Форум Винского

**Винский** » 04 дек 2014, 13:21

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

**yury98** » 11 июн 2022, 23:37

ad2008 писал(а) 11 июн 2022, 22:30:прочитайте внимательно

Там речь идёт о безналичном зачислении. В профильной теме есть ответ ЦБ, что зачисление наличной валюты запрещено.

**ad2008** » 12 июн 2022, 06:38

yury98 писал(а) 11 июн 2022, 23:37:Там речь идёт о безналичном зачислении. В профильной теме есть ответ ЦБ, что зачисление наличной валюты запрещено

Я об этом и говорю выше, что внесение нала под запретом. Вывезти 10 тыс долл наличными можно из страны. Перечислить 150 тыс долл в месяц можно. А внести на счет 1 долл нельзя.

**smikhirk** » 12 июн 2022, 14:23

airvetra писал(а) 11 июн 2022, 19:51:1) Были ли случаи с РК обмена информацией и реальными случаями штрафов за неуведомление?
2) Ок, допустим нашли и требуют уведомить + штраф. Дальше что - проверка операций? Но они же сейчас не проверяют операции - что они могут по 4-м цифрам (начало, приходы, уходы, конец) найти крамольное?
3) Что из операций может быть незаконной (в свете бредовых последних указов, которые противоречат ФЗ): внесение наличных, переводы между своими счетами (в т.ч. с конвертацией), оплата за товары и услуги за границей, возврат НДС за купленный и ввезенный в РФ товар?
4) Были ли реальные прецеденты проверок операций, штрафов за них?
5) Были ли случаи, когда банк требовал документы из налоговой о регистрации счета при СВИФТ-переводе на него?

1. Страны обмениваются, автоматически раз в год, ссылку уже дали. Штрафы будут.
2. Могут попросить выписку со счета. Вы будете морозиться, затягивать. Ничем плохим для вас не закончится.
3. Валютное законодательство по-прежнему с казахстанским счетом разрешает вам делать почти всё, что угодно. Указы президента не могут быть выше закона. Но если верить, что выше - то множество операций могут считаться незаконными, начиная с внесения наличных. И вроде бы сейчас готовятся изменения, что президент все-таки получит право на ходу менять валютное законодательство.
4. Полагаю, попытки это сделать начнутся через год, когда произойдет очередной автообмен, а также пройдут сроки отчетов по движению средств.
5. Казахстанский банк? Не слышал о таком. Вроде бы иностранным банкам должно быть все равно, уведомили вы свою налоговую или нет.

**DEN22** » 14 июн 2022, 07:58

При переводе swift из России - банки передают информацию в Налоговую или нет?

**ad2008** » 14 июн 2022, 08:49

DEN22 писал(а) 14 июн 2022, 07:58:При переводе swift из России - банки передают информацию в Налоговую или нет?

В банке есть Валютный контроль, они сами проверяют законность операции. О движении средств по счету куда поступил деньги налоговая узнает после того, как банк получивший перевод направит информацию по обмену данными (в конце финансового года).

**DEN22** » 14 июн 2022, 08:52

Спасибо за ответ.
Но врядли налоговая проверяет все транзакции по счетам, вычленяет swift и сверяет зарегистриован ли счет куда переводят у них....
Ресурсы для этого должны быть бешенные у них.

**ad2008** » 14 июн 2022, 08:57

DEN22 писал(а) 14 июн 2022, 08:52:Но врядли налоговая проверяет все транзакции по счетам, вычленяет swift и сверяет зарегистриован ли счет куда переводят у них....
Ресурсы для этого должны быть бешенные у них.

да им это и не нужно
когда получат информацию или от вас (при превышении 600 тыс руб в год по счету) или от банка (при автоматическом обмене) тогда и спросят вас еси заинтересует сумма

**Laastochka** » 14 июн 2022, 15:24

При открытии карты в Киргизии в банке захотели российский ИНН. Каковы будут шансы, что сообщат в налоговую?

**kaaa** » 14 июн 2022, 15:30

Laastochka писал(а) 14 июн 2022, 15:24:Каковы будут шансы, что сообщат в налоговую?

95%

**Антон19821** » 14 июн 2022, 16:54

Подскажите пожалуйста , банки Узбекистана обменивается с Российской налоговой?

**yury98** » 14 июн 2022, 17:24

Антон19821 писал(а) 14 июн 2022, 16:54:банки Узбекистана обменивается с Российской налоговой?

В двух известных перечнях их пока нет.

**Антон19821** » 14 июн 2022, 17:30

Получается что на данный момент не обменивается?

**yury98** » 14 июн 2022, 17:34

Антон19821 писал(а) 14 июн 2022, 17:30:Получается что на данный момент не обменивается?

Автоматически не обменивается. ИНН в узбекском банке пока тоже не требуют.

**DEN22** » 14 июн 2022, 17:37

А можете ссылки прислать на 2 известных списка, с кем идет обмен?

**yury98** » 14 июн 2022, 17:43

DEN22 писал(а) 14 июн 2022, 17:37:ссылки прислать на 2 известных списка, с кем идет обмен?

Список автообмена
Приказ ФНС России от 03.11.2020 N ЕД-7-17/788@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией"

Второй сходу не нашел.

**free4ride** » 15 июн 2022, 12:23

Здравствуйте. Если надо перевести из РФ за рубеж действительно много валюты, то уведомлять о счете понятное дело придется, иначе банк в РФ просто не примет перевод.
Допустим захожу я в личный кабинет ФНС, выпускаю там себе ЭЦП, информирую о реквизитах счета, а взамен что? Сайт ФНС выдаст некую pdf-ку с ЭЦП налоговой, которую можно нести в банк и оформлять SWIFT на 100 000 EUR?

**ad2008** » 15 июн 2022, 13:01

free4ride писал(а) 15 июн 2022, 12:23:иначе банк в РФ просто не примет перевод

это где такие правила прописаны?

Резидентам РФ разрешено в месяц отправлять на СВОИ зарубежные счета до 150 тыс долл.
Банкам в РФ не интересно, уведомляли ли вы ФНС о своем зарубежном счете, это не их проблема

Мало того, вы уведомляете в течение месяца со дня открытия такого счета, и по вашему, а перевод можете делать хоть на следующий день после открытия

**SergeyBas** » 15 июн 2022, 13:05

free4ride писал(а) 15 июн 2022, 12:23:то уведомлять о счете понятное дело придется, иначе банк в РФ просто не примет перевод.

Банку вообще пофигу, ему эта ПДФка не нужна для перевода, особенно для слез в 100К$. А вот налоговая потом с вас 3 шкуры снимет, если не уведомите в срок :)

**Plutonium-239** » 15 июн 2022, 13:15

Ну банку не пофиг, может в рамках валютного контроля запросить документы. Но сейчас валютный контроль ослабили, так что, маловероятно, что вообще будут сложности.
Тут скорее могут деньги зависнуть. Знакомый уже 9 дней, как перевёл себе бабки и там они зависли, банк на запрос ответил, мол ждите, проверяем. Сколько будут проверять ещё - не говорят.

**ad2008** » 15 июн 2022, 13:30

Plutonium-239 писал(а) 15 июн 2022, 13:15:Ну банку не пофиг, может в рамках валютного контроля запросить документы. Но сейчас валютный контроль ослабили, так что, маловероятно, что вообще будут сложности.
Тут скорее могут деньги зависнуть. Знакомый уже 9 дней, как перевёл себе бабки и там они зависли, банк на запрос ответил, мол ждите, проверяем. Сколько будут проверять ещё - не говорят

Могут долго исполнять перевод, да.. норматива то у них нет никакого..

Но с валютным контролем сейчас проще, если вы переводите на свой счет и указали это, то что еще проверять банку? ФИО же совпадает, в платежке указываете номер паспорта (ну так во всяком случае белорусы просят)

**Plutonium-239** » 15 июн 2022, 13:32

ad2008, проверяет не российский банк. Проверяет иностранный банк, в том то и дело...

**faceless33** » 15 июн 2022, 14:11

Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

**ad2008** » 15 июн 2022, 14:19

faceless33 писал(а) 15 июн 2022, 14:11:Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

мы не знаем что вы нарушили :)
ЦБ вместе с президентом считает что лиры вы зря наличными положили, но так делают почти все при открытии счетов

а по поводу легальности, вы сами то думаете где что нарушаете?

**smikhirk** » 15 июн 2022, 16:02

faceless33 писал(а) 15 июн 2022, 14:11:Открыл банковский счет в Турции, сделал вклад в лирах и перевел свифтом доллары из банка РФ. Скажите, что я нарушил? И что мне нужно сделать, чтобы все было легально?

Уведомьте ФНС о счете. Это можно сделать на nalog.ru. Если уже прошло более 30 дней, то вы немного нарушили, ФНС вам сама напишет, будет небольшой штраф.
По пополнениям счета не беспокойтесь. Закон о валютном регулировании и валютном контроле вы не нарушили, это главное. А его никто не отменял.

**Alex055** » 15 июн 2022, 22:38

Кто подскажет , при открытии счёта надо сообщить в налоговую А если в мобильном приложении потом открыли ещё 3-4 виртуальные карты , по каждой карте сообщать ? У каждой виртуальной свой же счёт.

**Makov** » 15 июн 2022, 22:43

Alex055 писал(а) 15 июн 2022, 22:38:потом открыли ещё 3-4 виртуальные карты , по каждой карте сообщать

Совершенно верно, по каждой.

**Dimas-74** » 16 июн 2022, 07:15

Еще раз уточню, извините..
Я открыл карту в тенге в РК, а этом же банке открыл 3 текущих счета в долларах, евро и рублях. Счета пустые.
В налоговую нужно сообщать и об счете карты в тенге и о каждом текущем счете, включая рублевый?

А если потом еще онлайн открою дополнительный депозитный счет - то и о нем после его открытия сообщать?
Спасибо

**ad2008** » 16 июн 2022, 07:16

Да

**ig24** » 16 июн 2022, 11:10

ad2008 писал(а) 12 июн 2022, 06:38:внесение нала под запретом

я в РБ оформила карту неименную и внесла через банкомат 5 бел.руб. на счет.
что мне теперь делать?

**ad2008** » 16 июн 2022, 11:22

Ничего. Уведомить об открытии счета и пользоваться счетом.

**v.i.z0908** » 16 июн 2022, 12:16

ig24 писал(а) 16 июн 2022, 11:10:я в РБ оформила карту неименную и внесла через банкомат 5 бел.руб. на счет.
что мне теперь делать?

Расслабиться и получать удовольствие от жизни. На ситуацию вы не сможете повлиять.

**ewol** » 16 июн 2022, 13:46

Добрый день!
Подскажите пожалуйста где на сайте МТбанка есть его инн? Не могу найти.
Спасибо!

**ig24** » 16 июн 2022, 15:04

ewol писал(а) 16 июн 2022, 13:46:Не могу найти.

а зачем вам его ИНН?
вам нужен БИК или свифт

**ad2008** » 16 июн 2022, 15:16

ig24 писал(а) 16 июн 2022, 11:10:внесла через банкомат 5 бел.руб. на счет.
что мне теперь делать?

Счета открывать не запрещено. Уведомили и ОК.
Даже если налоговая, по каким-то причинам признает внесение наличных незаконной валютной операцтей, то грозит административаа в размере 75-100% от суммы. Ну потребуют оплатить штраф в 200 рублей российских..

**KnedlikMad** » 16 июн 2022, 17:46

то грозит административаа в размере 75-100% от суммы. Ну потребуют оплатить штраф в 200 рублей российских

Вот всегда интересовало как эту административку взымать собираются если российские счета уже пустые, имущество распродал и подарил родственникам давно, кредитки есть только российских банков

**SenV** » 16 июн 2022, 17:49

Заедете по делам или в гости к родственникам или друзьям в РФ, а выехать не сможете. Фссп запрет наложила. Например такой вариант. Да и не все могут и хотят всё продать и закрыть.

**Poglavnik** » 16 июн 2022, 18:09

free4ride писал(а) 15 июн 2022, 12:23:Здравствуйте. Если надо перевести из РФ за рубеж действительно много валюты, то уведомлять о счете понятное дело придется, иначе банк в РФ просто не примет перевод.
Допустим захожу я в личный кабинет ФНС, выпускаю там себе ЭЦП, информирую о реквизитах счета, а взамен что? Сайт ФНС выдаст некую pdf-ку с ЭЦП налоговой, которую можно нести в банк и оформлять SWIFT на 100 000 EUR?

Если перевод на свой счет в загран.банке, то:
- открываете счет
- переводите на него валюту через свифт в росс.банке хоть в тот же день
- в течение 1 месяца после открытия счета на сайте налог ру заполняете форму извещения об открытии счета за рубежом
- в течение следующего года до 1 июня,если оборот по счету или остаток на конец года превысил 600 тысяч по последнему оф.курсу ЦБ в отчетном году, заполняете там же отчет о движении средств по счету
- также необходимо уведомить налоговую в случае закрытия каждого из таких своих счетов

Это касается налоговых резидентов рф

**pollinkis** » 16 июн 2022, 19:13

Poglavnik писал(а) 16 июн 2022, 18:09:- в течение следующего года до 1 июня,если оборот по счету или остаток на конец года превысил 600 тысяч по последнему оф.курсу ЦБ в отчетном году, заполняете там же отчет о движении средств по счету

кто-нибудь знает?
1. как считается оборот? по каждому счету отдельно или суммарно по всем?
2. оборот - это поступления + снятия/траты? т.е. если поступило 100, потратила 100, то оборот 200?
3. самому отслеживать сумму оборота надо, или как-то автоматически можно?

**free4ride** » 16 июн 2022, 19:23

Это касается налоговых резидентов рф

А я в этом году планирую пробыть на территории РФ меньше 6 месяцев. Штампы о пересечении границы будут в Сочи и в Минске. Смогу я доказать ФНС что я налоговый нерезидент и отчитываться по оборотам по счетам за 2022 год не обязан?

**Plutonium-239** » 16 июн 2022, 19:36

pollinkis, оборот - это поступления.

**KnedlikMad** » 16 июн 2022, 19:54

А я в этом году планирую пробыть на территории РФ меньше 6 месяцев. Штампы о пересечении границы будут в Сочи и в Минске. Смогу я доказать ФНС что я налоговый нерезидент и отчитываться по оборотам по счетам за 2022 год не обязан

Вот кстати да интересный вопрос, скажем в 2022 году я пробыл в РФ меньше чем 183 дня,
скажем налоговая получила на меня информацию по автообмену, а дальше что, они самостоятельно сверятся с базами пересечения границ РФ получат подтверждение сами что я налоговый нерезидент и оставят меня в покое или будут как то пытаться связаться со мной(что проблематично, разве что госуслуги). Я их попытки проигнорирую, и что дальше?

**Poglavnik** » 16 июн 2022, 20:24

KnedlikMad писал(а) 16 июн 2022, 19:54:Вот кстати да интересный вопрос, скажем в 2022 году я пробыл в РФ меньше чем 183 дня,
скажем налоговая получила на меня информацию по автообмену, а дальше что, они самостоятельно сверятся с базами пересечения границ РФ получат подтверждение сами что я налоговый нерезидент и оставят меня в покое или будут как то пытаться связаться со мной(что проблематично, разве что госуслуги). Я их попытки проигнорирую, и что дальше?

Вас в гугле забанили, что ли?
Ну, реально, вся инфа есть на сайте налоговой: кто, что, как, сколько и тд :)
Хинт: статус налогового нерезидента ТЕМ НЕ МЕНЕЕ предполагает определенные обязательства по предоставлению данных ФНС РФ

**free4ride** » 16 июн 2022, 20:30

и что дальше

В итоге можно обнаружить себя в списках на сайте ФССП. На мой взгляд лучше заранее запастись квалифицированной ЭЦП и проинформировать ФНС о пересечениях границы. Если они не будут реагировать, отправлять на них жалобу через госуслуги.

**ad2008** » 16 июн 2022, 21:44

Налоговый резидент это не одно и тоже что и резидент по валютному законодательству.

Резидент РФ

Валютными резидентами считаются граждане РФ и иностранцы, у которых есть российский вид на жительство. При этом неважно, сколько времени вы в реальности проводите в России. Даже если вы не приезжали несколько лет, по валютному законодательству вы остаетесь резидентом, пока сохраняете гражданство

**KnedlikMad** » 16 июн 2022, 22:11

В итоге можно обнаружить себя в списках на сайте ФССП. На мой взгляд лучше заранее запастись квалифицированной ЭЦП и проинформировать ФНС о пересечениях границы. Если они не будут реагировать, отправлять на них жалобу через госуслуги.

Информировать их о пересечении границ- привлекать к себе внимание, так скорее всего нарушения они хз когда найдут и руки вообще дойдут,потом какое то время будут пытаться связаться,

а уведомишь займутся тобой в приоритетном порядке и что то раскопают что же раньше не уведомил типа и так далее

**ad2008** » 16 июн 2022, 22:58

free4ride писал(а) 16 июн 2022, 19:23:А я в этом году планирую пробыть на территории РФ меньше 6 месяцев. Штампы о пересечении границы будут в Сочи и в Минске. Смогу я доказать ФНС что я налоговый нерезидент и отчитываться по оборотам по счетам за 2022 год не обязан?

Это обязанность всех резидентов РФ

Это правило касается резидентов России, то есть граждан страны за исключением:
- граждан России, которые постоянно проживают в другом государстве не менее года, в том числе с видом на жительство;
- граждан России, которые временно пребывают в иностранном государстве не менее года по рабочей или студенческой визе со сроком действия не менее года.

Резиденты России, которые вместе с тем и налоговые резиденты, должны сообщать эти данные налоговому органу по месту учета не позднее месяца со дня открытия, закрытия счета или вклада либо изменения реквизитов. Резиденты России, которые не являются при этом налоговыми резидентами, также должны отчитываться о зарубежных счетах.

Налоговые нерезиденты — это физлица, которые пребывают в России 183 дней и менее в год. Однако делать это они должны до 1 июня года, следующего после отчетного. Например, до 1 июня 2023 года нужно отчитаться за открытие счета в 2022 году.

**ad2008** » 16 июн 2022, 23:00

KnedlikMad писал(а) 16 июн 2022, 19:54:они самостоятельно сверятся с базами пересечения границ РФ получат подтверждение сами что я налоговый нерезидент и оставят меня в покое

это вам нужно будет доказывать самому

**Laastochka** » 17 июн 2022, 00:03

Если не уведомить налоговую об открытии зарубежного счета, приходит штраф в 5к. Платишь и пользуешься дальше или тут все сложнее?
Также читаю, что не надо сдавать отчет, если доход составляет не более 600 тыс. Почему тут все говорят об отчетах и выписках из банка?

I_rina* » 17 июн 2022, 00:30

Plutonium-239 писал(а) 16 июн 2022, 19:36:pollinkis, оборот - это поступления.

Оборот это приход плюс расход

**Poglavnik** » 17 июн 2022, 06:09

Коллеги, не мучайте себя предположениями, тк в интернете все есть. Вот, целый налоговый юрист разжевал все для вас :)
https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advi ... m-schetam/

Сдавать отчет не нужно, если сумма поступления или списания в отчетном календарном году не превысила 600 000 руб. Данный лимит рассчитывается по курсу соответствующей валюты на 31 декабря отчетного года. При этом организация финансового рынка, в которой открыт счет, должна быть расположена на территории государства – члена ЕАЭС или на территории иностранного государства (территории), с которым осуществляется автоматический обмен финансовой информацией.

Помимо общих данных о налогоплательщике и счете, по которому подается отчет, в нем указывается информация о четырех суммах:

- сумма на 1 января отчетного года в соответствующей валюте в тысячах единиц (либо на дату открытия счета, если отчет подается в первом году его существования);
- сумма на 31 декабря отчетного года в соответствующей валюте в тысячах единиц (либо на дату закрытия счета, если отчет подается в связи с закрытием счета);
- общая сумма поступления на счет за отчетный период;
- общая сумма списания со счета за отчетный период

Кстати, недавно по радио слышал, что ЦБ и Минфин снова выдвинули инициативу об увеличении этого порога до 1 млн, тк затрахались контролировать слишком большое количество операций :)

🏨 Trip.com — бронирование отелей за границей и в РоссииЛучшие цены для бронирования жилья в Азии. Оплата картами МИР