Cutie Pie писал(а):И ещё, эта, у нас теперь есть свой корпоративный юрист - itskov. Послушаем его рекомендацию, как надо себя вести в таких вот гнилых разговорах с банками.
Мне надо 4-5 дней (быстрей не получится: выходные и текущая работа) и я подготовлю краткую инструкцию.
А пока предварительный ее вариант:
1. Требуйте ссылки на конкретный пункт ст. 6 закона 115-ФЗ (в 99 % случаев операция не подпадает под действие закона 115-ФЗ, это только предлог банка, чтобы выяснить информацию исключительно в своих целях). Сообщите, что вы знакомы с ее содержанием, и считаете, что ни одна из ваших операций там не предусмотрена.
2. Требуйте исключительно письменного запроса банка о предоставлении информации (предполагаю, что банк на это не пойдет). Укажите банку, что он закон 115-ФЗ обязывает его передавать информацию в уполномоченные органы, но не дает ему права проводить проверку характера операций.
3. Сразу говорите, что будете консультироваться со своим адвокатом, а до этого ни чего делать не будете.
4. Говорите, что сомневаетесь в том, что данные действия осуществляются в рамках 115-ФЗ, так как он (закон) прямо запрещает информировать клиента о предоставлении информации в уполномоченные органы (п. 6 ст. 7 закона 115-ФЗ).
5. Сообщите, что считаете, что банк нарушает ст. 6 и ст. 7 закона 115-ФЗ, а это основание для отзыва (аннулирования) лицензии банка. А поскольку вы законопослушный гражданин, то просто будете вынуждены уведомить об этом ЦБ, если нарушение будет продолжаться.