Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Parval12]

Справка с места работы, выданная на основании сведений из табеля рабочего времени, копия паспорта с отметками органов пограничного контроля о пересечении границы, документы, оформленные в порядке установленном законодательством РФ, на основании которых физическое лицо может рассматриваться в качестве налоговой резидента РФ

[Kate_Beam]

отправить в свободной форме письмо что оборот ниже 600тр? Выше видел образец

Ну да, образец вполне годный.

Это они как хотят выяснить?

Копии всех страниц заграна :)

[Александр22]

Тем кто верит в волшебные свойства налоговиков
Я за 14 лет продал 10 автомобилей, ни разу не подавал декларацию. И тишина, никто мне уведомлений не присылает.
Зато прислали уведомление в 2019 году на транспортный налог по автомобилю, проданному в 2001 году. Где они были эти 18 лет?
Продолжайте верить в искусственный интеллект, контролирующий сроки отсутствия налогоплательщиков в стране и наличие у них счетов в зарубежных банках

[snevsky]

Продолжайте верить в искусственный интеллект, контролирующий сроки отсутствия налогоплательщиков в стране и наличие у них счетов в зарубежных банках

Очень сильно зависит от региона постановки на учет. Где то ИФНС зашиваются (Москва), а где то достаточно оперативно запросы рассылают (Регионы)

[Kate_Beam]

Продолжайте верить в искусственный интеллект, контролирующий сроки отсутствия налогоплательщиков в стране и наличие у них счетов в зарубежных банках

Я в своей работе великое множество раз встречалась с запросами налоговой моим клиентам на тему неудомлении о счетах, неподачи оддс, недекларировании дохода за рубежом и тд (до войны этого стало значительно больше, чем было раньше, сейчас из-за разрыва связей со многими странами - думаю, всё опять пойдет на спад. Хотя ничего не мешает усиленно дрючить по счетам в РБ, РК и подобным). То, что вам так повезло во взаимодействии с конкретным налоговым органом - не значит, что противоположная практика - это какой-то миф :)

[SergeyBas]

Копии всех страниц заграна :)

АА ну вперед - я паспорт потерял + въезжаю в РФ через Беларусь, как говориться пусть докажут :) Или вы думаете есть какай-то закон обязывающий меня хранить и предоставлять заграны налоговой?

Справка с места работы, выданная на основании сведений из табеля рабочего времени, копия паспорта с отметками органов пограничного контроля о пересечении границы, документы, оформленные в порядке установленном законодательством РФ, на основании которых физическое лицо может рассматриваться в качестве налоговой резидента РФ

Что из этого я обязан предоставить налоговой на запрос, на который я могу отвечать или не отвечать на добровольной основе?

[IceSid]

АА ну вперед - я паспорт потерял + въезжаю в РФ через Беларусь, как говориться пусть докажут :) Или вы думаете есть какай-то закон обязывающий меня хранить и предоставлять заграны налоговой?

Я думаю доказывать статус - это больше физику самому нужно. Ну т.е. если вы говорите налоговой, что в 2022 году вы были не налоговый резидент РФ, поэтому по закону не подали ОДС, и налоговая просит подтвердить, что не проживали в РФ 183+ дня, то предоставляете доказательства в виде штампов в загнан паспорте или билетов на поезд (в случае в Беларусью).

[Kate_Beam]

Или вы думаете есть какай-то закон обязывающий меня хранить и предоставлять заграны налоговой?

Обязательно должно быть что-то, что обязывает вас хранить подтверждения тому или иному действию, до истечения срока давности по данному вопросу :) Пример IceSid выше - очень правильный. Как и например, если вы продаете имущество и просите вычет в сумме расходов - налоговая вправе попросить вас подтвердить резидентство (т.е. ваше право на получение вычета). Ну и соответственно наоборот - если что-то не подлежит налогообложению в России ввиду нерезидентства - докажите ваш статус нерезидента. И опять же на практике - такие вопросы по резидентству не редкость.

[Plutonium-239]

я паспорт потерял + въезжаю в РФ через Беларусь

Доказательства лежат полностью на вас. Не хотите доказывать - они насчитают вам налогов, а вы будете обязаны из уплатить.

[SergeyBas]

Доказательства лежат полностью на вас. Не хотите доказывать - они насчитают вам налогов, а вы будете обязаны из уплатить.

Т.е. по вашему налоговая может взять любого человека и вместо 15% нарисовать ему 30% НДФЛ - просто потому что ей так захотелось, без доказательной базы. Вы такие случаи знаете? Я лично нет, хотя 90% моих коллег потенциально могут быть не резидентами, ввиду внж или паспортов других стран.

Обязательно должно быть что-то, что обязывает вас хранить подтверждения

Не понял, т.е. вы не знаете что именно, но что-то должно быть или я не так понял ваше сообщение?

А вообще всегда работает правило - лучше дрючить 100 человек, кто сам о чем-то заявил, например о счета за границей, чем доказывать или делать запросы о каких-то домыслах, которые могут и не быть правдой.

[SergeyS21]

Добрый.
Не вижу в теме шапки:-(

Все уведломляли или при каком-то обороте не обязательно уведомлять?

Как считается оборот? по сумме МОИХ переводов на карту РБ?
или по сумме полученных переводов на мою карту РБ?

[Kate_Beam]

Не понял, т.е. вы не знаете что именно, но что-то должно быть или я не так понял ваше сообщение?

Несколько лет уже не работаю с российскими налогами, поэтому конкретный закон назвать не смогу :) но обычно в НК такие требования по хранению подтверждающих документов в отношении физиков имеются.

Т.е. по вашему налоговая может взять любого человека и вместо 15% нарисовать ему 30% НДФЛ - просто потому что ей так захотелось, без доказательной базы.

Конечно, не любого. Дорисовывать на пустом месте они не будут, а вот если есть какой то триггер для сомнений - легко. Например, человек перестал получать зп в России с февраля, никаких отчислений НДФЛ за него по году больше не было, удержание по 13%. Налоговая не получает декларацию от человека и пишет ему запрос - где в частнотсти просит подтвердить свой статус. Допустим, человек не отвечает. Налоговая может спокойно сделать вывод, что он был нерез и доначислить 17% налога. А дальше доказывай, что не верблюд.

лучше дрючить 100 человек, кто сам о чем-то заявил

С автообменом информацией это правило уже не работает.

[MishaGruzin]

Как я понял если нет серьезной налогооблагаемой базы в РФ, то на эти уведомления можно смело забить болт, вне зависимости от налогового резидентства, в худшем случае поспамят письмами счастья да и успокоятся.

[SergeyBas]

С автообменом информацией это правило уже не работает.

Автообмен не работает с начала войны с США / ЕС и большинством развитых стран.

Допустим, человек не отвечает. Налоговая может спокойно сделать вывод, что он был нерез и доначислить 17% налога.

Таких случае в реальной жизни я не знаю..

[Kate_Beam]

Автообмен не работает с начала войны с США / ЕС и большинством развитых стран

Поэтому ранее я и написала, что это может стать причиной повышенного интереса налоговой к доходам и счетам россиян в странах, с которыми автообмен сейчас есть.

Таких случае в реальной жизни я не знаю

Вам повезло :) Моим клиентам не так везло, случаев интересного поведения налоговой было множество за 8 лет моей работы :)

[Scorpion]

Здравствуйте!
Прошу совета как поступить в моей ситуации.
Открыл виртуальную карту в белоруском банке и забыл уведомить фнс в 30 дневный срок. Счёт открывал 19 07, сегодня 21.08. Как мне лучше поступить?
1. Подать отчёт, указать срок открытия 19.07 и ждать штрафа в 1000-1500 руб? Штраф обязателен или могут ограничиться предупреждением на первый раз?
2. Или подать отчёт, но указать неверную дату открытия, например 25.07, надеясь что не заметят неправильную дату когда придёт информация от налоговой Беларуси?
Пока склоняюсь к первому варианту.
Понимаю, попал по своей невнимательности

[Floki]

и ждать штрафа в 1000-1500 руб?

Штраф 500 или 1000 рублей. Первый вариант если оплатить сразу после выписки постановления (в течении 10-ти или 14-ти дней, точно не помню). Если тянуть и не оплачивать, то придется оплачивать полный штраф уже без скидки — 1000 рублей.

[yalearner]

Подскажите, пожалуйста, если я закрыл счет в белорусском банке, в каких случаях нужно направлять одновременно отчет о движении средств? Движение за отчетный период не превышало 600 т р.

[nauczyciel]

Движение за отчетный период не превышало 600 т р.

Тогда не надо отчёт направлять.

[sandyy]

Parval12 писал(а) 17 авг 2023, 19:42:

отправить в свободной форме письмо что оборот ниже 600тр? Выше видел образец

Ну да, образец вполне годный.
SergeyBas писал(а) 17 авг 2023, 20:03:

Это они как хотят выяснить?

Копии всех страниц заграна :)

Тоже получил такое письмо. Там они просят (нет, не просят, "извещают о необходимости") именно предоставить документы о времени нахождения на территории РФ и об обороте средств по счетам. Так что "письмо в свободной форме", наверное, не прокатит. Кто-то реагировал уже на такие письма? И что в данном случае грозит, кроме собственно штрафа? Требуемые выписки платные, и их стоимость больше суммы штрафа (КоАП 19.7 - от 100 до 300 р.)

Оборот по счетам (РБ) меньше 600К

[ivolga025]

Пожалуйста, помогите разобраться
Я из тех кому пришло уведомление от налоговой о месте и времени составления протокола по факту нарушения сроков о уведомлении открытия счета в РБ. Я или пойду туда или дождусь штрафа. С этим более менее понятно.
Неясно какие мои действия в ответ на официальный запрос, пришедший по почте о предоставлении документов и информации, в которых я должна доказать, что являюсь резидентом РФ. Список внушительный, на форуме его уже перечисляли, доки должны быть заверены (какой то кошмар и ужас)
Вопрос - оплатить штраф и в свободной форме объяснить, что я ничего не должна доказывать, тк движение менее 600 тыс. Или придется по списку готовить документы в 10 дневный срок(( самое проблематичное выписки по счету
Подобные вопросы задавали, но ответов так и не было..
Поделитесь опытом или советами, что делать ((
Спасибо

[zet]

пришло уведомление от налоговой о месте и времени составления протокола по факту нарушения сроков о уведомлении открытия счета в РБ.

объяснить, что я ничего не должна доказывать, тк движение менее 600 тыс.

Так о чем пришло уведомление?

[ivolga025]

zet,
1. Уведомление о необходимости явиться для составления протокола о неуведомлении налоговой
2.Запрос о предоставлении информации. Информации о количестве дней за пределами РФ, выписки о движении средств и тд

[ivolga025]

Проблема - что делать с этим запросом? Штраф, понятное дело оплачу, а вот сбор и предоставление информации? Грозят ответственностью(

[Bulat_]

что делать с этим запросом?

Так вы позвоните по телефону, указанному в уведомлении и спросите - чего им, собственно, нужно и какие документы их удовлетворят.

[blackghost666]

Проблема - что делать с этим запросом? Штраф, понятное дело оплачу, а вот сбор и предоставление информации? Грозят ответственностью(

Расскажите как у вас данный вопрос решиться, ибо интересно что делать в такой ситуации и как все происходит, спасибо.

[smikhirk]

Поделитесь опытом или советами, что делать

Никуда не ходите.
Отправьте через nalog.ru ответ в свободной форме, что в 2022 вы были налоговым резидентом РФ, потому что провели на территории РФ более 182 дней, что обороты по всем счетам не превышают 600 тысяч, и подавать отчеты о движении вы не должны. К нему приложите выписки из личного кабинета банка с движением по счетам.

Доказывать, что вы были налоговым резидентом, вам не нужно. Доказывание имеет смысл в противоположном случае - если вы были нерезидентом.

Позже вам выпишут штраф за неуведомление об открытии, который вы оплатите.

[GlebP]

что обороты по всем счетам не превышают 600 тысяч

уточню, на всякий случай, - по каждому же счету такое условие
(естественно, если по всем меньше 600 тр, то по каждому из счетов это условие тоже выполняется).

[ivolga025]

Всем спасибо)! сегодня я все - таки сходила в налоговую, уже со всеми выкладками, с опорой на закон о необязательности подачи отчета о движении средств резиденту РФ7. Убедила налогового инспектора, что не имею возможности предоставить выписку о движении средств, что это необязательно по закону и тд. Договорились, что в личном кабинете, как и советовали выше напишу в свободной форме - не должна, не имею)

[AlexSMR]

Неясно какие мои действия в ответ на официальный запрос, пришедший по почте о предоставлении документов и информации, в которых я должна доказать, что являюсь резидентом РФ. Список внушительный, на форуме его уже перечисляли, доки должны быть заверены (какой то кошмар и ужас)

ivolga025, а Вы могли бы выложить скан (без ваших персональных данных, конечно) этого официального запроса? Меня интересуют следующие моменты. На каком основании (должна быть указана ссылка на Закон) ФНС это (подчёркнутое в вашем сообщении) от Вас требует? В соответствии с какой процедурой (должна быть указана ссылка на Закон) происходит запрос документов? В этом "официальном запросе" вообще имеется обоснование (ссылка на Закон) самого запроса? Лично у меня, это были бы первые вопросы, которые возникли бы в моей голове после прочтения подобного "официального запроса". Извините за тавтоло́гию.

Меня особенно "порадовало" про "доки (которые) должны быть заверены"... С таким же успехом от нас могут потребовать доказать, что мы не являемся инопланетянами, которые проживают в РФ (на планете Земля) под человеческой личиной... Господи, кого там "набирают" на работу в ФНС?..

Уже, наверное, второе или третье сообщение (по этой теме) на форуме, и нигде нет информации о той части, о которой я спрашиваю.

ivolga025, заранее благодарю Вас за ответ.

[Illuminator]

Подскажите, пожалуйста. В январе этого года открыл счета в иностранном банке, налоговую в течение месяца известил. Сейчас ещё открыл счета в других банках. При этом по итогу года я в России провел 180 дней, за границей получится 185. Правильно я понимаю, что в таком случае отчитываться об открытии недавних счетов уже я не обязан? И также отчеты по движениям средств за этот год в следующем году тоже не обязан предоставлять?

[sergey80]

Наверное эта тема уже обсуждалась, но поиском я не нашел подробного ответа. К тому же наверное сейчас больше накопилось информации, поэтому спрошу:

Имеет ли смысл сообщать в налоговую о нескольких счетах в Турции, которые я открыл БОЛЬШЕ года тому назад?
Для инфы - жить я продолжаю в РФ, уезжать не планирую, у меня тут ИП (счета в Турции открывал как физик), на турецких счетах больше 600тр.

Из того, что я понял из форума - кажется штрафы прилетают только тем, кто сам подал заявление. К тому же штрафы не большие. И вроде срок давности привлечения к ответственности за нарушения требований валютного законодательства составляет 2 года (т.е. мне надо еще 8 месяцев подождать).

В целом не хочется сообщать, т.к. по моему большому опыту - чем больше ты все делаешь по правилам, тем больше тебе же и прилетает. Обычные штрафы не особо пугают.
Но вот если не сообщив у меня начнутся сложности с ИП или продажей недвижимости в РФ или вылетом из РФ, то этого конечно не хочется.

В общем, непонятно какую стратегию выбрать. Посоветуйте пожалуйста.

[sandyy]

ivolga025, а Вы могли бы выложить скан (без ваших персональных данных, конечно) этого официального запроса? Меня интересуют следующие моменты. На каком основании (должна быть указана ссылка на Закон) ФНС это (подчёркнутое в вашем сообщении) от Вас требует? В соответствии с какой процедурой (должна быть указана ссылка на Закон) происходит запрос документов? В этом "официальном запросе" вообще имеется обоснование (ссылка на Закон) самого запроса? Лично у меня, это были бы первые вопросы, которые возникли бы в моей голове после прочтения подобного "официального запроса". Извините за тавтоло́гию.

Меня особенно "порадовало" про "доки (которые) должны быть заверены"... С таким же успехом от нас могут потребовать доказать, что мы не являемся инопланетянами, которые проживают в РФ (на планете Земля) под человеческой личиной... Господи, кого там "набирают" на работу в ФНС?..

Уже, наверное, второе или третье сообщение (по этой теме) на форуме, и нигде нет информации о той части, о которой я спрашиваю.

ivolga025, заранее благодарю Вас за ответ.

Я не ivolga025, но вот.

[AlexSMR]

Я не ivolga025, но вот.

sandyy, спасибо за информацию!

[Yuliya 22]

Мне тоже приходил такой запрос,но в нем не указано,что выписки должны быть заверены.Я звонила в налоговую и там сказали,то просто написать письмо по почте и приложить выписки копии эл.или через госуслуги,что я и сделала,но послать можно просто выписки из онлайн банка.И дальше,налоговый работник мне сказал,что я должна делать это каждый год,я спросила почему?если у меня оборот меньше 600 тыс,и карта белорусская,а с ними есть обмен,а она мне:потому что мы все равно будем тогда такие запросы присылать с основанием тогда для проверки пока у вас есть зарубежные счета,а не будете это делать,будем вызывать сюда и будете отчитываться.Я ей говорю так а смысл тогда про 600 тыс.писать в постановлениях,если вы все равно такие запросы будете высылать и писали тогда бы что всем обороты показывать,а она мне:может вам меньше денег выводить за границу?И прям таким наглым тонов это все говорит,как будто я не свои деньги трачу,с которых уже заплачены налоги.
я вообще присела с такого диалога с инспектором,с учетом что у меня карта просто для инет покупок..не знаю мне попалась такая офигевшая или они все такие,но это налоговая №26 в СПБ. Думаю надо выписки сохранять в любом случае,даже если оборот маленький,т.к. они запросы эти шлют все равно...

[skydisk]

Подскажите, допустим продал недвижимость и вырученные средства перевёл на свой зарубежный счёт в КЗ. Ясен пень надо будет отчитываться перед налоговой, то что им надо будет предоставить из доков для потверждения происхождения средств?

[Bulat_]

Договор купли-продажи, например.

[skydisk]

Договор купли-продажи, например.

Соответственно если близкий родственник продаёт недвигу и даёт деньги в дар то его договор купли-продажи?

[Plutonium-239]

даёт деньги в дар то его договор купли-продажи?

То его договор дарения.

[skydisk]

То его договор дарения.

Что за договор дарения денег?
Разве близкие родственники без договора не могут передавать деньги без договора? Или же в любом случае такой договор надо составлять даже между отцом и сыном например при передаче денежных средств исключительно для налоговой?

[Plutonium-239]

skydisk, можно и без договора, но тогда придётся с родственником идти в налоговую, чтобы он подтвердил факт дарения.

[Bulat_]

Вы не в том месте спрашиваете. Сначала проконсультируйтесь со специалистом, как вам лучше оформить продажу или дарение недвижимости и о налоговых нюансах.
А деньги выводить будете с договором на руках.

[tomchik39]

А как закрыть счёт в налоговом кабинете?
Карта узбекская, автоматического обмена нет, почти не пользуюсь. Налоговая начнет требовать и надо будет в УБ ехать в банк)

[Александр22]

В 43 года ваш рабочий стаж минимум 20 лет.
За это время можно на три квартиры накопить, так налоговикам и говорите, в случае если они заинтересуются.
Вообще их задача отслеживать доходы а не расходы.

[Bulat_]

А как закрыть счёт в налоговом кабинете?

Вы, наверное, хотите уведомить о закрытии? Там такой пункт тоже есть.

[Parval12]

Добрый день.
Почтой в почтовый ящик получил уведомление о необходимости извещения налоговой о движении по счетам, плюс подтверждение резиденства. Карты РБ, движение менее 600тр. Отправил им как советовали выше через личный кабинет письмо в свободной форме об отсутствии необходимости предоставления документов при движении по счетам менее 600тр. На что получен ответ, что я обязан им подтвердить отсутствие такой обязанности предоставлением расширенных справой за 2022 год по каждому счет, опять с угрозами административной ответственности.
Заказ расширенной справки например в белинвест банке платный, но это ладно, что самое страшное ее оформление 15 дней и получение только лично в банке на территории РБ. Думаю так и по остальным имеющимся счетам в других банках.
Что делать в данной истории? У кого то были подобные ситуации?

[Plutonium-239]

У кого то были подобные ситуации?

Были. В этой теме уже отписывались.

[snevsky]

Parval12, вот поэтому лучше всегда сдавать ОДДС, даже если по закону разрешено не сдавать. Чтобы снизить желание и вероятность ИФНС цепляться к вам.

[Parval12]

Parval12, вот поэтому лучше всегда сдавать ОДДС, даже если по закону разрешено не сдавать. Чтобы снизить желание и вероятность ИФНС цепляться к вам.

Совет то хороший, но каждый заказ справок (в мтбанке например 5000р за каждый счет), ожидание и получение их на территории РБ выйдет в приличную сумму...это при том что обязанности по их предоставлению нет...

[snevsky]

Совет то хороший, но каждый заказ справок (в мтбанке например 5000р за каждый счет), ожидание и получение их на территории РБ выйдет в приличную сумму...это при том что обязанности по их предоставлению нет...

Для ОДДС справки не нужны, для подачи достаточно выписки из ИБ за календарный год. По сути ОДДС - это 4 цифры:
- остаток денег на начало и конец отчетного периода;
- зачисления и списания за отчетный период.