Как перевезти много денег в США

[Juls Ivanovich]

Здравствуйте! Прошу совета
Как/каким образом перевезти деньги в Штаты? Планирую оставаться там по гринкарте, деньги в рублях тут.

1.Стоит ли оставлять российскую карту, например, долларовую? Можно будет, например, переводить с нее при необходимости деньги на карту американского банка.(комиссии?? )
2. Задекларировать деньги при въезде и положить в банк или в банковскую ячейку в Штатах, предварительно обменяв тут на доллары(долго и мучительно почти каждый день )...
3. Ваши советы

Спасибо заранее.

[Злая Собака]

Открыть счет с интернетбанком в России, с собой взять 20 000 наличными, задекларировать и тут и там, по приезду в Штаты открыть счет в американском банке и перевести на него деньги из России.

[GhOsT_n2]

Ну я в Австралии открыл счёт через интернет в России, жена открыла долларовый счёт в российском банке и всю сумму перегнала на австралийский счёт. Комиссия 20 долларов.

[КУКУМБЕР]

Открыть счет с интернетбанком в России, с собой взять 20 000 наличными, задекларировать и тут и там, по приезду в Штаты открыть счет в американском банке и перевести на него деньги из России.

после открытия в США счета незабыть вернуться вРоссию пойти в налоговую зарегестрировать счет и отнести бумагу эту в свой банк с и-нет банкингом, а потом вернуться в США и спокойно переводить деньги (или сразу из России в банке платеж провести).

[WWW]

осторожно с переводом денег, после 10 тыс долларов закладываетася в налоговую и другие организации -money laundrey, нужно будет показать каким путем достались деньги, работаю в банке....

[maike]

после открытия в США счета незабыть вернуться вРоссию пойти в налоговую зарегестрировать счет и отнести бумагу эту в свой банк с и-нет банкингом, а потом вернуться в США и спокойно переводить деньги (или сразу из России в банке платеж провести).

нафига? уведомлять ИФНС нужно письменно.

[maike]

нужно будет показать каким путем достались деньги, работаю в банке....

это я так понимаю в США? в РФ не надо.

[Ivie]

А в чем проблема расплачиваться российской картой там? Зачем с нее переводить деньги на американскую карту, декларировать, класть в ячейку? Для чего такие заморочки?

[Розалес]

Если речь идет о переводе денег за границу, то важно учитывать, есть ли документы, подтверждающие источник денег, или нет. Если есть, то самый дешевый способ перевода больших сумм денег - это SWIFT, конечно. Так что если вы уверенны, что сможете доказать заплечных дел мастерам обеих стран, что деньги "чистые", то долларовый счет + международный перевод всех денег сразу.
Если документов на деньги нет или они неубедительны, то как тут верно указали, переводить надо мелкими порциями, в любом случае "порция" не должна превышать 10 тыс. дол., это международный стандарт на "отмывание денег", суммы меньше 10 тыс. обычно не контролируются. Так что может быть мудрым зарегистрировать карточку на себя и дополнительно на родственников и пересылать постепенно тоже международным переводом или MoneyGram без открытия счета.
Кроме того, когда вы едете, то так как вы все равно оплачиваете билет, то берите максимально возможную сумму налички с собой - если деньги "чистые", то с декларацией, если нет, то максимальную сумму, которую можно провезти без декларации.
При этом, однако, помните, что если вы будете в США класть на счет большую сумму налички, то с вас все равно спросят, где вы ее взяли. Так что если нет документов, то альтернативы множества мелких банковских переводов тысяч по 5 нет.

[КУКУМБЕР]

нафига? уведомлять ИФНС нужно письменно.

а штампик на заяве как вам поставят? скажим банк подлинник может и по почте принять и веруть

[Packer]

ПеревеЗти, или перевеСти? Есть разница.

Из заголовка следует, что автор темы собирается именно перевеЗти кучу наличных.

[ustas33]

Через брокерский счет любые суммы.
Открываете счет, например, в Interactive Brokers. Выводите всё бабло на него через Swift. В штатах открываете checking account, выводите бабло со счета. Всё done.
В личку если что.

[Oleg,Chicago]

Здравствуйте! Прошу совета
Как/каким образом перевезти деньги в Штаты? Планирую оставаться там по гринкарте, деньги в рублях тут.


Гринкард есть или в планах?

1.Стоит ли оставлять российскую карту, например, долларовую? Можно будет, например, переводить с нее при необходимости деньги на карту американского банка.(комиссии?? )

оставить можно, но переводить с неё не получиться( можно,конечно, в банкомате снимать наличные, но максимум 800 дол + комиссия минимум 1% и скорее всего 3-5 дол за пользование банкоматом. во многих местах Вы сможете ей расплачиваться, но большая вероятность, что Ваш российский банк от этих транзакций прикроет действие карты и захочет с Вами пообщаться)


2. Задекларировать деньги при въезде и положить в банк или в банковскую ячейку в Штатах, предварительно обменяв тут на доллары(долго и мучительно почти каждый день )...
при въезде до 10000 дол или эквивалент декларировать не надо, свыше обязательно и придёться заполнить на таможне форму ( бесплатно) и ответить на многие вопросы офицера


3. Ваши советы

о какой сумме речь?)

Спасибо заранее.

[Злая Собака]

Олег из Чикаго - Вы как то не так используете цитирование

[soltim]

Самый простой способ где не надо платить не каких комиссий это перевод наличности в биткоины, с последующим обналичиванием этих биткоинов в США. Кстати в США биткоинами можно расплатится напрямую их многие организации принимают.

[Злая Собака]

Ну да, а потом в период перевода что то случается с биткойнами и ты сидишь без денег

[Peite_Karmadon]

Резюмируя:
1) если источник средств прозрачен (НДФЛ-2, НДФЛ-3, договор купли-продажи квартиры и прочего имущества) - спокойно можно переводить счет-счет или везти с собой в чемодане через красный коридор
2) если источник средств "бабушка копил, дедушка копил, мама копил, мне подарил" - через инвест.счет - там тоже небесплатно, надо быть готовым к затратам %%
3) прочие варианты из серии "по 5 тыс долл" - это лимит перевода без открытия счета - во-первых, тоже 2-3% или более, во-вторых, 50-60 тыс долл / евро еще куда ни шло так перекидывать на свой счет, но с суммами от 100К и более заходов получается многовато - месяц бегать по банкам, а то и дольше

[Товарищ Бендер]

Через брокерский счет любые суммы.
Открываете счет, например, в Interactive Brokers. Выводите всё бабло на него через Swift. В штатах открываете checking account, выводите бабло со счета. Всё done.
В личку если что.

"Технику этого дела знаете?" (с)
Очень интересный метод, тем более и счет в IB и checking account уже есть. А не стуканет ли Interactive Brokers в IRS после перевода крупной суммы из России? Знаю, что если сразу на checking account, то банк стукнет 100%.


Для тех, кто планирует делать wire со своего российского счета на американский, знайте 2 вещи.
1. До перевода надо декларировать свой американский счет в российской налоговой.
2. Американская IRS (налоговая) может поинтересоваться происхождением денег и попросить налог, если расценят это происхождение как доход, например capital gain. (Доход от продажи квартиры, если это не primary residence в котором жили последние 2(?) года = capital gain, а вот, например, подарок от близкого родственника налогом не облагается.)

[Peite_Karmadon]

Для тех, кто планирует делать wire со своего российского счета на американский, знайте 2 вещи.
1. До перевода надо декларировать свой американский счет в российской налоговой.
2. Американская IRS (налоговая) может поинтересоваться происхождением денег и попросить налог, если расценят это происхождение как доход, например capital gain. (Доход от продажи квартиры, если это не primary residence в котором жили последние 2(?) года = capital gain, а вот, например, подарок от близкого родственника налогом не облагается.)

Понятно, что сразу 2 перевода делать нельзя.
Но насчет того, что IRS имеет отношение к capital gain нерезидента, это Вы, мягко говоря, погорячились. FATCA распространяется на АМЕРИКАНСКИХ граждан/резидентов.
Даже если Вы работаете в Штатах и платите WHT 30%, по выезде из Штатов Вам возвращают уплаченный налог.

В контексте перевода на брокерский счет возникает другая проблема: обычно брокер жестко обозначает условия ввода и вывода средств, предпочитая работать с 1 счетом клиента. В описанном случае надо декларировать брокеру 2 личных счета, как минимум: в РФ (ввод) и в США (вывод). Так вот, стоило бы начать разговор с того, что не каждый американский банк откроет счет резиденту РФ.
В случае топикстартера - почему Вы считаете, что закон имеет для него обратную силу? Его доход, надлежащим образом задекларированный при въезде в США, останется с ним на 100%.

[Товарищ Бендер]

ТС в своем первом посте написал "Планирую оставаться там по гринкарте" = резидент, со всеми вытекающими, при условии что он не задекларирует свой доход до момента обретения гринкарты.

Но насчет того, что IRS имеет отношение к capital gain нерезидента, это Вы, мягко говоря, погорячились. FATCA распространяется на АМЕРИКАНСКИХ граждан/резидентов.

IRS имеет отношение к любым доходам американских граждан и держателей гринкарт, даже если они нерезиденты.

[Peite_Karmadon]

ТС в своем первом посте написал "Планирую оставаться там по гринкарте" = резидент, со всеми вытекающими, при условии что он не задекларирует свой доход до момента обретения гринкарты.

Это едва ли не первое, что рекомендуют делать всем держателям гринкарт нормальные юристы

[Tickman]

Это едва ли не первое, что рекомендуют делать всем держателям гринкарт нормальные юристы

А если не рекомендовали, а вот сейчас условия ужесточили, и теперь непонятно как бабосы перекинуть, а главное уже поздно, потому что гринкарта на руках ???? Бизнес все еще есть в двух других странах, одному почти 25 лет, второму 12, счетов личных нет, тот что есть ( в 3-й стране ), на нем меньше 10000 евро, но его указали в декларации, других личных счетов нет ( были, но закрыл до гринки) , зато есть счета компаний, и на них приличные средства, как теперь все это показать в США и не оплатить 30%( цифра от балды ) ????

[Peite_Karmadon]

Это едва ли не первое, что рекомендуют делать всем держателям гринкарт нормальные юристы

А если не рекомендовали, а вот сейчас условия ужесточили, и теперь непонятно как бабосы перекинуть, а главное уже поздно, потому что гринкарта на руках ???? Бизнес все еще есть в двух других странах, одному почти 25 лет, второму 12, счетов личных нет, тот что есть ( в 3-й стране ), на нем меньше 10000 евро, но его указали в декларации, других личных счетов нет ( были, но закрыл до гринки) , зато есть счета компаний, и на них приличные средства, как теперь все это показать в США и не оплатить 30%( цифра от балды ) ????

Средства компаний - это не доход, в общем случае. Чтобы превратить их в доход, надо показать прибыль и выплатить себе дивиденды.
Если это банальные оффшорки, то с отчетностью сложнее. У Штатов со всеми безналоговыми юрисдикциями TIEA, насколько мне известно. Согласно FATCA они обязаны вас идентифицировать теперь как американского резидента и сообщать в IRS сведения.

[Tickman]

Средства компаний - это не доход, в общем случае.

Т.Е. Это декларировать не нужно ? Но я нашел информацию о том что если владеешь больше 10% то надо сообщать о таких конторах, а если 50%, то конрольный владелец и тд. До конца не понял что делать. У меня больше 50%

Чтобы превратить их в доход, надо показать прибыль и выплатить себе дивиденды.

Если это делалось, то что далать с этим дальше ???? Причем счета нет, девиденты выплачивались наличными, но документы все есть. Это по Российским компаниям.

Если это банальные оффшорки, то с отчетностью сложнее.

Есть и такие. Но что не пойму, Панама вроде имеет соглашение об избежании двойного налогообложения, но я так понимаю это не касается тех, кто ведет бизнес за пределами ?

У Штатов со всеми безналоговыми юрисдикциями TIEA, насколько мне известно. Согласно FATCA они обязаны вас идентифицировать теперь как американского резидента и сообщать в IRS сведения.

Вот тут и вопрос, обязаны, но сделали или нет ??? Как понять ? Кто и в какой момент это обязан сделать ??? Кто понял что я владелец Офшорки, или даже не офшорки, а Русской компании, но при этому уже получил кринкарту ??? Кто делает этот первый шаг ? Яйки начал банк закручивать, причем испанский счет вообще закрыли ( пока не обновил документы ) Литовский еще телепается, но вопросы идет все активнее, и платежи уже просто так не зачисляют. Каждый раз какие то вопросы.

[Peite_Karmadon]

С таким набором разнообразных вводных данных - не экономьте на налоговом консультанте.
По нормам FATCA все банки, где у вас счета, все юрисдикции обязаны сообщить в IRS о том, что вы американский налоговый резидент теперь.
И да, о контролируемых компаниях надо сообщать. А отчетность может быть в любой форме и на любом языке. По принципам бухучета IAS (думаю, в GAAP так же) учитывается сущность операции, а не форма (substance-over-form).

[Tickman]

С таким набором разнообразных вводных данных - не экономьте на налоговом консультанте.

Я и не экономлю, пока искал, но нашел и сегодня запланированна консультация, позже поделюсь a форуме о результатах

По нормам FATCA все банки, где у вас счета, все юрисдикции обязаны сообщить в IRS о том, что вы американский налоговый резидент теперь.

Личных счетов у меня нету, закрыл до резиденства, но счета у компаний конечно есть, Не понятно откуда банку знать, что у меня Гринкарты ?

И да, о контролируемых компаниях надо сообщать. А отчетность может быть в любой форме и на любом языке. По принципам бухучета IAS (думаю, в GAAP так же) учитывается сущность операции, а не форма (substance-over-form).

Понятно, покопаю в этом направлении, большое спасибо.

[roman914]

Не понятно откуда банку знать, что у меня Гринкарты ?

Пример: сейчас Альфа-банк Украина (по меньшей мере его часть, обслуживающая юр. лиц) занимается тем, что проводит полную повторную идентификацию клиентов. Предлагается заполнить соответствующий опросник. В нем есть приметка в разделах, связанных с указанием контактов и места пребывания "в случае, если ответ "США", просим ответить на дополнительные уточняющие вопросы" - это то, что я заполнял буквально на днях. Ранее в подобных анкетах были напрямую вопрос о том, зарегистрирован ли ты как налогоплательщик в США. Другими словами, неамериканский банк рано или поздно предложит заявить о себе самостоятельно, а если банк "не узнает о Гринкарте", то он прикроется анкетой, где сам клиент не сообщил о своем американском статусе.

[Tickman]

Другими словами, неамериканский банк рано или поздно предложит заявить о себе самостоятельно, а если банк "не узнает о Гринкарте", то он прикроется анкетой, где сам клиент не сообщил о своем американском статусе.

Сегодня открывал счет в американском банке ( не себе ) так там упорно выясняли статут резидент/нерезидент. Я там понимаю у них в компе там галочка такая стоит.