Прекращение обслуживания российских клиентов БНБ-Банком

[Egor69]

Маразм крепчал:
Добрый день!

22 сентября мы ошибочно отправили вам сообщение о закрытии счёта.

-Ваши счета и карточки БНБ-Банка продолжают работать на прежних условиях, и вам не о чем беспокоиться.
-Надеемся, наша ошибка не доставила вам неудобств и приносим свои искренние извинения.

Спасибо, что выбираете нас.

И сегодня:
- Уважаемый клиент, Ваши карты заблокированы.

Все карты исчезли из приложения...

[Kalugin]

В пн ножками иду в БНБ в Минске, доложу, чем закончится

[Dream123]

Здравствуйте.
Открывала счёт и карты БНБ банка по доверенности. Карты и вход в личный кабинет был заблокирован. 29 сентября летала в Минск. Без проблем открыли новые, отправят по почте. Ждём.

[Kalugin]

В общем, сегодня посетил БНБ в Минске. Открывают счет заново при тебе, стоит только подать паспорт. В приложении сразу появляется новая карта. Пластик готовы предоставить в 11 утра на следующий день, либо отправить почтой куда скажете. Все бесплатно. В итоге, решил выпустить еще пластиковую евро в срочном порядке (стоит 70byn) готовы к 16 часам след. дня. В принципе, сервисом доволен.

[Egor69]

Маразм крепчал:
Добрый день!

22 сентября мы ошибочно отправили вам сообщение о закрытии счёта.

-Ваши счета и карточки БНБ-Банка продолжают работать на прежних условиях, и вам не о чем беспокоиться.
-Надеемся, наша ошибка не доставила вам неудобств и приносим свои искренние извинения.

Спасибо, что выбираете нас.

И сегодня:
- Уважаемый клиент, Ваши карты заблокированы.

Все карты исчезли из приложения...

и дальше: "ваши карты были закрыты по ошибке. Приносим свои искренние извинения. Со своей стороны готовы сделать всё возможное, чтобы продолжить сотрудничество с вами. Мы хотим исправить ситуацию".

В общем, сами себе создали геморрой. Думай теперь, оставить как зарплатный БНБ или перекинуть в другой...

[Evotech]

Подскажите по БНБ, если не обновить данные паспорта РФ (истек по возрасту), есть риск блокировки счетов? Удаленно не обновляют, только при везите в офис, а пока ехать не желания, есть другие карты.

[MrFunkyyy]

Неделю назад ездил заново открывать карты в бнб банке (отделение в ТЦ Замок на проспект Победителей 65).
Бесплатно переоткрыли мастеркард в евро, визы в долларах у них стандартной не было, пытались толкнуть мастеркард в лолларах. Немного сильных возмущений и удалось выбить виза инфинит в долларах. Карты обещали выслать в Москву, ожидание около месяца по их словам.

[Aztec1404]

Сегодня не смог войти в инет банк. Пишет - пользователь заблокирован администратором.

Работаю и живу в РФ (белый доход). Переводил себе на БНБ через крипту с бинанса и байбита п2п. Суммы не прям очень большие, около 1000 евро в месяц, месяцами мог вообще не переводить. Оплачивал букинг, и в поездках расходы, никакого криминала, нал не снимал. Счет открывал лично. Никаких смс, мейлов, звонков от банка не поступало.

Позвонил им, обещали выяснить и перезвонить. Больше всего боюсь, что мне какую нить грязь с п2п налили.

[Володя из Рузы]

Aztec1404,

Больше всего боюсь, что мне какую нить грязь с п2п налили.

Логично.
Непонятно зачем так карту было пополнять в вашем случае.

[Aztec1404]

Володя из Рузы, проще удобнее, дешевле. Мир-Белкарт - жать три дня пересчет. Киви адовая комса. ВТБ - БНБ долго (пару дней на все действия) + комиссия для небольших сумм. Я переводил около 500к через п2п в июле, когда надо было расплачиваться в Италии за покупки и никаких вопросов, а на этих выходных перевел 100тр и сегодня блок.

[Володя из Рузы]

Aztec1404, в любом случае банк имеет право поинтересоваться источником происхождения средств, что видимо и хочет сделать.

[Ekaterina_K]

Меня бнб заблокировал по их аналогу 115 фз /отмывание и тд/ Сначала попросили объяснить происхождение денег /я где то раз в месяц кидала по 4 тысячи бел рублей с втб/. Я не работаю, работает муж, прислала им все справки, свидетельство о браке. Зарплата мужа в несколько раз превышает переведенную за год сумму. Но БНБ это не удовлетворило, сказали, забирать деньги и «досвидос». Деньги переводила только через втб, траты только магазины и путешествие, никакого нала и свифтов.

[shelena02]

Добро пожаловать в клуб.

06.10 заблокировали СДБО и все карты как раз за аналогичные операции и кейс похожий на историю https://forum.awd.ru/viewtopic.php?f=1640&t=420863- покупка на бирже bybit 05.10 с выводом на карту Белкарт-БНБ со ссылкой на статью 6 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 года No165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон No165-З).

Кстати офигенный способ предотвращения - СДБО был заблокирован за входящий перевод, от 3го лица и далее эти средства никуда не выводились :)

Общаться по переписке - вам вышлют анкету и список документов - и откажут в разблокировке по общей причине (см выше).
В моем случае перечень документов был достаточно подробный так как переводился офицальный трудовой доход.
На официальную претензию - примерно тот же ответ - но с подписью офицального лица и с припиской - можно забрать деньги в кассе.

До 05.10 картами пользовались активно с мая 2022г перепробовав все способы пополнений. В том числе аналогичный 05.10

Либо БНБ решил позакрывать счета нерезидентов таким способом, либо у них какой то очень глупый массовый скоринг.

[Володя из Рузы]

shelena02, а какие документы были в требуемом списке?

[shelena02]

1. Цели использования выпущенных БПК к счетам клиента.
2. Источник средств для проведения платежей с предоставлением подтверждающих документов.
3. Наличие счетов в других банках, необходимо предоставить поясняющую информацию по КАЖДОМУ Р2Р переводу - От кого поступил платеж, куда в последствии и с каким назначением был направлен, с предоставлением копий выписок, скриншотов личных кабинетов
4. Если поступающие денежные средства связаны с куплей\продажей криптовалюты - Источник происхождения криптовалюты у клиента (собственный майнинг, покупка на биржах). Если собственный майнинг – скриншоты с кошелька, где хранятся биткоины, копии счетов на оплату электричества, фото оборудования. Если покупка – где куплены криптовалюты, на каких криптобиржах/криптоплатформах, скрин-шоты с аккаунтов на данных биржах/кошельках, подтверждающие покупка/продажу биткоинов непосредственно клиентом.
5. Пояснить экономический смысл транзакций по БПК (От кого поступил платеж, куда в последствии и с каким назначением был направлен, с предоставлением копий выписок, скриншотов личных кабинетов и иных подтверждающих документов )
6. Заполнить Вопросник физического лица (расширенная часть)

[Makov]

shelena02, вопросы правильные. Я бы на их месте тоже их Вам задал, поскольку Вы сами пишите:

за входящий перевод, от 3го лица

Что за третье лицо? Что оно вам переводит?

[shelena02]

Makov, Ну благо всем подряд, кроме банка, на эти вопросы отвечать не нужно, тем более ничего необычного в этом запросе нет :)
На все пункты были даны реальные ответы (не все тут пытаются скрывать доходы, некоторым просто нужны работающие по миру карты).
И да, вы правы, даже зная 3е лицо, чистоту поступивших мне на счет средств, как результат p2p торговли, проверить невозможно.
Вообще никто не застрахован от такого входящего перевода - в том числе, если вы никак вообще не ждали поступления каких либо средств.

P.S. Изначально речь шла о том что человек спросил про перечень документов - я ему его предоставила.

[Makov]

Вообще никто не застрахован от такого входящего перевода - в том числе, если вы никак вообще не ждали поступления каких либо средств

Ага, вот так прям кто-то берёт и кому-то переводит...Что-то мне никто ничего не переводил просто так)))
Темните вы что-то, сударыня))

[akonst]

полтора года пользовался продуктами БНБ-Банка, время от времени делал по нему физические оплаты в Европе и в самой Беларуси, а также онлайн + на постоянке стояла оплата зума с долларовой визы

неделю назад купил на P2P Bybit 6500 BYN, чтобы внести платеж за путевку в турфирме через ЕРИП
платеж внес, он прошел, турфирма всё получила

вчера нужно было внести второй платеж, открываю БНБ, а там "Пользователь заблокирован администратором!"
позвонил в турфирму - сказали, что звонили на днях из БНБ и спрашивали, что это у них за операция такая, они предоставили им договор и пр., но не помогло
позвонил в БНБ - сказали перезвонят

перезвонили сейчас, и та же телега, что у автора выше - направим вам на электронную почту овер9999 документов на заполнение, где вы обоснуете, что это у вас за операция, как вы эти деньги получили, опросник еще заполните и т. п. и т. д.

все документы предоставлю, но с учетом того, что успешного разбана счетов не увидел нигде - ни на что не надеюсь :)

благо зависло всего 36 долларов там

пошел платить через приор в итоге, и как мне сказал сегодня другой мейкер на bybit - вполне вероятно мне могли перевести грязные деньги, поэтому если полезете в крипту через негосударственные площадки - старайтесь искать объявления с большим количеством исполненных сделок у мейкера, а также с не сильно отличающимся относительно остальных объявлений курсом (когда разница между двумя даже всего 5-6 бел. копеек - уже советую призадуматься)

фин. мониторинг в РБ достаточно интенсивный, так что советую всегда быть начеку :)

[Makov]

неделю назад купил на P2P Bybit 6500 BYN

Зачем идти таким путём, когда есть куча нормальных способов пополнить счёт?

где вы обоснуете, что это у вас за операция, как вы эти деньги получили, опросник еще заполните и т. п. и т. д.

Всё правильно - не любят банки всю эту вашу "крипту", потому что источник её происхождения всегда "мутный".

[akonst]

Всё правильно - не любят банки всю эту вашу "крипту", потому что источник её происхождения всегда "мутный".

я понял, что вы очень большой хейтер крипты, но:
1) этот способ в моменте был для меня самым быстрым и выгодным
2) криптовалюта в Беларуси легализована законодательством
3) источник происхождения денег у не "мутных" пользователей площадок зачастую вполне нормальный

с казахстанскими и российскими банками у меня никогда (тьфу-тьфу) не было проблем из-за крипты, в Беларуси банально построже фин. мониторинг

[L.Olga]

неделю назад купил на P2P Bybit 6500 BYN, чтобы внести платеж за путевку в турфирме через ЕРИП
платеж внес, он прошел, турфирма всё получила

вчера нужно было внести второй платеж, открываю БНБ, а там "Пользователь заблокирован администратором!"
позвонил в турфирму - сказали, что звонили на днях из БНБ и спрашивали, что это у них за операция такая, они предоставили им договор и пр., но не помогло
......

благо зависло всего 36 долларов там

Посмотрите на это со стороны банка: на Ваш счет с небольшим балансом поступает некая сумма (значительно превышающая остаток и обычные операции) и сразу же переводится на счет юр.лица. Т.е деньги проходят транзитом через Ваш счет. Закономерный вопрос от банка "почему и зачем транзит?" А если еще тот, кто отправил Вам, имеет "флажки" мониторинга, то такой транзит становится более подозрительным.

В европейских банках и нео-банках блокировки после поступлений по р2р - обычная практика, хотя при выводе с биржи не через р2р а напрямую - нормально во многие банки (в разумных объемах).

[akonst]

открываю БНБ, а там "Пользователь заблокирован администратором!"

история закончилась ожидаемо - после огроменной пачки объяснений и документов письмо о приостановке обслуживания по той же самой статье, что и у автора выше
в целом, неудивительно - какому банку клиент с такими приколами нужен

[Bug1906]

письмо о приостановке обслуживания

Это вам подарок. :)
С днём рождения!

[KostyaMSK]

Я так понял (почитав это всё и ещё посмотрев на ютубе белорусов, кто майнит или трейдит крипту), что в РБ по крипте есть негласная государственная политика - никаких p2p на счета в банках страны от продажи крипты на зарубежных биржах - не приветствуется. Только прямой вывод с белорусских бирж (которых аж 4 или 5 штук есть в стране) на свои карты или счета, при этом желательно и майнить сразу на эти биржи, избегая иностранных и трейдить тут же. При этом есть нулевой НДФЛ до конца 2025 года на тех, кто майнит, трейдит по установленным негласным правилам - только через белорусские биржи, которые у них там зареганы в тамошнем аналоге Сколково (или Москва-Сити если кому такая аналогия понятнее будет).
Всегда опасался сходу криптой пользоваться в других юрисдикциях, пока не разберусь, какое там к крипте отношение. Удивляюсь тем, кто этого не понимает. Зарегался буквально несколько дней назад на байнексе, занимает минут 15-20 у них полный KYC. Чего и всем криптанам в этом чате рекомендую: никаких байбитов и прочих бинансов не стоит скрещивать с банковской системой Беларуси.

[Архатип]

Всегда опасался сходу криптой пользоваться в других юрисдикциях, пока не разберусь, какое там к крипте отношение.

При чем тут некая извините "крипта"? Тема про другое.

[KostyaMSK]

Тема про другое.

Тема про другое, да. Но весь последний месяц тут только и обсуждают, как за p2p отказывают в обслуживании в частности в БНБ. Поэтому и написал, что я про это понимать начал.

[shelena02]

У меня кстати история закончилась с БНБ - личным посещением, закрытием счетов и выдачей всех средств (в том числе и тех которые банк посчитал "грязными"), заняло пару часов.
Операционист при мне еще раз прозвонила в головной офис уточнить точно ли закрываем, а не перевыпускаем.

[Aztec1404]

shelena02, обработку персональных данных не отзывали? Работает у них схема с отзывом и последующим открытием по новой?

[shelena02]

shelena02, обработку персональных данных не отзывали? Работает у них схема с отзывом и последующим открытием по новой?

1. Да, отзывается заявлением вместе с закрытием счетов
2. В случае блокировки по нарушению правил Банка (подозрение в мошеннических операциях) не открывают по новой (вас вносят в спискок неблагонадежных клиентов).

[Aztec1404]

shelena02, при отзыве персональных данных должны стираться все записи о человеке из баз банка. Они не имеют права хранить информацию о вас в любом виде, в том числе и в качестве неблагонадежного клиента.

[baikalru]

Намечается похожая история как описано выше , приложение заблокировано администратором , карты с 22 года , никакой крипты или платеже поступлений третьих лиц , поддержка сообщила , что возможно надо источник доходов подтвердить если так , то могли бы позвонить или написать в том числе и через приложение, задать вопросы ,молчаливая блокировка это странно как то . Посмотрим в чем сомнения у них.

[Милович]

Добрый день.
Подскажите - что делаю не так:
Приобрёл новый телефон. Попытался войти в приложение банка - приложение сообщило - нужно выдать подтверждение на другом устройстве, в котором выполнен вход. Подтверждаю. Приходит пароль в смс - далее - вход не возможен, обратитесь в отделение.

Ок. Сношу приложение на старом телефоне, пытаюсь восстановить пароль - после ввода паспорта - аналогично - обратитесь в отделение.

Я что-то наломал при установке? Или нужно теперь с двумя телефонами ехать в отделение.

[devilrwf]

У меня такая история,карты делал(Долларовая и евро) на всякий случай в 22 году,особо не пользовался,так кидал со своим рф счетов мелкие деньги для теста.Ничем не пользовался,ничего не оплачивал,никакие переводы 3 лиц не совершал,не крипты и покера не было)В 24 году ездил отдыхать в Турции,для теста положил 100 баксов,оплатил только в аэропорту сэндвич для проверки карты))Редко заходил на счет,но знал что должно быть в районе 100 баксов.
Сейчас менял телефон(старый сломался),сразу не мог зайти,Через тех поддержку на сайти,удалось сбросить пароли и зайти,и денег на счету нет)) Пишу в чат что за дела...выясняется что банком была зафиксирована компрометация вашей карты сторонним сервисом и в связи с этим выставлены блокировки.
Не понял каким образом и почему,и что я сделал не так,если кроме сэндвича даже особо и не пользовался,но как есть.Пообещали бесплатно сменить карты и счета,и выслать в рф почтой пластик)Вот жду потверждение)

[arba1234]

Не понял каким образом и почему,и что я сделал не так,если кроме сэндвича даже особо и не пользовался,но как есть.

Компрометация карты может быть и не по Вашей вине. Утечь может из ТСП или из банка или МПС. P/s/ А про комсу за отсутствие движений по счетам в БНБ более 3 мес Вы знаете?

[MIM-]

.Пообещали бесплатно сменить карты и счета,и выслать в рф почтой пластик)Вот жду потверждение

У знакомой было тоже самое. Бесплатно прислали в Москву новую карту (и со сроком действия 5лет)

[devilrwf]

arba1234, Спасибо вкурсе)

[arba1234]

.Пообещали бесплатно сменить карты и счета,и выслать в рф почтой пластик)Вот жду потверждение)

Интересно какой срок действия будет указан на новой карте (такой же как и на старой или стандартные 3-4 года после перевыпуска)?

[devilrwf]

arba1234, Как ситуация решится,отпишусь)

[devilrwf]

arba1234, на 5 лет карты сделали.