customer was culpable in the crime and thus ordered a full refund.

[Shweda]

У нас при поездке в Таиланд возникли траблы с кредиткой. Мы там постоянно банкоматами пользовались.
Собираемся уезжать, стоим на ресепшене в Пхукете, расплачиваемся за отель. Приходит СМСка. Думаем, деньги за отель списали. А там сообщение о том, что заблочено 430 у.е. в Великобритании.
Звоним в Альфа-банк, говорим об этом, нам говорят, что ничего сделать не могут, надо приехать и написать заяву, а потом разбираться с Визой, когда деньги будут списаны. Благо, авиабилеты и счет из отеля, хорошее доказательство того, что мы в данный момент а Тае были.
Через месяц сумма разморозилась, деньги никуда не ушли. Еще через пару дней списался один доллар После этого Альфа-банк заменил нам кредитку на новую.

[prihlop]

Можно ли как то обезопасить себя от попадания на банкомат со скиммером, например где наименьшая вероятность попадания на такое, в крупных отделениях банков ? можно ли осуществить это действие не через банкомат, а с ручного терминала в отделении банка, при помощи сотрудников?

[Romulus]

можно ли осуществить это действие не через банкомат, а с ручного терминала в отделении банка, при помощи сотрудников?

Да, можно. В большинстве отделений банков можно снять деньги с карты при помощи сотрудников, эта стандартная процедура Cash Advance. При этом еще и избежите комиссии 180 бат, которую с вас бы взяли за снятие в банкомате

[Александр22]

Теоретически да, а на практике вас отправят к тому же банкомату, если сумма не несколько десятков тысяч, имеют полное право, и они им пользуются.

[Romulus]

На практике, при снятии 10000 бат в банке ни разу не отказывали. Пользуюсь регулярно

[prihlop]

Теоретически да, а на практике вас отправят к тому же банкомату, если сумма не несколько десятков тысяч, имеют полное право, и они им пользуются.

Да я и не собираюсь снимать ежедневно на карманные расходы, минимум эквивалент в 1000$, так чтоб на пару недель хватало, затем снова в отделение. Хочется максимально обезопасить свои средства, раньше хоть тревел чеки были, а сейчас их и купить негде.

[Futuramik]

В любом случае всегда придерживайтесь правила - снимать бабки только в банкомате ВНУТРИ отделения банка. Меньше вероятность установки всяких левых устройств на терминал + если сожрет карту(а это часто происходит, кто не сталкивался - вы просто везунчики!), то можно оперативно у сотрудников попросить решить проблему и достать её. Уличные банкоматы - это всегда русская рулетка.

[positive!]

еще вариант: завести дополнительную карту, на которую перед походом в банкомат переводится нужная сумма с основной карты
неприятностей не будет, даже если нарветесь на скимер

[Voxel]

Да, можно. В большинстве отделений банков можно снять деньги с карты при помощи сотрудников

Находясь в Таиланде никогда не снимал деньги в банкоматах, только в отделениях банков через сотрудников. Суммы были от 5000 до 19000 бат за раз.
Один раз поинтересовались: почему я ни снимаю деньги через банкомат. Мой ответ им был: забыл пин-код . Больше вопросов не было.
Так что это самый надёжный способ. И даже если это правда, что если при снятии больших сумм вам отказывают сотрудники банка и отправляют к банкомату, то что мешает проделать эту операцию частями в нескольких банках?

[Andro_nik]

А какую фразу нужно сказать сотруднику, что хочу снять денег?

[Romulus]

Достаточно просто сказать: I need cash и показать для наглядности банковскую карту

[Voxel]

Достаточно просто сказать: I need cash и показать для наглядности банковскую карту

Ну и паспорт свой не забудьте взять.

[trora]

А какую фразу нужно сказать сотруднику, что хочу снять денег?

сказать одно слово- кэш
и показать ему бумажку с суммой которую хотите снять.
велика вероятность что за вас даже заполнят форму.

[Agent00x]

Один раз поинтересовались: почему я ни снимаю деньги через банкомат. Мой ответ им был: забыл пин-код . Больше вопросов не было.

ЭЭэээ, пардон, а как же они списывали с карты без подтверждения? Вдруг это не ваша карта.
И запомнив номер вашей карты в будущем сотрудник может списывать деньги без вас?

[ParanoidAndroid]

Для снятия средств в банке не нужно вводить пин. Это объясняется степенью доверия. Я наверное вас удивлю, но есть системы оплаты через интернет, где не нужен ни пин, ни CVV код.

Вдруг это не ваша карта.

Они требуют паспорт. И работают только с именными картами.

[Александр22]

В любом случае всегда придерживайтесь правила - снимать бабки только в банкомате ВНУТРИ отделения банка.

Где вы такие видели в Таиланде? Максимум это рядом с отделением внутри торгового центра, в отделениях банкоматы не устанавливают.

[ParanoidAndroid]

На самом деле, почти везде. Вот, отделение Бангкок банка на Силоме

и вот, банкоматы внутри него, прямо в зале.


Схожая картина в большом отделении Касикорн банка, на Силоме же. Там банкоматы по внешней стороне банка, и банкоматы прямо в зале.
Напротив него, центральный Бангкок банк. Все банкоматы внутри.

Но, лично я считаю, прилегающие к банку (придверные) банкоматы вполне надежны.

[Sergey22]

В Парагоне отделение Касикорна на GF уровне, банкоматы внутри отделения.

[Andro_nik]

А какую фразу нужно сказать сотруднику, что хочу снять денег?

сказать одно слово- кэш
и показать ему бумажку с суммой которую хотите снять.
велика вероятность что за вас даже заполнят форму.

Походил вчера в Бангкоке по отделениям банков в Теско, кеш говорю надо, а они сцуки улыбаются, нету мол иди в другой банк, плюнул и снял в банкомате +200 бат. И так уже второй год не получается снять без комиссии.

[trora]

отделениям банков в Теско

вполне может быть что там нет кэша. эти банки в магазах занимаются оформлением кредитов на покупку техники в основном.
зачем им там кэш выдавать по картам- если карты принимают на кассе и рядом банкоматы стоят?

[ParanoidAndroid]

Там банки полноценные. А у Теско есть свой финансовый департамент, кредиты раздавать. Они с Грунси банком работают. Да и кредиты почти по всем картам, на 3/6/9 месяцев под 0%.
Вспоминаю, и действительно уже не припомню выдачу кэша в банках.

[Voxel]

Как не странно, но именно в Tesco на Ламаи (Самуй) я в отделении банка Siam Commercial Bank получил наличные, предъявив сотрудникам банка свой паспорт и карту.
Хотя в 5-7 метрах за моей спиной стояли банкоматы этого банка.

[Andro_nik]

Как не странно, но именно в Tesco на Ламаи (Самуй) я в отделении банка Siam Commercial Bank получил наличные, предъявив сотрудникам банка свой паспорт и карту.
Хотя в 5-7 метрах за моей спиной стояли банкоматы этого банка.

А какую сумму снимали?

[Voxel]

А какую сумму снимали?

Около 20000 бат - мне надо было за 9 дней проживания в отеле рассчитаться, карты к оплате там не принимали, ну так ещё на житьё-бытьё.

[1rybolov]

Не хотят они выдавать кэш... Отправляют к банкомату. И в Бкк и в Чанг Мае. В банкомате до 20000 можно снять за раз (но есть некоторые и до 30000). Я говорил в банке, что надо 22000, а в банкомате только по 20000.... Им плевать - иди в АТМ...

[Romulus]

Если отказали в одном отделении банка, то надо просто пойти в другое

[1rybolov]

Если отказали в одном отделении банка, то надо просто пойти в другое

Таким образом можно истратить гораздо больше 200-х бат - комиссиии АТМ... в поисках лояльного банка

[Romulus]

Если вы не глубоком Исане или Бурираме, то банки эти на каждом углу и в каждом ТЦ по несколько штук